«Explorando el mercado: perspectivas y estrategias de inversión para el entorno actual» es el título de la presentación que las gestoras Edmond de Rothschild y Pictet AM llevarán a cabo el próximo 5 de junio en Montevideo.
«En un mundo en constante cambio, es esencial estar al tanto de las últimas tendencias y oportunidades en el campo de la inversión. Este evento se ha diseñado especialmente para brindarles información valiosa sobre las perspectivas económicas y financieras más relevantes, así como las estrategias de inversión más efectivas para maximizar el rendimiento de sus inversiones en la situación actual», señala la invitación.
Durante el desayuno del próximo miércoles 5 de junio en el Hotel Cottage Carrasco se abordarán los siguientes temas:
Perspectivas y panorama actual de los mercados financieros
En un entorno de incertidumbre monetaria, ¿por qué no bloquear rendimiento atractivo en renta fija? – Edmond de Rothschild AM
Inteligencia artificial: ¿se trata de otra burbuja o de una auténtica oportunidad de inversión? – Pictet AM
Para inscribirse, enviar un mail a: tvaz@pictet.com, d.hayon@edr.com y bcalvo@pictet.com
Desde hace 10 años, el Fondo Solidario Allfunds ha estado asumiendo retos y apoyando causas en la lucha contra la pobreza, enfermedades y desigualdades. Pero su compromiso con la infancia necesitada es verdaderamente impresionante. Y una de sus iniciativas más destacadas es la Carrera Solidaria de Allfunds.
En esta segunda edición, el evento beneficiará a seis fundaciones comprometidas en mejorar la vida de los pacientes infantiles con cáncer: CRIS contra el cáncer, Fundación Aladina, 1001 Esperanzas, Juegaterapia, El Sueño de Vicky y Unoentrecienmil. Los proyectos que desarrollan son de gran calibre y marcan la diferencia para los niños y sus familias.
Gracias a la generosa contribución de los patrocinadores, AllianceBernstein AMCHOR IS, Azvalor, Bestinver, CaixaBank AM, Capital Group, DPAM, Freshfields Bruckhaus Deringer, Ibercaja, Janus Henderson,Mapfre AM, MFS, Minsait, Mutuactivos, Muzninich, Neuberger Berman, NTT data, Robeco, Sabadell Urquijo, Tressis, Vontobel, y Workiwa, el evento ya está recibiendo inscripciones y donaciones y, además, cada euro recaudado durante el evento será donado íntegramente a estas fundaciones. ¡Cada paso cuenta!
¿En qué consiste el evento? Prepara tus zapatillas y tu mejor espíritu solidario, porque el próximo 8 de junio tendrá lugar en el Hipódromo de Madrid la II Carrera Fondo Solidario Allfunds. Pero, ¡no es solo una carrera! Es un día lleno de felicidad y un homenaje a todos aquellos valientes que luchan contra el cáncer.
Los adultos y niños mayores de 15 años podrán disfrutar de las modalidades de 5K y 10K. Y para los más pequeños, habrá carreras infantiles adaptadas según su edad. ¡Diversión para toda la familia!
¿Y qué pasa si no quieres correr? No te preocupes, puedes venir a pasar el día rodeado de tus seres queridos. Habrá castillos hinchables, puestos de feria, una gran rifa de premios, puestos de dulces, food trucks, animadores infantiles con servicio de guardería y música para amenizar la jornada. ¡Diversión asegurada!
¿Dónde te puedes inscribir? ¡Es muy sencillo! Solo tienes que visitar el siguiente enlace y realizar tu inscripción en línea: https://www.carrerafondosolidario.com/
No pierdas la oportunidad de marcar la diferencia y sumarte a esta gran causa. ¡Nos vemos en la II Carrera Fondo Solidario Allfunds!
Afi Escuela, el centro de formación especializado en economía, finanzas, tecnología y sostenibilidad, ha publicado un documento donde se analiza el impacto de la inteligencia artificial en las ocupaciones, sectores y comunidades autónomas de España.
A nivel nacional, el 14 de mayo de 2024, se aprobó la Estrategia de Inteligencia Artificial 2024, que está estructurada en tres ejes estratégicos y ocho palancas. Entre estas últimas, se recogen acciones para fomentar el talento en la IA y ayudar a la expansión de la IA en el sector privado, singularmente, en pequeñas y medianas empresas, el tamaño predominante en el tejido productivo de España.
