Morgan Stanley planea eliminar varios centenares de puestos de trabajo, en lo que sería la primera medida de este tipo bajo la presidencia de Ted Pick, informó la prensa local este miércoles.
Los recortes afectarían a menos del 1% de los empleados del negocio de wealth management, que cuenta con unos 40.000 trabajadores y es la mayor unidad de la firma, según una persona con conocimiento del asunto, informó el medio AdvisorHub.
Sin embargo, los brokers y sus equipos de apoyo no se verían afectados por los despidos, según el medio especializado que cita al Wall Street Journal.
Entre los empleados que serán despedidos se incluyen algunos de su canal autodirigido E-Trade y su negocio de planes de acciones, así como puestos de gestión y ventas, agrega el informe.
Los informes de la prensa no aclaran si los puestos estarán relacionados a la sección de negocio internacional de la wirehouse.
En junio de 2023, Morgan Stanley anunció a sus clientes que haría cambios y aumentaría las exigencias para las cuentas internacionales con principal foco en algunos países de América Latina.
Esto generó que muchos advisors salieran de la wirehouse hacia otras firmas como Bolton, Insigneo, Raymond James, entre otros.
Por otro lado, AdvisorHub recuerda que las acciones del banco han sido las que peor se han comportado este año entre sus principales homólogas estadounidenses, con una caída de alrededor del 10%.
El mes pasado, la empresa advirtió de que tardará más en alcanzar sus objetivos de margen de beneficios en la unidad de patrimonio y señaló que los resultados por debajo del objetivo se prolongarán un poco más.
La división, que se vio impulsada durante gran parte del año pasado por unos mayores ingresos netos por intereses, podría ver cómo ese beneficio empieza a desvanecerse si la Fed empieza a bajar los tipos de interés a finales de este año, agrega el informe.
Los nuevos activos netos de la unidad se mantuvieron por debajo de los 50.000 millones de dólares por segundo trimestre consecutivo en los últimos tres meses de 2023. Ese ritmo es inferior al objetivo de Morgan Stanley de más de 300.000 millones de dólares al año.
Grupo Credicorp presentó sus resultados de 2023, anunciando una utilidad neta de 1.311,8 millones de dólares (y un ROE de 15,8%) así como movimientos y cambios en su alta dirección, según dio a conocer en un comunicado.
Así, varios cambios se harán efectivos a partir del 1 de julio de 2024: Alejandro Pérez-Reyes, quien actualmente ocupa el cargo de Chief Operating Officer de Credicorp, será el nuevo gerente central de planeamiento y finanzas de BCP y de Credicorp (CFO). Ingresará en reemplazo de César Ríos, quien dejará esta posición para asumir el rol de gerente central de riesgos de BCP y gerente corporativo de riesgos de Credicorp (CRO). Reynaldo Llosa, actual gerente central de riesgos de BCP y gerente corporativo de riesgos -puesto que será asumido por César Ríos- dejará sus cargos después de 30 años de trayectoria.
César Ríos, CFO de Credicorp, destacó que los resultados de la compañía en la última parte del año continuaron demostrando resiliencia frente a un contexto marcado por una contracción del PBI mayor a la esperada. “Mantuvimos los niveles de capital por encima de los objetivos internos en nuestros negocios bancarios peruanos y avanzamos en nuestras inversiones estratégicas para reforzar nuestra posición competitiva”, señaló.
Ríos indicó que durante el cuarto trimestre del 2023 se registraron importantes avances en la transformación digital. Las transacciones monetarias y no monetarias a través de canales digitales del BCP crecieron 116,5% y 87,8%, respectivamente. Asimismo, el 56% del monto de las operaciones monetarias ha sido cashless y 61% de la venta de productos financieros de la Banca Minorista del BCP se ha realizado a través de canales digitales.
Por otro lado, Gianfranco Ferrari, CEO de Credicorp, reveló que, gracias al gran crecimiento de Yape en el mercado peruano, se espera alcanzar el punto de equilibrio en el 2024. Además, los resultados demostraron que, al cierre del 2023, Yape alcanzó más de 14,2 millones de usuarios, los cuales realizaron 2.918 millones de transacciones, lo que significa un crecimiento de 143% con respecto al 2022.
