Banca March ficha a Miguel Matossian para la expansión internacional de su Banca Patrimonial

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Foto cedidaMiguel Matossian, nuevo consejero asesor de Banca March.. Banca March ficha a Miguel Matossian para la expansión internacional de su área de Banca Patrimonial

José Luis Santos, subdirector general de Banca March y responsable del área de Banca Patrimonial, ha anunciado la incorporación de Miguel Matossian como consejero asesor para la expansión internacional de la entidad. A lo largo de su trayectoria profesional, Matossian ha ocupado relevantes cargos en la industria, el último de ellos como CEO de Banca Privada para España y Portugal en Crédit Suisse, puesto que dejó en julio de 2020.

Según explica la entidad, Banca March explorará opciones para replicar el modelo de negocio de la entidad en mercados cercanos y seguir potenciando la oficina de Luxemburgo. En este sentido, la entidad fue pionera en tener presencia en este centro financiero del asesoramiento patrimonial con la apertura de una sucursal en 2012.

En Banca Patrimonial, Banca March ha desarrollado un modelo de relación que acompaña al cliente con un asesoramiento global, patrimonial y fiscal, que cubre todas sus necesidades a lo largo de su vida. En 2020 los activos bajo gestión del área de Banca Patrimonial crecieron un 10,4%, con un aumento de clientes del 6,2%, como reflejo de la confianza de un número creciente de ahorradores e inversores. Banca March, único banco español de propiedad 100% familiar, ha configurado un modelo de negocio único, con la mayor solvencia del sistema financiero español, basado en los mejores profesionales formados en la Escuela Talento Banca March, un uso creciente de la tecnología al servicio del negocio,  productos exclusivos como la Coinversión, y liderazgo en la calidad de servicio percibida por los clientes. Un ecosistema que la entidad aspira a perfeccionar para seguir creciendo.

 En uno de los periodos más complejos y desafiantes que se recuerdan, Banca March ha reforzado sus recursos propios y finalizó 2020 con un CET 1 del 18,43%, el más elevado de la banca española y unos de los más altos de Europa. La entidad sigue manteniendo la tasa de mora más baja del sector en España, un 1,62% a diciembre sin haber recurrido a la venta masiva de carteras NPL a descuento, frente a un 4,51% de media (últimos datos del Banco de España). Asimismo, los niveles de liquidez — LCR (237%) y DTL (138%)— y cobertura de riesgos dudosos (58,89%) se sitúan entre los más altos de la banca.

“En estos tiempos de turbulencias, cada vez más ahorradores se acercan para pedir nuestro consejo. Lo que más tranquilidad da a un cliente es una entidad casi centenaria, con un modelo de negocio prudente y de largo plazo, respaldado por robustos ratios financieros y de capital. En momentos como los actuales es cuando nuestro modelo de asesoramiento cobra más valor. Estamos convencidos de que nuestra propuesta, única, es replicable en mercados cercanos, en los que podemos prestar el mismo asesoramiento especializado que nos ha consolidado como una referencia en España. Nuestro lema es el Crecimiento Conjunto de accionistas, clientes, empleados y la sociedad en general. A la solidez de nuestro modelo de negocio, de gestión responsable y prudente, se une también la solidez reputacional. Ser una entidad de propiedad 100% familiar es una de las mejores garantías de confianza y tranquilidad para los clientes que buscan un modelo de asesoramiento excelente, de largo plazo”, ha explicado José Luis Santos, subdirector general de Banca March y responsable del área de Banca Patrimonial.

Por su parte, Miguel Matossian, nuevo consejero asesor de Banca March, ha señalado: “Es un gran privilegio para mí iniciar esta etapa con Banca March, una entidad que cuenta con un modelo de negocio único en el mercado español de banca privada. De todas las entidades españolas, Banca March es la que mejor representa lo que debe ser un asesoramiento patrimonial global, con una propuesta de valor exclusiva e innovadora, al nivel de las grandes entidades de banca privada internacional”.

Desde la entidad destacan que Miguel Matossian es uno de los profesionales más reconocidos en el ámbito de la banca privada y el asesoramiento patrimonial internacional. Cuenta con una sólida trayectoria desarrollada en entidades de primer nivel, donde ha ocupado posiciones de máxima responsabilidad en Reino Unido, Francia y España. Entre otros cargos, Matossian ha sido Country Manager & Market Leader para España y Portugal y Head of International Private Client Group para Europa en Merrill Lynch y, más recientemente, Consejero Delegado de Banca Privada para España y Portugal en Crédit Suisse.

