En la industria de inversión, los fondos de impacto y ESG no son los únicos comprometidos en lograr las cero emisiones netas. Desde Preqin señalan que este tema también está en la agenda del private equity por convicción, pero también por las oportunidades de inversión que supone.
Por ejemplo, según reconocen, las iniciativas gubernamentales, como los 396.000 millones de dólares en incentivos fiscales ecológicos y subvenciones de la Ley de Reducción de la Inflación estadounidense, están atrayendo a los inversores hacia las infraestructuras, el transporte y la energía.
Para este sector, tal y como señalaba en uno de sus últimos informes, destaca el ámbito de las tecnologías limpias que “está emergiendo como un sector independiente». Según la perspectiva de Preqin, esta tendencia se ha visto reforzada durante el último año: “Desde enero de 2022, hemos visto 138 operaciones de capital riesgo en el sector de las tecnologías limpias en todo el mundo y 1.290 operaciones, por un valor combinado de 62.000 millones de dólares”.
¿Cuáles son las oportunidades para los inversores y los gestores de fondos? Para responder a esta pregunta, Preqin ha preguntado a Joana Castro, socia de capital riesgo, y a Paul Newsome, responsable de gestión de carteras, de Unigestion sobre el fondo de 300 millones de euros que están recaudando para el impacto climático.
Según explican desde Preqin, “han observado un aumento de la demanda de los inversores, impulsada por iniciativas normativas como el Reglamento de la UE sobre divulgación de información financiera sostenible. Aunque en algunos círculos hay escepticismo en cuanto a que la inversión de impacto también pueda producir buenos rendimientos financieros, Joana y Paul subrayan que estos vehículos tienen potencial para obtener mejores resultados”.
Shaun Beaney, Editor de Preqin First Close, también reconoce que hay dudas sobre el papel del capital riesgo en la innovación. “Pero Joana afirma que el enfoque de Unigestion exige que las empresas transformen su forma de hacer negocios. La inversión de impacto se solapa con otro tema candente: ESG. Joana señala que es crucial que las iniciativas de impacto también tengan un efecto positivo en los resultados medioambientales, sociales y de gobernanza. Unigestion espera que las empresas que respalda se conviertan en líderes en ESG».
El año 2023 se está caracterizando por una gran complejidad para los activos e incertidumbre en los mercados. Es por eso que Capgemini ha elaborado un informe sobre gestión de patrimonios que recoge las principales tendencias de banca minorista y gestión para este año. El curso de la banca está cambiando debido a la volatilidad, la inflación, la subida de los tipos de interés y la digitalización, entre otros factores. Los inversores están demandando ampliar y diversificar sus carteras para adaptarlas a sus objetivos financieros particulares. El estudio ha detectado varias tendencias.
1.– La normativa reguladora de ESG pretende frenar el greenwashing de las inversiones empresariales
Los HNWI (High-Net-Worth Individual, es decir las personas con alto patrimonio) demandan productos alineados con criterios ESG y, por ello, las empresas de gestión de patrimonios deben diferenciar su asesoramiento y prepararse para satisfacer las cambiantes prioridades de los inversores. De hecho, en los próximos meses, buscarán parámetros reconocidos internacionalmente para garantizar comparaciones precisas de las inversiones sostenibles. Con el tiempo, estas normas reguladoras reforzarán la capacidad de los inversores para evaluar las oportunidades y los riesgos ESG.
2.– Aumenta la demanda de servicios externalizados de director de inversiones
Ante la complejidad de los activos y la incertidumbre de los mercados, las empresas están demandando los servicios de apoyo de un director de inversiones externo de cara a recibir asesoramiento personalizado para la toma de decisiones, sin que eso suponga una renuncia a su autoridad. Los también llamados OCIO(Outsourced Chief Investment Officer) pueden combinar las estrategias multiactivos, reducir los costes operativos negociando honorarios competitivos para los gestores y eliminando las comisiones de los fondos de inversión, así como optimizar el rendimiento de la cartera para ayudar a alcanzar los objetivos de inversión.