El Grupo Credicorp es un financiero líder en el Perú con presencia en Colombia, Chile, Bolivia y Panamá y está conformado por BCP, BCP Bolivia, Mibanco, Mibanco Colombia, Grupo Pacífico, Prima AFP, Credicorp Capital y Krealo.
UBS sumó a su equipo a un nuevo asesor financiero: José Antonio Opengo, procedente de Morgan Stanley.
Opengo fue registrado en el banco suizo a finales del 2023 en la oficina de Post Oak Parkway en Houston, Texas, según su perfil de BrokerCheck.
El banquero trabajó durante 10 años en Morgan Stanley entre octubre de 2013 y y noviembre de 2023 según la información de Finra.
Opengo está especializado en clientes de México y América Central, según fuentes de la industria.
El cambio se enmarca en un contexto de muchas salidas desde la wirehouse luego de que anunciara cambios en los requisitos para sus cuentas internacionales, sobre todo, mayores exigencias a las cuentas de algunos países de Latinoamérica.
Entre las firmas que reclutaron más advisors se encuentran Bolton, Insigneo, Raymond James, Snowden Lane y UBS.
El Servicio de Ciudadanía e Inmigración de Estados Unidos (USCIS, según sus siglas en inglés) actualizó las tarifas de los trámites de inmigración con más aumentos que rebajas.
Después de 7 años sin actualizar las tarifas de los trámites de los procesos de inmigración, el USCIS revisó en total 113 trámites, de ellos 83, que representan el 73%, subieron de precio; mientras que 22, que equivalen al 19%, bajaron su tarifa y el 8% restante mantuvo su costo, dice un informe de Quiroga Law Office.
Las nuevas tarifas, que se aplicarán desde abril, tienen un incremento del 5% en el trámite para obtener la ciudadanía, que costará 760 dólares, con el servicio de datos biométricos ya estará incluido en la nueva tasa.
Por otro lado, el trámite de la ciudadanía automática, que aplica a una población muy específica, variará un 18% de 1.170 a 1.385 dólares.
“Considero que son medidas extremas, sobre todo en términos de empleo, ya que como se puede observar, muchos de estos trámites subieron exorbitantemente. Sin embargo, en los casos de familia y humanitarios, la proporción del incremento fue mucho mejor; se ve que están teniendo problemas, porque necesitan más recursos para adjudicar, pero no lo han podido hacer”, dijo el abogado de inmigración Héctor Quiroga y CEO de Quiroga Law Office.
Por otro lado, 22 trámites de los 113 presentarán rebajas desde el primero de abril, entre ellos el servicio de toma de huellas, un trámite que es requerido por todos y cada uno de los procesos de inmigración, tuvo una disminución del 65%, lo que indica que la tarifa actual de 85 dólares bajará a 30 dólares, lo que puede representar un alivio para cientos de personas que requieren iniciar un trámite de inmigración, dice el comunicado de Quiroga Law Office.
Lo que debería pasar con estas actualizaciones en precios es que el organismo (USCIS) pueda implementar soluciones ágiles e innovadoras que permitan detener el crecimiento en la cifra de acumulación de casos, que este año inició con más de 3,2 millones de solicitudes sin respuesta y con retrasos que llegan, incluso, a los 5 años, concluye el informe.
Marcela Ruiz ha sido nombrada responsable de Funds Solutions en BBVA Quality Funds, el área de selección de fondos de terceros del grupo BBVA. Marcela sustituye a Pablo Martín, que asumió la dirección de la unidad a comienzos de año.
Desde su nuevo puesto, Marcela Ruiz liderará la relación del grupo BBVA con las diferentes entidades gestoras externas, el servicio al cliente, las soluciones de data y las operaciones de fondos internacionales para España.
Marcela se incorporó a BBVA en 2007 y, desde entonces, ha ido asumiendo progresivamente mayores responsabilidades y desarrollando una amplia experiencia en Quality Funds, BBVA Asset Management y, desde 2019, en el propio equipo de Funds Solutions.
BNY Mellon anunció en un comunicado el lanzamiento de su plataforma de construcción de cestas para ETFs de nueva generación.
“La nueva plataforma integral proporcionará a los asset managers un flujo de trabajo digital, respaldado por datos de valor liquidativo al inicio del día, para presentar información vital de creación de mercado a los proveedores de liquidez”, dice el comunicado al que accedió Funds Society.
