CC-BY-SA-2.0, FlickrPhoto: Juan Barahona. Two Afores Manage 2.2 Billion USD Through Mandates
La inversión en renta variable internacional por parte de las Afores representó el 13,8% de los activos en administración que se ubican en aproximadamente 152.600 millones de dólares a marzo; de este monto un 1,4% de estos recursos (2.200 millones) están bajo la modalidad de mandatos en los cuales solo Afore Banamex y Afore XXI Banorte participan –hasta el momento–, de las 11 Afores que hay en México. De este monto, aproximadamente un 60% lo ha asignado Afore Banamex y un 40% XXI Banorte.
Los mandatos de inversión a través de terceros es un vehículo de inversión de reconocido valor utilizado por los fondos de pensiones en el mundo, tanto en países desarrollados como en economías emergentes. En LatAm básicamente los bancos centrales y las Afores lo utilizan ya que las AFP usan fondos mutuos y ETFs en su mayoría.
A través de este vehículo (donde la Afore contrata los servicios de un Administrador de Activos Global), las Afores tienen acceso a inversiones en mercados internacionales a través de equipos especializados y experimentados en inversiones a nivel global.
En todos los casos, los mandatarios convocados deben satisfacer los criterios aprobados por el Comité de Análisis de Riesgos (CAR) de la CONSAR referentes a experiencia, capacidad operativa, gobierno corporativo, transparencia, integridad y competitividad.
Los mandatos de inversión en países elegibles forman parte de la diversificación internacional que pueden realizar las Afores. El conjunto de países elegibles se conforma por los miembros de las Unión Europea, los miembros de las OECD con quienes México tiene un acuerdo bilateral de libre comercio, los miembros de la Alianza del Pacífico cuyos mercados de capitales se encuentran integrados en el mercado conocido como MILA y los países miembros del Comité de Estabilidad Financiera del Banco de Pagos Internacionales.
La CONSAR autorizó los mandatos en 2011, Afore Banamex comenzó en 2013 y Afore XXI Banorte apenas logró fondearlos este año. Se espera que un par de Afores lo hagan este año e incluso se podría dar la incursión en renta variable asiática.
De acuerdo con la CONSAR las Afores invierten en 17 países, donde se destaca que un 40% está en Estados Unidos; un 26% en índices globales; un 15% en Japón; un 5% en China; un 4% en Alemania y un 3% en Reino Unido. Con inversiones entre el 1 y 2% están Hong Kong, Corea del Sur, Italia y Canadá; mientras que con menos del 0.5% están Suiza, España, Francia, Brasil, Suecia, Australia, Países Bajos y Finlandia.
Hasta el momento han sido dos rubros en los que se han asignado mandatos: renta variable Europa (82%) y renta variable global (18%).
Los participantes de los mandatos en renta variable Europa son: BlackRock, Pioneer, Schroders, BNP Paribas y Franklin Templeton; mientras que en renta variable global están BlackRock y Schroders.
A la fecha, solo se ha utilizado un 7% la capacidad que tienen las Afores de utilizar mandatos, ya que se podrían invertir hasta 30.500 millones (un 20% de los activos en administración). Si se considera el 14,3% que tienen hoy en día las Afores en renta variable internacional, el monto se ajusta a 21.800 millones.
CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto: Chris Dlugosz. La Fed no tiene prisa
Después de tener un inicio de año bastante turbulento, los mercados financieros globales están teniendo un comportamiento más estable en estos últimos días. Mucho ha tenido que ver la expectativa de que el mercado petrolero se está estabilizando, así como las acciones de política monetaria que se están implementando en Japón y en la zona Euro.
