Nordea Asset Management amplía su estrategia de diversidad

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Nordea Asset Management (NAM) ha reajustado su fondo Nordea 1 – Global Gender Diversity Fund para ampliar su universo de inversión y centrarse en el compromiso de inclusividad. Los cambios se reflejan en el nuevo nombre del fondo, que pasa a denominarse Nordea 1 – Global Diversity Engagement Fund.

Como resultado de la ampliación del universo de inversión y de la mayor atención prestada al compromiso de inclusividad, Nordea 1 – Global Diversity Engagement Fund se reclasificará como producto del artículo 8 del SFDR. Esto garantiza que no se excluya de la consideración a ningún candidato para un cambio corporativo positivo. Sin embargo, NAM reitera su objetivo de mantener una proporción mínima del 50% en inversiones sostenibles.

La iniciativa se produce al mismo tiempo que NAM anuncia su participación como cofundador en el Proyecto Diversidad Europa (DPE), una iniciativa transfronteriza e interempresarial cuyo objetivo es allanar el camino hacia una industria de gestión de activos más inclusiva en toda Europa.

Las demandas sociales de cambio en relación con la mejora de la diversidad y la inclusión (D&I) siguen evolucionando más allá de la mera representación de género. Además, la divulgación de datos sobre diversidad revela la mayor complejidad de las cuestiones de diversidad e inclusión.

Al ampliar el universo de inversión de la estrategia de renta variable mundial para incluir factores adicionales de D&I, NAM pretende captar una gama más amplia de empresas en las primeras fases de desarrollo de D&I. Las gestoras Julie Bech y Audhild Aabø seguirán gestionando la cartera ampliada. Aunque los gestores adoptarán el mismo proceso de inversión, el compromiso con las empresas participadas es ahora un componente esencial de la estrategia.

Ayudar a las empresas a acelerar la adopción de prácticas positivas en materia de D&I puede generar valor a largo plazo, según la opinión de las gestoras, ya que es cada vez más probable que el mercado recompense a las empresas que muestren buenas prácticas ASG.

Julie Bech, co-gestora de Nordea 1 – Global Diversity Engagement Fund aseguró que la ampliación del enfoque de inversión de este fondo «nos da un mayor alcance, lo que se traduce en un mayor impacto. La reorientación también nos permite hacer más hincapié en el compromiso para impulsar tanto el alfa como el cambio social».

Los gestores de cartera se basarán en la amplia experiencia y conocimientos del equipo de inversión responsable (IR) de NAM. Este equipo lleva casi 15 años apoyando el compromiso temático y dirigido a la inversión en cuestiones ASG. En 2022, el equipo de IR de NAM llevó a cabo casi 1.000 acciones de compromiso en todo el mundo.

Esta es la segunda estrategia temática ESG de NAM con el compromiso como elemento definido del tras el lanzamiento del Nordea 1 – Global Climate Engagement Fund en abril del año pasado.

 

Mariagrazia Briganti, nueva directora de Marketing y Comunicación de Mediolanum International Funds

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Mediolanum International Funds (MIFL), la plataforma europea de gestión de activos de Grupo Banco Mediolanum, ha anunciado el nombramiento de Mariagrazia Briganti como nueva directora de Marketing y Comunicación. Estará ubicada en Dublín y dependerá directamente de Luca Matassino, director de negocio de MIFL.

En su nuevo puesto, asumirá un papel fundamental en las operaciones irlandesas de MIFL, donde supervisará el desarrollo y la ejecución de una estrategia global integrada de marketing y comunicación para apoyar los objetivos empresariales centrales de la gestora y mejorar sus comunicaciones en los mercados clave.

Briganti cuenta con más de 20 años de experiencia en comunicación y marketing en el sector de los fondos. Antes de incorporarse a MIFL, fue directora de Marketing de EMEA Sur para T.Rowe Price durante cinco años. Allí fue responsable de las actividades 360º de marketing dirigidas a asesores financieros y actores del mercado mayorista, con un fuerte enfoque en la innovación y las comunicaciones digitales.

Previamente, trabajó en Morningstar durante más de 15 años, donde desempeñó una serie de funciones clave de comunicación antes de convertirse en directora senior de Marketing para EMEA Sur.

