Banco Itaú Chile anunció en un comunicado la incorporación de Emiliano Muratore como nuevo gerente corporativo de finanzas (CFO) de la entidad.
«Con más de dos décadas de trayectoria en la industria financiera, Muratore liderará la estrategia financiera de Itaú Chile, aportando su visión y experiencia al desarrollo del banco en el país», añade la nota.
Antes de sumarse a Itaú, se desempeñó durante casi nueve años como CFO de Banco Santander-Chile, donde también fue jefe de la División de Gestión Financiera (ALM). Su carrera incluye además roles estratégicos en la casa matriz de Santander en Madrid y en Argentina.
Muratore es licenciado en Administración de Empresas por la Universidad Católica Argentina, cuenta con un posgrado en Finanzas de la Universidad de San Andrés y ha realizado estudios en la Universidad de Harvard.
Asume en reemplazo de Rodrigo Couto, quien ocupó el cargo durante casi cinco años. Banco Itaú agradece profundamente su compromiso y valioso aporte durante ese período, y le desea el mayor de los éxitos en sus próximos desafíos profesionales.
Foto cedidaPedro Sanchez, presidente del Gobierno.
El Gobierno anunció hace unas semanas la limitación de la compra de viviendas por parte de extranjeros extracomunitarios no residentes mediante el incremento hasta el 100% del gravamen fiscal que deben pagar los no europeos que no residan en España cuando compran una vivienda. Además, la suspensión definitiva de las Golden Visa se ha producido en este mes de abril, y las autoridades españolas han dejado de aceptar solicitudes de visados para inversores que adquieran una propiedad inmobiliaria de más de medio millón de euros, según la información de Tecnotramit.
En este contexto, la entidad analiza cuál es la fiscalidad de una adquisición de una vivienda por parte de una persona no residente en España, la cual dependerá de si se trata de la primera entrega de un inmueble por parte de una promotora o de su segunda o ulterior transmisión de vivienda usada.La compañía, además, advierte que la eliminación de las Golden Visa impactará en las arcas españolas por una menor recaudación fiscal.
La gran mayoría de estos visados se conceden en las provincias de Barcelona, Madrid, Málaga, Alicante, Baleares, Girona y Valencia, por lo que éstas serán las que más sufran la pérdida de este tipo de comprador. Por nacionalidades, rusos, ucranianos, británicos, chinos, colombianos, mexicanos y venezolanos han sido los que más han aprovechado la regulación para acelerar la obtención de su visado de residencia, invirtiendo en el real estate español.
Tal y como asegura Gerard Aguilar, director de Fiscalidad de Tecnotramit, «desde el punto de vista recaudatorio, el IVA es un impuesto indirecto que recauda el Estado, y los impuestos sobre Actos Jurídicos Documentados (AJD) y Transmisiones Patrimoniales (ITP) son indirectos y su recaudación está cedida a las comunidades autónomas». Y salvo que se apliquen políticas para incentivar la activación del segmento inmobiliario de alta gama, «la pérdida de este tipo de operaciones puede causar una disminución importante de la recaudación de los impuestos que las gravan y que las arcas de estas administraciones públicas se vean afectadas».
¿Qué impuestos paga un extranjero por la compra de una vivienda de obra nueva?
En términos generales, si se trata una primera entrega de vivienda terminada, el comprador deberá pagar el tipo del 10% de IVA sobre el precio de compra (siendo el tipo general del 7% en Canarias). También deberá pagar y presentar el AJD sobre el valor de la vivienda. El tipo general del AJD en las distintas autonomías y diputaciones forales varía en función de la normativa del territorio donde se encuentra el inmueble.
Por poner algunos ejemplos, resulta aplicable el tipo del 0,5% en Navarra o en las tres diputaciones del País Vasco; del 0,75% en la Comunidad de Madrid; del 1% en las Islas Canarias o La Rioja; del 1,2% en Andalucía; del 1,5% en Cataluña, Islas Baleares, Galicia o la Comunidad Valenciana; o del 2% en la Región de Murcia.
