Gestión de activos inteligente: claves para aprovechar el poder de la IA

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La inteligencia artificial (IA) está revolucionando el mundo financiero al optimizar la gestión de activos, identificar oportunidades y respaldar decisiones estratégicas. FlexFunds desglosa las claves de la adopción de estas tecnologías en el sector.

En los últimos años, la gestión de activos ha cambiado radicalmente, impulsada por la personalización de vehículos financieros y carteras diversificadas. Las herramientas tecnológicas, como la IA, permiten a los gestores ser más eficientes y cumplir con las normativas. En el informe de la consultora Deloitte “How technology empowers success in the alternative assets market”, se resalta que la automatización es clave para gestionar riesgos, cumplir regulaciones y reducir costos operativos.

Asimismo, los activos líquidos y los instrumentos alternativos se están favoreciendo de estas herramientas a la hora de la estructuración de los portafolios para potenciar su rendimiento en opciones como las acciones, bonos, los fondos de inversión y otras alternativas de valores financieros.

En este contexto, las soluciones tecnológicas también contribuyen a la distribución y el crecimiento de productos de inversión para los administradores de activos, aunque la actividad aún cuenta con una importante cuota de supervisión humana, explica FlexFunds, un proveedor de servicios líder para la administración de activos securitizados.

FlexFunds utiliza tecnologías avanzadas para estructurar vehículos de inversión personalizados que pueden potenciar la distribución global de estrategias de inversión. En su planteamiento, la IA podría ser un factor determinante para el panorama de la gestión y estructuración de instrumentos de inversión en los próximos años.

Según la encuesta global de gestores 2024 de la firma Mercer Investments, el 91% de los gestores ya utiliza o planea usar IA en sus estrategias de inversión. Las áreas con mayor potencial son acciones, fondos de cobertura y activos digitales, donde la IA impulsa la creación de valor.

Eficiencia operativa y toma de decisiones estratégicas

Los gestores de activos pueden tomar ventaja de la IA al mejorar la eficiencia operativa, la experiencia del usuario y los procesos de inversión, al permitir adaptar los productos financieros a las necesidades de los clientes según su perfil de riesgo y horizonte de inversión, aumentando la calidad de los datos y el análisis de los instrumentos financieros, de acuerdo con la firma BlackRock.

Adicionalmente, la IA puede ayudar al gestor durante la toma de decisiones en el proceso de inversión ya que le permite identificar patrones y perspectivas de manera mucho más ágil. Por ejemplo, en el caso de un instrumento como un ETF (fondo cotizado en bolsa), los modelos de inteligencia artificial pueden a ayudar a decidir cómo ponderar las asignaciones dentro de un determinado índice, facilitando su gestión y permitiendo una réplica más precisa del mismo.

La carrera de la IA en el sector financiero global

La consultora IDC proyecta que el gasto mundial en IA alcanzará los 500.000 millones de dólares en 2027. El sector financiero podría beneficiarse enormemente, en especial en la detección de fraudes y previsiones financieras. Según S&P Global, hasta un 40% de las empresas financieras ya dependen del aprendizaje automático para estos casos de uso.

La IA generativa es capaz de crear contenido original a partir de datos existentes, pudiendo generar hasta 340.000 millones de dólares anuales para el sector bancario mundial, aumentando la productividad y ofreciendo productos y servicios más personalizados.

El informe de S&P Global también señala que la IA contribuirá a la creación de productos y servicios hiperpersonalizados, y facilitará la modernización tecnológica de las entidades financieras. Estos avances permitirán a los gestores de activos cumplir mejor con las normativas, mejorar la diversificación de las carteras y aumentar la eficiencia en la distribución de productos de inversión.

El impacto de la IA en la gestión de activos

Un reporte de CFA Institute Research Foundation resalta que el éxito de la IA en la gestión de activos depende de su capacidad para detectar patrones complejos y procesar grandes volúmenes de datos no estructurados, mejorando la precisión en las previsiones. Esta tecnología también tiene la capacidad de automejorarse, eliminando la necesidad de reconfiguraciones manuales. Sin embargo, también advierte que la IA puede fallar si la calidad de los datos es baja o si las tareas son demasiado complejas.

A pesar de los desafíos, la inteligencia artificial está transformando la forma en que los gestores estructuran y distribuyen productos financieros, promoviendo la eficiencia, la diversificación y la personalización en un mercado cada vez más competitivo.

