Jason Zachter ha llegado a UBS Private Wealth Management procedente de Morgan Stanley para potenciar el equipo de la oficina del 1285 Avenue of the Americas, anunció el market director de la sección del banco suizo, Thomas Conigatti.
Zachter trabajó durante 14 años en Morgan Stanley, también en Nueva York, y desembarca en el banco suizo para respaldar la labor en familias e instituciones multigeneracionales, según la información de la firma.
Junto al financial advisor llega Debra Rosenbach para el rol de Senior Registered Client Associate.
Zachter tiene un MBA por la Baruch College, City University of New York, según su perfil de LinkedIn.
Ante las reformas legales impulsadas recientemente y las oportunidades que promete el proceso de nearshoring, los fondos de inversión mexicanostienen potencial para invertir en infraestructura en el país. Esa es la visión de Avery Brooks, Equity Investment Principal en Global Infrastructure Partners, parte de BlackRock.
Durante su intervención en el evento Encuentro Amafore 2024 –que reunió este miércoles y jueves al gremio del sistema de pensiones mexicano–, el ejecutivo destacó las oportunidades específicas en sectores que serán estratégicos para la economía local los próximos años. Entre ellos destacó los puertos, las vías de ferrocarril y el sector energético, en donde ve «una gran oportunidad de inversión».
«Nosotros en BlackRock tenemos varios fondos de inversión en Latinoamérica que invierten en la infraestructura de cada país, por lo que no vemos con malos ojos la posibilidad de que los fondos que operan en México destinen recursos al desarrollo de la infraestructura», dijo el profesional en la conferencia, donde compartió escenario con José María Zertuche, Head de Infraestructura para Latam de BlackRock.
Brooks se refirió también al respaldo que encuentra en BlackRock para llevar a cabo sus acciones, especialmente considerando que su ADN se mantiene vigente al invertir en infraestructura, con el mismo rigor de siempre y la experiencia acumulada.
Consar actualizó el régimen de inversión de las Afores
Apenas el pasado 25 de octubre la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (Consar) publicó lo que llamó una «actualización en el régimen de inversión de las Afores», con la finalidad de modernizar el marco regulatorio aplicable a las inversiones de las administradoras.
Los cambios o ajustes más relevantes fueron los siguientes:
1. Límites de inversión en Instrumentos Estructurados: las Afores podrán invertir hasta un 30% de los activos, sujeto a las condiciones que se determinen en la Circular Única Financiera. Anteriormente el límite era de 20%.
2. Límites de inversión enFIBRAS: en el contexto actual de la relocalización, se prevé un impulso a la demanda de espacios industriales y comerciales en México, lo que implicará un impacto positivo en las FIBRAS. La modificación permitirá que sobre todo las Siefores de los más jóvenes tengan mayor exposición a esta clase de activo, hasta un 12,5% de los activos.
3. Límites de inversión en instrumentos en divisas: con la introducción del esquema de Siefores Generacionales, el límite para instrumentos denominados en divisas se mantuvo constante para todas las Siefores, por lo que en esta actualización del Régimen de Inversión se armonizan estos límites con las trayectorias del resto de los activos sin que se afecte el rendimiento, pero acotando los riesgos.
4. Límites del Diferencial del Valor en Riesgo Condicional (DCVaR): a fin de aprovechar plenamente el perfil de riesgo-rendimiento acorde con la vida laboral de los trabajadores y que las Siefore puedan incrementar sus inversiones en activos de renta variable sobre todo para las Siefores de los trabajadores más jóvenes, se incrementan los límites aplicables al DCVaR.
«Dicha actualización del Régimen de Inversión busca beneficiar al Sistema en su conjunto, brindando mejores herramientas a las Afores para lograr una adecuada diversificación de los crecientes recursos del SAR», dijo la Consar en su comunicado para anunciar los cambios.
Este año ha sido particularmente positivo para el Sistema del Ahorro para el Retiro (SAR) en México, y en consecuencia para los trabajadores que ahorran para su retiro. Esto lo remarcó Julio César Cervantes Parra, presidente de la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (Consar), ante la industria de gestión de fondos de pensiones local.
