CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto: Vladimir Kud
. La 'Manhattanización' de Miami
El mercado inmobiliario del Sur de la Florida ha incrementado de forma importante su valoración y experimentado una enorme afluencia de capital, proveniente de inversores de más de 30 países, siendo ahora considerado una de las zonas más estables para desarrollos inmobiliarios.
Daniel Kodsi, CEO de Royal Palm Companies, ha promovido una amplia cartera de inmuebles, cuya última incorporación ha sido el segundo mayor proyecto urbano de Estados Unidos. Valorado en más de 500 millones de dólares, Paramount Miami Worldcenter contará con 30 acres de terreno rodeado por proyectos públicos y privados, por valor de más de 3.000 millones.
La construcción de rascacielos en Miami está viviendo una explosión que la Miami Downtown Development Authority concreta en 22 edificios en construcción en downtown. Entre ellos, Paramount Miami Worldcenter está atrayendo a inversores de más de 30 países, incluidos Estados unidos y Canadá. Para Kodsi, “durante décadas la economía de la ciudad ha estado ligada a la de los países de América Latina pero, ahora, aparecen nuevos flujos de capital provenientes de Asia y Europa, en particular de Austria, China, India, Israel, Rusia y Turquía.
El número de compradores asiáticos y europeos preocupados por la inestabilidad global, a raíz de los ataques terroristas de París, se ha incrementado en los últimos meses. “El mundo considera los Estados Unidos un lugar seguro para el capital y Miami está en el centro de la diana, haciendo que sus precios se hayan incrementado a un ritmo de entre un 4% y un 10%, o superior en los últimos años”, dice el empresario.
“De toda la inversión nueva de Miami, la asiática es la más fascinante, especialmente la china”, dice. “ El tamaño, velocidad de crecimiento y potencial impacto a largo plazo de los últimos cambios regulatorios permiten a los fondos de pensiones y compañías de seguros chinas invertir en Estados Unidos por primera vez”.
Miami es el séptimo mayor destino de inversión, por delante de Tokyo y por detrás de Washington, según la CBRE, en un listado que encabezan Londres y Nueva York. Según sus datos, durante la primera mitad de 2015, las inversiones extranjeras en Miami totalizaron 7.700 millones de dólares. “El real estate de Miami se apreciará más rápido que otros mercados urbanos. Es un valor mejor y más barato que Londres, Nueva York, París u otras ciudades”.
Además, recuerda Kodsi, Miami cuenta con la sexta mayor población de grandes patrimonios del mundo, según el Knight Frank 2015 World Wealth Report. “Este grupo está ayudando a que se produzca el rápido desarrollo de lo que muchos describen como “la Manhattanización de Miami”. Un nuevo perfil y un creciente y vibrante corazón, en palabras de Fucci, un conocido broker de Miami”.
Fabio Concesi - Foto: LinkedIn. Fabio Concesi deja Citi para incorporarse al equipo de Wealth Advisory de Merrill
Después de 10 años en Citi, Fabio Concesi ha dejado la casa para incorporarse al equipo de Strategic Wealth Advisory de Merrill Lynch en Miami, con rango de director. Su incorporación se produjo el pasado 7 de enero y su misión será la de asesorar a clientes globales en Latinoamérica, como publicaron varios medios.
Los últimos cuatro años de su trayectoria en Citi, Concesi ha ejercido de wealth planner- wealth structuring en la oficina de CitiTrust de Miami, a donde llegó desde la sede de Zurich del mismo negocio, en que ocupó el puesto de trust officer durante algo menos de cuatro años. Previamente, fue compliance officer en la sede de Citi en Barcelona y trabajó para PwC y la firma de abogados Bottari & Oliveira, en Brasil.
CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto: Hans Johnson. China: la volatilidad de las bolsas no frena el apetito de sus consumidores
Las bolsas chinas están arrancando 2016 con mucha inestabilidad y reeditando la corrección que vivieron las acciones A durante el pasado verano, cuando los sesgos conductuales de los inversores particulares provocaron enormes oscilaciones. Sin ir más lejos la renta variable del gigante asiático se dejaba ayer un 6,4% Shanghái y un 7,1% en Shenzhen. En este punto, los expertos de Fidelity recuerdan que las medidas de protección introducidas en diciembre para estabilizar los mercados tuvieron el efecto contrario cuando se estrenaron en enero, ya que los inversores vendieron aún más rápido para asegurarse de que sus operaciones entraban en el mercado. Hubo un día, recuerda la firma, en el que el mercado estuvo abierto tan solo 15 minutos.
“Estos picos se deben a que la burbuja de 2014 y 2015 se está deshinchando de forma intermitente, y todavía tiene que reducirse un 65% para volver a los niveles en los que arrancó. Aunque los movimientos impredecibles del mercado asustan a los inversores, las implicaciones en la práctica son menos inquietantes”, explica la gestora.
La Securities Depository and Clearing Company de China anunció a mediados de 2015 que el número de cuentas de inversión en los mercados chinos había alcanzado los 175 millones, con 90 millones de inversores particulare, y a medida que esta cifra ha ido aumentando de forma constante, la burbuja bursátil que se ha ido desinflando de forma errática se ha presentado como una mala noticia para el consumo. Pero esta visión no resiste un examen más detallado de estos «inversores».
Fidelity sostiene que a pesar de que su volumen ha aumentado hasta acercarse a los 100 millones, la pequeña proporción de cuentas que tienen fondos no ha crecido y el número cada vez menor de personas que efectivamente operan ha experimentado una ligera tendencia a la baja durante 2015. Teniendo en cuenta que la población activa china es de 900 millones, eso significa que únicamente un 3% de los consumidores chinos opera en realidad en el mercado.
Este hecho es aún más relevante si se considera que los escasos hogares chinos que invierten solo mantienen una media del 6,7% de sus activos en acciones o fondos de inversión, un porcentaje muy bajo frente al 55% de los hogares de EE.UU. Por tanto, el consumidor medio se ve escasamente afectado por los movimientos del mercado y a lo largo de esta fase de volatilidad, las ventas minoristas han aumentado de forma constante, ya que los consumidores chinos siguen comprando más que nunca.
“La volatilidad de las bolsas apenas ha repercutido en las ganas de consumir de los chinos, ya que el porcentaje de la población que invierte es muy pequeño y las cantidades en riesgo son poco importantes. La transición hacia una economía más basada en el consumo, impulsada por el programa de reformas, está intacta y sigue su curso”, apunta Matthew Sutherland, responsable de gestión de productos para Asia de Fidelity.
Con estos datos en la mano, argumenta la firma, los consumidores chinos parecen estar viviendo de espaldas al mercado de acciones A, y lo mismo podría decirse de la devaluación del yuan. Aunque la evolución de la moneda podría hacer que los consumidores pagaran más por las marcas extranjeras, lo que afecta a empresas como Netflix, que tiene su mira puesta en el mercado chino, un dólar o una libra esterlina fuertes hacen que se opte más fácilmente por alternativas como Alibaba o Tencent. Los consumidores chinos compran productos chinos y los efectos beneficiosos se sienten en China. Los estrategas de HSBC han llegado incluso a quitarle cualquier transcendencia a las devaluaciones y han afirmado que «no afectan actualmente al consumo en China».
Obviamente, algunos consumidores sí salen fuera de China para satisfacer la demanda en áreas que todavía se están desarrollando. Esta tendencia se observa claramente en la educación y la sanidad, donde se registran consumidores que buscan estudios o turismo sanitario en el extranjero. Estas áreas de servicios de consumo con bajas tasas de penetración resisten bastante bien y siguen registrando tasas de crecimiento de dos dígitos.
“Aunque la volatilidad del mercado y la debilidad del yuan pueden haber influido ligeramente en el crecimiento de las ventas de productos de lujo (p. ej. oro y joyería), el conjunto del consumo chino ha aguantado bastante bien. En concreto, las ventas de automóviles han aumentado y el crecimiento de los pasajeros en las aerolíneas sigue siendo fuerte”, dice Raymond Ma, gestor del FF China Consumer Fund.