El negocio internacional del Grupo Crédit Andorrà creció un 8,27% en 2020

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Foto cedidaXavier Cornella, consejero ejecutivo y director general del Grupo Crèdit Andorrà.. El negocio internacional de Crédit Andorrà creció un 8,27% en 2020

El Grupo Crèdit Andorrà ha cerrado el ejercicio 2020 con un incremento del volumen de negocio hasta los 17.470 millones de euros, un 2,38% más que el año anterior, y unos recursos de clientes que crecieron un 2,60%, situándose en los 15.028 millones. 

Uno de los aspectos más relevantes de su último ejercicio económico es que su estrategia de crecimiento exterior se ha consolidado con el incremento del 8,27% del volumen de negocio a nivel internacional, que ha alcanzado los 9.765 millones de euros. En este sentido, el Grupo ha continuado creciendo en volumen de negocio y beneficios en las principales plazas financieras donde tiene presencia como España, Luxemburgo y Miami.

Para lograr este posicionamiento internacional, la entidad ha centrado su estrategia en la búsqueda de alianzas estratégicas que garanticen el crecimiento, en la capacidad de servicio, en la eficiencia y la rentabilidad de las diferentes áreas de negocio, en la aceleración de la digitalización y en la especialización, tanto del equipo como de los productos y servicios. 

En este sentido, el lanzamiento de la nueva marca Creand, unificada a nivel internacional, debe permitir al Grupo financiero hacer frente a los retos de futuro, centrados en consolidar el liderazgo en Andorra y continuar creciendo a escala internacional.

En España, Creand Wealth Management (Banco Alcalá, S. A.) ha incrementado el patrimonio bajo gestión en más de 200 millones, y ha alcanzado los 2.261 millones de euros (un 10,67% más que el año anterior). La filial de banca privada en España ha cerrado el ejercicio con un beneficio de 920.000 euros, que representa un crecimiento del 287%. En Luxemburgo, Banque de Patrimones Privés ha crecido en cuanto al volumen de negocio hasta los 5.786 millones (un 13,49% más), y ha aumentado los beneficios en un 30% hasta los 3,44 millones. Y por último, en Miami, el Grupo ha continuado con su plan de negocio centrado en el desarrollo de la nueva licencia de self-clearing que será la piedra angular sobre la cual continuar proyectando a futuro el crecimiento del Grupo en el continente americano.

Respecto a su país de origen, Andorra, el banco ha continuado fiel al compromiso de apoyo a la economía andorrana, que se ha materializado en 9.399 millones de euros en volumen de negocio al país. En cuanto al programa extraordinario del Govern d’Andorra de avales para empresas y negocios, Crèdit Andorrà ha constituido el 67% del importe total de créditos blandos.

Según informa la entidad, el beneficio consolidado del Grupo ha sido de 31,86 millones de euros, unos resultados que se han obtenido en un entorno marcado por la crisis económica y después de aplicar una política prudente de provisiones para hacer frente a los potenciales efectos de la COVID-19 (11 millones de euros de provisiones para hacer frente a posible morosidad provocada por el coronavirus) y de asumir otros efectos directamente relacionados con la pandemia, como por ejemplo los derivados de la participación accionarial del banco en sectores estratégicos de la economía del país, por un importe superior a los 8 millones de euros.

Xavier Cornella, consejero ejecutivo y director general del Grupo Crèdit Andorrà, ha destacado que “en un año especialmente complejo a raíz de la COVID-19, hemos continuado ejecutando nuestro plan estratégico, que nos ha permitido reforzar nuestra solidez y crecer de manera sostenible, eficiente y responsable, estando cerca de nuestros clientes, del país y de la sociedad, para dar apoyo al tejido empresarial y a las familias. Nuestra capacidad de servicio y el hecho de ser pioneros en digitalización y oferta de valor definen nuestra razón de ser como Banco de referencia en el país”.

La pandemia obliga a las gestoras de fondos a recalibrar sus esfuerzos de expansión

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Pixabay CC0 Public Domain. La pandemia fuerza a las gestoras de fondos a recalibrar sus esfuerzos de expansión

Franklin Templeton, Fidelity Investments, HSBC Holding, Schroders y BlackRock son las firmas que lideran la distribución de fondos a nivel global, según la 21ª edición del informe anual Global Fund Distribution publicado por PwC. Al igual que años anteriores, el documento analiza la distribución transfronteriza de fondos en todo el mundo y la evolución de los principales mercados para las gestoras. 