Durante su intervención en la inauguración del Encuentro Amafore 2024, el profesional destacó que, al corte del tercer trimestre de este año, las Afores en México han generado plusvalías por un total de 556.000 millones de pesos mexicanos (27.800 millones de dólares, al tipo de cambio promedio actual).
Estas plusvalías ya superan incluso a las que se generaron en todo el año pasado, cuando las gestoras previsionales reportaron beneficios para los trabajadores por un total de 464.068 millones de pesos (23.203.4 millones de dólares). De igual manera, es prácticamente un hecho que las Afores ligarán su segundo año de plusvalías para los trabajadores, después de las minusvalías generadas en el año 2022 por un total de 215.477 millones de pesos (10.773.85 millones de dólares).
El funcionario destacó la fortaleza del sistema con base en la serie de cambios que se han registrado a lo largo de los últimos años en el SAR. Por ejemplo, según su información, al cierre de este año la reforma de 2020 permitirá que un total de 74.000 trabajadores puedan disfrutar de una pensión, ya que, sin la reforma, solamente 5.000 trabajadores hubieran accedido bajo las condiciones entonces prevalecientes.
Asimismo, consideró que la implementación del Fondo de Pensiones para el Bienestar tiene la virtud de que permitirá pensiones dignas para millones de trabajadores, al tiempo que impulsará la transición del sistema pensionario mexicano hacia un modelo híbrido.
Giro al modelo previsional
Julio César Cervantes Parra señaló que los cambios recientes en la actualización del régimen de inversión de las Afores permitirán que las administradoras participen más en sectores estratégicos de la economía mexicana, como el de energía en infraestructura en general, lo que deberá redundar en más y mejores rendimientos para los trabajadores.
En este sentido, la Consar espera que una serie de cambios y modificaciones realizadas en los años recientes logren un giro del sistema en su relación directa con los trabajadores hacia un modelo previsional.
«Hoy el sistema ya cuenta con 15.800 agentes previsionales que tienen como objetivo asesorar profesionalmente a los trabajadores en su estrategia de ahorro para el retiro, dejando cada vez más de lado el aspecto comercial», señaló.
Este modelo previsional es uno de los grandes objetivos de la Consar en el largo plazo, mismos que además tienen como misión utilizar e implementar las herramientas digitales vigentes con el fin de darle al sistema cada vez mayor modernidad.
El titular del agente regulador del sistema de pensiones en México no dejó pasar la fortaleza lograda en estos años, con activos que superan ya ligeramente los 6 billones de pesos (300.000 millones de dólares) y que representan alrededor del 20,5% del PIB de la segunda mayor economía latinoamericana.
La fintech de origen chileno LAKPA sigue expandiendo su presencia en México, sumando aliados en uno de los mayores mercados latinoamericanos y ampliando su oferta. El último hito en esta historia de crecimiento es una alianza con J.P. Morgan Asset Management, que permitirá a la fintech ofrecer portafolios modelo de la gestora estadounidense a clientes mexicanos.
El acuerdo le permite a la firma tecnológica tener acceso a las carteras modelo de la prestigiosa casa de inversiones estadounidense, destaca Alicia Arias, directora comercial de LAKPA. “Esto permitirá a nuestros asesores financieros ofrecer a sus clientes un portafolio de inversión diseñado por J.P. Morgan Asset Management, que será adquirido directamente en la cuenta de inversión de cada inversionista”, explica.
Estas carteras de inversión, detalla la ejecutiva, están adaptados a las necesidades de los inversionistas mexicanos y emplean vehículos de inversión eficientes, disponibles a través del Sistema Internacional de Cotizaciones de la plaza local.
“Nos complace poner a disposición de nuestros asesores portafolios diseñados por un equipo de expertos con más de 50 años de experiencia en soluciones de inversión multi-activo, respaldados por un sólido historial de generación de valor”, recalca Arias. Este equipo, acota, gestiona más de 460.000 millones de dólares a nivel global y cuenta con más de 1.300 profesionales en inversión.