“En el entorno de mercado actual, mantengo mi preferencia por empresas con una elevada capacidad para generar flujos de caja. También me gustan las empresas con balances sólidos y con posiciones de caja netas, ya que mejoran las cualidades defensivas de la cartera”, añade Ma.
CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto: Tony Webster. Deutsche Bank apuesta por las estrategias multi-activo con peso en la renta variable desarrollada y la renta fija corporativa
Deutsche Bank presentó sus perspectivas macroeconómicas y la estrategia de inversión para 2016. Rosa Duce, economista jefe del centro de inversiones de Deutsche Bank, cree que “durante el año 2016 conseguiremos una estabilización del crecimiento a nivel mundial, con cifras incluso más altas que en 2015, pese al nuevo escenario monetario en EEUU y las incertidumbres políticas en Europa”.
Perspectiva de la economía a nivel global: principales claves
Deutsche Bank espera un crecimiento mundial del 3,3% para 2016 y del 3,6% en 2017.
La caída del precio del crudo seguirá condicionando las cifras de crecimiento.
La FED seguirá subiendo tipos en 2016, hasta tres veces en el año, pero lo hará de forma moderada, y dependiente de los datos económicos.
En Europa se abre un periodo de incertidumbre política, por la continuación de la crisis de los refugiados, la celebración de elecciones en algunos países y el referéndum en el Reino Unido sobre la pertenencia a la UE.
En Europa, el BCE seguirá con su política de expansión monetaria por la caída en las expectativas de inflación.
La paridad euro-dólar podría producirse a finales de 2016.
EEUU: nuevo ciclo alcista de la FED
Los analistas de Deutsche Bank prevén que la economía de Estados Unidos crecerá un 2,1% este año, apoyada en los buenos datos de consumo interno. Según Rosa Duce, “EEUU mantendrá un buen nivel de crecimiento, pero la economía americana va a sufrir los efectos de la subida del dólar, la menor demanda externa y la reducción de inversión del sector energético”.
De acuerdo con las previsiones de la entidad, la FED va a tener un papel importante durante 2016. “Esperamos una subida gradual de tipos de interés por parte de la Reserva Federal durante este año”, detalla Duce. “No obstante, debemos tener en cuenta que existen factores como los bajos niveles de inflación o las elecciones presidenciales del mes de noviembre que pueden limitar las subidas en la segunda parte del ejercicio”.
Europa: crecimiento estable y debilidad del Euro
Los analistas de Deutsche Bank prevén que la economía europea crezca el 1,6% en 2016. “La debilidad del Euro, el impulso del crédito, la menor presión fiscal (plan Juncker) y la bajada del precio del petróleo apoyarán el crecimiento doméstico”, explica Rosa Duce.
No obstante, “la crisis migratoria que está experimentado el viejo continente está presionando los niveles de déficit a corto plazo de los países, lo que puede influir en los datos de crecimiento”, apunta Duce. “Cabe destacar también que la migración puede ser positiva en el medio plazo para Europa, ya que conlleva un mayor crecimiento poblacional”.
La crisis migratoria, sin embargo, no es el único riesgo para la economía europea. “El año 2016 va a llevar aparejado mucha incertidumbre política”, explica Duce. “Países importantes como España o Irlanda han celebrado o van a celebrar comicios, lo que se traducirá en mayor inestabilidad política y económica. Portugal, por su parte, acaba de formar Gobierno y habrá que ver cuál es la evolución en los próximos meses”.
El foco político para 2016 también se centrará en Reino Unido. “En septiembre se prevé que se produzca el referéndum sobre la pertenencia a la Unión Europea y el resultado que salga de las urnas puede generar volatilidad en el seno del continente europeo”, declara Rosa Duce.