Impuestos que pagan los extranjeros no residentes en viviendas de segunda mano
En el caso de que se trate de una segunda o ulterior transmisión de vivienda, no se devenga el pago del IVA o del IGIC, pues el impuesto a pagar por la parte compradora es el ITP, cuyo tipo general varía en función de la normativa del territorio donde se encuentra el inmueble.
Siguiendo los mismos ejemplos, resulta aplicable el tipo del 6% en Navarra o Madrid; del 7% en las tres diputaciones del País Vasco, en Andalucía o en La Rioja; del 6,5% en las Islas Canarias; del 10% en Cataluña (con un tipo medio escalado para las compras de más de 1 millón de euros); del tipo medio escalado entre el 8% y el 13% en las Islas Baleares; del 8% en Galicia o en la Región de Murcia; o el tipo directo del 10% en la Comunidad Valenciana (con el tipo del 11% para las compras de más de 1 millón de euros).
¿Cuánto dinero pueden llegar a ahorrarse en impuestos?
La fiscalidad, las operaciones inmobiliarias en relación al IVA-IGIC así como al impuesto de AJD como y el ITP es muy compleja por lo que existe un volumen importante de doctrina y jurisprudencia al respecto. Tanto la normativa estatal como la autonómica es muy extensa y contiene numerosas bonificaciones fiscales y tipos especialmente reducidos sobre la compraventa de viviendas, por lo que el asesoramiento fiscal en la formalización, gestión, liquidación y tramitación de una operación de compraventa puede resultar una inversión muy rentable para el contribuyente y evitarle problemas con la administración tributaria.
Por poner un ejemplo, en laComunidad de Madrid existe un tipo reducido del ITP del 4%, en lugar del tipo general del 6%, en las operaciones de compraventa de inmuebles que vayan a constituir la vivienda habitual de una familia numerosa, siempre que se cumplan unos requisitos. En un supuesto de una compraventa por un valor de 600.000 euros, el conocimiento y aplicación de esta normativa puede suponer un ahorro fiscal de 12.000 euros para el comprador.
Foto cedidaCarlos San Basilio, presidente de la CNMV.
El presidente de la CNMV, Carlos San Basilio, ha sido designado miembro de la dirección (Bureau) del Comité de Gobierno Corporativo de la OCDE.
Este comité tiene por objetivo contribuir a la eficiencia económica, el crecimiento sostenible y la estabilidad financiera mediante la mejora de las políticas de gobierno corporativo, así como apoyar las buenas prácticas corporativas.
Entre sus funciones está la coordinación del trabajo de la organización en materia de gobierno corporativo, finanzas corporativas y colabora en la implementación de los Principios de Gobierno Corporativo del G20/OCDE.
Asimismo, apoya el diálogo con economías no miembros de la OCDE en el área de gobierno corporativo. El comité dirige mesas redondas regionales de Gobierno Corporativo con Asia, América Latina y Medio Oriente y África del Norte.
El Comité de Gobierno Corporativo de la OCDE lo componen los miembros de la OCDE y países invitados. El Consejo de Estabilidad Financiera (FSB), el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial participan como observadores.
Pixabay CC0 Public Domain. 2021: una año de fuerte crecimiento de las ventas netas y de los activos para el sector de los fondos
México ha experimentado avances significativos en la cultura financiera y hábitos de inversión en la última década. Este crecimiento ha sido impulsado por una combinación de factores, entre ellos la digitalización del acceso a los mercados, un mayor entendimiento de la inversión como medio para la creación de patrimonio, y una sociedad más conectada con el mercado de capitales.
El crecimiento se ha dado en múltiples facetas. A diciembre de 2024, el país suma más de 15.5 millones de cuentas de inversión registradas de acuerdo con datos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) . No solo eso, los activos en fondos de inversión sumaron un crecimiento del 27.53% de forma anual, llegando a 4.335 billones de pesos en gestión al cierre de enero de este año (aproximadamente 216.750 millones de dólares).
Dando un paso más hacia adelante en el análisis, otro dato importante es que la misma Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB), señala que también se ha observado un crecimiento de 78,62% en cuanto a clientes que invierten en estos fondos.