Este año, la conclusión es clara: las compañías siguen contando con un fuerte músculo para la distribución de sus productos, pero la pandemia les ha obligado a recalibrar sus esfuerzos de expansión. Según las cifras que arroja el informe, 14.128 fondos de inversión transfronterizos representaron 128.520 registros en todo el mundo a finales de 2020, un aumento del 0,7% en el número de fondos y un aumento del 5,8% en el número de registros en comparación con 2019. Por gestoras, las compañías estadounidenses y europeas siguen liderando el sector en esta clase de fondos. 

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“Este informe llega en un momento en el que el mundo aún está inmersa en la pandemia del COVID-19. Aunque los datos revelan una evolución relativamente buena en términos de registros transfronterizos durante el año 2020, vemos un notable descenso en el lanzamiento de nuevos fondos respecto a años anteriores, tal y como era previsible. Las gestoras frenaron sus planes de expansión, tanto de nuevos fondos como de nuevas jurisdicciones. En cambio, sus esfuerzos se concentraron en desarrollar su huella de distribución con los productos existentes y en los mercados maduros”, afirma Robert Glover, Partner Global Fund Distribution en PwC Luxembourg.

Según las conclusiones de PwC, hubo dos tendencias que llamaron la atención de los expertos. En primer lugar, que Irlanda sigue ganando presencia en el mercado a la hora de domiciliar los fondos, aunque todavía no supera a Luxemburgo. De hecho, el número de fondos transfronterizos domiciliados en Luxemburgo aumentó un 1,1% (de 7.331 fondos en 2019 a 7.410 fondos en 2020), mientras que los fondos transfronterizos domiciliados en Irlanda aumentaron un 0,8% (de 3.941 fondos en 2019 a 3.973 fondos en 2020).  “Luxemburgo también mantuvo su posición de liderazgo en la distribución, con fondos domiciliados en Luxemburgo distribuidos en 79 países, frente a 59 países para los domiciliados en Irlanda”, destaca el documento. 

La segunda tendencia es referida al universo de ETFs. Según indica PwC, el número de ETFs transfronterizos se redujo en un 6,2% hasta 4.482 en 2020, ya que 297 ETFs se cerraron a lo largo de 2020 -cifra récord- debido principalmente al aumento de la competencia, las fusiones y adquisiciones entre las gestoras y a la falta de captación de activos. 

Por regiones geográficas, en Europa ha destacado Portugal, que experimentó el mayor aumento en el número de nuevos registros en 2020, con 749 nuevos registros en el país, mientras que América, la gran estrella fue Chile. “El país representó el primer mercado en cuanto a nuevos registros en 2020, con 256 nuevos registros, principalmente ETFs. Chile también mantuvo su posición de liderazgo en términos de número total de registros, con 1.818 fondos registrados para la venta en 2020”, señalan el informe en sus conclusiones. 

Respecto a Asia-Pacífico, unas de las áreas con mayor perspectiva de crecimiento en la industria, el documento apunta a que Singapur mantiene su posición como primer mercado en términos de nuevos registros en 2020, con 471 nuevos registros que elevan a 4.168 el número de fondos en 2020 (3.182 fondos de inversión y 986 ETFs), mientras que Hong Kong se sitúa en segundo lugar con 1.102 registros.

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Por último el informe destaca a Israel en Oriente Medio, aunque en términos de fondos transfronterizos totales registrados el líder sigue siendo los Emiratos Árabes Unidos. Otra región emergente es la encabezada por Sudáfrica, que fue el primer mercado de distribución de África, con 18 nuevos fondos registrados en 2020, siete de los cuales eran fondos de inversión y 11 ETFs.

Amundi lanza un fondo de renta fija que combina la transición energética y la cohesión social

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Foto cedida. Amundi lanza un fondo de renta fija que contribuye a la transición energética combinada con la cohesión social

Amundi presenta una nueva estrategia de inversión dentro de su sicav Amundi Responsible Investing, el fondo Just Transition for Climate. Según explica la gestora, se trata de una cartera de renta fija europea gestionada activamente con objetivos cuantificables para apoyar la transición energética, cumpliendo al mismo tiempo criterios de cohesión social. 