Por todo ello, conviene hacer una actualización de cuán expuestos están los ocupados en España al reto que entraña la IA, cómo han evolucionado estas ocupaciones en los últimos años y, cómo se distribuyen sectorial y territorialmente, ya que de ello se deducirá el esfuerzo que requiere la adaptación a esta tecnología disruptiva que ha venido para quedarse.
Ocupaciones más expuestas a la IA
Afi ha recurrido al estudio de “The Occupational Impact of Artificial Intelligence: Labor, Skills, and Polarization” (Felten et al., 2019) para detectar qué ocupaciones están más expuestas a la inteligencia artificial y tratar de identificar la proporción de tareas realizadas por profesionales que podrían optimizarse con el uso de la IA.
Así, por ejemplo, este estudio permite distinguir entre las ocupaciones más expuestas que la media y aquellas otras que lo están menos. Dado que este estudio se realiza para la economía estadounidense, Afi ha tomado como referencia la equivalencia entre SOC1 y CNO2 para poder transformar dicha identificación al caso de la economía española. De esta forma, obtenemos que las ocupaciones más expuestas son aquellas relacionadas con servicios financieros, consultoría y servicios relacionados con la informática; servicios jurídicos y contables; y servicios de telecomunicaciones.
Sobre la base de los microdatos de la EPA anuales, que permiten desglosar las ocupaciones hasta tres dígitos, se puede conocer cuán expuestos están los ocupados en España al reto que entraña la IA en 2023. Así, en 2023, habría 11,1 millones de ocupaciones en España que estarían más expuestas a la IA, 1 millón más que las profesiones caracterizadas por su menor exposición. Dentro de las ocupaciones más expuestas, destacan las siguientes:
Técnicos y profesionales científicos e intelectuales, que representan cerca del 35% del total de las ocupaciones más expuestas a la IA y el 18% del total de los ocupados en España. Entre ellos, los más relevantes, dada la estructura productiva española, serían los profesores (primaria y secundaria) y los profesionales de enfermería y partería.
Técnicos; profesionales de apoyo, que suponen algo más del 20% de las ocupaciones más expuestas a la IA y del 10% del total de los ocupados en España. En este caso, el colectivo más relevante serían los agentes comerciales y los asistentes administrativos.
Empleados contables, administrativos y otros empleados de oficina, que tienen un peso similar a los profesionales de apoyo. Entre ellos, los más expuestos a la IA, en el caso de la economía española, serían los ayudantes administrativos (con y sin atención al público).
Gráfico 1. Ocupaciones más y menos expuestas que la media a la IA en España (millones), 2019-2023
Evolución reciente de las ocupaciones más expuestas a la IA
El peso y desglose de las ocupaciones más expuestas a la IA permite entender también la evolución que han tenido en los últimos cinco años. Tomando como referencia el 2019, año anterior a la pandemia, las ocupaciones más expuestas fueron las que más se reforzaron durante los momentos más complicados del covid-19. No solo fueron las ocupaciones más resilientes, sino que además fueron las únicas que incrementaron la contratación de profesionales para poder afrontar los retos que supuso la pandemia.
El refuerzo de profesional sanitario y educativo son buena muestra de ello. Si bien es cierto que el año inmediatamente posterior, 2021, deshizo buena parte de los contratos que se celebraron en 2020, desde entonces su dinámica laboral ha sido más favorable que la de aquellas ocupaciones menos expuestas a la IA. Es más, el importante ritmo de creación de empleo que mantuvo la economía española en 2023 se asentó, sobre todo, en las ocupaciones más expuestas a la IA y no en tareas de menor valor añadido.
Gráfico 2. Ocupaciones más y menos expuestas que la media a la IA en España (contribución a la variación interanual del total de ocupaciones), 2019-2023
El volumen de ocupados hoy en profesiones más expuestas a la IA es un 11,6% mayor que antes de la pandemia, mientras que el de aquellas menos expuestas es apenas un 2,5% superior. El importante empuje de los primeros permite que hoy la economía española cuente con un 7,1% más de ocupados que antes de la pandemia.
Afi apunta cómo este resultado demuestra cierta vulnerabilidad, en tanto y cuando la IA podría sustituir buena parte de las tareas que desempeñan estos trabajadores en el corto plazo, y en el medio plazo podría convertirse en ganancias de productividad. Es decir, la IA supone un reto de optimización del trabajo, en tanto y cuando permite liberar horas de trabajo más rutinario para destinarlas a otras tareas en las que la IA todavía no se ha desplegado con la rotundidad con lo que lo ha hecho ya en las primeras.