En conclusión, FlexFunds destaca que, aunque la IA presenta desafíos, su capacidad para procesar grandes volúmenes de datos y mejorar continuamente su rendimiento está redefiniendo la manera en que los gestores de activos estructuran y distribuyen sus productos financieros en un mercado global cada vez más competitivo. En este panorama, las herramientas de inteligencia artificial y otras tecnologías están fomentando una mayor eficiencia, diversificación y personalización en las inversiones, al tiempo que potencian la toma de decisiones estratégicas.

Si desea conocer más información sobre cómo FlexFunds utiliza tecnologías avanzadas para estructurar vehículos de inversión personalizados que pueden ampliar el acceso a inversores internacionales de manera costo-eficiente, escríbanos a info@flexfunds.com

Buscar refugio cuando la tormenta arrecia

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Este verano la volatilidad volvió a los mercados de renta variable como un rayo caído del cielo. A principios de agosto, unas cifras de empleo en EE.UU. más débiles de lo esperado encendieron los temores de que la Reserva Federal de EE.UU. (Fed) hubiera dejado para demasiado tarde el recorte de los tipos de interés para evitar la desaceleración económica. La preocupación por la economía estadounidense se extendió como la pólvora. El índice VIX (denominado a veces el «índice del miedo») se disparó. El hecho de que el Banco de Japón acabara de subir los tipos de interés explica, en parte, la especial volatilidad que sufrió el mercado de ese país. A mediados de agosto, muchos mercados se habían recuperado parcialmente, pero la lección es clara y conviene no olvidarla: las bolsas pueden comportarse de forma errática e imprevisible. En definitiva, las tormentas pueden estallar en un cielo aparentemente despejado.

En nuestra opinión, tampoco es probable que la volatilidad sea un fenómeno temporal. De cara al futuro, abundan los riesgos de todo tipo. Existe incertidumbre en torno a la economía mundial y la futura trayectoria de los tipos de interés. La geopolítica es otra fuente de riesgo. La guerra que se libra en Ucrania azuza el fantasma de una escalada regional. A mediados de agosto, ese conflicto experimentó un giro sorprendente cuando las fuerzas ucranianas invadieron territorio ruso. En el Reino Unido estalló la violencia callejera contra la inmigración en decenas de pueblos y ciudades, avivada por informaciones falsas difundidas en las redes sociales. Uno de los riesgos de que Donald Trump sea elegido presidente en las elecciones previstas para el 5 de noviembre de 2024, aunque es algo menos probable ahora que Kamala Harris ha sustituido a Joe Biden como su oponente, es que EE.UU. se vuelva aislacionista, permitiendo que el presidente de Rusia, Vladimir Putin, expanda sus ambiciones territoriales, quizás arremetiendo contra el Báltico. Un riesgo de que Trump no sea elegido es que se niegue a aceptar una derrota justa y sus seguidores salgan a la calle.

No podemos predecir el futuro, y esa es precisamente la cuestión. Los inversores necesitan una forma de exponerse al potencial de rentabilidades positivas, a la vez que amortiguan gran parte del riesgo.

Cuando las bolsas corrigen bruscamente a la baja, apenas supone diferencia para los inversores haber invertido en un fondo que supere ligeramente a su índice de referencia. Las caídas del mercado se llevan todo por delante. Cuando se produce una corrección grave en el mercado, no es un gran consuelo perder algo menos que el índice. Del mismo modo, cuando la volatilidad golpee de verdad, las comisiones ahorradas invirtiendo en fondos de gestión pasiva no ayudarán mucho a conseguir los resultados deseados por los inversores. Los fondos que replican índices caen junto con el mercado; están diseñados precisamente para eso. De hecho, es aún peor: un fondo indexado que replique un índice ponderado por capitalización de mercado caerá más que un fondo equiponderado si la caída es más acusada en unos grandes valores que están inflados.

Existe una alternativa. Un enfoque neutral al mercado trata de evitar la direccionalidad de las bolsas, y lo hace manteniendo en equilibrio una cartera con posiciones largas y otra con posiciones cortas. Al ser una estrategia neutral al mercado, su objetivo es generar rentabilidades a partir del alfa, no de la beta. En un mercado bajista, la cartera de posiciones cortas puede contribuir positivamente, aunque las posiciones largas obtengan resultados negativos. Del mismo modo, en un mercado alcista, la cartera de posiciones largas genera una contribución positiva, aunque la cartera de posiciones cortas obtenga resultados negativos. Cuando una cartera es positiva y la otra negativa, la diferencia relativa entre ambas determina la rentabilidad del fondo.