En este escenario de crecimiento, la inflación también va a cobrar un papel protagonista en los próximos meses. Para Rosa Duce, “la caída en las expectativas de crecimiento del precio de los bienes y servicios puede llevar al BCE a ampliar las actuales medidas de expansión monetaria durante 2016. El objetivo del 2% de inflación sigue intacto y Draghi seguirá poniendo en marcha los estímulos necesarios para alcanzarlo”.
España: todavía a la cabeza de Europa
La expansión de la economía española que se inició hace dos años se mantendrá en 2016 previsiblemente, si bien con cifras algo más bajas que en 2015 ante la pérdida de fuelle de alguno de los factores que más ha impulsado al consumo en los últimos meses (debilidad del euro, inicio del programa de compra de deuda del BCE, el anticipo a julio de las rebajas fiscales, etc). Con unas cifras previstas de crecimiento del 2,8% en 2016, seguiremos viendo, explica Rosa Duce, “cifras de crecimiento sensiblemente más altas que las de nuestros homólogos europeos”. En cuanto a la incertidumbre política tras las elecciones del pasado 20 de diciembre, Duce se muestra optimista al considerar que “incluso en un escenario de nuevas elecciones, no esperamos subidas de la prima de riesgo significativas, y en todo caso, serán temporales, con lo que no se pondrá en peligro la actual recuperación”.
Emergentes: debilidad en el crecimiento
En el caso de los emergentes, el bajo ritmo de las exportaciones de estos países repercutirá en unas tasas de crecimiento más débiles. “Históricamente, un crecimiento del PIB en EE.UU. y Europa por encima del 2% venía acompañado de un incremento de la actividad exportadora de la zona asiática superior al 9% anual”, explica Rosa Duce. “Este año, sin embargo, existen varios factores que van a limitar esas exportaciones. Factores como la mayor calidad de los productos chinos, que les permite convertirse en claros competidores a nivel mundial, y la madurez alcanzada en el ciclo de los productos electrónicos, de los que muchos de estos países son productores, limitan esta capacidad exportadora, sobre todo en Asia. Por otra parte, los bajos precios de las materias primas seguirán impactando sobre los países exportadores de estos bienes”.
China, por su parte, afronta un año 2016 con el reto de consolidar un nuevo modelo de crecimiento basado en el consumo doméstico y en el sector servicios. El gigante asiático está inmerso en un profundo proceso de cambio. “Los dirigentes chinos han iniciado reformas estructurales importantes como la de las empresas públicas o la liberalización paulatina de los mercados financieros. Todo ello permitirá generar un crecimiento más estable y sostenible en el medio plazo para el país asiático”, sentencia Duce.
Estrategia de Inversión
Tomando como referencia este escenario, Diego Jiménez-Albarracín, Responsable de Renta Variable del Centro de Inversiones de Deutsche Bank, ha presentado la estrategia de inversión prevista para los próximos meses.
Según Jiménez-Albarracín, “este año mantenemos nuestra apuesta por la renta variable como activo principal de las carteras, principalmente por la falta de alternativas. Los datos de crecimiento positivos previstos para este ejercicio deberían elevar el potencial de subida en los beneficios de las empresas”. Sin embargo, “la subida de tipos de la FED y los acontecimientos políticos en Europa provocarán importantes focos de volatilidad en los mercados”.
Dentro de la renta variable, Deutsche Bank apuesta por los países desarrollados. “Los índices europeos no están caros y ofrecen margen de mejora para los próximos meses, a pesar de la volatilidad esperada, y en EEUU, quizás el potencial es más bajo, pero tenemos a favor la posible subida del dólar, que beneficia al inversor europeo”, explica Jiménez-Albarracín. En este contexto, “la entidad ve recorrido principalmente en los valores cíclicos tanto en Europa como en EEUU”.
En el caso de la renta fija, “vemos oportunidades en el universo de bonos Investment Grade, por la volatilidad reciente, y mayores riesgos en High Yield. La rentabilidad de los bonos refugio, por su parte, se mantendrán en niveles muy bajos, especialmente en Europa, por la posible ampliación del programa de compra de deuda del BCE en 2016”, apunta Diego Jiménez-Albarracín.
