Según confirmó UBS a Funds Society, “Gustavo Galvan-Duque, Country Head de UBS México, sucederá a Emilio Mahuad y supervisará el negocio de UBS en México desde una perspectiva administrativa, manteniendo sus responsabilidades actuales como Head of Wealth Management Mexico (UBS Asesores México, SA de CV) y Lead Market Head para México”.
De acuerdo con la firma, Galvan-Duque seguirá reportando a Matthias Musch, Head WM International LatAm.
Galvan-Duque se unió a UBS en marzo del año, después de 11 meses en Goldman Sachs y más de 19 años en Deutsche Bank.
En octubre pasado, se informó que el banco suizo cerrará su negocio de corretaje en México. Entonces, UBS dijo que continuaba reforzando su negocio para el país, luego de la contratación de Galván-Duque como jefe de Gestión Patrimonial de México.
Schroders anunció este lunes el nombramiento de Marina Severinovsky, para el equipo global de inversiones sostenibles en el cargo de Directora de Sostenibilidad para América del Norte, incluido el negocio de US Offshore.
En su nuevo puesto, con sede en Nueva York, liderará los esfuerzos de ESG para las inversiones de Schroders en América del Norte.
Colaborará con altos directivos en estrategia de mercado, comunicaciones con clientes, desarrollo de productos, ventas y gestión de inversores. Reportará a Andy Howard, Director Global de Inversiones Sostenibles y regionalmente a Tiffani Potesta, Directora de Estrategia, América del Norte.
Severinovsky ha estado en Schroders durante más de 11 años, más recientemente como Directora de Inversiones del equipo de Quantitative Equity Products.
También se ha desempeñado en varios roles en gestión de relaciones, estrategia de inversión y alternativas.
“En Schroders, estamos comprometidos con la integración de los factores ESG en las decisiones de inversión y la propiedad activa en todas las estrategias que administramos, por lo que el profundo conocimiento de Marina dentro de la empresa en todas las clases de activos la posiciona bien para guiar nuestra estrategia de sustentabilidad en América del Norte”, comentó Andy Howard, Director Global de Inversiones Sostenibles.
El directivo agregó que “el nombramiento de Marina nos permitirá seguir fortaleciendo la integración y la innovación de ESG para satisfacer las necesidades de los inversores”.
En los últimos años, Schroders ha ido ampliando y reforzando sus compromisos y capacidades de sostenibilidad. Es miembro de Net Zero Asset Managers Initiative y obtuvo la calificación A+ por su enfoque de inversión sostenible por parte de UN PRI. Durante el último año, la firma anunció más de una docena de nuevos nombramientos de sustentabilidad en América del Norte y en todo el mundo.
Desde que comenzó la pandemia se han experimentado muchos cambios, desde lo social, higiénico, económico y también lo laboral.
Miles de millones de personas pasaron a trabajar en sistema remoto desde sus casas. Las videoconferencias fueron moneda corriente y los trabajadores adecuaron sus viviendas o se mudaron con la cabeza en el trabajo desde casa.
Cuando todo parecía que la pandemia cedía paso a raíz de las vacunas, la nueva variante Ómicron trajo contagios, leves, pero que bastaron para volver a las cuarentenas y que las empresas consideren nuevamente el trabajo remoto.
Además, ahora que la gente ha probado la vida del trabajo desde casa, algunos se dan cuenta de que no quieren volver nunca a la oficina. Las nuevas negociaciones en los cargos incluyen un par de días a la semana desde casa.
Según la guía North American Predictions 2022 de Forrester, las empresas que no ofrecen «trabajo en cualquier lugar» verán un aumento del 30% en las tasas de abandono, dice un informe elaborado por Ziply Fiber.
Al ver esta tendencia, la compañía analizó datos brindados por la Oficina del Departamento de Trabajo de EE.UU., U.S. News, Indeed, CNBC y otros recursos para determinar los mejores trabajos y lugares para el trabajo remoto en 2022.
El informe cubre ocupaciones que requieren un título y ocupaciones que no requieren un título.
No es de extrañar que los trabajos informáticos y matemáticos ocupen seis puestos en el ranking dentro de los trabajos que requieren título universitario: 1. Desarrollador de software, 5. Analista de sistemas informáticos, 6. Científico de datos, 8. Analista de ciberseguridad, 9. Data analystic y 12. Desarrollador web.