Sin embargo, el evento más relevante en mi opinión, fue el discurso de Janet Yellen el pasado 29 de marzo, en donde envió un mensaje de cautela respecto a la velocidad con la cual la Fed en Estados Unidos estaría subiendo las tasas de interés. En particular, mencionó que la aceleración de la inflación en Estados Unidos no ha marcado una tendencia clara y que existen riesgos a la baja en el crecimiento económico. Incluso -y es lo que más me sorprendió- sugirió que los riesgos de la economía ponen a la política monetaria en una situación complicada, ya que si las cosas empeoran, la Fed sólo podría regresar a tasa cero, recortando nuevamente 25 puntos base la tasa de interés, dejando un nivel de estímulo monetario muy limitado. Obviamente, mencionó, que se puede implementar otro estímulo monetario no convencional, como lo hizo en 2012 (el llamado “relajamiento cuantitativo” o QE por sus siglas en inglés). Esto refleja que lo mejor que puede hacer por el momento, es mantenerse neutral, hasta tener más información sobre el estado de la inflación y la actividad económica.
Estas declaraciones tuvieron una reacción positiva en el mercado, notablemente en las bolsas accionarias así como en los tipos de cambio, al debilitarse el dólar. El peso mexicano, por ejemplo, se apreció 1.4% tras el discurso. En ese sentido, toda vez que existen riesgos en la actividad económica mundial y que otros bancos centrales están implementando políticas monetarias expansivas, es muy probable que la Fed se lo tome con mucha calma.
En Barclays estamos esperando dos alzas de interés por parte de la Fed (junio y diciembre), pero existen riesgos que podrían reducir esta posibilidad:
Caídas adicionales en el precio del petróleo, toda vez que quizás veamos una demanda más débil en el transcurso del año, con una oferta que todavía parece ser excesiva.
Eventos de volatilidad financieras derivados de una mayor probabilidad de observar una salida del Reino Unido de la Unión Europea, lo que implicaría un costo en la actividad económica de la región y otras complicaciones en el sector financiero en esa región.
Que la debilidad del comercio mundial afecte profusamente la actividad económica en Estados Unidos, exacerbando el bajo crecimiento.
Que se “politice” la decisión de política monetaria a la luz de las elecciones en Estados Unidos.
Cualquiera de estos eventos quizás motive a la Fed a no mover la tasa de interés durante el resto del año. Esta acción también se justificaría dada la divergencia de política monetaria alrededor del mundo, particularmente en Japón y en Europa, donde estamos observando tasas negativas de interés. Que la Fed sea paciente y cautelosa, daría un respiro a los mercados financieros, sobre todo a los emergentes, los cuales son los más sensibles a una mayor tasa de interés en esa nación.
En México, Banco de México se ha visto obligado a subir la tasa de referencia ante los riesgos observados en el ámbito fiscal. Sin embargo, creemos que el Gobierno va a cumplir las metas de balance en los siguientes años y se ajustará a la nueva realidad de bajos precios del petróleo. En ese sentido, el peso seguirá afectado por los riesgos globales anteriormente mencionados, pero creemos que Banco de México tiene espacio para seguir esperando a la Fed. La tasa de interés ya ha aumentado 75 puntos base en los últimos tres meses, lo que sugiere suficiente apretamiento monetario. Por otro lado, la inflación sigue muy cerca del objetivo de Banxico y dudamos que motive alzas adicionales.
La fragilidad de la economía mundial sigue latente. En los siguientes meses veremos mayor volatilidad con toda seguridad. En este contexto, las tasas de interés parece que permanecerán bajas por un periodo prolongado, ya que al parecer, es lo mejor que se puede hacer.
CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto: Roberto D'angelo. Los problemas de cuatro países productores de petróleo
El mes pasado, el analista de energía de Eaton Vance pasó varios días en Medio Oriente y volvió con un punto de vista mucho más constructivo sobre el mercado de la energía de cara a los próximos dos a tres años. Los nuevos volúmenes de la OPEP (Organización de Países Exportadores de Petróleo) serán un desafío para el perfil de producción de los países que no pertenecen al organismo. De esta manera, podríamos ver cómo los inventarios –en niveles máximos- caen y suben los precios.