Gráfico 3. Ocupaciones más y menos expuestas que la media a la IA en España (índice base 100=2019), 2019-2023
Distribución sectorial y territorial de las ocupaciones más expuestas a la IA
La distribución de los profesionales más expuestos a la IA entre sectores económicos y comunidades autónomas permite identificar cuáles se enfrentan a un mayor reto y, por lo tanto, requieren de un esfuerzo mayor que el resto en cuanto a la integración de la IA en las tareas diarias o gasto en formación para un mejor y más rápido acomodo, entre otros.
Por ramas de actividad económica, la práctica totalidad de los profesionales de los servicios financieros, los servicios de programación y tecnología de la información, así como los servicios jurídicos y contables estarían expuestos a la IA, luego serían los sectores que encaran un mayor reto de entre todos los demás. Estos ocupados, además, tienen un peso relevante en la economía española, ya que representan el 6,5% del total en 2023.
Con un porcentaje de ocupados superior al 90% se encuentran también otras ramas de actividad, como: servicios inmobiliarios, servicios de telecomunicaciones, servicios de seguros, reaseguros y planes de pensiones, servicios de publicidad y de estudio de mercado, servicios de impresión y de reproducción de soportes grabados, servicios de edición, servicios veterinarios, servicios de investigación y desarrollo científico, coque y productos de refino de petróleo, servicios técnicos de arquitectura e ingeniería, servicios cinematográficos, de vídeo y televisión, fabricación de productos informáticos, electrónicos y ópticos, y fabricación de productos farmacéuticos. En conjunto, estos sectores representarían el 7,2% del total de la ocupación en 2023.
El documento destaca que son las ramas de actividad, eminentemente, del sector servicios las que presentan un mayor grado de exposición a la IA y no tanto otros macrosectores, como la construcción, la industria o el sector primario.
Gráfico 4. Ocupaciones más expuestas que la media a la IA por rama de actividad en España (% total ocupados de cada rama de actividad), 2023
La distribución de las ocupaciones más expuestas a la IA por comunidades responde a la especialización del tejido productivo de cada territorio, pero pone de manifiesto qué administraciones regionales podrían desplegar más medidas complementarias a las planteadas a nivel nacional para fomentar el talento en la IA, a través de la formación a ocupados y parados; y ayudar a la expansión de la IA en el sector privado, singularmente, en pequeñas y medianas empresas, a través de mecanismos de financiación.
En 2023, la Comunidad de Madrid, Cataluña, País Vasco, Navarra y Cantabria son las únicas comunidades autónomas con un porcentaje de ocupaciones expuestas a la IA mayor que la media nacional. Son las que concentran un mayor volumen de trabajadores en las ramas de actividad indicadas con anterioridad, luego no sorprende que sean precisamente estas las que más esfuerzo tengan que realizar para acompañar al tejido productivo a afrontar con éxito el reto que implica la IA para buena parte de los ocupados de estas regiones. Aun cuando el resto de comunidades no estén tan expuestas, su transición hacia una economía más intensiva en el uso de estas tecnologías también sería deseable, ya que de lo contrario podrían mantenerse, cuando no agrandarse, las divergencias regionales existentes, provocando problemas sociales y económicos de otra índole (desigualdad).
Gráfico 5. Ocupaciones más expuestas que la media a la IA por CC.AA. en España (% total ocupados de cada comunidad autónoma), 2023
Los datos de este año reflejan una industria de ETF dinámica y en expansión, con las regiones de EE. UU. y Asia Pacífico liderando la innovación y la oferta de productos, según datos aportados por ETFGI, firma independiente líder en investigación y consultoría dedicada a brindar información sobre el ecosistema global de fondos cotizados en bolsa (ETF), en un foro especializado llevado a cabo en la ciudad de México.
Con las perspectiva sobre el mercado mexicano en particular y de Latinoamérica en general, el Global ETFs Insights SUMMIT Latinoamérica, organizado por ETFGI, firma independiente de investigación y consultoría de ETF y ETP a nivel global. El evento será de dos días, el primero de ellos fue en forma presencial y el segundo será en forma remota.
Tan solo la semana pasada se registró un repunte significativo en el mercado de ETF. La industria vio la introducción de 35 nuevos productos y el cierre de 6, lo que culminó en un aumento neto de 29 ofertas de ETF.
En el año la industria mundial de ETF ha dado la bienvenida a 612 nuevos listados de productos y se han cerrado un total de 182 productos, lo que arroja un aumento neto de 430 listados de productos.
Por regiones, América Latina sigue beneficiándose de la creciente demanda de ETF a medida que los inversores buscan diversificar sus carteras, según los diferentes paneles del evento.