El fondo Just Transition for Climate procede de Amundi Responsible Investing sicav – Green Bonds, lanzado en 2015 a raíz de la COP21 cuyo objetivo era la lucha contra el calentamiento global. Según explica la gestora, la transformación del fondo en una estrategia enfocada en una “transición justa” se basa en una fuerte convicción: la transición energética no debe ir en detrimento de las cuestiones sociales. 

En este sentido, es el primer fondo totalmente alineado con una transición energética, incorporando un objetivo para reducir la huella de carbono y socialmente inclusivo, mediante la integración de una puntuación de «transición justa», que incorpore los diferentes aspectos sociales implicados en la transición a una economía baja en carbono: impacto en empleados, consumidores, comunidades locales y sociedad en general. La gestora destaca también que es un fondo “dinámico y con visión de futuro”, a través de su política de engagement (compromiso) a medida para acompañar a los emisores en su transición en línea con los objetivos ambientales y sociales de la estrategia. 

Cuantificar el impacto de la inversión

El universo de inversión basado en el índice Bloomberg Barclays Euro Aggregate Corporate está compuesto por 3.122 bonos corporativos. Este universo se ajusta mediante un screening negativo basado en criterios climáticos y sociales para mantener únicamente a los emisores que han afirmado un objetivo de reducción de su huella de carbono, no presentan un riesgo físico extremo y para los que la calificación ESG y la calificación de “transición justa” son superiores o iguales a E (siendo «A» la más alta y «G» la más baja). 

La cartera está diseñada para invertir hacia una transición justa, centrándose especialmente en: 

  • Clima, manteniendo la huella de carbono un 20% por debajo del índice de referencia y reducción anual 
  • Transición justa buscando alcanzar una puntuación superior a la del índice de referencia 
  • Criterios ESG basados en el método de puntuación ESG propio de Amundi, con una puntuación objetivo por encima del índice de referencia 

La gestora señala que el control y la supervisión continua de indicadores climáticos y sociales aseguran que el fondo se mantiene en línea con sus objetivos, además recuerda que el equipo de inversión también realiza un seguimiento de los objetivos de compromiso anunciados por los emisores. 

“Al estar el universo de inversión representado por el Bloomberg Barclays Euro Aggregate Corporate Index, el fondo también utiliza este índice como referencia para la rentabilidad financiera. El objetivo del equipo de gestión es superar la rentabilidad del índice mediante la aplicación de un proceso de inversión probado, basado en el eficaz sistema de análisis de Amundi”, añaden desde la gestora. 

El concepto de “transición justa” 

Desde la gestora explican la interpretación del concepto “transición justa” que está detrás de este fondo. Según señalan, se basa en la premisa de que la transición a una economía baja en carbono y respetuosa con el medio ambiente debe ser aceptable para todos, es decir, debe abordar la dimensión social de dicha transición. Estas dimensiones sociales abarcan a los empleados, los consumidores, las comunidades locales y a la sociedad en su conjunto. 

Para reflejar estas dimensiones, se ha elaborado un sistema de rating de “transición justa” para atribuir puntuaciones que miden el rendimiento de los emisores en relación con sus homólogos en cuestiones sociales específicas. Cada dimensión se pondera con respecto a su relevancia en la aceptación social en la transición hacia una economía baja en carbono. El seguimiento continuo y el diálogo con los emisores aseguran que las puntuaciones y las ponderaciones se ajusten según sea necesario. 

Compromiso continuo 

En línea con el enfoque a largo plazo de Amundi en inversión responsable, el fondo se beneficia de una política de engagement específica para apoyar a las compañías en su compromiso respecto a sus objetivos de transición transparentes, creíbles y ambiciosos, estimulando a las compañías a trabajar con los empleados y las partes interesadas para garantizar la aceptabilidad social de la transición. 

La política se basa en: 

  1. Una carta anual enviada a las compañías del universo de referencia para animarlas a elaborar objetivos de transición y a comprometer los recursos necesarios para implementar los diversos aspectos de su transición 
  2. Compromiso continuo con las compañías de la cartera sobre sus objetivos de transición 
  3. Fomentar el análisis y la concienciación sobre la Transición Justa con organizaciones sin ánimo de lucro, foros internacionales, asociaciones de partes interesadas, y universidades destacadas. 

En este sentido y en términos de impacto, la estrategia informará sobre los indicadores clave señalados anteriormente, y también incluirá la huella de carbono, la puntuación ESG de la cartera, la puntuación de temperatura y el rating de transición justa. 