Además, Jiménez-Albarracín asegura que es buen momento para llevar a cabo estrategias multiactivo. “La baja rentabilidad de los bonos y la volatilidad de las bolsas están favoreciendo las entradas de dinero en fondos multiactivo, ya que permiten una mayor diversificación de activos y generan rentabilidades atractivas con un menor riesgo para el inversor particular”.
Por último, para los inversores más arriesgados, el experto cree que hay oportunidades mediante la inversión directa en acciones.
Países y sectores
En EE.UU. la entidad apuesta por el sector financiero, tanto por el repunte del crédito hipotecario y personal como por la fuerte actividad corporativa. Deutsche Bank también considera que hay oportunidades en el sector tecnológico, especialmente en empresas relacionadas con el internet de las cosas. Los sectores farmacéuticos y medios también son atractivos, el primero por los movimientos de concentración y el posible aumento de dividendo y el segundo por el incremento del gasto publicitario para captar el dinero ahorrado en combustible que podría desviarse al consumo.
En Europa, Deutsche Bank espera que las medidas del BCE impulsen el crédito y los bancos se beneficien de ello. La debilidad del euro tendrá impacto en las empresas con exposición a EEUU como las firmas alemanas de coches. Asimismo, Deutsche Bank prevé una nueva oleada de proyectos de infraestructuras con fondos de la Unión Europea que beneficiará a las compañías constructoras con mayor exposición a Europa del Este.
En Japón, la entidad considera que el Banco Central seguirá debilitando el yen y fomentando el carácter exportador de las empresas japonesas. De este modo, esperan un paulatino rebote del consumo interno, plano durante años.
En cuanto a España, dado que Deutsche Bank espera un comienzo de año volátil, la entidad apuesta por los valores con mayor visibilidad y recurrencia en resultados y con alta rentabilidad por dividendo probada históricamente. Entre estos, destacan a Iberdrola, Red Eléctrica, Abertis o Enagás.
Photo: UnknownNet Photography. Colin Finlayson es nombrado cogestor del Kames Strategic Global Bond Fund
Kames Capital refuerza el equipo del Kames Strategic Global Bond Fund con el nombramiento de Colin Finlayson como cogestor del fondo. A partir de ahora, Finlayson colaborará en la gestión del fondo con David Roberts y Phil Milburn. Además, Juan Valenzuela prestará soporte como gestor adjunto del fondo domiciliado en Dublín.
Finlayson, que también cogestiona el Kames Absolute Return Bond Fund (fondo con un patrimonio cercano a los 2.400 millones de euros) ha sido el gestor adjunto de la versión británica del fondo desde noviembre de 2011 y lleva trabajando en Kames Capital desde el 2000.
Juan Valenzuela se unió a Kames el pasado mes de octubre desde Alliance Trust, donde era uno de los gestores de inversiones del Dynamic Bond Fund. Previamente, trabajó como director de inversiones del SWIP Absolute Return Bond Fund.
En su capacidad como responsable de renta fija en Kames Capital, David Roberts señala que “Colin lleva varios años formando parte del equipo de gestión de la estrategia y su nombramiento como cogestor representa un paso más en el proceso de evolución del fondo. Con respecto a Juan, lo contratamos porque sabíamos que contaba con un excelente track record y, ahora que hemos podido comprobar sus capacidades en la práctica, nos satisface formalizar su papel en nuestros fondos estratégicos y estamos seguros de que nos ayudará, a Colin, a Phil y a mí, a trabajar con el equipo para generar más alfa y más beta para nuestros clientes”.
CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto: Tambako The Jaguar
. iM Square toma una participación en Polen Capital para permitir su crecimiento fuera de Estados Unidos
iM Square ha adquirido una participación del 20% en Polen Capital Management, un gestor de renta variable estilo growth. Junto con esta participación minoritaria sin derecho a voto, los empleados de Polen Capital han aumentado su participación del 51 al 60%, incrementando la alineación de intereses entre la empresa y sus clientes.