Briganti se ha traladado a Dublín desde Milán, donde también estudió y se licenció en Economía Política por la Universidad Bocconi.

«Estoy encantado de dar la bienvenida a Mariagrazia a nuestro equipo de Dublín. Su amplia experiencia en marketing y comunicación será decisiva para impulsar soluciones innovadoras y adaptadas a los mercados en los que operamos. Mediolanum y sus stakeholders no sbeneficiaremos de sus conocimientos y perspectivas que elevarán nuestras estrategias de comunicación», aseguró Luca Matassino, responsable de negocio de MIFL, sobre el nuevo nombramiento.

Mariagrazia Briganti, nueva directora de Marketing y Comunicación, añadió que «la ambición de Mediolanum, su constante inversión en innovación de productos y su atención a los inversores finales, hacen que esté encantada de unirme a la firma. Estoy deseando apoyar el desarrollo de nuevos negocios y contribuir así al éxito de MIFL a través de excelentes servicios de comunicación a nuestros clientes».

NewGAMe pide cambiar la fecha de la junta de GAM para que los accionistas voten informados sobre el resultado de la OPA de Liontrust

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El grupo inversor compuesto por NewGAMe y Bruellan, que controla aproximadamente el 9,6% del capital social de GAM Holding, ha solicitado que GAM cambie la fecha de la junta extraordinaria para permitir que los accionistas voten «con pleno conocimiento del resultado de la oferta de Liontrust Asset Management.

La nueva fecha debería ser, según recoge el comunicado del grupo inversor, alrededor del 31 de agosto «para reflejar la extensión del período de oferta de Liontrust, que originalmente debía finalizar el 25 de julio y desde entonces se ha extendido, primero, al 28 de julio, más tarde, al 4 de agosto y, finalmente, al 23 de este mes».

El escrito de NewGAMe avisa de que si GAM no anuncia públicamente la reprogramación de la junta antes del 10 de agosto, el grupo retirará las propuestas que presentó para la junta extraordinaria y solicitará que se realice una nueva junta, una vez que se conozcan los resultados de la oferta del Liontrust.

En una carta dirigida al consejo de administración de GAM, el grupo afirma que la decisión de la cúpula directiva de la compañía de adelantar la fecha de la junta del 25 de agosto al 18 de agosto y la decisión de Liontrust de extender el período de la oferta hasta el 23 de agosto «impide a los accionistas aprovechar las consecuencias del esperado fracaso de la OPA de Liontrust sobre GAM para tomar una decisión informada sobre el futuro de la empresa».

Antoine Spillmann, director ejecutivo y socio de Bruellan, además de candidato propuesto por el grupo para presidente del consejo de GAM, afirmó que «está claro que Liontrust no tiene el apoyo que necesita para proceder con la adquisición de GAM» y que «la última extensión del período de oferta para hasta el 23 de agosto pretende obligar a los accionistas a votar sobre las propuestas de NewGAMe antes de que se conozca el resultado de la oferta de Liontrust». Por lo tanto, el directivo reclama querer que los accionistas de GAM «puedan tomar una decisión informada sobre el futuro de la empresa», al tiempo que acusa a la junta directiva de » jugar con las fechas y los plazos para evitar que los accionistas rindan cuentas en caso de que fracase la oferta de Liontrust”.

La inflación es lo que más estresa a los estadounidenses

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El 83% de los estadounidenses se siente estresado por la inflación, según una encuesta de la American Psychological Association.

Además, del estudio resultó que el 75% está preocupado por la delincuencia y la violencia.

Por otro lado, un informe de WalletHub señala que ciertos tipos de estrés, en las dosis adecuadas, pueden tener efectos positivos en el bienestar de una persona. Pero cuando el estrés se vuelve inmanejable, se convierte en crónico y puede tener efectos perjudiciales, como problemas de salud y pérdida de productividad, consigna el medio Think Advisor.

El informe cita una estimación según la cual sólo el estrés laboral cuesta a la sociedad hasta 300.000 millones de dólares al año.

Los habitantes de algunas ciudades afrontan razonablemente bien los problemas económicos y otras fuentes de estrés, y los de otras mucho peor.

Para determinar dónde los residentes se sienten más y menos estresados, WalletHub comparó 182 ciudades de EE.UU. -incluidas las 150 más pobladas, además de al menos dos de las ciudades más pobladas de cada estado- en las dimensiones clave de estrés laboral, financiero, familiar y de salud y seguridad.