Este dinamismo marca un hito importante en el desarrollo financiero del país. La facilidad para abrir cuentas de inversión, el creciente conocimiento sobre el funcionamiento del mercado de valores y la reducción de costos para acceder a distintos instrumentos han permitido que cada vez más mexicanos se involucren en el mundo de las inversiones.
A pesar de estos avances, aún queda un camino importante por recorrer para lograr una madurez financiera proporcional al tamaño y características de la economía mexicana.
Uno de los principales desafíos es incrementar los montos invertidos en las cuentas existentes. No basta con abrir una cuenta y firmar un contrato: muchas de estas cuentas permanecen inactivas o con un nivel de operación muy bajo. Para fortalecer el mercado, es fundamental fomentar una mayor participación y continuidad en las inversiones.
Otro punto clave es la preferencia de los mexicanos por la renta fija. Aunque esta opción brinda estabilidad, su potencial de crecimiento a largo plazo es limitado en comparación con la renta variable. La historia demuestra que, pese a la volatilidad, los mercados bursátiles tienden a generar mayores rendimientos en el largo plazo.
Esta aversión al riesgo ha sido una constante en el perfil del inversionista mexicano. Por ello, un esfuerzo esencial de la industria debe ser educar y sensibilizar a los nuevos inversionistas sobre la naturaleza de los diferentes activos y estrategias de inversión. Una mayor diversificación puede ayudar a optimizar los rendimientos sin asumir riesgos innecesarios.
En pocas palabras, una vez que se ha “democratizado” el acceso, se requieren realizar esfuerzos por educar a un segmento importante de actuales y nuevos inversionistas, con el objetivo de que saquen el máximo potencial de las distintas alternativas disponibles en el mercado bursátil.
Esto cobra aún más importancia en un contexto como el actual, en el que la alta volatilidad que ha provocado el contexto social y político de América del Norte ha causado movimientos bruscos en el sistema bursátil. Una prueba importante de la madurez y perspectiva a futuro de muchos inversionistas va a ser cómo reaccionan ante las inminentes subidas y bajadas que muy probablemente veremos en los próximos meses.
El año 2025 representa una prueba crucial para la cultura financiera del país. El crecimiento en el número de inversionistas es un paso positivo, pero aún falta consolidar una mentalidad de inversión más robusta, diversificada y a largo plazo.
Es responsabilidad de todos los actores del sector —autoridades, asesores financieros e instituciones— trabajar en conjunto para fortalecer la educación financiera y fomentar una participación más activa en el mercado de capitales. La clave será desarrollar estrategias que permitan aprovechar las oportunidades del sistema financiero global.
México ha dado grandes pasos, pero aún queda la pregunta clave: ¿estamos listos para el siguiente nivel en cultura de inversión?
Moisés Saad, VP Director Advisory and Investment Solutions en GBM
EFPA España ha alcanzado un acuerdo de colaboración conRothschild & Co Asset Management, la gestora de activos de Rothschild & Co, con el objetivo de promover de manera conjunta diversas iniciativas para fomentar el asesoramiento financiero de calidad, actualizar los conocimientos sobre finanzas y mercados de los profesionales del asesoramiento e impulsar la cultura financiera entre los inversores.
De este modo, Rothschild & Co Asset Management respaldará activamente el proceso de formación continua de EFPA España, facilitando la renovación de la cualificación y certificaciones profesionales de los asesores financieros.
Entre las acciones que se promoverán se incluye la colaboración en la organización de conferencias, talleres y seminarios válidos para las recertificaciones de EFPA European Investment Assistant (EIA), European Investment Practitioner (EIP), European Financial Advisor (EFA), European Financial Planner (EFP) y la Certificación EFPA ESG Advisor,plenamente adaptadas a los requerimientos que impone ESMA y la CNMV, de acuerdo con la directiva comunitaria MiFID II.
Santiago Satrústegui, presidente de EFPA España, apunta que “desde la asociación seguimos trabajando para desarrollar todo tipo de iniciativas que permitan a los profesionales mantener los máximos estándares de formación y conocimiento y también para apoyar aquellos proyectos con el objetivo de mejorar el nivel de cultura financiera, a nivel general. Para ello, no hay mejor partner que el de gestoras como Rothschild & Co Asset Management con una trayectoria destacada, un enfoque internacional y un conocimiento muy elevado de la industria y de las necesidades de los inversores”.