Además, esta solución ayudará a los asset managers a valorar, crear y publicar información sobre cestas de forma más eficiente en el mercado de ETF, en rápido crecimiento, lo que les permitirá prestar un mejor servicio a sus clientes, agrega la información de la firma.
«Gracias a la evolución de nuestra plataforma tecnológica, este portal de usuario ultratransparente conecta a los participantes del mercado con los ETFs en cualquier punto del ciclo de vida y refuerza el ecosistema más amplio de los ETFs», declaró Christine Waldron, responsable global de servicios de fondos de BNY Mellon.
BNY Mellon ha colaborado con sus clientes en el diseño y desarrollo de la nueva plataforma para hacer frente a los retos cambiantes de un gestor de ETFs.
Los usuarios de la plataforma que sean asset managers podrán personalizar y recuperar cestas de ETFs a través de la aplicación global API, así como acceder externamente a la plataforma a través de la pasarela de clientes para ver el flujo de trabajo y el estado de las excepciones de procesamiento pendientes.
Esta última versión se basa en inversiones recientes para mejorar el flujo de trabajo de los ETFs, incluida la entrega de la herramienta de negociación personalizada Intelligent Basket Builder y el panel Asset Flow Analytics en 2022 y la conectividad del protocolo de intercambio de información financiera (FIX) en 2023.
«Este gran avance en la tecnología ETF puede ayudar a reducir en gran medida la complejidad en el proceso de front-office ETF», dijo Bob Humbert, Global Head of ETF Product de BNY Mellon.
El resultado es un flujo de trabajo que permite a los portfolio managers y al personal de apoyo centrarse plenamente en los “objetivos clave como gestionar las estrategias existentes de forma más eficiente, generar ideas para nuevos productos ETF que sean los mejores de su clase y prestar un mejor servicio a los proveedores de liquidez y a los inversores finales», resumió Humbert.
La plataforma de ETFs de BNY Mellon es compatible con la tecnología integral de casi 2.000 ETFs, presentando una solución global todo en uno para los proveedores de fondos de EE.UU., Europa, Canadá y APAC, agrega la compañía.
Hamilton Lane ha fichado a Sebastián Ochagavía en Chile, con el cargo de Head Private Wealth Latam, según publicó el financista en su perfil de Linkedin.
Hasta febrero de este año, Ochagavía era Managing Director de DAVINCI Trusted Partner, donde lideraba los esfuerzos de la firma para lanzar su División de Distribución Institucional y de Inversiones Alternativas, con base en Santiago de Chile.
El nuevo fichaje de Hamilton Lane se desempeñó anteriormente como Country Head a cargo de los mercados de Argentina, Chile, México y Uruguay para Allfunds.
Sebastián cuenta con más de 12 años de experiencia en el mercado financiero, habiendo trabajado en firmas como Compass Group, BlackRock y Corso Inversiones.
La proptech internacional Nomad Homes, y la plataforma de inversión y financiación inmobiliaria Walliance, han llegado a un acuerdo de colaboración para impulsar su posicionamiento en el mercado inmobiliario español.
La colaboración se centrará en el apoyo mutuo. Por una parte, la plataforma de equity crowdfunding Walliance entrará en contacto con players del mundo inmobiliario gracias a Nomad Homes. Ofrecerá más valor a las promotoras, ayudándoles financieramente a construir primero, y a vender después.
Por otra parte, esta alianza supondrá para el marketplace inmobiliario Nomad Homes, contactar con promotoras a través de Walliance para ofrecer financiación a sus clientes que quieren comprar obra nueva. Nomad Homes se está centrando en establecer colaboraciones con agencias y otros players inmobiliarios en España como su partner hipotecario para facilitar el acceso a financiación al mayor número de compradores posibles, y ayudar a los agentes a agilizar y optimizar sus operaciones.
Walliance, una de las principales plataformas de equity crowdfunding en Italia, pretende impulsar la democratización de la inversión inmobiliaria en Europa a través de la tecnología. Tras su entrada en España, en enero de 2023, el pasado noviembre adquirió Lymo, la primera plataforma de crowdfunding inmobiliario francés.
