Foto cedidaVincent Mattera, nuevo director de Ventas para Francia de Allfunds. . Allfunds nombra a Vincent Mattera director de Ventas para Francia
Allfunds refuerza su equipo de París con el nombramiento de Vincent Mattera para el cargo de director de Ventas para Francia. Estará ubicado en París y reportará directamente a Bruno Piffeteau, Country Head de Allfunds.
Según explica la compañía, la incorporación de Vincent Mattera está alineada con el plan de Allfunds de reforzar su presencia en el mercado francés y es un paso natural tras la transacción estratégica con BNP Paribas. El acuerdo, firmado en 2020, tiene como objeto la creación de servicios de distribución de nueva generación y continuar consolidando a Allfunds como una de las mayores plataformas de distribución de fondos del mundo.
Respecto a Vincent Mattera, es un profesional que aporta trece años de experiencia en la distribución de fondos de inversión. Se incorporó a Allfunds desde la gestora La Française, donde ocupó varios puestos de desarrollo comercial para instituciones financieras cubriendo los mercados de Francia, Suiza y Mónaco. Previamente fue director de ventas en el equipo de distribución de Generali Investments. Comenzó su carrera profesional como analista de Unit-Linked en el departamento financiero de Generali.
“Estamos encantados de dar la bienvenida a Vincent a Allfunds. Su profunda experiencia en la industria de los fondos y su particular enfoque en distribución apoyarán nuestra estrategia para posicionar la marca Allfunds como un actor principal en Francia”, ha destacado Bruno Piffeteau, Country Head de Allfunds Francia, ha comentado al respecto de este nombramiento.
Pixabay CC0 Public Domain. La Chartered Body Alliance lanza el Certificado en Riesgo Climático para ayudar a la profesión a aprobar la “Prueba de Carney”
La Chartered Body Alliance ha lanzado su primera cualificación, el Certificado en Riesgo Climático, para ayudar a los profesionales de servicios financieros a aprobar la “Prueba de Carney”. Según explican, la alianza suma las fuerzas del Chartered Institute for Securities and Investment (CISI), del Chartered Insurance Institute (CII) y del Chartered Banker Institute (CBI), que reúnen a más de 200.000 profesionales de las finanzas de todo el mundo.
Mark Carney, exgobernador del Banco de Inglaterra, asesor financiero de la COP26 y enviado especial de las Naciones Unidas, ha establecido como objetivo clave de su estrategia construir un sistema financiero privado sin emisiones “garantizar que todas las decisiones financieras profesionales tengan en cuenta el cambio climático”. Para cumplir con este objetivo, denominado “Prueba de Carney”, la Chartered Body Alliance ha desarrollado el Certificado en Riesgo Climático para brindar a los profesionales de servicios financieros la oportunidad de desarrollar la experiencia necesaria para gestionar los riesgos climáticos e identificar los desafíos y oportunidades de la transición a cero emisiones.
Por lo tanto, los profesionales que completen este certificado serán capaces de valorar los desafíos de medir, monitorear y reportar los riesgos climáticos utilizando los datos disponibles. Los candidatos seleccionados podrán esbozar enfoques comunes para modelar los riesgos climáticos, incluido el uso de análisis de escenarios, y examinar enfoques y respuestas regulatorios a nivel mundial, regional y nacional. “Podrán explorar la definición, el desarrollo, la articulación y la integración del interés por el riesgo climático, la gobernanza y la cultura, y serán capaces de identificar las oportunidades para que el sector de servicios financieros apoye la transición a un mundo sostenible y con bajas emisiones de carbono”, explican desde la organización.
Aprendizaje interactivo
Para obtener el Certificado en Riesgo Climático, los profesionales deberán completar un examen tipo test online de una hora y media, que consta de 75 preguntas. Para prepararlos para la prueba, los profesionales recibirán una guía de estudio en línea para las actividades básicas de lectura y aprendizaje, módulos de aprendizaje electrónico interactivos, además de cuestionarios en línea y test de verificación de conocimientos para asegurar su comprensión de los conceptos clave.