3.– El afán de los inversores por conseguir activos digitales impulsa las capacidades del sector del patrimonio más allá de las criptomonedas
Los inversores están demandando ampliar y diversificar sus carteras para adaptarlas a sus objetivos financieros particulares, y esto está convirtiendo a los líderes en gestión de patrimonios en verdaderos expertos en activos digitales. Además, el aumento de la digitalización y los avances en blockchain facilitan aún más las transacciones de activos digitales. En 2023, las empresas de gestión de patrimonios seguirán formando a los gestores sobre los activos y ecosistemas digitales para que puedan guiar a los clientes en el desarrollo de estrategias de inversión exitosas.
4.– En medio de la volatilidad, los inversores buscan nuevas estrategias de cartera, como la indexación directa
La subida de los tipos de interés, la inflación y la situación geopolítica provocan incertidumbre en los mercados. Esta volatilidad pone de manifiesto la necesidad de diversificar carteras a la hora de distribuir el riesgo entre geografías, sectores y clases de activos. Como resultado, los inversores con grandes patrimonios están recurriendo a la indexación directa porque favorece la eficiencia fiscal, la diversificación, la personalización y la inversión basada en valores sociales y medioambientales.
5.– Las empresas de gestión de patrimonios vuelven a poner el foco en el segmento de grandes fortunas
Factores como las influencias macroeconómicas o la incertidumbre política están impulsando a los gestores a incluir a las grandes fortunas en sus modelos de negocio. De hecho, algunas empresas de gestión de patrimonios, gracias a las soluciones FinTech y a la inteligencia artificial, ya están captando a las grandes fortunas en sus primeras etapas de vida y haciéndolas crecer dentro de sus ecosistemas. En 2023, se espera que los clientes actuales de grandes patrimonios opten por nuevos productos financieros: productos estructurados, arte, activos digitales o activos no bancarios.
6.– A medida que las mujeres controlan más riqueza, las empresas deben ganarse su confianza y su cartera
El creciente poder económico de las mujeres las convierte en potenciales clientes atractivos tanto para los gestores tradicionales como para los nuevos actores. Las mujeres también buscan inversiones fructíferas pero, en lugar de centrarse exclusivamente en los beneficios, mayormente aspiran a establecer conexiones duraderas, dejar un legado para la próxima generación y marcar una diferencia social y medioambiental. Las gestoras de patrimonios que se centren en las mujeres con contenidos relevantes y experiencias personalizadas, obtendrán una ventaja competitiva a la hora de atraer, comprometer y retener con éxito a este segmento crítico.
7.– Evaluación de la ciberseguridad para el futuro
En los últimos tiempos, las empresas de gestión de patrimonio han acelerado el despliegue de aplicaciones avanzadas, adoptando tecnologías emergentes como el Cloud Computing, la Inteligencia Artificial y el análisis de Big Data a través de plataformas digitales. Esto ha contribuido a aumentar los riesgos de ciberseguridad para dichas empresas e inversores que custodian millones de datos personales y financieros de sus clientes, lo que les hace atractivos para los piratas informáticos. Los ataques de ciberseguridad suelen dirigirse a gestores de fondos de capital riesgo, capital privado y fondos minoristas.
8.– La digitalización puede salvar la brecha entre las expectativas de los gestores y las capacidades de automatización de las gestoras de patrimonios
Las empresas de gestión de patrimonio comienzan a embarcarse en un viaje de asesoramiento inteligente gracias a la implantación de tecnología actualizada y la automatización de procesos, que les permiten ofrecer productos más oportunos e interactuar de forma significativa con los clientes. Así, los productos digitales y basados en datos, la participación omnicanal en tiempo real o los servicios de asesoramiento híbridos son esenciales a la hora de apoyar la digitalización en toda la cadena de valor de las gestoras de patrimonio con el objetivo de reducir costes y errores, y lograr mayor alcance.