Por su parte,Lorenzo Gallardo, Country Head of Spain de Rothschild & Co Asset Management, afirma que “estamos encantados de iniciar esta asociación con EFPA España. Con esta nueva colaboración, deseamos compartir nuestra experiencia con sus miembros y contribuir al desarrollo de nuestro sector cumpliendo las normas más estrictas”.
Con este acuerdo, EFPA España suma más 75 entidades colaboradoras, entre las que se encuentran las principales entidades bancarias y gestoras de fondos nacionales e internacionales. Una sólida red de colaboración que permite a la asociación desarrollar iniciativas conjuntas que potencien la formación de asesores financieros e inversores, pieza clave para conseguir una mayor cultura financiera en la sociedad.
México podría experimentar una desaceleración económica o incluso una contracción este año, pero una crisis económico-financiera parece poco probable, señala un reciente informe de UBS.
A diferencia de crisis anteriores, México tiene un pequeño déficit de cuenta corriente, poca dependencia de la deuda externa, un tipo de cambio flexible, un banco central independiente con fuertes reservas y un sistema bancario sólido.
Es probable que la actual amenaza de aranceles limite una mayor apreciación del peso, pero UBS mantiene una visión positiva sobre la deuda corporativa mexicana en dólares, mientras considera que es probable que el rendimiento de la renta variable mexicana sea similar al de otros mercados emergentes.
Solidez macroeconómica actual de México frente a vulnerabilidades pasadas
La preocupación de que México entre en recesión en 2025 se ha intensificado. Sin embargo, es fundamental diferenciar entre una recesión cíclica y una crisis económico-financiera.
“Los economistas suelen definir una recesión como dos trimestres consecutivos de crecimiento económico negativo en los que las empresas tienen dificultades, el gasto de los consumidores se reduce y la dinámica del mercado laboral tiende a debilitarse. Una crisis, sin embargo, es mucho más grave y en los mercados emergentes ha implicado históricamente el colapso del sistema financiero, una fuerte devaluación de la moneda y la incapacidad de hacer frente a las obligaciones de la deuda corporativa y soberana”, explican los analistas de UBS.
Las crisis pasadas de México —como la «Crisis del Tequila» de 1994 o la «década perdida» de los ochenta — las desencadenaron vulnerabilidades estructurales, como grandes déficits por cuenta corriente, excesiva dependencia de la deuda externa, regímenes de tipo de cambio fijo e instituciones financieras débiles.
En la actualidad, los fundamentales macroeconómicos de México son mucho más sólidos, lo que reduce de manera notable la probabilidad de una crisis similar a episodios pasados. Según UBS, los motivos son los siguientes:
México tiene un déficit bajo: históricamente, las crisis de los mercados emergentes han estado a menudo marcadas por un déficit de cuenta corriente grande y persistente.
En 1994, el déficit de cuenta corriente de México se incrementó hasta casi el 8% del PIB, haciendo que la economía dependiera en gran medida de las entradas de capital extranjero. Cuando los inversores perdieron la confianza, la financiación empezó a escasear, lo que provocó una crisis de la balanza de pagos.
En la actualidad, el déficit por cuenta corriente de México es mucho menor, inferior al 0,5% del PIB, un nivel manejable que no requiere una gran financiación.
Menor dependencia de la deuda externa: en el periodo previo a las crisis anteriores, el gobierno y las empresas de México emitieron cantidades sustanciales en dólares estadounidenses, pero obtuvieron la mayor parte de sus ingresos en pesos. Cuando el peso se devaluó, las deudas se hicieron más difíciles de pagar, lo que provocó impagos y turbulencias financieras.
Por ejemplo, en 1994, más del 80% de la deuda pública neta de México estaba denominada en divisas extranjeras. Durante la década de 1980, una gran parte de los pasivos —tanto del sector público como del privado— estaban denominados en dólares, lo que se hizo insostenible cuando subieron las tasas de interés mundiales y el peso se desplomó.