Estas son para Edward Perkin, CIO de renta variable de Eaton Vance, las principales conclusiones extraídas de un minucioso análisis sobre el terreno:
Arabia Saudí tiene una capacidad de producción teórica de 12 millones de barriles al día, aunque se nos hizo creer que su sistema no puede manejar mucho más de 11 millones de barriles al día.
Irak es un país en el caos. Sus socios internacionales están empezando a reducir significativamente la actividad, debido a que tienen problemas para recibir sus pagos.
El largo cierre de la producción de Libia supone un problema a la hora de volver a poner en el mercado su volumen cuando se alcance un acuerdo de paz. El resto de países que pertenecen a la OPEP (Venezuela, Nigeria, etc.) simplemente no tienen el capital para las inversiones que son necesarias.
Irán va a enfrentarse a un difícil momento cuando tenga que buscar financiación para lograr sus objetivos de crecimiento de la producción. Las empresas de servicios no se han tomado en serio las expectativas a corto plazo. Muchos creen que el petróleo de Irán ya tiene hueco en el mercado, lo que sugiere que una producción de entre 500.000 a 600.000 barriles de petróleo al día es lo máximo que podrá alcanzar en 2016.
Pero para Perkin, la mayor sorpresa del viaje fue la fuerte presión sobre las empresas de servicios para que reduzcan los precios. Algunos están pidiendo un recorte del 20%-25% en los precios de la región.
En el lado de la demanda, Autodata publicó recientemente que las ventas de modelos de vehículos utilitarios deportivos (SUV por sus siglas en inglés) en Estados Unidos han aumentado un 10% con respecto al año anterior, registrando 742.000 unidades vendidas en febrero. En China, la cifra llegó a 785.000 de ese modelo en enero de 2016. Esto supone un aumento del 61% respecto al año anterior.
“Desde Eaton Vance creemos que la nueva oferta de petróleo de los países de la OPEP será limitada, lo que va a respaldar los precios del petróleo durante los próximos 2 a 3 años. En consecuencia, somos más favorables a las empresas de exploración y producción que a las compañías que dan servicios en esta industria”, concluye Perkin.
CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto: Olga Berrios. La retirada de bancos globales en LatAm aumenta la necesidad de integración entre las entidades locales
La retirada de los bancos globales de Latinoamérica desde la crisis global financiera podría minar los sistemas bancarios domésticos justo cuando la región necesita sustanciales fondos para regresar a la senda del crecimiento económico, según un informe publicado por Fondo Monetario Internacional.
La filial brasileña de HSBC fue vendida a Banco Bradesco en julio de 2015 por 5.200 millones, lo que hizo que las autoridades anti-monopolio brasileñas investigaran el caso para medir los efectos en la industria bancaria del país. Citigroup está buscando compradores para su negocio retail en Brasil, Argentina y Colombia. Mientras Deutsche Bank se retira de varios países de la región. Los bancos que han dejado la región deberían ser reemplazados por instituciones transfronterizas para mantener la competencia y la eficiencia, según comenta el informe del Fondo Monetario Internacional.
La economía de Latinoamérica se dirige hacia su segundo año consecutivo de recesión, arrastrada fundamentalmente por las economías de Brasil, Argentina y Venezuela, mientras los precios de las materias primas permanecen en sus mínimos históricos. El consumo en Brasil, la economía más grande de la región, se está pulverizando y la inversión está paralizada. Es por ello, que tanto el país como la región necesitan una mayor financiación para impulsar su recuperación.
“La siguiente fase de crecimiento en América Latina involucrará proyectos con grandes necesidades financieras, principalmente en infraestructura, será un desafío financiar estos proyectos únicamente a través de mercados domésticos. Los fondos de pensiones y de seguros domésticos, los cuales suelen estar sujetos a límites de concentración, no pueden proporcionar una fuente suficiente de financiación para las dimensiones y escalas requeridas”, comenta el reporte.