9.– El sector de la gestión de patrimonios se consolida para lograr mayor alcance
Las empresas de gestión de patrimonios están reevaluando su dirección estratégica a largo plazo; de ahí que estén considerando la posibilidad de consolidarse para penetrar más en el mercado de los HNWI, impulsadas por el interés en conseguir mayor alcance (millennials, mujeres inversoras, grandes fortunas), eficiencia operativa y diversificación a través de nuevas capacidades. Las fusiones y adquisiciones también están manteniendo la competitividad de las empresas gracias a la ampliación de los activos y a una presencia estratégica en nuevos mercados con productos y servicios no tradicionales y especializados.
Las family offices exhiben servicios a medida mientras se enfrentan a la dinámica reguladora
Tradicionalmente, las family offices se han ganado la reputación de opción fiable al ofrecer a los clientes estrategias de inversión personalizadas. Ahora, se están popularizando en algunos círculos de inversión de alto patrimonio, gracias a factores como la conexión emocional o unos costes de servicio inferiores a los de las empresas tradicionales. Las family offices normalmente no están reguladas y, por eso, se enfrentarán a una reevaluación estratégica a medida que cambien los mandatos de cumplimiento. Además, se espera que puedan generar un impacto social y medioambiental positivo y mensurable, así como un rendimiento financiero.
Puede acceder al informe completo a través de este link.
El ETF VanEck Morningstar Wide Moat (MOAT) ha tenido un rendimiento superior de forma constante al indicador estadounidense S&P 500 en los últimos 10 años, al apuntar a empresas con ventajas competitivas a largo plazo o «moats económicos». El fondo, que se estableció en 2012, utiliza una estrategia de igual ponderación modificada, ya que se reconstituye y reequilibra cada trimestre.
Los analistas de Morningstar asignan calificaciones de “moat económico” en función de cinco ventajas competitivas que tienen este tipo de compañías: costos de cambio, activos intangibles, efecto de red, ventaja de costos y escala eficiente.
Brandon Rakszawski, director de gestión de productos de VanEck, explica que el MOAT ETF puede optar por invertir en un grupo selecto de alrededor de 145 empresas con moats económicos. Estas compañías se reducen en función del valor intrínseco, que se calcula utilizando un modelo de flujo de efectivo descontado a largo plazo. El MOAT ETF actualmente posee 49 acciones, y se centra en empresas infravaloradas. Al priorizar estos factores, el ETF tiene como objetivo crear una cartera completa que pueda superar constantemente al índice S&P 500.
Los moat económicos son ventajas competitivas duraderas que se espera que permitan a las compañías defenderse de la competencia y mantener la rentabilidad en el futuro. Morningstar ha identificado cinco fuentes de moat económico:
1 – Costos de cambio: éstos les dan a una empresa poder de fijación de precios al encerrar a los clientes en su ecosistema único. Más allá del costo de mudarse, también se pueden medir por el esfuerzo, el tiempo y el costo psicológico de cambiar a un competidor.
Esto último beneficia a empresas como Salesforce.com, que actualmente está en manos de MOAT. El costo de cambiar a otro proveedor de software incluye el tiempo dedicado a tomar la decisión, los recursos de TI utilizados para realizar el cambio y la capacitación del personal. Por lo general, es más fácil no hacer un movimiento.
2- Activos intangibles: aunque no siempre es algo fácil de cuantificar, los activos intangibles pueden incluir reconocimiento de marca, patentes y licencias reglamentarias. Pueden evitar que los competidores dupliquen productos o permitir que una empresa cobre precios superiores.
3- Efecto de red: es algo que está presente cuando el valor de un producto o servicio crece a medida que se expande su base de usuarios. Cada cliente adicional aumenta exponencialmente el valor del producto o servicio. Por ejemplo, Meta puede beneficiarse si sus anunciantes deciden gastar más, en función del aumento del tráfico de usuarios que fluye desde Facebook.