Al desarrollar el Certificado en Riesgo Climático como primer paso, la Chartered Body Alliance está demostrando el papel clave que puede desempeñar en el establecimiento de estándares, normas, valores y prácticas para desarrollar las capacidades del sector financiero a nivel mundial.
“Reconociendo la necesidad de una acción climática ambiciosa y urgente, los tres principales cuerpos profesionales globales con sede en el Reino Unido que forman la Chartered Body Alliance: el Chartered Banker Institute, el Chartered Insurance Institute y el el Chartered Institute for Securities & Investment han desarrollado el Certificado en Riesgo Climático, y los materiales de estudio que lo acompañan, para liderar la mejora y reciclaje de los profesionales de las finanzas y el riesgo a nivel mundial. Esta es la primera vez que desarrollamos una cualificación conjunta de esta manera, y estamos orgullosos de trabajar juntos, en interés público, para desempeñar nuestro papel en abordar nuestro mayor desafío global”, ha destacado Simon Thompson, CEO del Chartered Banker Institute.
Por su parte, Simon Culhane, CEO del CISI, ha declarado: “Este nuevo Certificado en Riesgo Climático es testimonio de la efectividad de la unidad que la Chartered Body Alliance puede aportar a nuestra profesión de servicios financieros. Antes de que el Reino Unido acoja la 26.ª Conferencia de las Partes sobre el Cambio Climático de las Naciones Unidas (COP26) en Glasgow en noviembre de este año, la prioridad para los profesionales de los servicios financieros globales, para ellos mismos, sus clientes y sus empresas, es garantizar que sus conocimientos y habilidades sean actuales y que reflejen los cambios sociales y del mercado. Nuestro Certificado en Riesgo Climático es una parte importante de esta iniciativa educativa”.
“La gestión de los riesgos relacionados con el clima y el apoyo a la transición a un mundo con bajas emisiones de carbono es uno de los desafíos más importantes a los que se enfrenta el mundo de hoy. Esta cualificación de la Chartered Body Alliance desarrollará las capacidades de los profesionales de finanzas y riesgos a nivel mundial en esta área clave para garantizar que puedan ayudar a los consumidores y clientes corporativos a tomar decisiones financieras que incluyan la consideración del cambio climático”, ha añadido, en último lugar, Sian Fisher, director ejecutivo del Chartered Insurance Institute.
JP Morgan Private Bank ha anunciado la incorporación de un veterano de la industria, Pedro Maia, a su equipo a cargo de grandes patrimonios en Brasil.
“Nos complace dar la bienvenida a Pedro Maia a J.P. Morgan Private Bank. Pedro ha ocupado anteriormente cargos en estrategia de renta variable y asesoría de inversiones como parte de una carrera que abarca 12 años. Con sede en Sao Paulo, apoyará a las familias de patrimonio neto ultra alto más exitosas de Brasil”, anunció la firma financiera en Linkedin.
Maia, CFA, trabajó anteriormente y durante más de 6 años en Credit Suisse Private Banking. El nuevo integrante de J.P. Morgan fue también Equity Research Analyst en Itaú BBVA y Fixed Income Analyst en Itaú.
Según su perfil de Linkedin, Pedro Maia estudió Computer Science en la Universidad de Pensilvania y es Chatered Financial Analyst del CFA Institute desde 2015.
La geopolítica, los cambios demográficos, el cambio climático, el rol de la tecnología y el comportamiento de la inflación y la deuda luego del impacto de la pandemia del COVID-19 son algunos de los aspectos que moldearán el mercado de las inversiones en la próxima década, según el estratega de inversiones Kim Catechis, que ofreció la videoconferencia “Olas de aguas profundas”, organizada por la firma gestora de patrimonios uruguaya Nobilis y el Instituto de Inversiones Franklin Templeton Investments.
Como portfolio manager de Franklin Templeton Investments, una de las compañías de gestión de inversiones más grandes del mundo, Catechis se ha especializado durante 30 años en los mercados emergentes, y desde 2019, como estratega de inversiones, ha puesto foco en las acciones globales.