Según las proyecciones de empleo de la Oficina de Estadísticas Laborales de EE.UU. (BLS) 2020-2030, «se espera que las ocupaciones informáticas y matemáticas experimenten un rápido crecimiento del empleo, ya que se espera una fuerte demanda de seguridad de TI y desarrollo de software, en parte debido al aumento de la prevalencia del teletrabajo impulsado por la pandemia de COVID-19».
Estos roles continúan ofreciéndose como puestos remotos, ya que solo requieren acceso a una computadora.
Otra parte importante de los trabajos en esta clasificación se encuentran dentro de la industria de la salud: 2. Nurse, 3. Psiquiatra, 7. Fonoaudiólogo, 11. Psicólogo 13. Consejero genético y 14. medical writer.
Aunque estos puestos no han sido tradicionalmente remotos en el pasado, la pandemia requirió que muchos profesionales de la salud hicieran la transición a la telesalud.
Se sospecha que la atención médica virtual seguirá creciendo después de la pandemia. Una nueva investigación de McKinsey & Company encontró que “entre el 40 y el 60 por ciento de los consumidores expresan interés en un conjunto de soluciones de salud virtual más amplias, como una “puerta de entrada digital” o un plan de salud virtual de menor costo”.
Por otro lado, hay muchas opciones ocupaciones en línea que no requieren un título. Varios de los puestos enumerados anteriormente, incluidos escritor independiente, consultor de redes sociales, tutor y diseñador gráfico, brindan oportunidades para continuar con su trabajo y establecer su horario según su capacidad.
En un informe de Flexjobs, la escritura, las redes sociales y el diseño gráfico se identificaron como campos que han experimentado un aumento del 10 % en la oferta de trabajos remotos desde principios de 2021.
Flexjobs también descubrió que la demanda de puestos para trabajadores bilingües está aumentando, incluidos los representantes bilingües de servicio al cliente y los traductores. Además, el BLS proyecta que el empleo de intérpretes o traductores aumentará un 24% de 2020 a 2030.
Para leer el informe completo puede acceder al siguiente enlace.
Operadora de Fondos Banorte y Bursanet de Actinver anunciaron hoy la firma de su alianza estratégica para incorporar 19 nuevos fondos de inversión administrados por Banorte a la plataforma de Bursanet, con el propósito de llevar a sus clientes una oferta de inversión innovadora y de fácil acceso.
Cada uno de los fondos fue elegido especialmente para el inversionista mexicano moderno que busca productos de inversión innovadores, y es por medio de la experiencia en administración de activos de Banorte que esta alianza beneficiará a los cada vez más inversionistas que operan en Bursanet en distintos perfiles y necesidades de inversión.
Estos fondos, tanto de renta fija como de renta variable, han mostrado un desempeño consistente gracias al manejo activo por parte de su equipo de especialistas, cuyo trabajo está basado en el análisis y la estricta gestión de riesgos.
Operadora de Fondos de Banorte tiene la calificación de «Excelente (Mex)» por parte de Fitch Ratings, la más alta que esa agencia calificadora otorga a los administradores de activos en nuestro país. Además es firmante de los Principios de Inversión Responsable de la ONU, por lo que incorpora criterios ASG (Ambientales, Sociales y Gobierno Corporativo) en sus políticas de inversión. Asimismo cuenta con la certificación ISO 9001.
Alejandro Aguilar Ceballos, director general adjunto de Administración de Activos de Grupo Financiero Banorte y director general de Operadora de Fondos Banorte, comentó: “En Banorte los clientes están en el centro de todo lo que hacemos. A través de la alianza con Bursanet vamos a poner nuestros fondos al alcance de sus manos y vamos a satisfacer sus diferentes necesidades de inversión.”
Por su parte, Santiago Rincón Gallardo, director de Bursanet comentó: “Estamos muy contentos de ofrecer los fondos de Banorte a través de Bursanet, su oferta diferenciada y experiencia, ayudarán a nuestros clientes a lograr sus objetivos de inversión.”
Con la adición de estos fondos, Bursanet reitera su compromiso con su comunidad de ofrecer productos consolidados a sus inversionistas, continuando el crecimiento de su oferta especializada y diversificada.