Las rentabilidades del Jupiter Global Equity Absolute Return (GEAR) Fund (I USD Acc), que gestionamos en el equipo de renta variable sistemática de Jupiter, han mostrado una correlación de -0,10 con el MSCI World NR USD desde su lanzamiento el 30 de junio de 2009 hasta el 30 de junio de 2024. Puede parecer sorprendente a primera vista que una estrategia que invierte en renta variable mundial se haya comportado de forma muy diferente a esa clase de activos. Eso se debe a su enfoque neutral al mercado. Su correlación con el índice JPM GBI Global TR Hdg USD fue la misma: ligeramente negativa con un -0,10. Por lo tanto, también presenta una correlación baja con los mercados de renta fija1.

Además, el GEAR tiene un límite de volatilidad objetivo del 6%, muy inferior a la volatilidad de las bolsas mundiales. Las rentabilidades con una correlación baja con los mercados, y con una baja volatilidad, han tendido a aumentar la diversificación cuando se incorporan a una cartera de acciones y bonos tradicionales.

Entonces, ¿cómo conseguimos alfa? Nuestro proceso de inversión consta de cinco criterios de selección de valores, todos ellos basados en principios de inversión sólidos y diferenciados. Estos cinco principios han sido estudiados en profundidad y son de probada eficacia: valoración dinámica (que tiene en cuenta tanto la calidad como el valor), crecimiento sostenible, equipo directivo, sentimiento y dinámicas del mercado. Estudiamos y probamos continuamente estos métodos de selección de valores y los perfeccionamos periódicamente tras un análisis exhaustivo.

Así pues, cuando se prepare para el próximo episodio de volatilidad de los mercados, tenga en cuenta que existen alternativas. ¡Que no le pille una tormenta!

 

 

Tribuna de Amadeo Alentorn, gestor de cartera de Jupiter Asset Management. 

 

Conozca más sobre Jupiter AM y su gama de producto. 

El camino hacia tasas más bajas en México es incierto

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Banxico baja la tasa de interés al 4% tras más de cinco años al 4,5%
. Banxico baja la tasa de interés al 4% tras más de cinco años al 4,5%

Si bien es cierto que el consenso del mercado anticipa que el Banco de México (Banxico) reducirá sus tasas de interés los próximos meses, en lo que coincide Bank of América (BofA), el camino todavía es incierto.

La inflación general del país todavía está cerca del 5%, el mercado laboral está ajustado, el peso se ha debilitado y las expectativas de inflación están por encima del 3,0%. Estos factores y algunos más hacen considerar a BofA que el camino hacia tasas más bajas no está exento de riesgos.

«La dirección del viaje es clara. Las razones para que Banxico recorte ahí están: la inflación subyacente está por debajo del 4%, la economía está débil y la Reserva Federal ya está recortando. Pero también hay riesgos y el camino es incierto», dice la institución en un reporte para sus clientes.

Un riesgo por ejemplo consiste en que Banxico recorte demasiado rápido las tasas.

BofA anticipa que en la reunión del próximo 26 de septiembre, Banxico reducirá su tasa de referencia en 25 puntos base, para dejarla en 10,50%, con una decisión que podría ser unánime de 5-0 en los votos de los miembros de la junta de gobierno, o bien de 4-1 en el score final entre quienes deciden.

El banco estadounidense también espera que Banxico recorte gradualmente pero de manera constante durante el resto de este año y principios del próximo, y que acelere el ritmo una vez que haya más evidencia de un crecimiento más débil.

«Esperamos que la tasa de política sea del 10,00% para fines de 2024 y del 8,25% para fines de 2025. Pero tenemos que estar atentos a la velocidad del recorte por parte de Banxico, entre otras cosas», señalaron los expertos de BofA.

Por ejemplo, BofA advierte sobre el riesgo de que esta misma semana Banxico recorte 50 puntos base para colocar la tasa de política en 10.25%, siguiendo a la Fed de Estados Unidos y a pesar de que la inflación aún se acerca al 5.0%.

Consenso unánime en el recorte de tasas

La encuesta Citibanamex, con una larga trayectoria y la que más recoge el sentimiento de la comunidad de analistas en México, apunta de manera unánime a un recorte de tasa por parte de Banxico dentro de algunos días.

El consenso estima un recorte a la tasa de interés, en 25 puntos base. La mayoría de los participantes anticipa dicho movimiento (28 de 36); sin embargo, 6 de ellos pronostican un recorte en septiembre pero de 50 puntos base, y dos proyectan que el siguiente cambio será un recorte de 25pb aunque hasta noviembre.

La mediana de las estimaciones para la tasa de interés al cierre de 2024 disminuyó respecto a la encuesta anterior a 10,00% desde 10,25%, con un rango de 9,50%-10,50%. Para el cierre de 2025, la mediana de las expectativas también cayó en 25pb, a 8,00% desde 8,25%, con un rango amplio que va de 7,00% a 10,00%.