Mientras que Chile, Colombia, México y Perú están involucrados activamente en una estrategia de integración, Brasil continúa algo separado del resto de naciones en América Latina, tanto por su situación geográfica como por su diferencia de idioma. El informe del FMI recomienda que Brasil permita emisiones de bonos latinoamericanos para reducir la fragmentación del mercado público de capitales al eliminar la necesidad de separar la legislación de cada una de las emisiones y erradicar los requerimientos para inversores institucionales para invertir en el extranjero solo a partir de vehículos de inversión brasileños.
Según encuestas realizadas por Bloomberg, los economistas esperan que Latinoamérica se contraiga en un 1% en 2016, después de una recesión del 0,7% en 2015. Se espera que Brasil sufra una contracción del 3,6%, tras una caída del 3,8% el año pasado.
Alejandro Elizondo. Alejandro Elizondo se muda a EE.UU. como vicepresidente y CFO de Principal International
El mexicano Alejandro Elizondo, quien fungía como director en México de Principal Financial Group, es el nuevo vicepresidente y CFO de Principal International. Durante este mes de abril, Elizondo se mudará a la ciudad de Des Moines, Iowa, en Estados Unidos para trabajar junto con el chileno Luis Valdés, presidente y CEO de Principal Financial Group.
Mientras tanto, el chileno José Antonio Llaneza toma el cargo de director general de Principal Financial Group en México, trabajando con Ramón Pando, quien dirige Principal Afore y Humberto Romero, a cargo de Principal Fondos de Inversión. Llaneza, quien anteriormente se desempeñaba como gerente general de Principal Compañía de Seguros de Vida Chile S.A., cuenta con una sólida experiencia en el mundo financiero y de inversiones, así como en las áreas comerciales que trabajan con las pensiones y productos de acumulación, renta fija y carteras de renta variable, Llaneza continuará desarrollando y fortaleciendo a Principal Financial Group en México con sus más de 3,6 millones de clientes y una administración de activos de 175.913 millones de pesos.
Elizondo se unió a Principal Financial Group en 1997 como parte del equipo que inició Principal Afore ocupando el puesto de Contralor. Posteriormente ocupó posiciones como director de Finanzas de Principal Afore y CFO para Principal Financial México. En 2007 Alejandro Elizondo inició una asignación de cinco años en Sao Paulo, Brasil como CFO de Brasilprev Seguros e Previdencia, empresa líder en planes de pensión privados en el mercado brasileño. Brasilprev es fruto de la sociedad que Principal Financial Group mantiene con Banco do Brasil en aquel país desde 1999. Alejandro retornó a México en abril de 2012 como CFO de Principal Financial México y en 2013 fue promovido a la posición de Country Head. Elizondo cuenta con una Licenciatura en Contabilidad Pública por la Universidad Autónoma de Nuevo León y ha cursado diversos programas de especialización profesional en diferentes instituciones de las cuales destacan la Universidad de Columbia y la Universidad de Drake.
CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto: Marcus Sümnick
. Año de incertidumbre en el mercado de fusiones y adquisiciones
El VIII Estudio anual sobre fusiones y adquisiciones de CMS predice un año de incertidumbre, a pesar de los valores récord de las operaciones realizadas en 2015. Dicha incertidumbre se atribuye a una serie de eventos como la recesión de la economía de China y el gran movimiento migratorio hacia Europa, el más numeroso registrado en un siglo, a través de una frágil zona Schengen. El documento también indica que los tipos de interés de Estados Unidos y las restricciones a los acuerdos de inversión, las elecciones en dicho país, un ambiente más agresivo en el área tributaria corporativa y el próximo referéndum en Reino Unido sobre su posición con respecto a la Unión Europea contribuyen a una percepción de mayor riesgo en el mercado.
César Albiñana, socio director de CMS Albiñana & Suárez de Lezo, explica: “En 2016 nos encontramos inmersos en un escenario más inestable, tras un año récord para las operaciones de M&A, pero los grandes movimientos estratégicos que se han dado en algunos sectores obligarán a los competidores a reaccionar, por lo que sigue habiendo oportunidades decisivas en materia de fusiones y adquisiciones”.