Nomad Homes cerró el pasado mes de octubre una ronda de financiación de una extensión de la serie A de 20 millones de dólares. Parte de ella está destinada a reforzar su posicionamiento en España. Por un lado, haciendo crecer su servicio hipotecario, empujándolo hacia la colaboración con otros players inmobiliarios. Por otra, mejorando la implantación de la infraestructura tecnológica necesaria para permitir transacciones inmobiliarias más fluidas: un marketplace donde distintos agentes inmobiliarios, empresas y compradores de vivienda tendrán acceso a un proceso de adquisición de vivienda optimizado.
La experiencia personal de lucha contra el cáncer infantil, que sufrió su hijo Richi, llevó a Ricardo García a crear en 2016 Oncoheroes Biosciences, la única biotecnológica del mundo que se dedica exclusivamente a encontrar nuevas terapias para este grupo de enfermedades. Valorada en 24 millones de dólares, la compañía, con sede en Boston y una filial en España, se encuentra en la actualidad a punto de iniciar el primer ensayo clínico.
El cáncer infantil es considerada una enfermedad rara o huérfana, pese a haber más de 400.000 nuevos casos y 91.000 muertes cada año. Sin embargo, es en este nicho de mercado en el que García y los otros cofundadores de la firma detectan la oportunidad para Oncoheroes Biosciences, y en el que han avanzado gracias al apoyo sobre todo de fundaciones implicadas en investigación académica contra el cáncer infantil, así como de inversores individuales y family offices involucradas en generar impacto y dejar un legado.
“A través de la enfermedad de mi hijo descubrí la frustración del mundo de la investigación del cáncer infantil, porque a pesar de los esfuerzos de muchas fundaciones, padres y centros de investigación académica, no hay prácticamente medicamentos aprobados contra el cáncer infantil. En la actualidad hay 7, frente a unos 200 para adultos”, explica García a Funds Society.
“El cáncer infantil es un mercado pequeño comparado con el de adultos, es un mercado de 5 billones de dólares. Crear una compañía ha sido la única forma de acelerar el desarrollo de medicamentos y, como todas las compañías, tiene que ser rentable”, explica García.
El cáncer pediátrico es diferente al de adultos, por lo que los medicamentos tampoco resultan igual de eficaces. Además, al no haber sido diseñados para los niños y adolescentes, las consecuencias en cuanto a toxicidad son importantes. “Se ha avanzado mucho en la supervivencia en cáncer infantil, pero sigue habiendo algunos muy agresivos que todavía no tienen ningún tipo de tratamiento y en los que el índice de supervivencia es casi cero”, añade.
Oncoheroes Biosciences busca llenar un espacio hasta ahora vacío entre los avances en investigación científica, por una parte, y la industria que desarrolla fármacos, por la otra, que hace que muchos de estos proyectos caigan en lo que se llama «el valle de la muerte». “Hemos conseguido captar casi 13 millones de dólares para crear la compañía y construir nuestro primer portafolio, que consta de 3 tratamientos con potencial para tratar 8 tipos de cáncer infantiles muy agresivos”, explica el fundador.
El primero de esos fármacos, Volasertib, está listo para iniciar los primeros ensayos clínicos en 20 centros de Reino Unido, Europa y Australia, con más de 100 pacientes. Esta sustancia tiene potencial para tratar 5 tipos de cánceres infantiles muy agresivos, como sarcomas y tumores cerebrales. El medicamento está fabricado y ya hay acuerdos con los hospitales, por lo que la empresa necesita captar 1,5 millones de dólares más para iniciar las pruebas.
“Para ejecutar los ensayos clínicos tenemos la ventaja de necesitar muchos menos recursos que las grandes farmacéuticas, por la gran necesidad que existe. Más del 50% de los pacientes están en ensayos clínicos porque no tienen otra opción, frente al 5% en adultos. Es posible aprobar medicamentos solo con la fase 2, y el regulador los admite con apenas 25 o 30 pacientes, frente a los cientos de miles neecsarios para los medicamentos de adultos”, indica el CEO.
Y agrega: “Oncoheroes está valorada en 24 millones de dólares y hemos emitido 15 millones de acciones, de manera que cualquier inversor o family office tiene la posibilidad de adquirir acciones de la compañía y ser socio de una empresa que pretende posicionarse como referencia mundial en cáncer pediátrico a nivel global, con el objetivo de llegar a todos los mercados”.
Con motivo del Día Internacional del Cáncer Infantil el 15 de febrero, la firma está activando diversas acciones de recaudación de fondos en diferentes territorios. En España acaba de abrir una ronda de inversiones en Capital Cell, una plataforma de inversión online que permite que cualquier persona u organización pueda invertir desde 1.000 euros en proyectos de impacto en ciencias de la vida.