«Dentro del Acuerdo de París, el concepto de transición justa se centra en la transformación hacia economías de cero emisiones netas. No habrá transición si no es socialmente aceptable. Por tanto, la dimensión social de la transición es cada vez más importante para los inversores. El fondo Just Transition for Climate es el primer intento para ofrecer a los inversores una solución única para medir e integrar los riesgos financieros asociados al cambio climático y utilizar sus inversiones para una transición inclusiva en línea con el Acuerdo de París. La metodología evolucionará progresivamente sobre la base de nuestro diálogo con las compañías”, afirma Jean-Jacques Barberis, director de la división de Clientes Institucionales y Corporativos y ESG de Amundi. 

Por su parte, Anne Chassagnette, directora de RSC de Engie, añade: “ENGIE lleva varios años comprometida en un proceso para reducir sus emisiones de gases de efecto invernadero, en particular eliminando el carbón para 2025 en Europa y 2027 en el resto del mundo. El grupo tiene la ambición de llevar a cabo una transición justa, incorporando una importante exigencia sobre los aspectos medioambientales y sociales de los proyectos, como fue el caso, por ejemplo, del cierre de la planta de Hazelwood en Australia. Hoy celebramos la inclusión de ENGIE en la estrategia Just Transition for Climate de Amundi, que apoya una transición baja en carbono socialmente aceptable”. 

Este nuevo fondo fondo está disponible dentro de la sicav Amundi Responsible Investing y está gestionado por Alban de Faÿ, director de Inversión en renta fija ESG, y Dany da Fonseca, gestor de carteras de crédito.  Just Transition for Climate es un fondo francés aprobado por la AMF y actualmente registrado en Francia, Alemania, Suiza, Finlandia, España, Dinamarca, Noruega, Suecia, Austria, Bélgica, Luxemburgo, Reino Unido e Italia. Forma parte de la gama de Renta Fija ESG de Amundi, y se sitúa entre el fondo de bonos sociales recientemente lanzado y otras soluciones de bonos verdes ampliamente reconocidas como Impact Green Bond.

Thornburg Investment Management contrata a John Bonnell como managing director del equipo de bonos municipales

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Thornburg Investment Management («Thornburg»), una firma de inversión global que supervisa unos 47.000 millones de dólares en activos, anunció la incorporación de John Bonnell como portfolio manager y managing director  del equipo de bonos municipales. 

Reportará a los codirectores de inversiones Jeff Klingelhofer y Ben Kirby.

Bonnell se unirá a Eve Lando y David Ashley, como codirector de siete fondos mutuos de bonos municipales, además de encargarse de estrategias institucionales y cuentas administradas por separado, por un total de 9.300 millones en activos de clientes. 

Thornburg supervisa 23.000 millones de dólares en activos de renta fija global sujetos a impuestos y exentos de impuestos.

«Nos complace dar la bienvenida a John al equipo de inversiones de Thornburg», dijo el presidente y director ejecutivo de la compañía, Jason Brady quien agregó que Bonnell “es un talento excepcional con una experiencia en investigación crediticia que se extiende a lo largo de tres décadas”.

Bonnell por su parte, manifestó su alegría de sumarse al equipo: «Estoy encantado de unirme a Thornburg, una empresa dirigida por inversiones con una historia de casi cuarenta años de inversión en bonos municipales«, dijo. 

«Admiro y comparto la perspectiva holística del equipo para identificar oportunidades y gestionar riesgos para los clientes, y espero colaborar con Eve, Dave y todo el equipo de inversiones de Thornburg», agregó Bonnell.

Bonnell tiene más de 30 años de experiencia en inversiones en bonos municipales. Pasó 25 años de su carrera en USAA, donde recientemente fue manager senior de cartera y, en 2010, asumió la responsabilidad de codirigir las estrategias de bonos municipales. 

Al principio de su carrera, Bonnell ocupó puestos de investigación crediticia y administración de carteras de bonos municipales en USAA. También pasó varios años en Strong Capital Management y dos años en OppenheimerFunds, Inc. como manager senior de cartera.
 

Un 25% de los estadounidenses se asesoraron financieramente a través de las redes sociales en 2020

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A más de un año del inicio de la pandemia provocada por el COVID-19 hay signos esperanzadores de recuperación económica en los EE.UU. Sin embargo, la recuperación significa cosas muy diferentes de una persona o familia a otra, en ese sentido, las finanzas personales son solo eso, son muy personales, concluye una encuesta de Travis Credit Union.