Los clientes tendrán desde hoy la posibilidad de invertir de forma innovadora, responsable y de fácil acceso en 5 fondos de Banorte a través de Bursanet. Los 19 fondos estarán disponibles al 31 de enero.
Para más información sobre estos fondos o la oferta de Banorte entra al monitor o videoteca de tu cuenta Bursanet y si aún no tienes tu cuenta envíanos un mensaje directo a través de @bursanetmx en tu red social de preferencia.
Después de concretar una serie de hitos en los últimos meses, Banco BTG Pactual dio el paso final con el que ya podrán pisar el acelerador con su nueva filial en Colombia.
Esto se da luego de que los accionistas de Banco BTG Pactual Chile –firma desde la que descuelga el banco colombiano– realizaran el pago del aumento de capital de la firma.
Según informaron en una misiva al regulador, la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), la inyección de 88.000 millones de pesos chilenos (alrededor de 105 millones de dólares) permitirá pagar la participación del banco chileno en la filial que crearon en Colombia. Este pago, anunciaron, se concretará este miércoles 12.
El banco ya había conseguido el visto bueno de los reguladores de Chile, Colombia y Brasil para constituir la sociedad y el permiso para operar por parte de la Superintendencia Financiera de Colombia. Ahora, con esta inyección de capital, la firma ya tiene los recursos para invertir en la operación.
BTG Pactual está presente en Colombia desde el año 2012 gracias a la adquisición de la corredora Renta y Bolsa y es propietario de una AGF. Según informaron en septiembre de 2020, al solicitar la autorización para constituir la filial colombiana, la operación en Colombia será una filial de Banco BTG Pactual Chile y seguirá “los mismos lineamientos estratégicos” de esta oficina.
Según informó BTG Pactual Colombia cuando iniciaron las operaciones del banco local, además de conformar el Conglomerado Financiero de BTG Pactual en Colombia, el nuevo banco consolidará un amplio portafolio de su oferta de productos y servicios, integrada con la red internacional y en todas sus líneas de negocios.
Foto cedidaMario Aguilar, estratega de carteras senior en Janus Henderson Investors. . Mario Aguilar se incorpora a Janus Henderson como nuevo estratega de carteras senior
Janus Henderson Investors refuerza su equipo de construcción y estrategia de carteras con la incorporación de Mario Aguilar como nuevo estratega senior. Según explica la gestora, Aguilar apoyará a los clientes de los mercados de Latinoamérica, EE.UU. offshore y la península ibérica.
En este nuevo puesto, Mario Aguilar será un socio clave para los clientes de Janus Henderson, ofreciéndoles información práctica sobre estrategias de inversión mediante un análisis de carteras personalizado y liderazgo intelectual propio en todas las clases de activos. Aguilar, que asumió el puesto el 1 de diciembre de 2021, trabajará desde Londres bajo las órdenes de Adam Hetts, director global del Grupo de Construcción y Estrategia de Carteras.
Desde la gestora destacan que Aguilar aporta a la compañía su enorme experiencia acumulada en Allspring Global Investments (anteriormente Wells Fargo Asset Management), donde fue director de Relaciones con clientes EMEA desde 2013. En ese puesto, tenía responsabilidades de cobertura de productos multiactivos para clientes de EMEA y Latinoamérica, implicándose con los clientes de diversas maneras: consulta de carteras de clientes particulares, presentaciones de grupo, y comentarios de inversión y de mercado. Anteriormente, Mario fue Director de servicios al cliente de Markov Processes International, donde era experto en el software de análisis de la cartera insignia de la compañía.
El equipo de Construcción y Estrategia de Carteras (PCS, por sus siglas en inglés) de Janus Henderson realiza análisis personalizados de carteras, ofreciendo diagnósticos diferenciados basados en datos, y publica información propia macroeconómica y de asignación de activos. Según la gestora, gracias a las directrices del equipo PCS, “los asesores pueden construir carteras más resilientes para los clientes, mediante análisis en profundidad de modelos de riesgo y rentabilidad, así como perspectivas específicas de inversión”. Según indican, con el nombramiento de Mario, el equipo de PCS cuenta con un total de 12 personas dedicadas a los clientes de Janus Henderson en EE.UU., EE.UU. offshore, Latinoamérica y EMEA.