4- Ventaja de costos: las empresas que pueden producir productos o servicios a costos más bajos que los competidores, a menudo pueden vender al mismo precio que la competencia y obtener ganancias en exceso, o tienen la opción de socavar la competencia.
5- Escala eficiente: en un mercado de tamaño limitado, los nuevos competidores potenciales tienen pocos incentivos para ingresar porque hacerlo reduciría los rendimientos de la industria por debajo del costo del capital.
¿Los moats de las compañías están construidos para durar?
Las empresas pueden demostrar una o una combinación de las cinco fuentes de moat económico. Evaluar una empresa frente a estos atributos es una parte clave de cómo el equipo de investigación de acciones de Morningstar mide la fuerza de la ventaja competitiva de una compañía. Y sobre la base de esta evaluación, asigna a una empresa una de las tres calificaciones de moat económico: ninguna, estrecha o amplia.
A su vez, estas calificaciones ayudan a informar las decisiones de pronóstico a largo plazo de los analistas de Morningstar, que afectan las estimaciones de valor razonable de abajo hacia arriba.
Una calificación de moat amplio se otorga a una empresa que tiene más probabilidades de mantener su ventaja competitiva durante al menos los próximos 20 años, mientras que una calificación de moat estrecho significa que es más probable que una empresa lo haga durante al menos 10 años. Una empresa sin moat no tiene ninguna ventaja o se espera que se disipe con relativa rapidez.
Cuando las empresas tienen éxito y obtienen ganancias excesivas, a menudo se convierten en objetivos para los competidores, lo que puede amenazar sus ganancias. Las compañías con un amplio moat tienden a estar mejor equipadas para mantener a raya a los competidores, lo que puede ayudar a defender la rentabilidad a largo plazo.
Con el tiempo, este enfoque ha dado lugar a rentabilidades atractivas a largo plazo, lo que convierte a las estrategias de moat en un componente eficaz de las asignaciones de acciones de la cartera principal.
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Luisa Montoya fundó la consultora Diversity Matters para trabajar con las empresas cuyos propietarios y trabajadores pertenecen a alguna minoría.
“Nuestro objetivo es mejorar a las empresas propiedad de minorías mediante estrategias de marketing inclusivo, programas de formación y proyectos de investigación”, dijo Montoya a Funds Society.
La CEO de Diversity Matters está basada en Houston, donde trabajó para diversos bancos antes de fundar su empresa.
En 2017, se unió a BBVA Compass donde estuvo hasta mayo de 2021.
Posteriormente, en 2022 ocupó el cargo de vice-president en el área de Diversity, Equity & Inclusion para luego unirse a Santander como líder de una dirección con el mismo nombre.
Tiene una licenciatura en administración de empresas, una maestría en psicología clínica y un doctorado en gestión organizacional con énfasis en negocios internacionales.
“Diversity Matters representa mi compromiso continuo con el desarrollo de la comunidad”, agregó Montoya
En el pasado, se ha asociado con varias organizaciones sin fines de lucro como Adelante Community Development y Avenue CDC, así como con oficinas gubernamentales como la Small Business Administration, para proporcionar educación y recursos a los grupos minoritarios de su comunidad.
A través de su trabajo en instituciones financieras, Luisa ha sido directamente responsable de la defensa y aplicación de una mejor cobertura de beneficios para los empleados LGBTQ+.
Ha servido como mentora de negocios para CRC, un programa que proporciona recursos financieros a jóvenes de alto riesgo, y también ha sido mentora de jóvenes latinos a través de los grupos de recursos empresariales de JP Morgan Chase.
“Estoy especialmente interesada en servir a los hispanos de su comunidad y trabajo continuamente para promover la participación comunitaria y la competencia intercultural entre los inmigrantes hispanohablantes”, concluyó.