El trabajo de la firma revela que el valor de las operaciones en Europa ha aumentado un 22% en 2015, en comparación con 2014, llegando a los 990.000 millones de euros, a pesar de la disminución del 6% en el número de operaciones.
En 2015, un 49% de los acuerdos contenían mecanismos de ajuste de precio, mientras que en los cinco años previos, solo el 43% de los mismos incluían estas cláusulas. El 56% restante de las operaciones se realizó a precio determinado -locked box- frente al 41% de los 5 años previos, de lo que se deduce que el precio ha sido un factor determinante en las negociaciones.
Por otro lado, los compradores mostraron una tendencia a reducir sus exigencias de responsabilidad a los vendedores, permitiendo liability caps y limitation periodsmás bajos, en relación con los cinco años anteriores.
Además, se ha consolidado la inclusión de cláusulas de manifestaciones y garantías (W&I), que protegen a los compradores frente a eventuales contingencias en los acuerdos de M&A, disminuyendo el riesgo para ambas partes.
Por último, los autores del estudio también resaltan las diferencias fundamentales entre las tendencias del mercado americano y europeo, y destaca que en este último es frecuente la aplicación de provisiones de asignación de riesgo para las partes de la operación.
CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto: Carolina Barmell Melo. El millonario brasileño Joseph Safra, acusado en un caso de corrupción
El millonario Joseph Safra y otras cinco personas más fueron acusadas de corrupción por los fiscales del Ministerio Público Federal en Brasil, en un caso relacionado con una investigación de evasión fiscal. Los fiscales, que presentaron las acusaciones en la corte de Brasilia, alegan que Joao Inacio Puga, un integrante del consejo de administración del Grupo Safra, negoció un soborno a cambio de levantar la deuda fiscal de una de las subsidiarias del grupo, JS Administracao de Recursos, según un comunicado hecho público en la página oficial de la fiscalía federal.
Aunque Joseph Safra no está directamente implicado en las negociaciones, los fiscales han filtrado que fueron grabadas al menos tres conversaciones telefónicas en las que Puga debatía acerca de los sobornos con Safra.
“Las acusaciones promovidas por el fiscal federal de Brasil carecen de fundamento”, comentó Mark Semer, portavoz de la firma. “No ha habido irregularidades en ninguna de las empresas del Grupo Safra. Ningún representante del Grupo ofreció incentivo alguno a ningún funcionario público y el Grupo no ha recibido ningún beneficio en la sentencia del tribunal”.
En agosto de 2014, la deuda fiscal que la filial del Grupo Safra debía ascendía a los 1.490 millones de reales o 420 millones de dólares, mientras que los presuntos sobornos negociados con dos servidores públicos y dos ex-funcionarios fueron de 15,3 millones de reales, según la información proporcionada por los fiscales. De corroborarse las acusaciones, a parte de las multas económicas, la pena en prisión podría ser superior a 12 años.
Las acusaciones contra Safra salen a la luz un mes después que Andre Gerdau, CEO de la firma Gerdau SA, fabricantes de acero, fuera interrogado por la policía como parte de la misma investigación, conocida bajo el nombre de “Operación Zelotes”. La investigación tiene por objetivo la supuesta manipulación del Consejo Administrativo de Recursos Fiscales (CARF). En 2015, los agentes fiscales de Brasil estuvieron investigando casos sospechosos dentro de la Operación Zelotes que barajaban cifras cercanas a los 19.000 millones de reales.
Joseph Safra y su familia, tienen una participación de control en el Banco Safra SA de Brasil y su patrimonio está considerado la segunda mayor fortuna del país con 13.800 millones de dólares, construyó su fortuna con una red de bancos en Brasil, Suiza y Estados Unidos.