La encuesta realizada a 2.052 estadounidenses buscó comprender su conocimiento y experiencia del bienestar financiero, sus sentimientos sobre el futuro y su participación en tendencias de finanzas personales como el reciente auge del comercio minorista.

Cuando se les preguntó de dónde obtienen las personas la mayor parte de su orientación sobre finanzas personales, se trataba esencialmente de un vínculo entre las redes sociales, los medios tradicionales y los amigos y la familia.

En este sentido, las principales formas en que los estadounidenses obtienen asesoramiento financiero es en las redes sociales (25%), amigos y familiares (24%), medios tradicionales (24%), instinto (16%), un asesor financiero (11%).

Un tema de las finanzas personales que no se puede ignorar este año es el auge del comercio minorista, en particular el comercio realizado en aplicaciones comerciales populares sin cargo como Robinhood. 

El movimiento de comercio minorista es muy popular en lo que respecta a la opinión pública: el 57 por ciento piensa que es «genial», en comparación con sólo el 10 por ciento que lo encuentra «problemático». Uno de cada tres dice que no tiene una opinión sólida, de cualquier manera.

Entre los encuestados que se dedican al comercio minorista a través de aplicaciones, un 80 por ciento dijo que se siente «empoderado» por el proceso. También es interesante que muchos son nuevos en la experiencia: el 57 por ciento dice que comenzaron en el último año.

La mayoría de las personas han financiado sus cuentas con lo que describen como “dinero extra para gastos” y más de la mitad ha invertido parte o la totalidad de sus ahorros en el mercado. Dicho esto, es importante tener en cuenta que muchos no están haciendo inversiones relativamente grandes a través de estas aplicaciones. Uno de cada cuatro ha invertido menos de 500 dólares y otro 44% ha invertido menos de 5.000 dólares.

En cuanto a la percepción de estas personas sobre su educación financiera,  la mayoría se describe a sí misma como «algo» educada en la estrategia de inversión. Sin embargo, uno de cada cuatro que comercia a diario dice que tiene «poca o ninguna» educación. 

El 49 por ciento juega con sus inversiones mensualmente o menos, el 40 por ciento lo hace semanalmente y solo el 11 por ciento comercia diariamente. Dicho esto, el 56 por ciento informa que revisa su aplicación diariamente, mientras que otro 32 por ciento dice que lo hace semanalmente.

En cuanto a los resultados, el 51 % informó que «ganó un poco de dinero», mientras que sólo el cinco por ciento declaró haber perdido «mucho dinero».

Por otro lado, las personas están preocupadas sobre cómo será la trayectoria de la economía de EE.UU. en 2021. El 71% de los estadounidenses dice que está algo o muy preocupado por la economía. Además, el 47% informa que no tiene un plan de ahorro formal, y uno de cada tres dijo que gastó más de lo que ganó en 2020.

Si bien todo eso lo convierte en una imagen pesimista, también hay buenas noticias. Solo el 20% de los estadounidenses califica su bienestar financiero como «malo» y «muy malo» en este momento; pero el 52% lo califica como «bueno» y «muy bueno». Esto sugiere que las personas pueden no estar exactamente donde quieren estar, pero están forjando buenos hábitos financieros.

Si bien 2020 fue un año financiero difícil para millones de estadounidenses, muchos aún encontraron formas de mejorar su salud financiera en términos que podían controlar. Por ejemplo, el 58 por ciento dice que aumentó sus ahorros el año pasado. Eso no es ninguna sorpresa, dadas las opciones limitadas para gastar dinero durante la pandemia.

Estos últimos ratios dejan una buena dosis de optimismo: el 57% de las personas encuestadas cree que su situación financiera mejorará para finales de 2021. Otro 28% cree que, al menos, será la misma y no peor. En cualquier caso, la gente está consciente de la salud financiera. De hecho, el 63 por ciento piensa en su salud financiera con más frecuencia que en su salud física.

Una de las cosas que animó financieramente a los estadounidenses el año pasado fueron los cheques de estímulo. Le preguntamos a la gente cómo utilizan estos incentivos. Entre las respuestas principales, el 34% dijo que pagó facturas, el 31 puso el dinero en ahorros y el 19 por ciento invirtió el dinero en el mercado de valores. Y, en particular, un uno por ciento donó su dinero.