Para todo el mes de septiembre los analistas estiman que la inflación general será de 4,7% anual. La inflación
general prevista por el consenso para septiembre es de 0,18% mensual o 4,72% anual, menor que la tasa de 4,99% anual de agosto.

Las expectativas de inflación se mantuvieron bastante estables. La proyección mediana de la inflación general para el cierre de 2024 se ubicó en 4,55% anual, ligeramente menor que la de 4,60% en la encuesta previa, y para el componente subyacente permaneció en 3,90% anual.

En la encuesta Citibanamex las estimaciones del tipo de cambio para 2024 se ajustan ligeramente al alza. La proyección mediana para el tipo de cambio al cierre de este año se revisó a 19,57 pesos por dólar desde 19,50 pesos por dólar en la encuesta anterior. Para el cierre de 2025 la estimación del consenso se mantuvo sin cambios en 19,85 pesos por dólar.

5 preguntas para invertir en el mercado de renta variable de Suiza

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La renta variable suiza se valora desde hace tiempo por sus cualidades defensivas. Esto es especialmente cierto en el caso de los líderes del mercado de gran capitalización con alcance mundial. Lo que muchos inversores suelen pasar por alto es que Suiza también alberga muchas pequeñas y medianas empresas innovadoras que superan sistemáticamente a sus homólogas en Europa, Estados Unidos y los mercados emergentes. Para quienes no quieran perderse la renta variable suiza, hemos preparado nuestras cinco mejores preguntas de inversión.

1) ¿Por qué la renta variable suiza debería formar parte de la cartera de todo inversor?

Cuando la mayoría de los inversores piensan en la renta variable suiza, suelen citar el carácter defensivo del mercado, razón por la que recurren a él cuando las perspectivas económicas y financieras mundiales se tornan sombrías.

Este argumento cíclico sobre el atractivo defensivo de Suiza puede ser cierto, pero hay más de lo que parece: el país alberga varios líderes mundiales en innovación. Suiza se ha asegurado el puesto número uno en el Índice Mundial de Innovación por decimotercer año consecutivo. El índice lo mide todo, desde el entorno político y normativo hasta el sistema educativo, las infraestructuras, la sofisticación de los mercados y las empresas, así como la producción resultante, ya sea tecnológica o creativa. Suiza ocupa un lugar destacado en todas las categorías, pero sobre todo en la de producción.

Este entorno proporciona una base sólida para las empresas, tanto privadas como públicas. Una forma de medir el grado de innovación de las empresas que cotizan en bolsa es comparar el crecimiento de su rentabilidad con el de sus homólogas internacionales. En las últimas décadas, las empresas suizas han superado no sólo a sus rivales europeas, sino también a las estadounidenses y a las de los mercados emergentes. El mayor crecimiento de los ingresos y la expansión de los márgenes han sido las fuerzas motrices del mayor crecimiento de la rentabilidad operativa de las empresas de pequeña y mediana capitalización, así como de las de gran capitalización. El hecho de que el crecimiento de la rentabilidad se haya visto impulsado por varios factores es un buen augurio para las posibles perspectivas futuras de estas empresas.

Invertir en renta variable suiza abre la exposición a la economía suiza. Se trata de una economía mucho menos apalancada que otros países y con una balanza por cuenta corriente positiva, lo que la sitúa en una posición mucho mejor para hacer frente a la inflación.

2) ¿Cuáles son las ventajas específicas de las empresas suizas de pequeña y mediana capitalización?

Las empresas suizas de pequeña y mediana capitalización ofrecen un universo más amplio que las de gran capitalización, con más oportunidades de selección de valores para los inversores. En el Swiss Performance Index (SPI), que incluye prácticamente todas las empresas cotizadas en Suiza, hay 30 empresas con una capitalización bursátil superior a 10.000 millones de CHF, frente a 170 empresas con una capitalización bursátil inferior a 10.000 millones de CHF.

En Suiza, las empresas de pequeña y mediana capitalización también reciben menos cobertura por parte de los analistas. Por ejemplo, hay una media de 22 recomendaciones de analistas para empresas con una capitalización bursátil superior a los 10.000 millones de CHF en el SPI, frente a una media de cinco para empresas por debajo de ese umbral.3 Esto significa más ineficiencias del mercado, lo que permite a la gestión activa detectar valores mal valorados.

Por último, si nos fijamos en la evolución a largo plazo del índice SPI Extra, que sigue el comportamiento de los valores pequeños y medianos, vemos que ha superado al SPI. Ello se debe a un mayor crecimiento de los beneficios y al saldo de la cuenta corriente, que lo sitúa en una posición mucho mejor para hacer frente a la inflación.