En la actualidad, solo alrededor del 30% de la deuda pública de México está denominada en divisas extranjeras. La mayor parte de la deuda pública está denominada en pesos con calendarios de amortización a largo plazo. Además, la deuda total del país es relativamente baja, del 52% del PIB, significativamente inferior a la de otras economías latinoamericanas, por ejemplo, Argentina, Brasil y Colombia.
Un tipo de cambio flexible: un amortiguador clave La gravedad de las crisis anteriores se debió, en parte, a los regímenes de tipo de cambio fijo o cuasi fijo que prevalecían en México. Ello creó una falsa sensación de estabilidad hasta que el gobierno ya no pudo mantener el tipo de cambio, lo que provocó devaluaciones repentinas.
En 1982, México no pudo hacer frente a los pagos de su deuda, lo que obligó a una fuerte devaluación del peso y desencadenó una crisis financiera. En 1994, el gobierno intentó mantener un tipo de cambio fijo a pesar de los grandes desequilibrios financieros. Cuando los inversores se dieron cuenta de que era insostenible, vendieron activos mexicanos y provocaron el desplome del peso.
En la actualidad, México tiene un tipo de cambio flexible, así que el peso puede ajustarse a las condiciones económicas en tiempo real.
A diferencia de 1994, cuando el gobierno gastó gran parte de sus reservas de divisas extranjeras en defender el peso (y fracasó), Banxico no necesita defender un nivel específico de tipo de cambio, lo que ayuda a amortiguar impactos financieros externos.
A estos ejes principales los analistas suman otros factores como la existencia de una línea de crédito flexible con en el FMI y el buen nivel de reservas del FMI.
¿Cómo invertir en México?
En renta fija en dólares, los expertos de UBS señalan que los bonos soberanos de México han tenido un rendimiento inferior al de sus homólogos de calificación similar y actualmente cotizan en línea con los de menor calificación. Por otro lado, los bonos corporativos mexicanos cubiertos por el banco siguen siendo resistentes: “Muchos de estos emisores son grandes empresas de escala mundial, con sólidos equipos de gestión, balances líquidos y ratios de apalancamiento sanos, lo que les sitúa en una buena posición para sortear posibles perturbaciones comerciales”.
En renta variable en dólares las valoraciones están históricamente bajas. Aunque esto indica un potencial alcista, es probable que la incertidumbre sobre las tensiones comerciales y los aranceles mantengan las valoraciones bajo presión. Por tanto, los analistas de UBS esperan que la renta variable mexicana rinda en línea con la de otros mercados emergentes hasta que haya mayor claridad sobre las políticas comerciales estadounidenses.
Los fondos de inversión tropezaron en marzo con la volatilidad de los mercados financieros, provocando una merma de rentabilidad del 1,1% que pesó en las carteras. Las suscripciones netas en el mes, de 2.350 millones de euros, no pudieron contrarrestar este efecto, de forma que el patrimonio de estos vehículos cayó un 0,5% frente a la cifra de cierre de febrero, lo que supone 2.180 millones de euros menos.
Con todo, el balance del primer trimestre del año es positivo: el patrimonio de los fondos se situó por encima de los 410.320 millones de euros, con un incremento en el volumen de activos de 11.400 millones de euros, equivalente a un 2,9%, según los datos provisionales de Inverco.
Además, en este periodo los fondos ya acumulan prácticamente 10.000 millones de euros de flujos positivos, los más elevados en los últimos 10 años en un primer trimestre.
En el último mes, las suscripciones superaron los 2.300 millones de euros, concentradas sobre todo en las categorías con mayor componente de renta fija. Así los fondos de renta fija fueron los que mayores flujos positivos registraron (2.379 millones de euros), distribuidos de forma similar entre el corto y largo plazo. En el año estas categorías ya acumulan 9.736 millones de entradas positivas.
También, los monetarios registraron flujos de entrada de cierta magnitud (715 millones de euros). Los fondos de renta fija mixta, retorno absoluto y fondos índice registraron flujos de entrada positivos de en torno a los 417 millones de euros en su conjunto.