Al pensar en la salud y el bienestar financieros, sabemos que las personas son sensibles a las percepciones de la riqueza de los demás y cómo están a la altura. Con este fin, Travis Credit Union preguntó si las personas encuentran que las redes sociales los hacen sentir inseguros acerca de cuánto dinero tienen. El 54% de los millennials y el 64% de la Generación Z dijeron que sí, que se sienten inseguros acerca del dinero debido a las redes sociales.

Se encontró que más de la mitad de las personas consultadas (56%) dijeron no estar bien informadas sobre finanzas personales mientras crecían. Sin embargo, muchos están recuperando el tiempo perdido y se están educando. 
 

LATAM ConsultUs presenta sus “Esenciales” al ritmo de 4 ideas de inversión

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Inspirándose en los discos y temas esenciales en la música, LATAM ConsultUs presenta un nuevo evento digital para presentar 4 ideas de inversión seleccionadas por su equipo de análisis.

La firma de asesoría para independientes latinoamenicana y basada en Montevideo cumple así sus 5 años de existencia y de mejores éxitos.

“Essentials” se transmitirá en vivo durante una hora desde el Auditorio del Laboratorio Tecnológico del Uruguay.

Será una serie de charlas ágiles, dinámicas y en español, se presentarán los fundamentos de las 4 trade ideas seleccionadas por su equipo de Analistas independientes.

El 14 de abril 10am UY – 9am EST

Regístrate en:
 

www.latamconsultus.com/essentials

 

Las oportunidades del comercio de reversión

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Los mercados financieros están en medio de una operación de «puesta al día» que tiene que seguir adelante. El cambio en el liderazgo de la renta variable hacia los rezagados del año pasado ha recibido un impulso adicional con la aprobación del paquete de estímulo fiscal de 1,9 billones de dólares en EE. UU., señala en un informe Mark Haefele, Chief Investment Officer de UBS.

Sectores como el energético y el financiero se han recuperado significativamente. El aumento de los rendimientos de los bonos ha contribuido al sólido rendimiento de las acciones value en relación con las acciones growth y de tecnología.

Este «comercio de reversión» significa que la mayoría de las tendencias dominantes a corto plazo en los mercados son opuestas a las tendencias a largo plazo que han persistido durante una década. Los inversores se preguntan: ¿cuánto más tiene que correr la reversión? ¿Y siguen intactas las tendencias a largo plazo?

Desde UBS consideran dos cuestiones para diferentes áreas del mercado:

Rendimientos. La recuperación económica combinada con una Reserva Federal moderada significa tasas más altas y curvas más pronunciadas. El mercado ha valorado algo de eso y creemos que habrá más por venir. En nuestro caso base, esperamos que los rendimientos nominales de los bonos del Tesoro a 10 años terminen el año en 2%. Pero, a más largo plazo, en esta etapa no creemos que hayamos salido del régimen de “bajar por más tiempo” a nivel mundial.

Valor y cíclicos. En nuestra opinión, la rotación en valores y cíclicos continuará a corto plazo. El cambio está respaldado por un crecimiento más rápido y un aumento de los rendimientos. Esperamos que las finanzas y la energía se desempeñen bien en este entorno. También vemos potencial para un rendimiento superior continuo de las empresas de pequeña capitalización frente a las de gran capitalización, y petróleo similar.

Si surge un nuevo paradigma, consistente en un crecimiento nominal más alto de manera sostenible y mayores rendimientos, el comercio de valor podría durar años. Pero como se señaló anteriormente, por ahora el régimen de menor por más tiempo permanece intacto, aunque los inversionistas deberían construir cierta exposición en valor, tanto para el desempeño a corto plazo como como cobertura contra un posible cambio en el régimen del mercado.

Crecimiento estructural. El aumento de los rendimientos de los bonos del Tesoro a 10 años ha socavado las acciones tecnológicas, que son activos de larga duración cuyas valoraciones se ven afectadas negativamente por el aumento de los rendimientos nominales. El bajo rendimiento ha sido más fuerte entre las empresas en etapa inicial que aún tienen que generar ganancias, y la venta masiva podría tener que continuar en estas áreas. Dicho esto, no creemos que este sea el principio del fin de la inversión tecnológica. Durante los próximos cinco años, esperamos una tasa de crecimiento anual compuesta porcentual de adolescentes de bajo a medio para las ganancias tecnológicas globales. La volatilidad a corto plazo es una oportunidad para construir posiciones a más largo plazo en tecnología. Vemos oportunidades en la economía de las suscripciones digitales y empresas expuestas a nuestros temas de «Próxima gran novedad».