3) ¿Por qué es ahora un momento interesante para invertir?

Ahora parece un buen punto de entrada en la renta variable suiza, ya que el SPI cotiza actualmente con descuento respecto al MSCI World, mientras que históricamente ha ocurrido lo contrario.

En cuanto a las pequeñas y medianas empresas suizas en particular, el SPI Extra ha tenido un rendimiento inferior al SPI desde el último trimestre de 2021, lo que ofrece un atractivo punto de entrada en esta clase de activos. A 19,7 veces los beneficios futuros, el SPIEX cotiza con una prima de solo el 7% respecto al SPI, frente a una prima media del 41% en los últimos 10 años. También cotiza con un descuento respecto a su propia media de los últimos 10 años de 21,1 veces.4 Mientras tanto, ofrece mejores perspectivas de crecimiento, ya que la previsión de crecimiento de los beneficios por acción a 12 meses en 2025 para el SPIEX es del 14,6%, frente al 12,0% del SPI.5

Además, la postura más moderada del Banco Nacional Suizo desde marzo de 2024 también es un buen augurio para las empresas más pequeñas que para sus homólogas de mayor tamaño, dado que a corto plazo la debilidad del franco suizo es mejor para las pequeñas y medianas empresas orientadas a la exportación.

4) ¿Cuáles son los riesgos de invertir en renta variable suiza?

La fortaleza del franco suizo desde la crisis financiera mundial ha lastrado las exportaciones de las empresas suizas, pero también las ha empujado a ser más innovadoras y a cobrar precios más altos por sus productos.

Hay otro aspecto interesante de la fortaleza del franco suizo desde la perspectiva del inversor. Normalmente, a los inversores les conviene diversificar sus inversiones fuera de su país de origen para mejorar el rendimiento ajustado al riesgo. Suiza ha sido una excepción a esta regla durante muchos años, incluso décadas. En retrospectiva, a los inversores suizos les habría ido mejor invirtiendo más localmente debido a la fortaleza de la moneda, pero también a los buenos rendimientos de las acciones. Con esto quiero subrayar que los inversores suizos no deberían dudar en tener una parte significativa de su asignación de renta variable en valores locales.

Las acciones suizas de pequeña y mediana capitalización ofrecen mayores rendimientos a largo plazo, pero también tienden a ser más volátiles. Esto exige un sólido proceso de inversión y un enfoque equilibrado de la cartera.

5) ¿Cómo invierte J. Safra Sarasin en renta variable suiza?

Aunque hay muchos ejemplos de innovadores suizos, es importante detectar aquellos que pueden traducir la innovación en crecimiento y rentabilidad a largo plazo. Esta línea de diferenciación ofrece oportunidades para la selección de valores que intentamos explotar mediante una gestión activa y grandes posiciones sobreponderadas en participaciones de convicción.

Este proceso de inversión, de eficacia probada, ayuda a seleccionar valores suizos ganadores, limitando al mismo tiempo los riesgos de estilo y de asignación sectorial, así como las exposiciones macroeconómicas.

Para reforzar aún más nuestro proceso de selección, nuestro equipo de gestión activa y nuestros gestores de inversiones entablan diálogos específicos y constructivos con determinadas empresas participadas, promoviendo la adopción de prácticas medioambientales, sociales y de gobernanza (ASG) más transparentes y responsables.

El fondo Swiss SME Plus (Clase C EUR acc: LU2611736971) es la versión UCITs del fondo Saraselect que es uno de los fondos estrella de J. Safra Sarasin. Invierte en compañías de pequeña y mediana capitalización suizas que sobre todo pertenecen al sector industrial. El fondo suele invertir en compañías B2B de calidad y cuyos fundadores tienen una parte importante del capital. Buscamos negocios especializados y con estrategias que funcionan en el largo plazo.

J.P. Morgan Private Bank ficha a Alan Moises Lerner en Miami

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Alan Moises Lerner se unió a la división de J.P. Morgan Private Bank en Miami, informó la empresa en LinkedIn. 

“J.P. Morgan Private Bank da una calurosa bienvenida a Alan Moises Lerner Guenun como nuestro nuevo vice president y banquero”, publicó en la red social Jessica Siqueira Manzano, managing director de J.P. Morgan Private Bank. 

Con más de una década de experiencia en la industria, Lerner vuelve a la firma en la que trabajó entre 2013 y 2015 en Suiza. 

Además, en su experiencia se destacan las firmas Credit Suisse, Aleph Trade & Investments OurCrowd, y GYL Financial Synergies, donde ha pasado los últimos cuatro años trabajando con clientes en América Latina y con clientes estadounidenses con sede en Miami. 