Por el lado de los reembolsos, los fondos renta variable internacional fue la categoría con mayores salidas netas (565 millones de euros) y los globales registraron reembolsos de un volumen similar, con unas salidas netas de 425 millones de euros.
El efecto mercado juega en contra
El mes de marzo estuvo marcado por una elevada volatilidad en los mercados bursátiles debido a la política comercial en EE.UU., provocando caídas generalizadas en los índices a nivel mundial. En cuanto a las bolsas europeas, y a pesar de las subidas experimentadas en el inicio del mes, gracias al anuncio de inversiones en la industria de defensa, acumularon en los últimos días del mes caídas como consecuencia del nuevo paquete de aranceles que se anunciarán en los primeros días de abril, que borraron las rentabilidades positivas acumuladas. El sentimiento general es de temor a una recesión en EE.UU. como consecuencia de la guerra comercial.
En este contexto, a fecha de elaboración del informe y pendiente de recoger correcciones registradas en los mercados bursátiles en los últimos días del mes, los fondos experimentan en el mes una rentabilidad media negativa del 1,1%. En marzo, aquellas categorías con mayor exposición a renta fija a corto plazo fueron las que registraron rentabilidades ligeramente positivas: así, los fondos monetarios subieron un 0,15%, y los de rentabilidad objetivo, un 0,11%.
En los tres primeros meses de 2025, los fondos acumulan en media una rentabilidad positiva del 0,35%, destacando los fondos de bolsa nacional, con una rentabilidad que supera el 15% en el conjunto del año, mientras los fondos índices se revalorizan cerca de un 6%.
A pesar del creciente riesgo del ciberdelito, la mayoría de los consumidores siguen siendo reacios a adquirir un seguro cibernético personal. Un nuevo informe del Insurance Information Institute (Triple-I) y HSB reveló que tres cuartas partes de los consumidores han tenido su información personal perdida o robada, pero el 56% de los agentes de seguros afirman que sus clientes no valoran el seguro cibernético.
Mientras que el 84% de los agentes considera que la cobertura cibernética personal es esencial, solo el 43% cree que sus clientes comprenden su importancia. Estos resultados son preocupantes, ya que la encuesta reveló que el 28% de los consumidores ha tenido sus cuentas de redes sociales hackeadas, el 23% ha experimentado filtraciones de datos y el 14% ha sido objetivo de ataques en línea.
Las amenazas cibernéticas más comunes reportadas por los clientes incluyen:
Robo de identidad y fraude
Fraude y estafas en línea
Malware informático y ataques a dispositivos
Extorsión
Acoso por internet
Sin embargo, a pesar de que el 77% de los agentes ha ofrecido pólizas cibernéticas en el último mes, las preocupaciones sobre el precio y la cobertura siguen disuadiendo a los consumidores. Otros hallazgos revelaron que más de la mitad de los agentes creen que los clientes estarían dispuestos a pagar hasta 100 dólares por la cobertura, pero muchos siguen siendo escépticos sobre su necesidad.
“La desconexión entre la alarmante tasa de ciberdelitos y la baja adopción del seguro cibernético personal es sorprendente”, dijo Sean Kevelighan, CEO de Triple-I.
«A medida que los estilos de vida digitales evolucionan y se vuelven más interconectados, también lo hacen los riesgos», señaló James Hajjar, director de productos y riesgos de HSB, parte de Munich Re. «El ritmo de las amenazas cibernéticas personales está aumentando a un ritmo acelerado, y el seguro cibernético personal es una forma de protegerse contra estos riesgos crecientes», añadió.
A medida que las amenazas cibernéticas continúan intensificándose, es crucial cerrar la brecha de conciencia. Los profesionales del seguro deben enfatizar los crecientes riesgos y beneficios de la cobertura cibernética antes de que los consumidores se conviertan en víctimas de ataques digitales.
Insigneo comunicó que se ha asociado con Luma Financial Technologies (“Luma”), un proveedor de productos estructurados y tecnología de seguros, para elevar sus capacidades de notas estructuradas y agilizar aún más los flujos de trabajo de los asesores financieros.