Según las cifras de ETFGI, en América Latina se registran un total de 19.600 millones de dólares en activos bajo gestión en ETF, de un total de 10,1 billones de dólares en todo el mundo, lo que significa un aumento interanual de 31,8%.
En este contextyo, destaca la la industria chilena de fondos mutuos con asignaciones internacionales que han aumentado del 11% al 15% este año, sin olvidar a México que a registrado un récord del 23%.
«Hoy vemos que este auge de los ETF latinoamericanos forma parte sin duda de un cambio de inversión global más amplio hacia los ETF», dijo a los asistentes Deborah Fuhr.
«Entendiendo los ETFs listados en México», fue el panel inicial, moderado por la propia Deborah Fuhr, Managing Partner y fundadora de ETFGI , con la participación de Adolfo Espinoza, Vicepresidente en Index Research, MSCI; Eduardo Flores, Partner en White & Case; Juan Manuel Olivo Tirado, director de promoción en Issuers, Mexican Stock Exchange y Luis Ángel Rodríguez Amestoy, Asset Management – CEO México en BBVA.
La industria mexicana de ETFs se ha consolidado a lo largo de los años, hoy vemos un desarrollo más certero, aunque todavía con mucho por avanzar, dijeron los ponentes. Entre algunas de las cifras más relevantes, se mencionó el hecho de que la industria registró al cierre de 2023 un total de 59 meses de entradas netas consecutivas y en ese mismo año alcanzó un récord en activos.
De igual modo se realizó un panel con la organización «Mujeres en Finanzas», su relevancia, sus pilares y sus objetivos. Sin olvidar que también existe «Mujeres en ETFs», cuyos objetivos son mjy similares con representantes en diferentes partes del mundo.
Foto cedidaJuan Araujo, Alberto Gómez Justo y Carlos García Práxedes, fundadores de Atlantia Wealth Management.
Nuevo actor en el escenario de asesoramiento financiero en España. Se trata de Atlantia Wealth Management, multi family office de origen suizo pero fundado por profesionales españoles en 2021, que llega ahora a España en forma de empresa de asesoramiento financiero nacional (EAFN).
La entidad fue fundada en 2021 por Juan Araujo, Alberto Gómez Justo y Carlos García Práxedes, tres socios accionistas que tras comenzar su carrera en otras empresas, coincidieron en Banco Santander en Ginebra, donde trabajaron más de 10 años. Desde allí, cubrían el mercado latinoamericano en diferentes regiones y en abril de 2021 decidieron fundar su propia compañía de asesoramiento para dar un servicio integral e independiente a sus clientes.
“Tenemos servicios de gestión discrecional y de asesoramiento, y trabajamos con bancos custodio en Suiza y en EE.UU.”, explica Gómez Justo en una entrevista a Funds Society. Asimismo, dice, “tratamos de apoyar a los grupos familiares con los que trabajamos en otras áreas como inversiones alternativas, gobierno corporativo, o asesoramiento a nivel de empresa familiar”.
Tras unos años en Suiza -mercado en el que atesoran un volumen patrimonial de 350 millones de euros-, aterrizan ahora en España, con forma de EAFN, una figura que les permite ejercer labor de asesoramiento y que es ideal porque no ofrecen producto propio, explica el fundador. Su nacionalidad y sus contactos fueron también pretextos lógicos para dar el paso, y llevar sus servicios a las familias españolas: “Somos españoles y tenemos una red de contactos extensa para ejercer actividad de asesoramiento para familias españolas”, añade Gómez Justo. Al frente del negocio en España estará María Muñoz Arranz, banquera senior que se une desde Deutsche Bank y que cuenta con una amplia trayectoria en mercado español.
Y todo, sin renunciar a dar servicio a las familias latinas que están en España: “Vemos que España se ha convertido en un lugar de paso y de residencia para muchas familias de América Latina, y nos parece muy interesante poder acompañarles en este desembarco y en cualquier proyecto local que puedan querer desarrollar”, indica.
De hecho, el nombre de la compañía lo dice todo: «Elegimos como nombre Atlantia porque supone un nexo de unión entre América Latina y España«, añade Gómez Justo.
El equipo
Su equipo, internacional y multidisciplinar, acumula una gran experiencia en banca privada, banca de inversión y mercados financieros. “Esto nos permite asesorar desde una perspectiva independiente, con el fin de buscar las soluciones que mejor se adapten a las necesidades de nuestros clientes”, indican en la entidad.