A su entender, los cambios demográficos son una de las tendencias profundas que afectan a la economía global: “Vamos a llegar a un momento en el que el porcentaje de la población que esté compuesta por niños y jubilados sobrepasará el 30%. Cuando eso ocurra va a ser un desafío para los estados evaluar cómo compaginar las prioridades de la economía con las obligaciones de seguridad social”, explicó.
En cuanto a la geopolítica, se centró en la tensión creciente entre Estados Unidos y China, que se encuentran cada vez más distantes en lo que refiere al comercio en materia tecnológica.
Otro coletazo de la pandemia para todos los países –inclusive los ricos- es que “estamos en las puertas de un momento en el que no pueden pagar la deuda”. La necesidad de inyectar dinero a las poblaciones para soportar el cierre de la actividad económica a causa del COVID-19, en distintas medidas, es la principal causa.
“Tradicionalmente la deuda del Estado se paga en base de impuestos, pero como las poblaciones han sido golpeadas por la pandemia, ¿dónde irán los impuestos? A las multinacionales, que han ido evitando sus responsabilidades fiscales durante los últimos 70 años. Paulatinamente, todos los gobiernos van empezar a cobrarles más”, apuntó.
Catechis dijo ser optimista en relación a la cantidad y calidad de oportunidades de inversión disponibles en la actualidad. En ese sentido, destacó que “gracias al uso de la inteligencia artificial y el aprendizaje mecánico se han generado eficiencias en procesos muy relevantes”.
Respecto al cambio climático, que viene teniendo consecuencias “dramáticas”, ve buenas señales de un cambio cultural en algunas regiones del mundo, como la Unión Europa, donde se impulsa la descarbonización de la economía y la tendencia hacia la energía verde en base a cambios legislativos y políticas de Estado. “Esto genera oportunidades de inversión en empresas grandes y pequeñas que utilizan energía verde”, explicó, ya que obtienen beneficios fiscales.
En lo que refiere a la inflación aseguró que el mundo está viviendo un “momento atípico” porque coinciden el impacto de la pandemia, con cadenas de suministros que han ido desarticulándose, y el reinicio de actividades en varios países del mundo. “Este repunte de la inflación estimo que durará unos 18 meses, pero hay que estar preparados para que se produzca una situación similar dentro de unos tres a cinco años, cuando más países se pasen a la energía verde”, concluyó.
Foto cedidaJaime Munita, gerente general de AFP Capital.. Jaime Munita, gerente general de AFP Capital.
Mientras las miradas del mercado chileno están fijas sobre la discusión en el Senado del cuarto proyecto de retiro de fondos de pensiones, varios actores locales han acusado de falta de carácter técnico en el debate. Recientemente, se sumó el gerente general de AFP Capital, Jaime Munita.
En un evento de streaming de la AFP, el ejecutivo respondió a una pregunta de un afiliado de Capital sobre el futuro del sistema de pensiones chileno con que no es la dimensión técnica la que dirige el debate. Esto a un par de semanas desde que el Ejecutivo retiró la discusión inmediata del proyecto de ley corta de pensiones, luego de que sufriera radicales cambios en la Comisión de Trabajo de la Cámara de Diputadas y Diputados.
“Sabemos que el sistema requiere cambios, requiere ajustes. Lamentablemente, la discusión hoy día está centrada en lo ideológico, más que en lo técnico, y lo que nosotros esperaríamos es que volvamos a centrar la discusión en lo técnico”, criticó.
En esa línea Munita advirtió que entre las indicaciones que hicieron los parlamentarios al proyecto de ley –que se votaría a finales de octubre–, hay iniciativas que podrían impactar el ahorro previsional. “En la ley corta vemos iniciativas que claramente no apuntan a mejorar las pensiones”, acusó.
Una medida en particular sobre la que el máximo ejecutivo de AFP Capital advierte es la eliminación de las comisiones por intermediación, lo que impactaría las posibilidades de diversificación de los fondos de pensiones locales con managers especializados internacionales.