El objetivo de la firma tecnológica es consolidarse como un asesor de inversiones que ofrece un ecosistema completo para aquellos asesores financieros que desean trabajar de manera independiente, según describen desde la firma. Con esto, los inversionistas pueden mantener sus inversiones en la casa de bolsa de su preferencia –con las que LAKPA tiene alianzas comerciales– y la gestión queda en manos de sus asesores de confianza, a través de la plataforma de la fintech.
A la fecha, la firma de origen chileno tiene alianzas comerciales con Actinver, GBM, Invex, Finamex, Scotia Wealth Management y Banorte Casa de Bolsa, según consigna su página web.
Conquistando el mercado mexicano
Fortalecer lazos con distintos actores de la plaza mexicana es uno de los motores clave de la evolución del negocio de la firma en el país. “Además de la tecnología, que es un pilar central de nuestra propuesta de valor, LAKPA México continúa sumando alianzas comerciales, tanto con contrapartes para la operación y custodia como con gestoras globales, para acceder a las mejores soluciones del mercado financiero en los ámbitos público y privado”, indica Arias.
En esa línea, la ejecutiva dice que esperan replicar en el país norteamericano el éxito que ha alcanzado LAKPA en Chile. “Estamos muy contentos de haber alcanzado hitos como superar los 1.000 millones de dólares en activos asesorados”, agrega.
En la fintech ven a México como terreno fértil para la asesoría financiera, tanto por el lado de la oferta como de la demanda. “En el país, pocas personas tienen acceso a las inversiones y al servicio de asesoría financiera. Según datos de Banxico y AMIB, existen más de 400.000 millones de pesos en recursos a la vista o a plazo, casi el doble del valor de la industria de fondos de inversión, para ponerlo en contexto”, sostiene Arias.
Además, acota, según la AMIB, hay poco más de 9.000 personas certificadas para brindar asesoría financiera.
“Estamos convencidos de que nuestra solución contribuirá al desarrollo de una nueva red de asesores financieros, quienes operarán bajo un esquema libre de conflicto de intereses, sin dependencia de una sola institución o esquema de compensación”, indica.
DAVINCI TP ya tiene torneo propio de fútbol y nada menos que en Estadio Centenario de Montevideo, escenario del primer mundial de la historia y testigo de las más grandes batallas deportivas de Latinoamérica.
El lunes 18 de noviembre, a las 19 horas, la firma montevideana organiza la competición de ocho equipos compuestos por profesionales de la industria financiera.
Según explicó Santiago Queirolo, uno de los fundadores de DAVINCI, se esperan 140 jugadores de fútbol, con un arranque a las 17h y la Gran Final a las 21h30. ¿Cómo se va a desarrollar semejante competición?: por ahora es el secreto que se guardan en la firma montevideana.
Los espectadores tendrán acceso al Palco VIP del Centenario.
Flickr (Juan González)
Al margen de la competición, DAVINCI hará una colecta para su campaña Ayudanos a Ayudar.
El escritor Rafael Juan y Seva Redondo (muy conocido en la industria financiera por su puesto como socio consejero de la entidad de asesoramiento patrimonial Wealth Solutions y, dentro de la firma, también presidente de Finletic) ha presentado en Madrid su nueva novela, ‘La bella escondida’, una historia ambientada en el asedio de Cádiz durante la invasión napoleónica en 1812. Con esta obra, el autor nos invita a adentrarnos en una etapa crucial de la historia española, marcada por luchas de poder, dilemas personales y decisiones que definirían el futuro de la nación.
En medio de este panorama turbulento, emerge la figura de Magdalena Fernández de Córdoba, una mujer que se enfrenta a las tensiones de su época al tomar una decisión audaz: traducir y prologar, bajo el más estricto anonimato, la obra “Derechos y deberes de los ciudadanos”. Esta hazaña, aparentemente discreta, esconde una trama de intriga, maquinaciones y secretos que transformarán su vida para siempre.
La novela explora las razones que llevaron a Magdalena a ocultarse tras el anonimato, y cómo consiguió la obra en una época en que las ideas revolucionarias y liberales se enfrentaban ferozmente a las visiones conservadoras de una España dividida. A través de alianzas inesperadas y la ayuda de figuras clave, como Dionisio Inca Yupanqui, único diputado en las cortes de Cádiz de origen indígena, la protagonista se ve inmersa en un entorno de conspiraciones y luchas internas, donde los odios, los miedos y las traiciones están a la orden del día, mientras el enemigo invasor avanza.