El estudio midió diversos índices como renta media anual de los hogares; porcentaje de hogares con retrasos en el pago de facturas en los últimos 12 meses; tasa de ejecuciones hipotecarias; tasa de quiebras personales; deuda media por ingresos medios; puntuación crediticia media; tasa de pobreza; inseguridad alimentaria; vivienda asequible y el porcentaje de hipotecas seriamente devaluadas.

Además, las medidas de estrés en otras categorías incluían las tasas de subempleo y desempleo, la congestión del tráfico, los costes de guardería, las tasas de divorcio y separación, el porcentaje de población asegurada y las tasas de actividad física.

Los investigadores evaluaron las cuatro dimensiones utilizando 39 métricas relevantes, calificando cada una en una escala de 100 puntos, en la que una puntuación de 100 representa los niveles más altos de estrés.

De la estimación que consigna Think Advisor, la ciudad con mayor estrés financiero es Cleveland y la siguen en orden decreciente Detroit, Sheverport, Louisiana; New Orleans y en el quinto lugar Baltimore.

La EBA y la ESMA ponen a consulta el primer paquete de desarrollo normativo del reglamento MiCA

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La Autoridad Bancaria Europea (EBA) y la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) han puesto a consulta un amplio paquete de proyectos de normas técnicas de regulación y de ejecución que desarrollan algunos aspectos del reglamento MiCA, por mandato de esta norma.

El reglamento MiCA (siglas de markets in crypto-assets) es la norma básica que regirá los criptoactivos a los que abarca. Al ser una norma de nivel 1, su propio texto prevé un número importante de medidas de niveles 2 y 3, que han de desarrollarse antes de que se inicie la aplicación del reglamento, según el mandato, entre 12 y 18 meses.

Este desarrollo legislativo lo tienen encomendado la Autoridad Europea de Valores y Mercados (AEVM o ESMA, en siglas inglesas) y la Autoridad Bancaria Europea (ABE o EBA, en siglas inglesas). Con el primer paquete de consultas, presentado el 12 de julio, estas autoridades cumplen con el calendario de implementación del reglamento.

Paquete de normas técnicas de la ESMA

La ESMA tiene el encargo de elaborar normas técnicas y directrices que especifiquen determinadas disposiciones de MiCA, que prevé publicar en tres paquetes de consultas previas. El segundo paquete estará disponible en octubre de 2023 y el tercero, en el tercer trimestre de 2024.

El documento puesto a consulta busca recabar puntos de vista, comentarios y opiniones de las partes interesadas y de los participantes en el mercado sobre los siguientes proyectos de normas técnicas de regulación y de ejecución (RTS e ITS, respectivamente, en siglas inglesas): RTS sobre el proceso de notificación de determinadas entidades financieras con intención de prestar servicios sobre criptoactivos; ITS sobre los formularios, plantillas y modelos normalizados para la notificación por determinadas entidades financieras de su intención de prestar servicios de criptoactivos; RTS sobre la autorización de proveedores de servicios de criptoactivos; ITS sobre formularios, plantillas y modelos normalizados para la autorización de proveedores de servicios de criptoactivos; RTS sobre la tramitación de reclamaciones por los proveedores de servicios de criptoactivos; RTS sobre la identificación, prevención, gestión y revelación de conflictos de intereses, y RTS sobre la propuesta de adquisición de una participación significativa en un proveedor de servicios sobre criptoactivos.

El plazo para enviar comentarios sobres estos borradores está abierto a todos los interesados hasta el 20 de septiembre a través de un formulario elaborado por la ESMA.

Paquete de normas técnicas de la EBA

La EBA, por su parte, ha puesto a consulta dos conjuntos de borradores de RTS y uno de ITS sobre las normas de regulación, que se refieren a la autorización como emisor de tóquenes referenciados a activos y la evaluación de la adquisición de participaciones cualificadas en emisiones de esos tóquenes.

Las de ejecución incluyen los modelos de formularios, plantillas y procedimientos para la información que debe incluirse en la solicitud para emitir tóquenes referenciados a activos. Además, ha puesto a consulta un proyecto de RTS sobre los procedimientos de tramitación de reclamaciones por los emisores de este tipo de tóquenes.