Tiene un BS en International Management & French por la University of Bath. 

El banco chileno Bci potencia su oferta de productos “verdes”

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ESG
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Con el objetivo de impulsar iniciativas a favor del medio ambiente, Bci lanzó una campaña enfatizando sus soluciones financieras sostenibles. La iniciativa, titulada “Todos somos verdes”, potencia la oferta de productos sostenibles del banco chileno.

Entre esta batería de productos, la firma destacó, a través de un comunicado, su crédito hipotecario verde, leasing verde, seguros para autos eléctricos –diseñado específicamente para estos vehículos–, fondos mutuos ESG, beneficios y descuentos en comercios sustentables con Tarjetas de Crédito Bci, además de apoyo para la eficiencia energética de las empresas.

Por el lado de las inversiones verdes, la firma recalcó tres de sus fondos mutuos: las estrategias Bci Deuda Global Sostenible, Bci Acciones Sostenibles ESG y Portafolio Accionario ESG, que cubren un amplio espectro de perfiles de inversión, desde los conservadores hasta los más agresivos.

Respecto al préstamo hipotecario para personas, la firma financiera explicó que proporciona condiciones ventajosas para la adquisición de viviendas que cumplan con criterios de eficiencia energética.

“A lo largo de los años, en Bci hemos implementado diversas soluciones financieras que ayuden al cuidado y desarrollo del nuestro Planeta, desde el crédito hipotecario verde, incentivando la adquisición de propiedades sostenibles, hasta el leasing verde, alineado con activos que generan un impacto positivo, y también con un seguro para autos eléctricos que promueve la movilidad sin bencina”, señaló Paola Alvano, gerente de Asuntos Corporativos y Sostenibilidad del banco, en la nota de prensa.

Dentro de las iniciativas sostenibles de Bci, la firma destacó que han cursado más de 100 operaciones sostenibles para más de 50 empresas durante 2024. De estas operaciones, detallaron, 71 corresponden directamente a eficiencia energética y electromovilidad. También han financiado proyectos relacionados con la electromovilidad, economía circular y agricultura sostenible.

BCP Global y Casa de Bolsa se asocian para ofrecer inversión offshore a clientes colombianos

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BCP Global, una empresa fintech con sede en Miami, y Casa de Bolsa, una firma de corretaje colombiana, anunciaron una asociación estratégica para ofrecer oportunidades avanzadas de inversión offshore a clientes de Casa de Bolsa – Grupo Aval, según anunciaron las dos firmas en un comunicado.

«Esta colaboración combina la amplia experiencia de Casa de Bolsa en el mercado con la tecnología de BCP Global, proporcionando a los inversionistas colombianos acceso a los mercados globales a través de una plataforma digital segura y fácil de usar», añadieron.

Los inversionistas colombianos podrán usar la plataforma digital de BCP (ONE APP) para diversificar sus inversiones en activos denominados en dólares estadounidenses y con portafolios automatizados.

Casa de Bolsa está autorizada a ofrecer los productos y servicios de BCP Global por virtud de un contrato de corresponsalía autorizado por la Superintendencia Financiera de Colombia, lo que garantiza el cumplimiento normativo total y la protección de los inversionistas colombianos.

“Estamos entusiasmados de asociarnos con Casa de Bolsa para expandir nuestra plataforma de inversión offshore a más inversionistas colombianos”, dijo Mauricio Armando, CEO de BCP Global. “Esta asociación refleja nuestro compromiso de proporcionar a los inversionistas latinoamericanos las herramientas y la tecnología que necesitan para alcanzar sus objetivos financieros. Con nuestra solución ONE APP, los inversionistas ahora tienen acceso a portafolios diversificados y gestionados profesionalmente que pueden ayudarles a navegar las complejidades de los mercados globales», agregó.

“Nuestra colaboración con BCP Global nos permite mejorar nuestra oferta de productos y brindar a nuestros clientes oportunidades únicas para invertir en los mercados globales,” indicó Oscar Cantor, presidente de Casa de Bolsa.

“Al combinar la experiencia local con soluciones de inversión globales, nuestro objetivo es ayudar a nuestros clientes a alcanzar sus objetivos financieros con confianza y seguridad», añadió.

Casa de Bolsa, anteriormente conocida como Valores de Occidente, fue establecida el 22 de julio de 1993, tras la fusión de cuatro firmas comisionistas de bolsa dentro del Grupo Aval, el grupo financiero más grande de Colombia. BCP Global es una empresa fintech con sede en Miami dedicada a proporcionar soluciones tecnológicas a instituciones financieras en América Latina.