El autor combina la recreación histórica con una trama de amor y aventura, en la que los personajes viven profundos dilemas personales y se debaten entre dos visiones de España que, a pesar de sus diferencias, se ven forzadas a unirse para enfrentar al invasor común. Cádiz, con su peculiar paisaje y su carácter rebelde, actúa como el escenario de una historia de resistencias, pasiones y decisiones que alterarán no solo el destino de la protagonista, sino también el de una nación.
Rafael Juan y Seva Redondo ofrece en ‘La bella escondida’ una obra llena de matices, basada en hechos reales y personajes que bien podrían haber sido parte crucial de nuestra historia. Como en sus anteriores novelas, el autor despliega su habilidad para entrelazar lo real con lo ficticio, sumergiendo al lector en un periodo irrepetible que definió el rumbo de España.
En España, el acceso a la vivienda sigue siendo un desafío significativo para los jóvenes. Según datos del Instituto Nacional de Estadística (INE), apenas el 29% de los jóvenes de entre 16 y 29 años era propietario de una vivienda en 2023. Esta baja tasa de propiedad refleja las dificultades económicas y las barreras de entrada, especialmente en términos de ahorro inicial y tasas de interés elevadas.
Para este perfil, el crowdfunding inmobiliario ha surgido como una opción innovadora que facilita el acceso al mercado inmobiliario. En este contexto, Walliance, la plataforma paneuropea de crowdfunding inmobiliario, destaca las claves de esta tendencia y cómo puede beneficiar a los jóvenes inversores.
El crowdfunding ha democratizado el acceso al mercado inmobiliario, que antes estaba reservado para grandes fondos o inversores con altos patrimonios. Hoy, gracias a plataformas como Walliance, los jóvenes pueden invertir en grandes proyectos inmobiliarios en España, Italia y Francia desde 500 euros. Esto permite a los inversores diversificar su capital en proyectos atractivos sin comprometer grandes sumas de dinero.
Esta modalidad de inversión también presenta un perfil de riesgo ajustado, ya que permite diversificar el capital y participar en proyectos seleccionados, donde el retorno es proporcional al riesgo y al tamaño de la inversión.
Las nuevas generaciones buscan más que rentabilidad económica: desean que sus inversiones tengan un impacto positivo en el medio ambiente y en la sociedad. Walliance enfatiza la importancia de la sostenibilidad en sus proyectos, apoyando iniciativas de energías renovables y construcción sostenible. Estas inversiones contribuyen tanto a la reducción de emisiones de CO₂ como a la regeneración de comunidades locales.
Este tipo de inversiones, impulsadas por el crowdfunding, permite a los inversores particulares colaborar activamente en la lucha contra el cambio climático, mientras hacen crecer su capital. Proyectos que fomentan la sostenibilidad y el desarrollo de comunidades sólidas se han vuelto atractivos para los jóvenes, permitiéndoles alinear sus intereses financieros con sus valores personales.
Para los jóvenes, una de las principales ventajas del crowdfunding es la eliminación de las barreras geográficas al momento de invertir sus ahorros. A través de este modelo de financiación, las nuevas generaciones pueden invertir en un edificio de pisos en el centro de Madrid, en una promoción de viviendas sostenibles en Milán, o hasta en la rehabilitación de una villa de lujo en París con tan solo 500 euros. Esto es especialmente atractivo en un entorno económico globalizado, donde el mercado inmobiliario de una región puede comportarse de manera muy diferente al de otra.
La tecnología es el pilar del crowdfunding moderno. Las plataformas digitales permiten a los jóvenes acceder a información clara, gestionar sus inversiones y realizar transacciones de manera ágil y segura. Walliance ha integrado procesos tecnológicos avanzados, que garantizan la transparencia y seguridad en todas las operaciones, proporcionando a los inversores confianza y tranquilidad.