Sobre los fundadores, Juan cuenta con más de 20 años de experiencia en el sector bancario. Comenzó en banca de inversión en UBS con sede en Madrid y Londres en el equipo de M&A para incorporarse en 2012 a Banco Santander Internacional con sede en Ginebra, donde ha desempeñado funciones de dirección comercial tanto en Suiza como en Estados Unidos.
Alberto ha trabajado como auditor en PWC y Deloitte en Madrid hasta su incorporación a Banco Santander Internacional con sede en Ginebra en 2010. Trabajó como banquero senior para Argentina, Chile y Uruguay hasta su nombramiento como responsable del segmento de External Asset Managers con funciones ejecutivas en los centros de Suiza, Bahamas y Estados Unidos.
Carlos ha trabajado los últimos 14 años en el sector de banca privada. Comenzó en 2006 con Deutsche Bank como Investment Advisor / RM desarrollando el negocio en España, y se incorporó en 2012 a Banco Santander International en Ginebra como banquero senior, siendo el responsable de todo el negocio para Zona Andina (Colombia, Ecuador, Perú y Bolivia).
The AMCS Group anunció la incorporación de Daniel Vivas como associate sales director.
Vivas se une a la empresa en un «momento clave», ya que la firma se propone aumentar significativamente la presencia de mercado de sus socios de gestión de activos en la región, dice el comunicado al que accedió Funds Society.
El principal objetivo de Vivas será reforzar y expandir la presencia de los fondos de AXA IM y Man Group y también comenzará a trabajar de cerca con los clientes de la región US Offshore.
Reportará tanto a Andrés Munho, cofundador y Managing Partner, como a Santiago Sacías, Managing Partner, quienes están basados entre Miami y Uruguay.
“Estamos encantados de dar la bienvenida a Daniel a AMCS Group. Su experiencia está perfectamente alineada con nuestro enfoque centrado en la inversión en el desarrollo y servicio al cliente. Esperamos sus aportes a nuestros ambiciosos planes de crecimiento con gran entusiasmo”, comentó Munho.
Vivas ocupó recientemente el cargo de VP Sales Latam Retail para Unicorn SP. Anteriormente, trabajó como especialista de producto en el Banco Santander en Uruguay.
Posee la certificación CFA, es Contador Público por la Universidad ORT y es profesor de Análisis de Información Financiera en la Universidad ORT de Montevideo. Actualmente es candidato a MBA en la Universidad Torcuato Di Tella.
“Estoy encantado de haberme unido a AMCS Group. La oferta de productos excepcionalmente sólida de AXA IM, Man Group y Jupiter AM distingue al grupo, presentando una oportunidad única para el crecimiento del mercado”, comentó Vivas.
El equipo de AMCS Group cuenta con una estructura con miembros como Chris Stapleton, cofundador y managing partner, quien supervisa las relaciones con cuentas clave globales en toda la región, así como las relaciones con asesores en la Costa Oeste.
Andres Munho, cofundador y managing partner, supervisa todas las relaciones con asesores y banca privada en el sur de la Florida, así como las firmas ubicadas en el Cono Norte de LatAm, incluyendo Colombia y México. Santiago Sacias, managing partner, con sede en Montevideo, dirige los esfuerzos de ventas en la región del Cono Sur, que incluye Argentina, Uruguay, Chile, Brasil y Perú.
Álvaro Palenga, sales director, está a cargo de relaciones selectas con asesores y banca privada en el área metropolitana de Miami y el suroeste de Estados Unidos. Carlos Aldavero, sales director, está a cargo de las relaciones con asesores y banca privada en la ciudad de Nueva York y la región del Nordeste. Alfonso Penasco, jefe de marketing y producto, dirige el motor de marketing y eventos de AMCS desde Montevideo, además de coordinar la estrategia de productos y clientes en todo el grupo.
Además, el equipo cuenta con el apoyo de Sebastián Araujo, sales associate, y Virginia Gabilondo, client services manager.
El sistema de pensiones español afronta una serie de retos derivados de la pirámide poblacional que obligan a un continuo proceso de reformas con el fin de dar con la receta adecuada para dar soluciones. En la actualidad, el Estado español dedica 200.000 millones de euros, el 13% del PIB, en retribuir a los trabajadores jubilados, lo que supone la mayor partida de gasto del Estado.
Para afrontar la sostenibilidad del sistema, representantes del Gobierno, junto a gestoras, sindicatos y patronales se dieron cita en el Foro de Pensiones: Tiempo de cambio, re-imaginando nuestras pensiones organizado por Mercer y la ADP para aportar ideas que den solución a los problemas actuales.