De izquierda a derecha, Elsa Scoury, Maroussia Ermeneux y Bertrand Merveille. Fotos cedidas. La Financière de l’Echiquier anuncia varios nombramientos que afectan a Maroussia Ermeneux, Bertrand Merveille y Elsa Scoury
La Financière de l’Echiquier (LFDE) ha anunciado varios nombramientos en su equipo: Maroussia Ermeneux, hasta ahora directora de Operaciones adjunta, sustituye a Sébastien d’Ornano como responsable de Operaciones, pues Sébastien se incorporará a un proyecto empresarial en el área de gestión de activos dentro de unas semanas. Bertrand Merveille, hasta ahora responsable de Compliance y Control Interno, se convierte en responsable de Gestión Privada. Su puesto será ocupado por Elsa Scoury.
“La calidad de una compañía se basa sobre todo en el talento de sus empleados. Estoy muy feliz de ofrecer a Maroussia, Bertrand y Elsa un entorno que les permitirá continuar creciendo, y al hacerlo, contribuir al desarrollo de la compañía. Me gustaría expresar mi profundo agradecimiento a Sébastien d’Ornano por su enorme contribución al éxito de nuestra compañía durante los últimos 12 años y desearle lo mejor en su nueva etapa profesional”, afirmó Didier Le Menestrel, presidente de La Financière de l’Echiquier.
“Los desafíos a los que se enfrentan Maroussia, Bertrand y Elsa son muchos y tienen una importancia estratégica para nuestra compañía. Mejorar nuestra gama de soluciones, la digitalización de nuestros procesos y los comportamientos de nuestros clientes, los requisitos de compliance y la internalización de La Financière de l’Echiquier son solo algunos de los proyectos que se beneficiarán de su talento y profesionalidad. Estoy encantado de poder apoyarles en esta nueva fase de desarrollo de la compañía”, concluye Dominique Carrel-Billiard, consejero delegado de la compañía.
Bertrand Merveille comenzó su carrera en 2003 en el regulador de los mercados financieros francés, la AMF (Autorité des marchés financiers), donde se convirtió en responsable adjunto de Proveedores de Servicio en 2007, y posteriormente en director de la división de Proveedor de Servicios de Inversión. Se incorporó a La Financière de l’Echiquier en 2007 como responsable de Compliance y Control Interno, y en 2016 ha sido nombrado responsable de Gestión de Clientes Privados. Bertrand posee un máster y una licenciatura en Leyes del Mercado Financiero y Económicas por la Universidad de Caen.
Maroussia comenzó su carrera en Ernst & Young en 1997, primero como analista de M&A, y posteriormente como auditora. En 1999 ella se incorporó a PwC en Nueva York como socia responsable senior del sector de mercados financieros y posteriormente en 2002 se trasladó a Ginebra donde desarrolló su carrera como auditora. Cinco años más tarde, ella se incorporó al departamento financiero del HSBC Privat Bank, también en Ginebra, en un primer momento como socia directora a cargo de la gestión de activos y pasivos (hasta 2007) y luego de los mandatos de clientes privados y control de la gestión. Maroussia se unió a Acropole AM en 2011, como gestora de control interno, compliance y gestión del riesgo antes de ser nombrada responsable de Operaciones en 2012. Cuando la compañía fue adquirida por La Financière de l’Echiquier en 2013, fue nombrada responsable adjunta de Operaciones y posteriormente responsable de Operaciones. Maroussia posee una licenciatura del EM Lyon.
Elsa comenzó su carrera en 2011 en PwC como auditora de actividades de gestión de activos. Cuatro años después, se incorporó al departamento de control interno de La Financière de l’Echiquier. Posee un máster y una licenciatura por el ERC Rouen y un MBA por la Universidad de Ottawa en Canadá. También es diplomada en contabilidad y gestión.