A través de la adopción de la tecnología líder en el mercado de Luma, Insigneo está mejorando sus ofertas existentes con datos comerciales en tiempo real, herramientas avanzadas de informes y una solución optimizada que soporta cada etapa del ciclo de vida del producto, dijo la empresa en un comunicado.
Este movimiento estratégico marca un paso importante en el crecimiento de Insigneo, equipando a sus asesores con un enfoque más ágil, robusto e intuitivo para la gestión de notas estructuradas, agregó. Luma se integrará en Alia, el ecosistema de soluciones basado en web propiedad de Insigneo y diseñado para permitir a los profesionales de la inversión gestionar sus prácticas de forma más eficiente y eficaz.
Con la solución unificada de Luma, los asesores de Insigneo pueden acceder a un conjunto de herramientas, incluidos módulos de formación, seguimiento de carteras, ejecución de operaciones e información automatizada. Su integración con la infraestructura de Insigneo proporciona a los asesores visibilidad en tiempo real de su actividad de productos estructurados, al tiempo que permite que los datos mejoren otras áreas clave de la plataforma.
“Estamos encantados de asociarnos con Insigneo y sobrealimentar sus capacidades digitales de notas estructuradas”, señaló Rafa Salvatierra, Jefe de América de Luma Financial Technologies. “Seguimos inquebrantables en nuestro compromiso de empoderar a los asesores financieros con tecnología de vanguardia, y no podemos esperar para impulsar la evolución digital de Insigneo, desbloqueando nuevas oportunidades de crecimiento”, añadió.
Por su parte, Pablo Ortega, Director, Jefe de América Latina y Relaciones con Emisores de Luma Financial Technologies, indicó: “Luma está diseñado para eliminar las complejidades del descubrimiento y la gestión de notas estructuradas, y los asesores de Insigneo se beneficiarán de las herramientas mejoradas que ofrece Luma. Estamos encantados de apoyarles en la entrega de una mayor transparencia, flexibilidad y acceso a soluciones de vanguardia para sus clientes”.
“La integración de la tecnología de Luma marca un hito importante para Insigneo y nuestra red de asesores”, dijo Vicente Martín, Director General y Responsable de Productos Estructurados de Insigneo. “Al centrarnos en mejorar la experiencia del asesor, estamos ampliando nuestras capacidades para ofrecer soluciones innovadoras y apoyo personalizado, satisfaciendo las necesidades cambiantes de nuestros clientes”, agregó.
Foto cedidaRomualdo Trancho, Sales Leader de Investments Solutions & OCIO Services de Mercer España, y David Novoa, socio responsables de las áreas de Wealth y Health de Mercer España.
Romualdo Trancho se incorpora a Mercer como Sales Leader del negocio de Investment Solutions & OCIO Services dentro de la división Mercer Wealth en España. Con una sólida trayectoria en el sector financiero, Romualdo aportará su experiencia y liderazgo para impulsar el crecimiento de esta área estratégica para Mercer.
Ha desarrollado su carrera profesional en instituciones como Citibank, Morgan Stanley, Skandia, Grupo Santander y Allianz Global Investors, donde ha desempeñado diversas posiciones enfocadas en la planificación estratégica del desarrollo del Negocio y en la gestión de relaciones con inversores institucionales.
En su nuevo cargo, será responsable de diseñar e implementar estrategias comerciales innovadoras y efectivas que respondan a las necesidades de diversas tipologías de inversores, incluyendo compañías de seguros, gestoras de fondos y de pensiones, bancas privadas, fundaciones y family offices entre otros, así como de fomentar relaciones sólidas y duraderas con los mismos, en colaboración con las distintas unidades dentro de Mercer y del grupo Marsh McLennan.
“Romualdo se une a un equipo comprometido con la excelencia y la innovación, y su incorporación representa un paso significativo en el fortalecimiento de la oferta de Mercer en el mercado español. Con su liderazgo, Mercer busca consolidar su posición como un referente en el ámbito de las soluciones de inversión y los servicios de OCIO, contribuyendo así al éxito y a la satisfacción de nuestros clientes”, comenta David Novoa, socio responsable del área de Wealth España.