«El crowdfunding inmobiliario ofrece a los jóvenes ahorradores una oportunidad única para invertir de manera segura y accesible. A través de la tecnología, eliminamos las barreras de entrada y empoderamos a los millennials y a la Generación Z para que tomen decisiones informadas y avancen en la construcción de su futuro financiero con confianza», ha señaladoJean-Baptiste Vayleux, Head of Development de Walliance.
CanvaAntonio Cabrales Goitia, consejero de Market Porfolio AM
Antonio Cabrales Goitia, consejero de Market Porfolio AM, ha recibidoel Premio de Investigación de la Comunidad de Madrid “Julián Marías” 2024 a la carrera científica.
En 2021, Antonio fue también galardonado conel premio Rey Jaime I de economía por su trabajo en el campo de la teoría de juegos y la economía del comportamiento.
Antonio Cabrales es catedrático del departamento de economía en la Universidad Carlos III de Madrid. Anteriormente ha sido catedrático y director del departamento de economía en el University College London.
También es vicepresidente ejecutivo de la European Economic Association y editor asociado del Journal of Economic Theory. Tiene un Ph.D. en Economía de la Universidad de California, San Diego.
El Fondo Europeo de Inversiones (FEI) ha invertido 28 millones de euros en Innvierte Sciencetech Bullnet Capital IV, un fondo gestionado por Bullnet Capital especializado en deep-tech y transferencia de tecnología. La inversión del FEI está respaldada por el programa InvestEU y supone el segundo cierre del fondo. Con una dotación actual de algo más de 80 millones de euros, Bullnet Capital IV es uno de los mayores fondos españoles de deep-tech y transferencia tecnológica.
El FEI ha invertido en los tres fondos anteriores de Bullnet, siendo un inversor clave desde la creación de la firma hace más de 22 años. Este nuevo compromiso en Bullnet Capital IV eleva el apoyo del FEI los instrumentos financieros e inversiones de Bullnet Capital a más de 63 millones de euros.
La consejera delegada del FEI, Marjut Falkstedt ha comentado que “apoyar el desarrollo y la transferencia de tecnologías innovadoras es una prioridad para reforzar la competitividad de Europa. Estamos encantados de renovar la asociación de largo plazo que mantenemos con Bullnet para garantizar que la investigación de vanguardia que se lleva a cabo en universidades y centros de investigación europeos pueda tener un impacto real en nuestra economía y en la vida cotidiana de los ciudadanos».
Desde su primer cierre en septiembre de 2022, Bullnet Capital IV ha invertido en diez compañías. Siete de ellas son spin-offs o mantienen estrechos vínculos con las principales universidades o centros de investigación de España: Quside (Instituto de Ciencias Fotónicas de Barcelona), Leapwave (Universidad Carlos III de Madrid), AGPhotonics (Universidad de Málaga), Deep Detection (Instituto de Física de Altas Energías de Barcelona), Mapsi Photonics (Universidad Politécnica de Cataluña), InspirationQ (Instituto de Física Fundamental del Consejo Superior de Investigaciones Científicas de Madrid) e Immersia (Universidad Politécnica de Cataluña). Las tres empresas restantes, Katoid, MLCode y Enthec, fueron fundadas por emprendedores con amplia experiencia en el mundo de la alta tecnología.
El fondo prevé invertir en un total de 17 o 18 empresas con perfiles similares a los mencionados anteriormente, apoyando proyectos que desarrollen tecnologías innovadoras con impacto global, y que promuevan el crecimiento de la industria y la investigación española. Otros inversores que apoyan a Bullnet Capital IV son el CDTI, dependiente del Ministerio de Ciencia, Innovación y Universidades a través de su programa Innvierte, así como inversores privados.
En palabras de los socios fundadores de Bullnet Capital, Javier Ulecia y Miguel del Cañizo, “nuestro objetivo para Bullnet Capital IV es seguir invirtiendo en jóvenes empresas tecnológicas españolas, no solo aportando fondos, sino también trabajando codo con codo con los fundadores para que puedan consolidarse y crecer, aportando nuestra experiencia acumulada con 30 empresas participadas a lo largo de los 23 años que Bullnet lleva en funcionamiento. El apoyo del FEI ha sido esencial todos estos años, no solo porque Bullnet no existiría sin su contribución financiera, sino también por la credibilidad que genera a los ojos de otros posibles inversores. Y, por supuesto, no podemos olvidar el apoyo instrumental prestado por otras entidades públicas españolas a lo largo de los años, como el CDTI y FondICO Global».