El Comité Ejecutivo de La Financière de l’Echiquier queda así:
– Didier Le Menestrel, presidente
– Dominique Carrel-Billiard, consejero delegado
– Christian Gueugnier, consejero delegado adjunto
– Marc Craquelin, responsable de Inversiones
– Bertrand Merveille, responsable de Gestión de Clientes Privados
– Maroussia Ermeneux, directora de Operaciones
– Alix Descroix, responsable de Recursos Humanos
– Laurent Sécheret, director de Marketing y Comunicación
Por séptimo año consecutivo, Miami volvió a ser el escenario del torneo anual de tenis All-Star Tennis Charity Event. Celebrado el pasado martes 22 de marzo en el Ritz-Carlton Key Biscayne, el evento fue organizado por la leyenda y miembro del Salón de la Fama de este deporte Cliff Drysdale, y contó con la presencia de Serena Williams, actual número uno en el ranking WTA y ganadora de 21 títulos individuales de Grand Slam.
A la jornada benéfica también acudieron la finalista de Wimbledon y ex número 5 del ránking en 2014 Eugenie Bouchard, el actual número 8 del tenis masculino, el japonés Kei Nishikori, y el francés Richard Gasquet, número 9 del mundo. Todos quisieron participar para apoyar la causa.
En parte patrocinado por Pioneer Investments, el torneo dio la oportunidad a 24 jugadores amateur de demostrar su talento y disfrutar jugando con los mejores tenistas del mundo. Los beneficios de la jornada serán destinados a respaldar el proyecto de la fundación First Serve de Miami. Esta organización sin ánimo de lucro se dedica desde 1974 al desarrollo, organización y enseñanza de habilidades sociales o programas de desarrollo académico relacionados con el tenis, para apoyar a los jóvenes de las comunidades menos favorecidas del condado Miami-Dade.
CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto: Pwjamro. Las AFPs envian el 25% de los reportes de operaciones sospechosas de lavado de dinero y financiación terrorista
Un total de 3.150 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) recibió la Unidad de Análisis Financiero (UAF) durante el año 2015. La cifra se compara con los 2.175 ROS enviados en 2014 por las personas naturales y jurídicas señaladas en la Ley N° 19.913.
“El aumento de ROS en 2015 no solo se explica por la mayor cantidad de personas naturales y jurídicas, públicas y privadas que, por la Ley N° 19.913, están obligadas a informar a la UAF, sino también por las múltiples actividades de difusión y capacitación que ha desarrollado la UAF para mejorar la calidad y oportunidad de los ROS que envían las entidades que reportan”, dijo el director de la UAF, Javier Cruz Tamburrino.
De acuerdo al informe estadístico 2015 divulgado por el servicio, los sectores con mayor incidencia en el incremento anual de ROS fueron las AFP, los bancos, los corredores de bolsas de valores, los casinos de juego y las emisoras de tarjetas de crédito, que enviaron 358, 163, 149, 112 y 85 reportes ROS más que en 2014, respectivamente.
Y es que de los 3.150 ROS recibidos el año pasado, 766 fueron emitidos por lasAFP (24,32% del total), 754 por los bancos (23,94%), 498 por las empresas de transferencia de dinero (15,81%), 270 por las emisoras de tarjetas de crédito (8,57%), 218 por los corredores de bolsas de valores (6,92%), 204 por los casinos de juego (6,48%) y 112 por las casas de cambio (3,56%).
“La información que ingresa y analiza la UAF es confidencial y tiene, por la Ley N° 19.913, el carácter de mera sospecha; por tanto, no puede dar lugar a una denuncia, sino que solo a un informe de inteligencia financiera para el Ministerio Público, siempre y cuando se detecten indicios de lavado de activos o financiamiento del terrorismo”, explicó el director de la UAF.
En este contexto, en 2015, la UAF detectó señales indiciarias de lavado de dinero y financiación de terrorismo en 269 Reportes de Operaciones Sospechosas: 101 corresponden a operaciones sospechosas informadas por las emisoras de tarjetas de crédito, 92 por los bancos, 21 por los casinos de juego, 20 por los corredores de bolsa de valores y 14 por las empresas de transferencia de dinero.