“Me complace contar con Mario para ofrecer a los clientes de los mercados de Latinoamérica, EE. UU. Offshore y la Península Ibérica el conocimiento especializado de nuestro equipo de PCS. Trabajamos para expandir nuestra red de banca privada en estas regiones y las propuestas de valor que el equipo de PCS podrá ofrecer a los asesores serán muy valiosas para ayudarles a alcanzar unos resultados conforme a los objetivos a largo plazo de sus inversores. Estamos seguros de que la experiencia técnica combinada de Mario, la tecnología de PCS y la experiencia local de nuestros compañeros de ventas sobre el terreno ofrecerán una experiencia de cliente óptima”, ha declarado Ignacio de la Maza, responsable del Canal Intermediario para EMEA y Latinoamérica.
Por su parte, Adam Hetts, director global de Construcción y Estrategia de Carteras, ha añadido: “Mario supone un activo clave para el crecimiento de nuestro equipo global. Aporta una excelente combinación de experiencia local y perspectiva de inversión global que resulta ideal para las necesidades de nuestros clientes en Latinoamérica, EE.UU. offshore y la Península Ibérica. Con la incorporación de Mario, nuestro equipo y nuestros compañeros de ventas, fortalecen las relaciones con nuestros clientes en estos mercados estratégicos clave al ofrecer aún más perspectivas sobre el mercado e información adaptada sobre la construcción de carteras. Mario aporta una perspectiva excepcional sobre cómo podemos aplicar mejor los recursos de nuestro equipo global a sus mercados locales, y estamos encantados con todo lo que va a conseguir en beneficio de nuestros clientes”.
Foto cedidaFernando Quesada Gómez, Director General Adjunto de Red Comercial y Banca de Empresas e Instituciones. Fernando Quesada Gómez, Director General Adjunto de Red Comercial y Banca de Empresas e Instituciones
En su primer año de participación, Banco Santander México obtuvo la certificación “Mejores Lugares para Trabajar LGBTQ+ 2022”, tras haber sido incluido en el índice corporativo “Equidad MX 2022”, de Human Rights Campaign (HRC).
Esta inclusión se debió a sus políticas y prácticas en materia de inclusión e igualdad LGBT+, que consideran a personas de la diversidad sexogenérica, al tiempo que declaran explícitamente la no tolerancia a la discriminación por identidad, orientación sexual y expresión de género.
“En nuestro ADN como organización está el ser incluyentes, todos los días trabajamos para que nuestros colaboradores se sientan aceptados, seguros y cómodos en sus espacios de trabajo sin importar las diferencias; ante todo, promovemos el respeto mutuo, implementando distintas políticas internas para lograr una mayor diversidad e inclusión en nuestro talento”, señaló Fernando Quesada Gómez, Director General Adjunto de Red Comercial y Banca de Empresas e Instituciones, a través de un comunicado de prensa.
En esa línea, el ejecutivo señala que la entidad cuenta con la participación activa de un Consejo de Diversidad e Inclusión que trabaja bajo un Liderazgo Incluyente con acciones enfocadas en cuatro pilares –LGBT+, Equidad de Género, Discapacidad, y Talento Generacional–, con una red de aliados conformada por más de 160 personas. Este consejo lo encabeza Quesada Gómez.
“Este reconocimiento nos impulsa a continuar con nuestros esfuerzos de sensibilización, educación, concientización y promoción del respeto en todas sus expresiones”, agregó.
Durante los últimos cinco años, HRC ha llevado a cabo la encuesta Equidad MX, que reconoce a empresas que brindan lugares de trabajo inclusivos para personas LGBTQ+.
HRC Equidad MX es la principal herramienta de valoración comparativa basada en una encuesta, que evalúa la igualdad e inclusión en el lugar de trabajo entre los empleadores en México, con base en tres pilares básicos de inclusión: adopción de políticas de no discriminación, creación de grupos de recursos de empleados o consejos de diversidad e inclusión, y participación en actividades públicas en apoyo a la inclusión LGBT.