Foto cedidaÁngel Martínez-Aldama, presidente de Inverco.
El ahorrador en fondos de inversión en España tiene un perfil moderado, pertenece a la Generación X o a la de los Baby Boomers, aunque los ahorradores Millennials van a más, ya que en dos años han pasado a representar el 26% al 30% de los partícipes. Además, el perfil medio de ahorrador en fondos acumula menos de 30.000 euros en este producto financiero.
Este es el perfil que dibuja el VII Estudio sobre la “Visión de los partícipes sobre los Fondos de Inversión y sus gestoras” que presenta cada dos años el Observatorio Inverco, realizado por Front Query. Concretamente, la mitad de los ahorradores españoles en fondos tiene un perfil moderado -quiere rentabilidades buenas, con riesgos de pérdida controlados-, mientras que un 37% se describe como conservador, cuatro puntos más que en 2022. El 13% se identifica como un ahorrador dinámico, una cifra que quiebra la tendencia ascendente de los últimos años: en 2022 este porcentaje fue del 17%.
Además, casi dos tercios de los partícipes (64%) invierte en fondos desde hace más de cuatro años, dos puntos más que en 2022, «lo que consolida el carácter de este producto como un vehículo de ahorro en el largo plazo», aseguró Ángel Martínez-Aldama, presidente de Inverco, durante la presentación del informe.
Con respecto al número de productos contratados, más de la mitad de los partícipes (57%) invierte en más de un fondo, una cifra que crece hasta el 74% entre los ahorradores con un perfil dinámico. Por generaciones, el 49% de los Centennials invierte a través de más de un vehículo.
La renta variable continúa siendo el activo preferido
La mayoría de los partícipes (81%) conoce el tipo de fondo en el que tiene más patrimonio invertido, el 95% en el caso de los partícipes dinámicos. Destaca la renta variable como el activo que prefiere un mayor porcentaje de inversores (34%), aunque esta cifra ha disminuido cuatro puntos desde el último estudio en 2022. Le siguen los fondos garantizados (22%), que han vuelto a estar entre los productos ofertados por las entidades ante la subida de los tipos de interes, según asegura Martínez-Aldama. También destacan los fondos mixtos, globales y de retorno absoluto (15%).
Criterios sostenibles, todavía falta información
El 28% de los inversores en fondos conoce la inversión con criterios de sostenibilidad, un punto menos que en 2022. No obstante, el porcentaje se eleva al 54% entre los ahorradores dinámicos. Del total de encuestados que afirman conocer estos criterios, un 49% los tiene en cuenta a la hora de invertir y casi tres de cada diez (27%) lo hacen incluso aunque suponga renunciar a una parte de la rentabilidad.
El 37% y 36% de los Centennials y Millennials, respectivamente, conoce la inversión siguiendo los criterios de sostenibilidad, una cifra que baja hasta el 21% en Baby Boomers y el 9% de Silent Generation.
La oficina sigue siendo la principal vía de contratación
El 42% de los ahorradores se informa a través de un asesor personal, por delante de la documentación propia del Fondo (22%) y, como tercera opción, a través de un agente no vinculado (13%). A la hora de contratar un Fondo, casi cuatro de cada diez partícipes apuestan por un formato presencial en su entidad bancaria (39%), ocho puntos más que en 2022, mientras que algo más de tres de cada diez lo hacen a través de la web o app de su entidad (31%), y casi una cuarta parte (24%) opta por una cartera gestionada o asesorada por la entidad, siete puntos más que en 2022.
Los ahorradores dinámicos prefieren contratar a través de la web o app de su entidad (51%). Los conservadores priorizan la contratación presencial (52%) y, en el caso de los moderados, se reparte entre la web/app de la entidad y la presencialidad (35%).