China. Entre el 18 de febrero y el 18 de marzo, el índice CSI 300 de China cayó un 11,5% y, a corto plazo, creemos que las acciones chinas están sobrevendidas.

A pesar de que el primer ministro Li Keqiang estableció el objetivo de PIB de este año en poco más del 6%, esperamos que el PIB de China crezca un 9% en 2021, impulsado por un mayor consumo e inversión. Nuestras previsiones ascendentes de crecimiento de las ganancias por acción para las acciones asiáticas son del 22% en moneda local y del 28% en dólares estadounidenses en 2021.

Desde una perspectiva a más largo plazo, el cambio de poder económico de oeste a este ha continuado durante la pandemia. Estratégicamente, creemos que las asignaciones a Asia y China son cruciales para la rentabilidad y la diversificación de la cartera a largo plazo.

En resumen, los inversores deben posicionarse para la reflación, posicionarse para el crecimiento estructural y buscar oportunidades en Asia, entre otras ideas para prepararse para un mundo pospandémico.

 

Para acceder al informe completo hacer click aquí.

 

 

Crédit Agricole Corporate & Investment Bank nombra a Jorge Ramírez Senior Country Officer para Chile y Perú

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Foto cedidaJorge Ramírez . Credit Agricole CIB nombra a Jorge Ramírez como Senior Country Officer para Chile y Perú

Jorge Ramírez asumió el pasado 12 de marzo de 2021 como Representante de Crédit Agricole Corporate & Investment Bank (“CACIB”) para Chile y Perú. El ejecutivo cuenta con más de 25 años de trayectoria en banca Corporativa y de inversión, habiendo participado en múltiples transacciones en project finance, M&A, mercado de capitales y créditos sindicados, entre otros.

Ramírez se incorporó a Crédit Agricole CIB en junio de 2018 como Managing Director en la Oficina de Representación en Chile. Es Ingeniero Civil Industrial de la Universidad de Chile y Master of Arts in Law and Diplomacy de The Fletcher School, Tufts University.

Anteriormente ocupó diferentes cargos gerenciales en varias instituciones financieras, tales como ABN AMRO N.V, BankBoston N.A., Banco de Crédito e Inversiones y BNP Paribas, siendo su último cargo el de Gerente General de AON Risk Services.

La oficina de Representación de Chile es parte de la red regional de Crédit Agricole CIB Américas, con sede en Nueva York. Crédit Agricole CIB es brazo de la banca corporativa y de inversión de Crédit Agricole Group y cuenta con 8.400 colaboradores a nivel mundial. Su foco comercial está en las grandes empresas públicas y privadas, instituciones financieras e inversionistas institucionales, a través de productos y servicios en las áreas de mercados de capitales, créditos sindicados, fusiones y adquisiciones, financiamiento de proyectos y comercio exterior, entre otros.

Crédit Agricole Group es el duodécimo grupo bancario a nivel mundial en términos de Tier 1 Capital (The Banker, julio de 2020), está presente be 47 países y es pionero y líder en el área de financiamiento sustentable.

 

Estrategias multiactivo y posicionamiento de carteras, con Flossbach von Storch

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Pixabay CC0 Public Domain. La evolución de las estrategias multiactivo de Flossbach von Storch

La gestora independiente de fondos Flossbach von Storch organiza el próximo martes, 13 de abril de 2021, a las 09:30 horas, una conferencia web en inglés con Stephan Fritz, Portfolio Director de la entidad, que será el encargado de tratar la evolución de las estrategias multiactivo y el posicionamiento de las carteras de la firma en este entorno de mercado.

Un entorno marcado por el positivismo en las expectativas económicas y el vigoroso ritmo de vacunación en los EE.UU., hechos que han impulsado el optimismo de los mercados bursátiles en las últimas semanas.

Para participar en la conferencia, se deberá enviar un correo electrónico a la dirección Kim.Buderath@fvsag.com con los datos de contacto y se le harán llegar los datos de acceso.

Tras el registro, recibirá un correo electrónico de confirmación que incluye una nota para el calendario y un enlace a la página web donde podrá seguir la presentación durante la conferencia. Es necesario tener instalado Adobe Flash Player en su ordenador para acceder a este contenido.

Recibirá una llamada gratuita del sistema en el teléfono proporcionado cuando comience la conferencia. El registro estará disponible hasta una hora antes del comienzo. Estas conferencias están exclusivamente dirigidas a inversores profesionales.