En uno de los diálogos que incluyó el foro, Miguel Ángel Menéndez, director de Previsión Social de Mercer y Xavier Bellavista, director de Inversiones de Mercer, dieron las claves para un sistema de pensiones ideal, en el que los tres pilares estarían equilibrados y serían robustos, con un mayor número de industrias que aportan al segundo pilar a través de los planes de pensiones de empleo.
Asimismo, es necesario planificar los objetivos de los planes de pensiones así como mejorar las rentabilidades. Para esto último, proponen una mayor asunción de riesgo por parte de los productos especializados en la jubilación, de tal manera, que logren anular los efectos de la inflación a lo largo de los años. Por otro lado, Menéndez y Bellavista son partidarios de incluir plazos más largos en renta fija, incluir activos ilíquidos y ciclos de vida en los planes de pensiones con el fin de mejorar la rentabilidad de los planes.
Las recetas de estos expertos también incluyen una simplificación del sistema, de tal manera que sea «creíble y confiable», y citan como ejemplo la necesidad de un mayor uso de los planificadores de pensiones o que el partícipe comprenda la fiscalidad que trae aparejada este tipo de productos. Precisamente, en el ámbito fiscal ven necesaria una flexibilización de los límites de aportaciones a los planes de pensiones.
Por último, instan a que se potencie la educación financiera y la comunicación.
La opinión de las las firmas
La opinión de las firmas españolas también estuvo presente en el foro. En este sentido, las recetas de Eduardo Martínez de Aragón, director de Inversiones de VidaCaixa, incluyen la combinación de gestión activa y gestión pasiva a la hora de maximizar las rentabilidades de los planes de pensiones, además de ir aparcando las inversiones excesivamente conservadoras en favor de otras un un punto más de riesgo, con la introducción, por ejemplo, de la renta fija a largo plazo. En definitiva, pide diversificar más las carteras.
Por su parte, José González, director del Área de Pensiones y Previsión Colectiva de Santander Asset Management, insistió en potenciar el ciclo de vida en los planes de pensiones de empleo, que permite «perfilar a los clientes». Eso sí, este avance tiene que venir acompañado de una sólida educación financiera, ya que no todos los trabajadores obtendrán las mismas rentabilidades en un periodo de tiempo: la edad marca la política de inversión y, por lo tanto, la rentabilidad. «Hay que explicar muy bien por qué la estrategia de ciclo de vida es ganadora», puntualiza. En cuanto a la composición de las carteras, González admite que al sector le vino bien la fase de tipos de interés al 0% porque «permitió ver oportunidades».
Asimismo, Silvia Reyes, directora de Previsión Social Colectiva de BBVA Seguros, destacó en papel de engagement entre trabajador y empleador que conllevan los planes de pensiones de empleo e instó, asimismo, a potenciar el ciclo de vida en este tipo de productos. Reyes hizo hincapié en la cada vez mayor importancia que está teniendo la ESG en los planes de pensiones. «Hay clientes que perciben los beneficios de incluir estas estrategias sostenibles en las carteras», afirma la experta.
BeHappy Investments, fondo de inversión de impacto social de capital 100% español, incorpora al cofundador de Suite Projects and Investments Rufo Parra Juárez al conjunto de socios inversores que conforman el fondo.
El arquitecto, con más de dos décadas de experiencia en proyectos tanto nacionales como internacionales, ha residido y ejercido su profesión en ciudades como Nueva York y Shanghai, además de contribuir significativamente al desarrollo de diversos proyectos en países como Catar, Arabia Saudí, Polonia e Italia, entre otros destinos.
En 2014 fundó, junto a su hermano, Suite Projects and Investments, una compañía inmobiliaria con sede en Madrid, especializada en la adquisición de inmuebles para su renovación integral y amueblamiento completo de cara a su posterior venta. Desde esa plataforma, adquieren propiedades en los barrios más solicitados de diversas ciudades, principalmente Madrid y Sevilla.
Licenciado en Arquitectura por la Universidad de Sevilla y con un MBA en la EAE Business School – Deusto, empezó su carrera como arquitecto de diseño en George W. Sweeney Architect, LLC. Luego, trabajó en Chapman Taylor España. Más tarde, ocuparía el puesto de arquitecto y gestor de proyectos en Ingenor Shanghai, y lideraría equipos en Ingenor Madrid. Además, fue director y fundador de Glatt Arquitectos.