Sandra Ferraguti se sumó al equipo de J.P. Morgan Private Bank en Miami para la región del norte de América Latina.
Con más de 20 años de experiencia, Ferraguti se incorpora luego de trabajar en Citi Private Bank Latin America durante casi 18 años, entre septiembre de 2001 y junio de 2019, según su perfil de BrokerCheck.
Tiene un MBA por la Miami Herbert Business School, dice su perfil de LinkedIn.
El nuevo fichaje coincide con la llegada de Juan Fernando Caicedo procedente de Merrill Lynch anunciado la semana pasada.
Foto cedidaNuevas contrataciones de Bci Asset Management: Rodrigo Barros, nuevo gerente de Renta Fija, y William Barra Sandoval, nuevo portfolio manager
El equipo de inversiones de la chilena Bci Asset Management tiene dos caras nuevas. La firma contrató a Rodrigo Barros como su nuevo gerente de Renta Fija y a William Barra Sandoval como portfolio manager del equipo de Renta Variable.
Barros, destacó la firma a través de un comunicado de prensa, tendrá a su cargo el manejo de la renta fija local e internacional de la gestora de fondos. Esto incluye la compra de activos directos que, en el caso de Bci, alcanzan los 5.000 millones de dólares.
Antes de llegar a la firma, el ejecutivo se dedicaba a gestionar las carteras de deuda corporativa latinoamericana en Credicorp Capital. Anteriormente, entre 2012 y 2016, se desempeñó como portfolio manager en LarrainVial.
Es ingeniero civil de la Universidad Católica de Chile y cuenta con un máster en Finanzas de la London Business School.
Nuevo portfolio manager
Por su parte, el equipo de Renta Variable de Bci Asset Management recibió a Barra, quien fue reclutado para el cargo de portfolio manager de Estrategias Chile y de Large Cap.
El ejecutivo tiene cerca de 15 años de experiencia en la industria financiera, la mayoría de los cuales los pasó en BTG Pactual Asset Management. En esos 12 años, trabajó como portfolio manager de Equity y analista para la región andina –con foco en Chile, Perú y Colombia–, entre otros.
El profesional se tituló en Economía en la Universidad de Chile.
La gerente general de Bci Asset Management, Claudia Torres, destacó la importancia de la llegada de los ejecutivos a la gestora. “Con la incorporación de estos profesionales altamente calificados, queremos reafirmar nuestra posición como líderes en la industria. Rodrigo Barros y William Barra aportan una visión estratégica y una profunda comprensión de los mercados financieros”, indicó en la nota de prensa.
Diversificación, exposición a tecnología de punta y valoraciones atractivas en un país bien regulado por un gobierno que brinda apoyo a los inversores: si hubiera que resumir las ventajas de mirar con detenimiento “el caso japonés¨ esos serían los primeros puntos a tener en cuenta.
Es cierto que Japón ha experimentado periodos de deflación en el pasado, lo que ha sido visto como un factor desmotivador para los inversores latinoamericanos que suelen invertir en dólares estadounidenses. Sin embargo, en los últimos años, Japón ha implementado políticas monetarias para combatir la deflación, lo que ha llevado a una leve inflación y a una depreciación del yen. Esto puede hacer que el hedging a dólares se vuelva más atractivo para los inversores latinoamericanos, otro motivo para invertir sumado a los mencionados anteriormente.
La importancia de entender el contexto
Antes de invertir en Japón, es importante entender el panorama económico y político de este país. Japón es la tercer mayor economía del mundo, con una fuerte orientación a la exportación. También es conocido por su tecnología de avanzada y consumo masivo y la industria automotriz.
Entre los beneficios de invertir en este país se destacan varios, incluyendo exposición a una amplia gama de empresas diversificadas, tecnología avanzada, mercados estables y bien regulados, fuerte apoyo gubernamental, valoraciones atractivas y potencial para ganancias en divisas. Debajo lo explicamos un poco mejor:
Acceso a una amplia gama de empresas diversificadas: Japón alberga algunas de las empresas más grandes y diversificadas del mundo, incluyendo Toyota, Sony y Mitsubishi. Invertir en acciones japonesas puede proporcionar acceso a una amplia gama de empresas en varias industrias.