Foto cedidaPhilippe Couvrecelle, consejero delegado y fundador de iM Global Partner.. Philippe Couvrecelle, consejero delegado y fundador de iM Global Partner
iM Global Partner ha anunciado que su gama de fondos Oyster, con sede en Luxemburgo, pasará a llamarse iMGP Funds. Según indican, este cambio se enmarca en el exhaustivo esfuerzo de reorientación de la marca debido a la aceleración del crecimiento de la compañía y la renovación de su visión corporativa.
“En el epicentro de la iniciativa de renovación de la marca está el cambio de nombre de la gama de fondos Oyster de la compañía a iMGP Funds”, afirman. Los fondos estadounidenses cambiaron de denominación el 16 de diciembre de 2021 y la sicav con sede en Luxemburgo lo hace hoy, 10 de enero de 2022.
“En los últimos años, iM Global Partner ha cimentado su posición como líder del mercado en productos de fondos diferenciados. El año pasado experimentamos un incremento de más del 90 % en los activos bajo gestión. Este aumento refleja el creciente reconocimiento de que los gestores de activos deben aportar fondos transparentes con rentabilidades competitivas y riesgo ajustado. Este anuncio supone un gran hito y nos da la oportunidad única de garantizar que nuestra marca es sinónimo de calidad. Nuestra marca refleja la solidez, sostenibilidad y flexibilidad de nuestras soluciones de inversión”, ha destacado Philippe Couvrecelle, consejero delegado y fundador de iM Global Partner.
Según ha explicado Couvrecelle,este anuncio demuestra la confianza de su equipo en el futuro de la compañía y sienta las bases para una mayor expansión, que tendrá lugar en 2022. Además, ha agregadoagregó que la firma planea alcanzar entre 60.000 millones de dólares y 65.000 millones en tres o cuatro años y 150.000 millones de dólares en 2030, sumando entre cuatro y seis nuevos socios para 2023-2024.
“La gama iMGP Funds ilustra la diversidad de nuestro sobresaliente equipo de excepcionales gestores de activos presentes en todo el mundo. Nuestros clientes saben que la marca de iM Global Partner implica calidad; buscamos por todo el mundo los gestores de fondos más capaces, con la tenacidad e innovación necesarias para lograr rentabilidad en las inversiones sea cual sea el entorno del mercado. Por tanto, confiamos en que 2022 volverá a ser un buen año para iM Global Partner y en particular para iMGP Funds”, ha indicado Couvrecelle.
Pixabay CC0 Public Domain. Should I Stay or Should I Go?
Después de tres años consecutivos de rendimientos extraordinarios en las bolsas, los dos últimos mientras la economía estaba siendo devastada por la pandemia, los inversores, como en la célebre canción de The Clash, están cantando para sí mismos: “Should I stay or should I go”.
Muchos ven similitudes entre el período histórico que precedió a dicha canción y nuestro tiempo. Cuando surgió el punk-rock a mediados de los setenta, la economía mundial estaba lastrada por una inflación persistente; causada en gran parte por un creciente poder de sindical, unido a políticas monetarias y fiscales equivocadas. La preocupación es que las comparaciones no acaben ahí, y que como ocurrió en aquel entonces, los inversores sufran otra década perdida.
Pero la historia comparada obliga a ser cuidadosos con el contexto. De aquel período se aprendieron grandes lecciones, y en 1982, cuando la banda lanzó su canción más celebrada, las políticas económicas que habían llevado a una alta inflación, estaban comenzando a revertirse a toda máquina; dando inicio al período de mayor estabilidad macroeconómica que hemos tenido.
En las décadas que siguieron a la carga frontal contra la inflación encabezada por el presidente Volcker, las ganancias corporativas se dispararon. A esto contribuyó en gran medida la liberalización del comercio y las finanzas (acelerada por la caída del comunismo), así como el los aumentos en productividad que trajeron consigo las nuevas tecnologías.
Todavía nos estamos beneficiando enormemente de estos acontecimientos, que no sólo han contribuido al crecimiento económico mundial, sino que también han resultado ser claves para controlar la inflación. La deslocalización (o la amenaza de ello) redujo significativamente el poder de negociación colectiva en los países desarrollados; y la tecnología, combinada con la globalización, contribuyó al drástico abaratamiento muchos bienes y servicios.