“Creo que todos los socios que formamos parte de BeHappy Investments somos personas con las cosas claras, muy concienciadas con el proyecto y su contribución a la España vaciada. Estas áreas rurales plantean una gran oportunidad de crecimiento para el futuro de nuestro país. Desde la pandemia, la concienciación social sobre este tema ha aumentado traduciéndose en proyectos que promueven un futuro mejor en lugares con un alto potencial y que, desgraciadamente, todavía se ven desplazados ante las grandes urbes”, explica el nuevo socio inversor.
“Creemos que la incorporación de Rufo Parra como socio inversor de BeHappy Investments será de gran ayuda debido a que comparte nuestros valores: el compromiso con la mejora del medio rural y el reconocimiento del potencial del sector primario y la protección del medio ambiente. Además, su experiencia a nivel internacional será de gran valor”, añade Miguel Ángel Rodríguez Caveda, CEO de BeHappy Investments.
La empresa, que comenzó con una inversión inicial de 500.000 euros y ahora cuenta con más de 1.600.000 euros, pretende invertir 10 millones en los próximos cinco años y respaldar entre 10 y 15 proyectos. Hasta el momento, ha financiado proyectos en sectores como la movilidad eléctrica, la actividad cinegética y la tecnología agrícola, y planea seguir apostando por estos sectores además de adentrarse en proyectos relacionados con el agua.
Foto cedidaJuan March de la Lastra, presidente de Banca March (izq.) junto a su padre, Carlos March Delgado. Imagen cedida por Banca March.
Carlos March Delgado, que ocupó la presidencia de Banca March entre 1974 y 2015, ha anunciado que presentará su dimisión como consejero de la entidad en la reunión del Consejo de Administración que se celebrará el próximo julio. Según explican desde la entidad, seguirá desempeñando sus cargos como presidente de Corporación Financiera Alba y vicepresidente de la Fundación Juan March.
En consecuencia, Moisés Israel Abecasis, hasta ahora consejero independiente, pasa a ser consejero dominical e Hilario Albarracín Santa Cruz ha sido elegido consejero no ejecutivo. Desde la entidad han destacado su figura y su trayectoria profesional. “El hecho de haber estado ligado 50 años a la entidad como accionista, presidente y consejero ha permitido que la filosofía centenaria y los valores fundacionales de Banca March se hayan preservado, implementado y supervisado. Esos valores de largo plazo, sostenibilidad y crecimiento conjunto de clientes, empleados, accionistas y la sociedad han permitido crear un banco que compite con un modelo totalmente diferente en el sistema financiero español”, ha señalado Juan March de la Lastra, presidente de Banca March, resumiendo la impronta que de su predecesor en el cargo.
Por su parte, Agatha Echevarría Canales, consejera coordinadora de los independientes, ha añadido: “La presencia de Carlos March Delgado en el Consejo de Administración de Banca March ha sido crucial por su trayectoria, liderazgo y visión de largo plazo, que sitúa la sostenibilidad y el crecimiento responsable del negocio por encima de la rentabilidad inmediata, ejemplarizando los valores de Banca March —compromiso, ambición, integridad, esfuerzo y exigencia— y la filosofía que durante cuatro décadas inspiró su gestión al frente de la entidad”.
Proceso de transformación intergeneracional
La entidad explica que la salida de Carlos March Delgado, a sus 78 años, se enmarca dentro de un proceso de transformación intergeneracional que se inició en 2004, cuando aún era presidente, y que se aceleró en 20215 con la sucesión de Juan March de la Lastra. Desde entonces, el banco ha acometido un profundo proyecto de transformación en el ámbito de personas, tecnología, digitalización y especialización que le ha permitido afrontar un reto estratégico que se concreta en una ambición: convertirse en la entidad de referencia en banca privada y asesoramiento a empresas.
Como parte del proceso de relevo intergeneracional y transformación, Carlos March Delgado y Juan March de la Lastra han vertebrado una organización altamente especializada de profesionales comprometidos al servicio de los clientes y en torno a una filosofía singular. “Bajo el liderazgo del actual presidente, Juan March de la Lastra, la vicepresidenta, Rita Rodríguez Arrojo, el consejero delegado, José Luis Acea, los directores de las Áreas de Negocio y el resto del Comité Ejecutivo, la entidad ha multiplicado por 6 el beneficio neto del banco desde 2015”, destacan desde la entidad.
Una larga y brillante trayectoria profesional
Nacido en Palma de Mallorca el 3 de agosto de 1945, Carlos March Delgado se licenció en Derecho en la Universidad Complutense de Madrid en 1965, siendo el número uno de su promoción. Su larga trayectoria profesional abarca una multiplicidad de cargos en compañías internacionales. Fue vicepresidente y consejero del Grupo Carrefour (Francia) y miembro del Comité Internacional de JP Morgan.