Ibercaja lanza un nuevo fondo de renta fija privada con criterios de sostenibilidad

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Ibercaja Gestión lanza el nuevo fondo Ibercaja RF Horizonte 2027. El nuevo fondo invertirá en activos de renta fija privada con vencimiento en marzo de 2027, lo que permitirá a sus participes aprovechar todas las oportunidades que la renta fija de compañías de alta-media calidad crediticia ofrecen a medio plazo. En un entorno en el que los bancos centrales han iniciado ya las bajadas de tipos, y con las inflaciones a la baja, este fondo supone una oportunidad para aprovechar las rentabilidades que la curva de tipos todavía ofrece en sus tramos intermedios, permitiendo a los partícipes obtener una rentabilidad que consiga batir a la inflación.

El nuevo fondo incorpora criterios de sostenibilidad

El lanzamiento del Ibercaja RF Horizonte 2027 este 2024 coincide con la celebración de los 20 años del lanzamiento del término ESG (ambiental, social y de gobernanza, por sus siglas en inglés) por parte del Pacto Mundial, la iniciativa de la ONU que lidera la sostenibilidad empresarial en el mundo.

La iniciativa del Pacto Mundial ha servido para fomentar la implantación del cuidado de los derechos humanos y la toma de medidas para limitar el aumento de temperatura global a menos de 2ºC, fijada en los Acuerdos de París. En este sentido, el nuevo fondo nace con el objetivo de aprovechar las sinergias entre las empresas con un mejor desempeño en materia de sostenibilidad y las buenas oportunidades que ofrece actualmente el mercado de renta fija privada.

En consecuencia, el equipo gestor de Ibercaja realizará un análisis exhaustivo de los activos desde dos puntos de vista: el de la calidad crediticia y solvencia asociada a los activos, así como el de los factores de sostenibilidad asociados a las compañías.

Según explica Jorge Urriza, responsable de sostenibilidad en Ibercaja Gestión, “la sostenibilidad es ya una realidad de la estrategia empresarial en un buen número de empresas, lo que ha provocado una evolución en nuestra tarea de selección de activos, incorporando factores relacionados con ella”. En lo que se refiere al fondo en concreto, Urriza indica que “con este fondo queremos aprovechar las oportunidades que en el contexto actual presenta la renta fija en empresas con una clara promoción de los aspectos medioambientales, sociales y de gobernanza”.

Ibercaja completa su gama de fondos Horizonte

Ibercaja RF Horizonte 2027 se suma a los fondos de inversión de la gama Horizonte, categoría en la que Ibercaja Gestión ofrece a sus clientes con un perfil conservador soluciones que les permitan rentabilizar sus ahorros. En este caso, además, el equipo gestor de Ibercaja incorporará en su análisis criterios medioambientales, sociales y de gobernanza, por lo que el fondo se suma a los otros diez fondos de Ibercaja Gestión que toman en consideración aspectos ESG.

El fondo Ibercaja RF Horizonte 2027 se comercializará hasta el 31 de enero de 2025, fecha a partir de la cual estará cerrado para nuevas aportaciones. Además, el fondo no tiene comisiones de reembolso, lo que permitirá a los partícipes contar con liquidez diaria a precios de mercado sin penalizaciones.

Criteria nombra a Jackie Maubré Managing Director de Pension & Benefits

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Jackie Maubré, managing director de Pension & Benefits de Criteria

Criteria anunció la incorporación de Jackie Maubré como nueva Managing Director de Pension & Benefits (P&B), para América Latina. La división que liderará Maubré se especializa en la estructuración de planes de pensión corporativos y la educación financiera de sus empleados.

“Pension & Benefits brinda un diferencial de servicio a los equipos de Recursos Humanos de diversas empresas, atendiendo a desafíos tales como la atracción y retención de talento, el brindar beneficios a personal clave y diferenciación en la propuesta de valor”, dice el comunicado al que accedió Funds Society.

Asimismo, P&B atiende la problemática del estrés financiero que sufren empleados de todas las jerarquías y edades.

“La educación financiera en los países de nuestra región tiene mucho espacio para mejorar. Es necesario volver a fomentar la cultura del ahorro, tan afectada por efectos de la inflación y de la cultura de la inmediatez. Además, es clave el ofrecer un trato cercano y humano a la gente, ya que la realidad financiera, sueños y objetivos de cada familia son únicos”, comentó Maubré.

El nuevo rol de Managing Director pondrá énfasis en la expansión de la División Pension & Benefits en todo Latinoamérica y un especial foco en la generación de soluciones a todo el espectro de empresas, desde PYMES a Corporaciones.