Inferir que debido a que hemos sufrido un brote de inflación vamos a volver directamente a los años 70 es una interpretación muy simplista de la historia económica. La pandemia ha alterado en el corto plazo el régimen económico imperante, pero apenas tiene el potencial para cambiarlo fundamentalmente. Son las limitaciones del lado de la oferta las que han sido responsables del reciente aumento de la inflación, y no la generosidad fiscal y monetaria. De hecho, el apoyo de los gobiernos y los bancos centrales ha sido fundamental para conseguir evitar una profunda (y deflacionaria) recesión.
La prueba de que es difícil que se repitan los errores del pasado, es que la Fed ha anunciado (antes de lo esperado) que comenzará a reducir su apoyo. Como resultado, el principal riesgo para la economía no es caer en una trampa de “estanflación” al estilo de los años 70, sino que la dosis de estímulo ha tenido que ser tan desproporcionada, que al reducirla se puede fácilmente desencadenar el “síndrome de abstinencia”.
Esto ayuda a explicar la aparente paradoja de unos tipos de interés a largo plazo que se mantienen obstinadamente bajos mientras la inflación alcanza niveles no vistos en décadas, y con la Fed comenzando a endurecer su política. La lectura es clara, el mercado de bonos está descontando que, bien la inflación afloja, o la Fed no tendrá otra opción que enfriar la demanda.
Para los inversores, la conclusión más importante de todo lo vivido en 2020 es que la tesis del «lower for longer» ha superado con éxito un “stress test” extremo. Si las tasas apenas han repuntado, a pesar de que la inflación se acerca al 7%, ¿cuándo lo harán?
Teniendo esto en cuenta, los inversores no deberían preocuparse en demasía por un shock de valoración. Sin embargo, sí que tienen que preocuparse por la sostenibilidad de la recuperación, ya que cualquier indicio de que la economía se esté desacelerando puede provocar una corrección importante en los mercados de valores. Por tanto y contrario a la narrativa imperante, las acciones de crecimiento deberían ser menos vulnerables que las cíclicas y el “Value”.
En cierto modo, el año que comienza marca el regreso del «business as usual» para los inversores; con los beneficios empresariales como centro de atención. Y aquí el riesgo va en ambos sentidos. Por un lado, podemos ver una reversión hacia la tendencia histórica, dado que la pandemia parece haber proporcionado un impulso a los beneficios contrario a la intuición. Pero, por otro lado, la tendencia puede continuar mientras el mundo empresarial (con ganadores y perdedores) siga reestructurándose gracias a la digitalización; algo que la pandemia ha acelerado.
Ésta es la apuesta implícita de permanecer invertido en los mercados de renta variable. La única certeza que tenemos es que será prácticamente imposible repetir un año como 2021, en el que todos los sectores del S&P 500 terminaron en positivo, y el índice alcanzó 70 nuevos máximos. Pero dado que los bonos apenas ofrecen una alternativa, el coste de oportunidad de no permanecer invertido en acciones es simplemente demasiado alto en caso de que finalmente no ocurra una corrección. O dando la vuelta a la canción, “If I stay there will be trouble (…) And if I go it will be double (…)”
Pixabay CC0 Public Domain. El GAFI actualiza su guía sobre el riesgo de los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI o FATF, según sus siglas en inglés) ha actualizado su guía sobre los riesgos asociados a los activos virtuales y a sus proveedores de servicios. Los expertos de finReg360 explican que, como consecuencia de esta revisión, la institución ha logrado generar un documento para proporcionar orientación de calidad a los agentes del sector público y privado.
En este sentido, el objetivo de la guía es doble. Por un lado, se pretende “ayudar a las autoridades nacionales competentes a entender y desarrollar respuestas regulatorias en relación con los riesgos de los activos virtuales y de los proveedores de servicios de activos virtuales respecto a la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (PBCyFT)”, según señalda. Por otro lado, se busca colaborar con las entidades a comprender sus obligaciones en esta prevención y cómo pueden cumplir efectivamente con ellas.
Desde finReg360 apuntan que, el GAFI reitera las conclusiones del informe sobre indicadores de banderas rojas en relación con los activos virtuales, que incluía algunos de los indicadores clave para que las entidades detecten operaciones sospechosas: características tecnológicas que aumenten el anonimato; riesgos geográficos; patrones de transacción; tamaño de las transacciones; perfil del remitente y el destinatario; y origen de los fondos o del patrimonio.