La mayoría de los partícipes revisa la información periódica y el folleto del fondo
El 86% de los ahorradores en España ha leído el folleto de su Fondo de Inversión y tres de cada diez lo han hecho con especial atención y detalle. Este dato refleja el interés creciente por conocer en profundidad las características y condiciones del producto en el que invierten. Entre los inversores de perfil dinámico, este porcentaje alcanza el 53%.
Además, tres de cada cuatro partícipes (73%) confirman que revisan esta información de forma habitual. Este hábito es particularmente alto entre los Baby Boomers, que con un 74% destacan por su interés en mantenerse informados sobre el desempeño y posibles ajustes en sus inversiones.
¿Recomendarían los partícipes a sus amigos invertir en Fondos? El 78% de los partícipes sí lo recomendaría, diez puntos más que en 2022. El 94% de los partícipes dinámicos recomendaría ahorrar en Fondos a un amigo, diez puntos más. En el caso de los moderados y conservadores, el porcentaje se sitúa en el 82% y 65%, respectivamente, creciendo 13 puntos en el caso de los conservadores.
Por generaciones, el 94% de los Centennials y el 83% de los Millennials recomendaría invertir en Fondos a un amigo. En el caso de los Baby Boomers y Silent Generation, se sitúa en el 76%, creciendo más de 20 puntos con respecto a 2022. Las principales cualidades que destacan los partícipes de los Fondos son, por este orden, la rentabilidad (siete puntos más que en 2022) la diversificación, la seguridad y la liquidez.¿Saben quién gestiona el Fondo de inversión?
Un 24% de los encuestados sabe que detrás de la gestión de su fondo hay un equipo de gestores profesionales. Todavía hay un 36% que considera que esa tarea la realiza el responsable de la entidad, un 15% cree que es el asesor y un 14% la persona que le vendió el Fondo.
En el caso de los inversores dinámicos, el conocimiento sobre la gestión del Fondo sube hasta el 45%. Por otro lado, el 62% de los partícipes sabe que el producto Fondo está supervisado por un organismo público, tres puntos más que en 2022. Por perfiles, asciende al 78% entre los inversores dinámicos, nueve puntos más que en 2022 (63% en el caso de los moderados y 54% en el caso de los conservadores).
En este sentido, el 51% sabe que, en caso de quiebra, no perdería su inversión, cuatro puntos más que en 2022. El 67% de los partícipes dinámicos sabe que no perdería su inversión en caso de quiebra, 12 puntos más que en 2020 (el 51% en el caso de los moderados, siete puntos más que en 2020).
Fiscalidad de los fondos de inversión
El 61% de los partícipes de Fondos consultados por el Observatorio Inverco conoce que puede cambiar de Fondo sin tributar, más de ocho de cada diez, en el caso del perfil dinámico. Por otra parte, un porcentaje similar (62%) sabe que puede diferir el pago de impuestos hasta que reembolse su inversión. Por perfiles, el porcentaje se eleva hasta el 81% en el caso de los inversores dinámicos (65% de los moderados y 51% de los conservadores).
Uno de cada cinco ha traspasado dinero de renta variable a renta fija
El 20% de los partícipes sí ha traspasado inversiones de renta variable a renta fija para aprovechar el incremento de la rentabilidad, cifra que se eleva hasta el 27% en el caso de los dinámicos. El 47% no ha hecho cambios (67% en el caso de los dinámicos), aunque el 22% sí ha dirigido sus nuevos ahorros a fondos de renta fija. Por generaciones, más de la mitad de los partícipes de la Generación Y/Millennials y de la Generación Z/Centennials no ha hecho cambios en sus inversiones (54% y 53%, respectivamente).
Por último, la encuesta consulta a los inversores en fondos si han tenido alguna incidencia o brecha de seguridad relacionada con la tenencia en Fondos. En este sentido, solo un 4% de los partícipes en Fondos ha tenido alguna incidencia relacionada con la seguridad en sus Fondos. El phishing (email fraudulento), el smishing (sms fraudulentos) y la suplantación de personalidad son, por este orden, las principales incidencias de seguridad que han sufrido los partícipes.