Exposición a tecnología avanzada e innovación: Japón es conocido por su tecnología avanzada e innovación en industrias como la automotriz, electrónica y robótica. Invertir en acciones japonesas puede proporcionar exposición a estas industrias y potencialmente beneficiarse del crecimiento de estos sectores.
Mercado estable y bien regulado: El mercado de valores de Japón está bien regulado y tiene una reputación de estabilidad. El país cuenta con un sólido marco legal y regulatorio que protege a los inversores y garantiza la transparencia en el mercado.
Fuerte apoyo gubernamental: El gobierno japonés ha apoyado históricamente su economía e industrias a través de políticas e incentivos. El apoyo del gobierno puede proporcionar un entorno estable y favorable para las empresas y los inversores.
Valoraciones atractivas: Algunas acciones japonesas pueden ofrecer valoraciones atractivas en comparación con otros mercados desarrollados, como EE. UU. o Europa. Esto puede proporcionar oportunidades para que los inversores compren acciones a un precio razonable y potencialmente beneficiarse del crecimiento futuro.
Abenomics: antes del 2012, la economía de Japón estaba en un periodo de deflación y la inversión en el país se vio afectada. Pero después de la elección del primer ministro Shinzo Abe en 2012, se implementaron políticas económicas conocidas como «Abenomics» que ayudaron a la economía a salir de la deflación y mejorar en varios aspectos, como el aumento del empleo y los salarios, así como el crecimiento del mercado de valores.
¿Cuáles son las principales desventajas a la hora de invertir en Japón?
Para muchos inversores, Japón sigue siendo un mercado enigmático debido a la singularidad de su idioma y cultura corporativa. Creemos que la mejor manera de acceder a este mercado es a través de la gestión activa de la inversión, a través de fondos mutuos, con presencia en el país que entiendan la cultura corporativa japonesa y que tengan relaciones de décadas con la gestión de empresas japonesas. De esta manera, los gestores de cartera pueden adquirir una comprensión completa del funcionamiento interno de estas empresas y del mercado en su conjunto, lo que les permitirá interpretar y traducir correctamente la investigación en ideas de inversión exitosas.
Juan Ballester es Relationship Manager de AIS Financial Group, representante del Nomura y Alken de Lationamérica
La industria fintech va a seguir tocando nuevas alturas, alcanzando los 1,5 billones (millones de millones) de dólares en ingresos para 2030. Esa es la expectativa de Boston Consulting Group (BCG), que publicó recientemente su informe Global Fintech 2023. Durante ese período, las estimaciones de la consultora apuntan a que América Latina tendrá una expansión relevante.
La industria fintech regional, auguran, se multiplicará por 12,5 veces entre 2021 y 2030, alcanzando los 125.000 millones de dólares en ventas.
Esto la convertiría en la segunda región de mayor crecimiento, superada sólo por África, que esperan se multiplique por 13 y llegue a los 65.000 millones en ingresos.
“Se proyecta que los mercados latinoamericanos, liderados por Brasil y México, que han establecido entornos fintech, mostrarán una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR, por su sigla en inglés) de 29% en ese mismo período”, indicó BCG en su reporte.
En este contexto, la consultora destacó que estos países han atraído el interés de inversionistas institucionales y han visto una creciente adopción de tecnologías avanzadas transversalmente en las industrias.
A futuro, esperan que la innovación se acelere, ya que ha habido un flujo de profesionales nativos entrenados y empleados en el extranjero que han vuelto a casa a desarrollar los ecosistemas fintech locales.
De la mano, las acciones de los gobiernos, de facilitar sistemas de pago retail rápidos y digitalización, han continuado en la región.