“Este tipo de acciones contraponen los intereses de las personas con el negocio de las pensiones, produciendo una menor rentabilidad e impactando en las futuras pensiones”, advirtió.
Eso sí, Munita también destacó en el evento online que hay una serie de proyectos en torno al sistema de pensiones en discusión y que, con todo, el tema se lleva debatiendo cerca de una década. Es más, el ejecutivo indicó que probablemente el candidato que reemplace al presidente Sebastián Piñera tras las elecciones de fin de año tendrá un proyecto de reforma de pensiones propio.
“Aquí lo que estamos viendo son una serie de proyectos que van cambiando en el tiempo de los distintos candidatos, pero hoy no hay nada aprobado que vaya a hacer cambios radicales respecto al DL 3.500”, indicó, refiriéndose al decreto de ley que creó el sistema de pensiones de capitalización individual chileno, en 1980.
Cuarto retiro de fondos de pensión
Munita también se refirió al proyecto de ley que tiene las miradas cautivas en Chile: el que busca abrir una cuarta ventana de rescate de fondos previsionales. Este proyecto ha causado gran conmoción, ya que se ha atribuido parte importante de la fuerte presión inflacionaria los retiros anteriores a los retiros anteriores.
“Las tasas de interés en Chile han subido cinco o seis veces lo que han subido en el resto del mundo. ¿Por qué se ha dado eso? Bueno, parte de eso es la discusión que hemos visto en los últimos días, de los retiros, y una serie de elementos que han puesto incertidumbre”, dijo.
En esa línea, el CEO indicó que si bien los primeros rescates de fondos permitieron a muchas personas paliar los efectos de la crisis económica provocada por la pandemia de COVID-19, “la discusión ha cambiado de foco”. Para el ejecutivo, actualmente “está motivada por la incertidumbre causada en torno a los ahorros previsionales y futuros” y está dejando de lado aspectos fundamentales como los efectos que podría traer consigo un nuevo retiro de fondos”.
Entre esos efectos, Munita señaló que sólo en AFP Capital, las tres ventanas de rescates aprobadas entre el año pasado y este han dejado 290.000 afiliados sin saldo en sus cuentas.
Además de un cuarto retiro de fondos de pensiones, el proyecto que se discute en el Senado contempla un segundo adelanto de rentas vitalicias, lo queha encendido las alarmas en la industria aseguradora. En este contexto, tres firmas internacionales que operan aseguradoras en Chile –incluyendo a Principal Financial Group, recientemente– han abierto procesos de consulta con la Cancillería chilena.
Foto cedidaEvento 'The true value of Good Governance and its returns' en IE University, Madrid.. Evento
Gesconsult y la IE Univeristy celebraron en Madrid, el pasado 28 de septiembre, un evento con el nombre ‘The true value of Good Governance and its returns’. Durante la jornada, Marc Goergen, profesor de finanzas de IE University, y Didier Cossin, profesor de IMD Business School y fundador del IMD Global Board Centre, debatieron sobre la influencia de la buena gobernanza corporativa en el rendimiento de las acciones; en un ciclo de ponencias moderadas por María Rotondo, especialista en estrategia corporativa y gobernanza.
Para Didier Cossin, la gobernanza se define como el arte de la toma de decisiones en lo alto de las organizaciones. “Las empresas que se centren en las directrices de buen gobierno tendrán un argumento más sólido para existir y, en última instancia, tendrán un mejor rendimiento”, afirmaba durante su ponencia. A lo que añadía: «En ESG, una buena G (Gobernanza) desencadena un buen impacto E (medio ambiente) y un buen impacto S (social), que conduce a un mejor rendimiento de las acciones».
Esta correlación se verá apoyada con más fuerza en las próximas décadas por medio del cambio generacional. El profesor Marc Goergen señaló que más del 63% de los inversores jóvenes (18-34 años) escogerían a un gestor de fondos en base a su comportamiento con respecto a la CSR (conducta socialmente responsable). El apoyo extra de la nueva generación supondrá un cambio en las tendencias de la bolsa, en el que los valores a la hora de invertir serán distintos de los que la generación boomer tiene ahora.