La inversión representa la primera transacción completada por la firma londinense Square iM, desde su lanzamiento en junio de 2015 por Philippe Couvrecelle y accionistas fundadores de Amundi, Eurazeo y La Maison (que cuenta con el Grupo Dassault como accionista de referencia). iM Square espera invertir 250 millones de euros en los próximos dos a cuatro años, a través de entre cinco y 10 inversiones, principalmente en Estados Unidos, pero también en Europa y Asia.
«Al igual que Polen Capital, Plaza iM es un inversor a largo plazo en empresas con alto potencial de crecimiento», declaró Couvrecelle. «Nuestro modelo proporciona no sólo el capital financiero, sino también apoyo operativo a firmas de proyectos empresariales de inversión en crecimiento como Polen que ya están maduros, son rentables y respetados en su mercado local. Estamos deseando dar a la firma el apoyo necesario para acceder a los inversores europeos y asiáticos y crear más oportunidades para su crecimiento».
Stan Moss,consejero delegado de Polen Capital, añadió: «Desde que lanzamos nuestro primer producto hace casi 30 años, Polen Capital se ha centrado en dar servicio a inversores estadounidenses, particulares e institucionales, con inversiones en empresas en crecimiento y de alta calidad. En iM Square, tenemos a un socio comprometido a ayudarnos a ampliar nuestro horizonte con el fin de atender a inversores de los mercados de fuera de los EE.UU., mientras respetamos nuestra cultura empresarial».
CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto: Jimmy Baikovicius
. Maria Isabel Medina se une al equipo de gestión discrecional de BancoSabadell en Miami
María Isabel Medina se unido al equipo de gestión discrecional de BancoSabadell Miami Branch, como AVP portfolio manager. Medina trabajaba con anterioridad en Santander, donde los últimos 18 meses ha ejercido de portfolio advisor.
Medina se incorporó a Santander procedente de la unidad de Wealth Management de BNP Paribas, despúes de trabajar para el banco francés más de 10 años, primero como market specialist y como portfolio manager, los últimos seis años.
Antes de eso, Maria Isabel ocupó distintos cargos en Banco Popular Dominicano (República Dominicana).
CC-BY-SA-2.0, FlickrRéplica del Porsche Spyder 1955 - Foto: Joe deSousa
. Porsches clásicos de hasta 5 millones a subasta en Florida
El 11 de marzo saldrá a subasta, en Amela Island Auction, una parte de la jugosa colección de clásicos propiedad del cómico Jerry Seinfeld, según informa CNN, que indica que la casa de subastas no ha confirmado cuántos ejemplares de Seinfeld serán subastados pero que, otras fuentes consultadas el medio, cifran en el 10% de su extensa colección.
Entre las piezas de su propiedad que se subastarán destaca un Porsche 550 Spyder de 1955 –como el que conducía James Dean cuando murió en un accidente a la edad de 24 años- , que se espera alcance la cifra de 5 ó 6 millones de dólares. El automóvil ha pertenecido a Seinfeld durante más de una década y aún conserva su interior original con pintura azul brillante.
Además de éste, la casa de subastas ha destacado otros dos Porsches que saldrán a subasta; un Carrera Speedster, de 1958, por el que se espera paguen al menos 2 millones, ya que de este modelo sólo se fabricaron 151 ejemplares y es uno de los 13 que se pintaon de un color verde llamado Auratium; y un 911 de 1974, que fue la primera de 15 unidades específicamente fabricadas para competir en campeonatos oficiales en 1973 y 1974. La pieza podría situarse entre 1,2 y 1,5 millones.
El cómico declaró que él nunca había comprado un automóvil como inversión y que nunca se había considerado un coleccionistas, sino que simplemente amaba los autos y que todavía los amaba, aunque cree que es el momento de devolverlos al mundo para que alguien pueda disfrutar de ellos, como él ha hecho.