En este caso, el plazo para enviar los comentarios sobre estos proyectos de la EBA finaliza el 12 de octubre y  se pueden registrar a través de la página web de esta autoridad europea.

BNP Paribas nombra a Matt O’Connor head y a Annabella Espina COO de su oficina de Miami

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BNP Paribas Securities, una unidad del banco europeo BNP Paribas, anunció este lunes el nombramiento de Matt O’Connor como director de su nueva oficina de Miami, así como el de Annabella Espina como directora de Operaciones (COO).

«Damos la bienvenida a Matt y Annabella a estas nuevas funciones y esperamos con interés la apertura oficial de nuestra oficina de Miami a finales de este año. Desde que anunciamos en enero el lanzamiento de esta oficina, hemos puesto todo nuestro empeño en lograr el hito de hoy para seguir ampliando nuestra franquicia de Global Markets en las Américas, con más cosas por venir», comentó José Plácido, CEO de BNP Paribas USA y CIB Americas.

Matt O’Connor es actualmente director general de Ventas Institucionales Macro Globales de BNP Paribas en Nueva York. Se incorporó al banco en 2014 y cuenta con más de 20 años de experiencia en mercados financieros. Antes de BNP Paribas, fue jefe de Ventas a Inversores de Materias Primas en Deutsche Bank y ocupó diversos cargos en Lehman Brothers.

Annabella Espina es actualmente directora Financiera de CIB México y lleva más de 17 años en BNP Paribas. Ha ocupado varios puestos de responsabilidad en el Banco en París, Nueva York y Ciudad de México, entre ellos el de jefa de Gabinete de Finanzas e Impuestos y Jefa de Gestión Financiera y Desarrollo Corporativo para CIB Americas.

La oficina de BNP Paribas Securities Corp. en Miami abrirá en el cuarto trimestre de 2023 y apoyará el crecimiento de su negocio de Mercados Globales en EE.UU., entre otros, y el creciente número de clientes con presencia en el sur de Florida.

La nueva oficina está situada en 801 Brickell Avenue y se centrará en productos de crédito, renta variable y macro.

El campus de BNP Paribas Securities Corp. en Miami “es también el último ejemplo de los esfuerzos de la firma por crear las mejores plataformas y productos para sus clientes locales del área de Miami”, dice el comunicado.

«Estamos encantados de compartir la noticia de que hemos finalizado la selección para la dirección de la oficina de Miami y que estas son las primeras de muchas contrataciones significativas en este importante nuevo capítulo para nuestro negocio. La nueva oficina es coherente con nuestra estrategia de estar cerca de los clientes a los que servimos y será una oficina importante para nuestro negocio de Mercados Globales. Estoy seguro de que Matt, Annabella y nuestra oficina tendrán mucho éxito», declaró John Gallo, director de Global Markets Americas y director Global del Grupo de Clientes Institucionales de BNP Paribas.

 

Jerry García se une a Azura en Miami procedente de J.P. Morgan

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LinkedInJerry García

Azura Wealth Management contrató a Jerry García en Miami.

El advisor llega procedente de J.P. Morgan donde trabajó más de 15 años, alternando por diversos puestos, sobre todo centrado en el negocio de América Latina.

García será socio de la firma y “desarrollará el negocio de gestión de patrimonio latinoamericano de Azura”, publicó la firma en LinkedIn.

El nuevo socio de Azura está especializado en clientes de América Central y América del Sur de alto patrimonio.

Sin embargo, también trabajó con clientes de la región Andina en J.P. Morgan.

Tiene un executive MBA por la Columbia Business School y un BS por la Brooklyn College.

 

Los retos de la inversión responsable en 2023 y más allá

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Hoy en día, la inversión responsable es una «obligación» y ya no un «algo bueno que habría que hacer»; se encuentra en una encrucijada y se enfrenta a grandes retos. Ahora es crucial medir el impacto social y medioambiental de las inversiones, con total transparencia, en parte como respuesta a las críticas expresadas en Estados Unidos desde que la cuestión de las finanzas sostenibles se ha colado en todos los debates políticos.