Si bien aseguraron que la gobernanza influye en la bolsa, también incidieron en que esta gobernanza debe contextualizarse dentro de la empresa, es decir, la buena gobernanza dependerá del momento en el que se encuentre la empresa. “No hay una talla única para medirla”, señaló Goergen.
La cultura de la empresa
La medición de la gobernanza es incuantificable; es por ello por lo que Goergen se apoya en el valor de la cultura de la empresa, es decir, “cómo se escrutan las decisiones del Consejo”. Para esta medición, ambos profesores toman en cuenta el lenguaje, pues la manera en la que se expresa un compañía refleja sus valores y su cultura.
Cossin es el creador del modelo de Stewardship en el que se basa Gesconsult Good Governance, que selecciona las 100 empresas con mejor gobierno corporativo del índice estadounidense S&P500, a partir de un análisis sistemático del lenguaje empleado por las compañías en sus informes anuales 10-K. Este modelo constata que las empresas con buen gobierno corporativo tienden a un desempeño bursátil superior respecto al índice y a sus comparables.
Algunos ejemplos que citaron durante el evento sobre estos valores fueron el sentido de la responsabilidad, la capacidad de innovación mientras se mantiene la prudencia, tener un enfoque holístico, conocer los conflictos de intereses en los consejos, el cuidado de los clientes, la confianza en los trabajadores y una sucesión planificada. Además, enfatizaron dos características que consideran clave: la agilidad y la resiliencia. “Dos palabras clave que permiten a las empresas que cuentan con ellas no detenerse ante nada en situaciones de crisis”, explicaban.
Por último, concluyeron con la importancia de la diversidad real en las compañías y en sus tomas de decisiones. Pero no desde el punto de vista de la inclusión obligatoria, por “rellenar casillas”, sino en el sentido de tomar decisiones “pensando en la integridad” y esto supondrá un “shock corporativo. Si no resulta difícil no será una auténtica diversidad”.
Casi el 50% de los estadounidenses desea viajar al espacio, pero solo el 19% estaría dispuesto a gastar 100.000 dólares para hacerlo, según unestudio publicado por ValuePenguin.
La encuesta señala que el 49% de los estadounidenses quiere viajar al espacio. Los hombres están más interesados en los viajes espaciales que las mujeres(56% frente al 44%), mientras que el interés en el turismo espacial disminuye con la edad (63% de la generación Z frente al 38% de los baby boomers).
El 28% de los hombres y de la Generación Z elegirían un viaje gratis al espacio en lugar de estar libres de deudas. Entre todos los consumidores, el 23% optó por un viaje al espacio en lugar de la posibilidad de liquidar su deuda.
Sin embargo, de aquellos consumidores que desean viajar al espacio, solo el 19% desembolsaría los 100.000 dólares o más para que esto suceda, e incluso eso podría no ser suficiente. Se estima que los asientos en el SpaceShipTwo de Virgin Galactic comienzan en la friolera de 250.000 dólares por persona.
El 60% de los estadounidenses está de acuerdo en que los viajes espaciales deberían ser accesibles para todos, no solo para aquellos que pueden pagar los costos exorbitantes. En una nota similar, el 41% no cree que los multimillonarios deban gastar tanto dinero en viajes espaciales.
Aproximadamente 1 de cada 4 interrogados (24%) no cree que el turismo espacial sea ético. Por ejemplo, algunos científicos temen que los viajes espaciales frecuentes puedan dar lugar al cambio climático, dañando el medio ambiente a través de una alta tasa de emisiones por pasajero, así como el hollín liberado por los cohetes.
Foto cedidaDe izquierda a derecha, Catarina Cardoso, directora general de la Asociación Portuguesa de Bancos; Margarita Delgado, s. D
ABANCA ha celebrado en Oporto la ‘II Jornada de Finanzas Sostenibles. Una perspectiva ibérica’ con el objetivo de proponer nuevas estrategias para incorporar criterios de sostenibilidad, ética y compromiso social a los sectores financiero y empresarial tanto de España como de Portugal.