“El deterioro de los sistemas de retiro estatales en el mundo es cada día más notorio, pero aún es un tema percibido como frío y distante. Es una bomba de tiempo que tiene el potencial de sorprender a millones de personas dentro de 10 a 20 años y cuando esto suceda no habrá demasiado que se pueda hacer. Mi nuevo rol en Criteria me permite hacer una contribución clara que apunte a lograr el bienestar financiero futuro de miles de personas. Es un nuevo desafío en mi carrera y un placer el poder afrontarlo”, agregó la nueva Managing Partner.

Pension & Benefits también acompaña a las empresas en el cumplimiento de los criterios ESG, que buscan entre otras cosas que los equipos de trabajo de las organizaciones evolucionen en su prosperidad personal.

Jackie Maubré cuenta con más de 30 años de experiencia en el Mercado de Capitales. Ha ocupado puestos clave en diversas entidades financieras de Argentina y los Estados Unidos, entre los que se cuentan el S.G. Walburg & CO, Citigroup, Grupo Cohen, BNP Paribas y Santander. Asimismo, participó como asesora en entidades gubernamentales y fue protagonista del nacimiento de Criteria entre los años 2005 y 2008.

Es licenciada en Administración de la UBA, tiene una Maestría en Finanzas del CEMA y se ha graduado en el Programa de Alta Dirección del IAE Business School.

Maubré «posee un profundo conocimiento del segmento de planes de pensión corporativos» y es una apasionada del efecto positivo que genera en las personas y empresas la construcción de un ahorro de largo plazo, agrega el comunicado.

BNP Paribas firma un acuerdo con HSBC para adquirir sus actividades de banca privada en Alemania

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acuerdo de BNP Paribas y HSBC
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BNP Paribas ha anunciado la firma de un acuerdo con HSBC para la adquisición de sus actividades de banca privada en Alemania, una operación que tiene como objetivo posicionar a BNP Paribas Wealth Management entre los principales actores en Alemania y elevar el importe de los activos bajo gestión a más de 40.000 millones de euros.

Alemania, una geografía clave para BNP Paribas, ofrece un fuerte potencial de crecimiento para las actividades de gestión de patrimonios, sobre todo dentro del segmento de «mittelstand» (pymes germanas) y de clientes empresarios y familias alemanas. Aprovechando el modelo de negocio diversificado e integrado de BNP Paribas, BNP Paribas Wealth Management tiene como objetivo proporcionar a estos clientes emprendedores una oferta de servicios integral, que va desde la banca de inversión y corporativa hasta la gestión de activos, todo ello agrupado a partir de las diferentes franquicias bien establecidas de BNP Paribas.

Las actividades de banca privada de HSBC, que se centran principalmente en HNW and UHNW, y que cuentan con una cobertura regional complementaria, sobre todo en Renania del Norte-Westfalia, encajan perfectamente en el modelo de BNP Paribas Wealth Management y permitirán a BNP Paribas situarse entre los principales gestores de patrimonios del país, según recoge el comunicado de la firma francesa.

BNP Paribas Wealth Management, que forma parte de la división de Servicios de Inversión y Protección, es el primer banco privado de la zona del euro, con un patrimonio global de 446.000 millones de euros a finales de junio de 2024.

El cierre de esta operación está previsto para el segundo semestre de 2025, una vez obtenidas las autorizaciones reglamentarias.

«Esta adquisición es un nuevo paso crucial en el posicionamiento de BNP Paribas Wealth Management entre los principales actores en Alemania, donde creemos que nuestro modelo es el más adecuado para atender las necesidades a largo plazo de los clientes empresariales, aprovechando las sólidas franquicias del Grupo para atender tanto sus necesidades personales como corporativas. Por lo tanto, contribuirá a consolidar nuestra posición como primer actor de wealth management en la zona euro», ha asegurado Vincent Lecomte, CEO de BNP Paribas Wealth Management.

Por su parte, Lutz Diederichs, CEO de BNP Paribas Alemania, ha comentado que «Alemania es un mercado estratégico clave para BNP Paribas, con una presencia local de más de 75 años. Nuestras doce líneas de negocio hacen de nuestro modelo empresarial uno de los más diversificados y resistentes del sector bancario germano. El desarrollo de nuestra franquicia de gestión de patrimonios es parte integrante de nuestro plan de crecimiento en la economía alemana. Wealth Management en Alemania sirve como portal de entrada para nuestros clientes a toda la cartera de servicios del Grupo BNP Paribas, en particular en Corporate & Institutional Banking, Real Estate, Asset Management y Securities Services».