En el frente regulatorio, Europa se encuentra en una fase de transición caracterizada por normas cambiantes, inevitables y complejas chapuzas y una desesperante falta de claridad. Con las elecciones al Parlamento Europeo de 2024 a la vuelta de la esquina, esperamos una pausa normativa que podría allanar el camino a un periodo de estabilización desde septiembre de 2023 hasta principios de 2025. Esto nos daría el tiempo necesario para sacar nuestras propias conclusiones sobre los numerosos conjuntos de normas: CSRD, SFDR, taxonomía, MiFID, etc.

La demanda de transparencia nunca ha sido mayor, y esto es una buena noticia. Enviar un mensaje claro y legible ayuda a simplificar tanto la cuestión como los debates. Creemos que el meollo de la cuestión reside en el valor añadido social y/o medioambiental de nuestras inversiones. Los clientes minoristas e institucionales eligen fondos con criterios ESG incorporados para responder a unas expectativas que deben abordarse imperativamente.

También acogemos con satisfacción la mejora de las metodologías y los conjuntos de datos que ahora están a disposición de los agentes de las finanzas sostenibles. En cuestiones complejas como la biodiversidad, las recomendaciones (v1.0) de la Taskforce on Nature-related Financial Disclosures (TNFD) se publicarán a finales de 2023. Estas recomendaciones proporcionarán un marco y un lenguaje común para todos los agentes del sector privado, al igual que la divulgación de información financiera relacionada con el clima (TCFD) lo hizo para el cambio climático en 2017.

Tribuna de Jean-Philippe Desmartin, director del Equipo de Inversión Responsable de Edmond de Rothschild AM

Inversión inmobiliaria en Estados Unidos ¿es rentable para los argentinos?

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En un mundo donde las condiciones económicas y las oportunidades de inversión están en constante fluctuación, sumado al conflicto bélico en Europa, y la inestabilidad social en países como Francia, sin duda, Estados Unidos continúa liderando por lejos, -por seguridad y estabilidad-, como sitio excluyente para invertir en bienes raíces.
La inestabilidad económica es el principal motivador de los inversores latinoamericanos para invertir en el país del norte, y los argentinos no se quedan atrás. La distancia pasa a ser un factor nimio en estos tiempos modernos, cuando se puede comprar una propiedad en otro país y hemisferio virtualmente, ya sea como persona física o con una sociedad (la cual también puede crearse de manera remota).
De acuerdo con el último Coldwell Banker Global Luxury Report, Argentina es uno de los países con mayor probabilidad de percibir a Estados Unidos como una inversión segura en bienes raíces, con el 81% de los encuestados adhiriendo a esta visión, y el 83% clasificando a las condiciones del mercado actuales en este país como “excelentes” o “buenas”, un número similar al de U.A.E. y Canadá. De 5 encuestados argentinos, 4 afirmaron tener propiedades residenciales fuera de su país. Además, 2 de 5 respondieron que una de sus mayores motivaciones para comprar propiedades en Estados Unidos serían los viajes de negocios frecuentes a ciertas ciudades de este país.
En la misma línea, Chad Gallagher, cofundador de Home 365, ha percibido en su compañía un aumento significativo de inversores extranjeros de países económicamente volátiles, especialmente aquellos con niveles extremadamente altos de inflación, como Argentina, que tuvo una inflación de casi 95% en 2022 y de un 120% proyectada para 2023.
Indicadores de solidez económica en Estados Unidos
En contraste, la inflación en Estados Unidos fue de un 6.5% durante el mismo periodo, uno de los valores más altos que alcanzó en los últimos 40 años, y se estima que cerrará en 4.5% en 2023. Es decir, incluso en uno de sus años con mayor inflación, este país tiene una inflación anual que en el país sudamericano es de casi el doble en solo 1 mes.
Un buen indicador de la solidez de la economía de Estados Unidos es su tasa de desempleo. En 2022, ésta fue del 3.6%, una baja importante en comparación al 5.4% de 2021 y al 8.1% de 2020, años marcados por el impacto del Covid-19. Su rápida recuperación a niveles pre-pandemia, dicen mucho sobre la capacidad del país norteamericano de superar adversidades en poco tiempo.
La economía norteamericana creció un 2% anualizado en el primer trimestre de 2023, muy por encima del 1,3% en la segunda estimación y las previsiones del 1,4%. El crecimiento del gasto del consumidor se aceleró más de lo esperado a 4,2%, el más fuerte en casi dos años. El gasto en bienes duraderos aumentó un 16,3% y los servicios un 3,2%.
Para los ahorristas argentinos, invertir en bienes raíces en Estados Unidos es seguro y rentable en cualquier plazo y por varios motivos. En primer lugar, ofrece una protección contra la inflación, la cual, como se mencionó anteriormente, es extremadamente alta en Argentina donde los precios de los bienes raíces han caído de manera estrepitosa en los últimos años y sin que se visualice freno alguno.
Las propiedades en Estados Unidos, por el contrario, tienden a valorizarse con el transcurso de los años. En promedio, se valorizaron un 4.4% anual desde 1991, pero luego de la pandemia, estos números se aceleraron. Los precios para casas unifamiliares, por ejemplo, crecieron en un 18.7% desde el primer trimestre del 2021, al primer trimestre del 2022, el salto más alto de los últimos 31 años. De hecho, hay estados en los que este aumento fue incluso mayor, como Florida, donde aumentaron un 29.8% en ese periodo, o Arizona, con un 27.5%.
Estados Unidos ofrece un marco propicio donde realizar inversiones inmobiliarias, ya que es un mercado estable, tiene una economía fuerte, seguridad jurídica, demanda estable para alquiler y compra de propiedades, y una rentabilidad en dólares, que es especialmente atractivo para inversores argentinos.