En particular, BCG destaca a Brasil, que ha visto el nacimiento de actores como Nubank y Creditas. “El regulador es uno de los más visionarios entre los mercados en desarrollo, como reflejó la creación de sandbox, el sistema de pagos instantáneos PIX y la creación de licencias de ‘instituciones de pagos’ no bancarias, en 2018”, señaló el reporte.
Con todo, la firma indicó que esperan que el uso de embedded finance y pagos digitales aumente, apoyadas por una fuerte expansión del e-commerce, que aumentó un 36% en 2022.
MFS Investment Management llega a la novena edición del Funds Society Investment Summitpara abrir el debate sobre la vigencia de la cartera 60/40.
El Senior Regional Consultant de la gestora, Eric Figueroa, y el Investment Product Specialist de la firma, Gary Hampton, hablarán las características y los beneficios potenciales de una combinación tradicional de activos balanceados 60/40, con un enfoque en MFS Meridian Funds Global Total Return Fund.
¨Compartiremos una mirada retrospectiva a los vientos en contra que los managers value y de los activos de riesgo han enfrentado en los últimos años, y las razones para el optimismo para esta estrategia de activos múltiples probada por el tiempo¨, explicaron desde MFS.
Fundada en 1924, MFS es una gestora de inversiones global y activa.A través de su enfoque de inversión sostenible, MFS combina la experiencia colectiva, la disciplina a largo plazo y la gestión de riesgo. Con sede en Boston, la firma cuenta con oficinas de inversión en Hong Kong, Londres, Ciudad de México, São Paulo, Singapur, Sídney, Tokio y Toronto.
Foto cedidaAlfredo Maldonado, Managing Director y Market Head para New York
Insigneo anunció este lunes el nombramiento de Alfredo Maldonado como Managing Director and Market Head para New York y la región del noreste de EE.UU.
Maldonado estará basado en la oficina de Insigneo ubicada en Madison Avenue y reportará a Rodolfo Castilla, jefe de Ventas de Insigneo.
«El nombramiento de Alfredo refleja la aspiración de Insigneo de ser reconocida como la mejor propuesta de valor para todos los asesores independientes centrados en clientes internacionales. Estamos encantados de dar la bienvenida a un profesional tan distinguido, y en particular a alguien que comparte nuestros valores, lo que es fundamental para todos nosotros», dijo Rodolfo Castilla.
Maldonado subraya su apuesta por la contratación de los mejores talentos y refuerza su posición de liderazgo en el en el sector de wealth management. Nueva York es un centro importante para que la empresa continúe sus planes de expansión, al tiempo que ofrece una plataforma integrada para los profesionales de la inversión y sus clientes en todo el mundo sus clientes en todo el mundo, dice el comunicado al que accedió Funds Society.
«El compromiso de Insigneo de proporcionar un enfoque pro-empresarial para los asesores financieros, permitiéndoles proporcionar un servicio ejemplar a sus clientes no tiene parangón en la industria», dijo Maldonado.
En su nuevo cargo, supervisará el negocio existente de Insigneo en Nueva York, impulsando el crecimiento de la empresa centrándose en los ingresos y activos de primera línea para su negocio existente, al tiempo que amplía su huella en el noreste, agrega la firma.
Maldonado aporta 25 años de experiencia internacional en wealth management, habiendo trabajado en Nueva York, California y Florida, ampliando su red y conocimientos en estas regiones.
El advisor trabajó durante 20 años en UBS donde cumplió varias funciones como especialista de Ventas hasta llegar a branch manager en New York.
«Me complace dar la bienvenida a un líder del calibre y la cultura de Alfredo a nuestra creciente familia Insigneo Nueva York y el noreste son mercados muy importantes para nosotros para crecer y estamos muy contentos de que él dirigirá esos esfuerzos para convertirnos en una potencia», dijo Javier Rivero, presidente y COO de Insigneo.