También ha estado presente en los órganos de decisión de prestigiosas instituciones internacionales. Fue miembro del Consejo Asesor Internacional de la Universidad de Columbia de Nueva York, además de socio fundador y primer presidente del Instituto de Estudios Económicos (1979- 1980). Además, fue presidente del grupo español en la Comisión Trilateral (1979-1994) y fundador y primer presidente de la Sección Española de la Asociación para la Unión Monetaria de Europa (1989-1996). Por último, el Gobierno de Francia le concedió la Legión de Honor, en su rango de oficial.
La cuarta encuesta anual de Robeco realizada a 300 inversores revela que las actitudes de cada región respecto a la inversión climática siguen siendo muy diferentes. Por ejemplo, el interés en Norteamérica se sitúa por detrás de la región de Asia-Pacífico (APAC), que va en cabeza. Además, el porcentaje de inversores de APAC para quienes el cambio climático desempeña un papel central o muy significativo en su política de inversión asciende al 79% y supera por primera vez al de Europa (76%).
Sin embargo, la encuesta revela que el interés sigue disminuyendo en Norteamérica en un contexto de disputas políticas sobre el coste percibido de la integración de factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en las inversiones, donde solo el 35% da prioridad a la inversión climática. Debido a esta situación, la media mundial ha disminuido hasta el 62% en comparación con el 71% de 2023, pero sigue indicando que la mayoría de los inversores consideran prioritaria la inversión climática.
«Los resultados de la encuesta revelan que muchos inversores están adoptando un enfoque centrado y diligente en lo que respecta a la descarbonización de las carteras de inversión y avanzando hacia una economía futura de bajas emisiones de carbono. A medida que se familiarizan con el duro trabajo que implica la transición climática, disminuye la ingenuidad y aumentan las deliberaciones y el escrutinio sobre lo que se necesita para integrar la sostenibilidad en los múltiples aspectos de la gestión de las carteras de inversión», señala Lucian Peppelenbos, estratega de clima y biodiversidad de Robeco.
Entre los inversores institucionales, el informe señala que las aseguradoras destacan por comprometerse a lograr las cero emisiones netas en comparación con otros inversores institucionales y mayoristas, según la gestora, «quizá debido a su particular exposición al cambio climático desde ambos lados del balance». En concreto, alrededor del 39% de las aseguradoras se han comprometido públicamente a lograr este objetivo y otro 20% está en vías de hacerlo. Los inversores de la región de Norteamérica tienen más «miedo al compromiso», ya que el 46% ha descartado comprometerse con el objetivo de cero emisiones netas frente al 26% del año pasado.
Principales tendencias
Entre los datos que arroja esta encuesta destaca que más de tres cuartas partes de los inversores creen que la transición será algo desordenada y que solo una pequeña parte se realizará de forma colectiva. En concreto, el 15% cree que será una transición ordenada en la que los gobiernos y los mercados colaborarán para reducir las emisiones. Por otra parte, el 8% cree que el mundo alcanzará un nivel alto de calentamiento global (hot-house world) y se tomarán muy pocas medidas para evitarlo. A este respecto, hay menos inversores que opinan que se pueda lograr el objetivo del Acuerdo de París de limitar el calentamiento global por debajo de los 2 °C. Solo el 30% lo considera posible, frente al 38% de 2023, mientras que el 41% lo considera imposible, frente al 30% de la encuesta anterior.
En la actualidad, los inversores destinan más fondos a estrategias climáticas generales que a las centradas específicamente en empresas «en transición». Solo el 37% invierte en estrategias dirigidas a empresas con planes de transición creíbles, aunque la mayoría (63%) tiene previsto hacerlo en un plazo de uno a dos años. La cuestión de la transición influye en los estilos de inversión preferidos. Alrededor del 45% utiliza estrategias activas de renta variable centradas específicamente en invertir en empresas orientadas a la transición, mientras que el 43% invierte en bonos verdes o bonos centrados en la sostenibilidad. Este enfoque vuelve a ser más popular en Europa y APAC.
«La transición de las empresas y otros sectores del modelo marrón al verde, a medida que se descarbonizan, solo es posible si los inversores participan activamente, recompensando a las que adoptan el cambio y retirando el apoyo a las que lo rechazan o se muestran reacias a formar parte de él. Un aspecto interesante de los resultados de este año es que los inversores de la región de Asia-Pacífico están avanzando con determinación en materia de sostenibilidad, puesto que están incrementando su apoyo a la transición climática», concluye Peppelenbos.