Foto: Youtube. El CEO de Vanguard anima a los advisors a aprovechar las oportunidades que los cambios ofrecen
El CEO de Vanguard, Bill McNabb, anima a los financial advisors a aprovechar la oportunidad presentada por la transformación de la industria de asesoramiento y a mostrar cómo pueden agregar valor para los inversores.
Durante su discurso en la conferencia Inside ETFs, de ETF.com, McNabb dijo que el asesoramiento financiero está evolucionando, impulsado por cambios demográficos, tecnológicos y por la aparición de un consumidor más poderoso. Estamos viviendo una época de cambios, pero también una «gran oportunidad» para los advisors, recalcó.
«El asesoramiento financiero está viviendo un buen momento», decía en el encuentro que se celebra en Hollywood estos días. «El aumento de soluciones basadas en tecnología ha hecho que el financial advise forme parte de las conversaciones en la prensa financiera y en medios generales. Los mejores asesores están aprovechando este momento para contar su historia.»
Según McNabb, hay cinco consideraciones críticas para los advisors: estamos viviendo la revolución del bajo coste, los asesores deben adaptase a una industria cambiante, el mundo no es tan complejo, aunque algunas cosas no son tan sencillas y los advisors necesitan contar su historia.
El inversor de hoy espera pagar menos, tanto por los fondos como por los servicios de inversión. Las ofertas de los roboadvisors están creando un nuevo suelo de precios y aunque las firmas tradicionales pueden ofrecer servicios personalizados e individualizados que un asesor robótico no puede, ésta no puede ser su única ventaja competitiva.
La tecnología es parte de la revolución de la industria y, aunque los profesionales del asesoramiento han estado utilizando herramientas tecnológicas durante años, cabe preguntarse cómo pueden elevar el nivel de automatización de elementos rutinarios de su día a día y digitalizar y movilizar parte de la experiencia del cliente. En resumen, adaptarse a una industria cambiante.
En cierto modo, el mundo no es tan complejo. Las inversiones son cada vez más estandarizadas y la construcción de las carteras tiende, también, a la estandarización. Ahora, estas funciones pueden ser automatizadas en gran medida a través de las carteras modelo e incluso a través de fondos a vencimiento.
En cuanto a los aspectos que son menos sencillos está la llegada a la jubilación, donde el asesoramiento es la respuesta. La llegada de los babyboomers a la edad de jubilación está haciendo crecer enormemente la demanda de asesoramiento. Las dudas a las que se enfrentan los jubilados son cada vez más complejas y las soluciones sencillas son raramente la respuesta.
Por último, el CEO de Vanguard, señala que los advisors deben contar su propuesta de valor para diferenciarse del resto.
Northstar Financial Services Limited, empresa de soluciones financieras de Bermuda, anunció que Mark Rogers desempeñará un papel más destacado y que la empresa está por iniciar operaciones en Medio Oriente y África.
Mark llegó a Northstar como director en julio de 2015; sin embargo, en su nuevo cargo como vicepresidente tendrá una presencia más dinámica en las actividades internacionales de la empresa y estará al frente de la iniciativa en Medio Oriente y África.
Northstar se encuentra en las últimas etapas previas al establecimiento de su oficina para Medio Oriente y África en el Centro Financiero Internacional de Dubái, y está lista para anunciar públicamente al representante clave que muy pronto situará en la región.
Alejandro Moreno, director de distribución de Northstar, comentó: “Tras haber disfrutado de una relación sumamente exitosa como colegas en nuestra empresa anterior, me entusiasma esta estrecha colaboración con Mark una vez más. Su vasta experiencia y red internacional de contactos serán invaluables a medida que continuamos mejorando nuestra gama de productos y llegamos a nuevos territorios. El Medio Oriente y África en particular representan una oportunidad significativa para Northstar y no puedo esperar a trabajar con Mark en esas regiones”.
Mark Rogers comentó: “No podía resistirme a la oportunidad de asumir un papel más central en Northstar. Con una sólida trayectoria operativa de 17 años, una convincente gama de productos y un equipo con enorme experiencia, Northstar está perfectamente posicionada para atender la creciente demanda de productos de inversión en la escala internacional”.