Aparte de esta iniciativa, la Fundación Olivares, actual socio de la compañía, ha lanzado un reto para captar donaciones en la plataforma Migranodearena, y durante 24 horas, científicos, pacientes, familiares y activistas debatirán sobre el cáncer infantil con el objetivo de recaudar fondos cruciales para la investigación y de concienciar sobre la necesidad de dedicar esfuerzos a terapias en un Oncothon mundial.
En el año 2024, la industria bancaria se encuentra en un punto crucial de su evolución, marcado por la necesidad imperiosa de adaptarse a un entorno digital en constante expansión. Este año promete ser testigo de una serie de tendencias tecnológicas que redefinirán la forma en que los bancos operan y se relacionan con sus clientes. Stratesys, como experto en soluciones tecnológicas para el sector financiero, analiza las tendencias más relevantes que darán forma al futuro de la industria bancaria.
IA y analítica predictiva
La inteligencia artificial (IA) emerge como una fuerza disruptiva dentro de la industria bancaria. A través de algoritmos sofisticados de aprendizaje automático, los bancos son capaces de analizar vastas cantidades de datos para anticipar las tendencias del mercado y satisfacer proactivamente las necesidades de sus clientes. Desde la implementación de asistentes virtuales hasta la creación de sistemas de recomendación personalizados, la IA está generando una transformación radical en la experiencia del cliente, impulsando la toma de decisiones más acertadas y aumentando la eficiencia operativa en toda la organización.
Open Banking y APIs
La adopción del concepto de Open Banking ha promovido una colaboración sin precedentes entre las entidades bancarias y las empresas fintech. Las interfaces de programación de aplicaciones (APIs) están allanando el camino para la integración fluida de servicios, permitiendo a los clientes acceder y gestionar sus finanzas de manera holística a través de una variedad de plataformas. Esta nueva era de interoperabilidad está redefiniendo la competencia en el sector financiero y fomentando la innovación con la aparición de nuevos modelos de negocio.
Blockchain y monedas digitales
La tecnología blockchain continúa impulsando la seguridad y la eficiencia en las transacciones financieras. En el horizonte de 2024, se vislumbra un aumento significativo en las iniciativas de emisión de monedas digitales respaldadas por bancos centrales, ofreciendo alternativas más ágiles y eficientes a los métodos de pago tradicionales. Además, la reciente aprobación del primer ETF en bitcoins por parte de la SEC estadounidense representa un hito crucial en el reconocimiento de los criptoactivos en los mercados financieros. La blockchain también se posiciona como una herramienta poderosa para mejorar la transparencia en la gestión de activos y combatir el fraude.
Ciberseguridad avanzada
Ante la creciente digitalización, la ciberseguridad se convierte en una prioridad crítica para los bancos. En 2024, se espera una inversión significativa en soluciones avanzadas, como la detección de amenazas basada en inteligencia artificial y la autenticación biométrica, para proteger los datos de los clientes y mantener la confianza en un entorno cada vez más conectado.
Clave para el éxito en un entorno en constante evolución
La adopción proactiva de estas tendencias tecnológicas es esencial para la supervivencia y el éxito en la industria bancaria. Stratesys ofrece las siguientes recomendaciones clave para las instituciones financieras:
Desarrollar capacidades internas: invertir en la capacitación y el desarrollo del personal para comprender y aplicar estas tecnologías emergentes.
Establecer alianzas estratégicas: colaborar con fintechs y otros actores del ecosistema financiero para acelerar la implementación de soluciones innovadoras.
Enfoque en la experiencia del cliente: centrar cualquier estrategia tecnológica en mejorar la experiencia del cliente, desde interfaces intuitivas hasta servicios personalizados.
En palabras de Felipe Escudero, socio-director de Stratesys para industria de Banca y Seguros, «la industria bancaria está experimentando una evolución constante hacia la innovación y la transformación digital. Aquellos que adopten proactivamente las tendencias tecnológicas emergentes estarán mejor preparados para capitalizar las oportunidades y superar los desafíos que se presenten en este nuevo panorama financiero. La construcción de un plan estratégico sólido y orientado al futuro será fundamental para garantizar el éxito continuo en un entorno en constante cambio».