eToro lanza una cartera que ofrece exposición a empresas que lideran la revolución fintech

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 eToro, la plataforma de inversión y trading, ha anunciado el lanzamiento de Fin-Tech, una cartera que ofrece a los inversores minoristas exposición a largo plazo a las empresas que lideran la revolución fintech.

La industria fintech, que alcanzará una capitalización de mercado de 1,5 billones de dólares en 2030, ha irrumpido con fuerza en el sector financiero tradicional. Consiste en el uso de tecnología innovadora para mejorar y automatizar la prestación y utilización de servicios financieros, proporcionando nuevas formas de llevar a cabo actividades tales como transferencias de dinero, depósitos de cheques a través del móvil, préstamos entre particulares, seguros digitales y trading e inversión. Responde a las necesidades de la población no bancarizada o infrabancarizada, a menudo ignorada por los bancos tradicionales, proporcionándoles acceso a productos y servicios que antes no estaban a su alcance.

«Podría decirse que el sector fintech es una de las tendencias más disruptivas del siglo XXI y ofrece una interesante oportunidad de diversificación para los inversores, ya que combina la fortaleza del sector tecnológico, en constante crecimiento, con la estabilidad de las instituciones financieras más tradicionales«, ha explicado Dani Brinker, jefe de carteras de inversión de eToro. 

«Esta nueva cartera ofrece a los usuarios una combinación minuciosamente seleccionada de empresas de alto rendimiento de una variedad de verticales dentro del ecosistema fintech, incluyendo paytech, insurtech, banca digital y trading. Como empresa fintech, nos entusiasma dar a nuestros usuarios la oportunidad de invertir en empresas que avanzan en la misión de abrir los mercados financieros globales«, continúa Brinker.

Para crear la cartera, el equipo de expertos en inversión de eToro ha seleccionado las 40 empresas fintech que lideran la revolución fintech teniendo en cuenta varios factores, como la capitalización bursátil, los parámetros de liquidez y las calificaciones de los analistas. La asignación inicial incluye Block, Lemonade, Adyen y Xero, así como nuevos jugadores como Stone, Nexi y SoFi. La cartera se reequilibrará anualmente.

Fin-Tech es una nueva incorporación a la oferta actual de carteras de eToro expuestas al sector financiero tradicional, como InsuranceWorld, Private Equity, The Big Banks, Real Estate Trusts. Las carteras inteligentes de eToro ofrecen a los inversores exposición a varios temáticas de mercado. Agrupando varios activos bajo una metodología definida y empleando un enfoque de inversión pasiva, las carteras inteligentes de eToro son soluciones de inversión a largo plazo que ofrecen una exposición diversificada sin comisiones de gestión.

La inversión inicial parte de 500 dólares y los inversores pueden acceder a herramientas y gráficos para seguir el rendimiento de la cartera, mientras que el feed social de eToro les mantendrá al día de las novedades del sector. Por ahora, esta cartera no está disponible para los usuarios estadounidenses.