“Por otra parte, el GAFI aclara que las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC, en siglas inglesas) no se consideran activos virtuales y se les aplicarán las normas y estándares del GAFI para cualquier moneda fiduciaria. Por último, señala que todos los proveedores de servicios de activos virtuales deben ser tratados igualmente desde una perspectiva supervisora y regulatoria independientemente de su modelo de negocio”, explican los expertos de finReg360 en su último análisis.
Sobre las conocidas como stablecoin (criptomoneda estable), el GAFI pide a los países y a los sujetos obligados que identifiquen y evalúen los riesgos de PBCyFT relacionados con ella, antes de lanzarla, de forma continua y progresiva. “Respecto a las transacciones entre pares (P2P, en abreviatura inglesa), advierte que, al no involucrar a un sujeto obligado, tienen un mayor riesgo para la PBCyFT”, afirman los expertos.
Por eso,el GAFI las califica con un riesgo alto y propone a los estados algunas medidas como que los proveedores de servicios de activos virtuales solo permitan transacciones desde otros proveedores o sujetos obligados; o imponer requisitos adicionales a los proveedores que permitan realizar transacciones desde sujetos no obligados: mantenimiento de registros, requisitos más estrictos de diligencia debida, etc.
Para los expertos es interesante la definición que se hace de activos virtuales y de proveedores de servicios de estos activos, ya que se abre la posibilidad a que los non-fungible assets (NFT) que se usen como medio de pago o como inversión entren en la definición de activos virtuales. Además, apunta que los creadores, propietarios y operadores o las personas que mantengan el control de una aplicación de finanzas descentralizadas (también conocida por la abreviación inglesa DeFi) entren en la definición de proveedores de servicios de activos virtuales, y confirma que las stablecoins son activos virtuales y están sujetas a los estándares del GAFI.
Aplicaciones prácticas: jurisdicciones, autoridades y sujetos obligados
Según los expertos de finReg360, en su documento, el GAFI ha aclarado a los países y autoridades competentes cómo se aplican sus recomendaciones y explica algunas cuestiones sobre la creación de registros o licencias de proveedores de servicios. “En este sentido, ofrece recomendaciones para identificar a los proveedores de estos servicios que los estén prestando y cómo se deben registrar. También, reitera en su recomendación 16 la conocida como travel rule y menciona que los proveedores de servicios de activos virtuales deben implantar mecanismos eficientes para facilitar el traspaso de información entre contrapartes, cuando sus usuarios realizan transferencias a otros proveedores o sujetos obligados”, señalan.
Como novedad, el GAFI incluye algunas premisas que las soluciones tecnológicas utilizadas para la identificación entre contrapartes deben cumplir para dar efecto a la travel rule:
Permitir que un proveedor localice a los proveedores de contrapartida para las transferencias de activos virtuales.
Presentar la información requerida sobre el ordenante y el beneficiario de manera precisa e inmediata cuando se realice una transferencia de activos virtuales en una plataforma con DLT (siglas inglesas de tecnologías de registro descentralizado).
Posibilitar que los proveedores presenten un volumen razonablemente grande de transacciones a múltiples destinos de manera efectivamente estable.
Facilitar que los proveedores transmitan datos de forma segura, es decir, proteger la integridad y disponibilidad de la información.
Proteger el uso de esa información por los proveedores que la reciban u otros sujetos obligados, así como ampararla de la divulgación no autorizada de acuerdo con las leyes nacionales de privacidad y protección de datos.
Proporcionar un canal de comunicación para apoyar el seguimiento continuado entre contrapartes con el fin de cumplir con la diligencia debida sobre el proveedor de contrapartida, y solicitar información sobre una determinada transacción para determinar si implica actividades de alto riesgo o prohibidas.
Por último, la versión revisada cuenta con un apartado sobre principios de intercambio de información y cooperación. “Esta nueva sección de la guía, el GAFI trata de los principios de intercambio de información y de cooperación entre los supervisores. Son principios no vinculantes que introducen una amplia gama de requisitos (por ejemplo, los supervisores deben acusar recibo de las solicitudes, responder a las peticiones de información y proporcionar información, y respuestas provisionales, parciales o negativas de manera oportuna), además de facilitar la cooperación entre homólogos y el intercambio de información pertinente”, concluyen desde finReg360.