Más de 60 personas asistieron de manera presencial al evento organizado en las Bodegas Cálem que el banco tiene en la localidad portuguesa de Vila Nova de Gaia, que también pudo seguirse en streaming.
El Country Head de ABANCA en Portugal, Pedro Pimenta, abrió el encuentro, que reunió a representantes de los principales actores implicados en la sostenibilidad y su traslación a la actividad financiera: reguladores, científicos y expertos legales de los dos países.
Mesa redonda ‘Sostenibilidad y entidades financieras’
El consejero delegado de ABANCA, Francisco Botas, participó en la mesa redonda ‘Sostenibilidad y entidades financieras’, donde analizó el proceso de transformación que está viviendo el sector financiero y cómo ABANCA ha sido capaz de afrontar estos retos “poniendo al cliente en el centro de las decisiones, apostando por la digitalización y la innovación e integrando la sostenibilidad en todos los ámbitos de nuestra estrategia corporativa y de negocio, en una evolución natural de nuestra concepción responsable de la actividad bancaria”.
También señaló que “uno de los objetivos del Plan de Banca Responsable y Sostenible 21-24 es acompañar al tejido empresarial en la transición hacia un nuevo modelo económico, canalizando la financiación y las inversiones hacia proyectos que puedan transformar la economía”. En este sentido, abogó por “introducir de manera progresiva líneas de negocio más verdes y sociales, siempre de la manera más rigurosa posible, como parte de un proceso continuo de transformación en el que es fundamental respetar los tiempos de cada cliente”.
Además, indicó que “el banco trabaja para satisfacer la demanda de los inversores por productos sostenibles y las exigencias de las entidades reguladoras y supervisoras”. Fruto de esta línea de trabajo es el reciente lanzamiento de tres fondos de inversión sostenible, el impulso al modelo de gestión de carteras Alpha 360, la primera emisión de bonos verdes de ABANCA y los primeros productos de financiación para vehículos ecológicos nuevos y puntos de recarga vinculados a los fondos de recuperación Next Generation EU y al Plan Moves III.
También participó en la mesa redonda la subgobernadora del Banco de España, Margarita Delgado, para quien “la sostenibilidad no se entiende de manera completa si solo nos fijamos en el componente medioambiental. También tiene que hacer referencia a la gobernanza de las entidades y a los aspectos sociales”.
La subgobernadora explicó que “analizar y cuantificar el impacto que los riesgos climáticos y medioambientales tienen en las entidades financieras está suponiendo un reto para todos, incluidos reguladores y supervisores, que estamos todavía en un proceso incipiente de diseño de los procesos de medición. El test de estrés climático que el Mecanismo Único de Supervisión realizará en 2022 será una herramienta clave que pondrá a prueba por primera vez este diseño. Los resultados van a permitir identificar posibles vulnerabilidades y desafíos, así como las mejores prácticas”.
En este proceso, subrayó que “es necesario tener unas fuentes de información de calidad basadas en estándares globales homogéneos. Lo primero es establecer definiciones comunes para poder hablar el mismo idioma. Después tenemos que recopilar datos homogéneos suficientes para poder analizar y sacar conclusiones y, por último, divulgar esos datos para que sean accesibles a todos los actores y sean usados para sus tomas de decisiones”.
Perspectiva científica y normativa
La jornada se completó con una ponencia sobre blue economy a cargo del CEO de la Fundación Océano Azul, Tiago Pitta e Cunha; la intervención del socio de Uría Menéndez Portugal, Pedro Ferreira Malaquías, en la que abordó el paquete normativo de la EU sobre Finanzas Sostenibles, y una mesa redonda sobre sostenibilidad y emisores que contó con la participación de la vicepresidenta de la CNMV, Montserrat Martínez Parera, el director general de la CMVM, Manuel Monteiro, y la consejera de ABANCA, Ana Barros.
En este marco, Montserrat Martínez afirmó que las “finanzas sostenibles son una tendencia imparable. Las compañías tienen que ofrecer información sobre cómo impacta su actividad en el medio ambiente y cómo incorporan los riesgos ASG en su modelo de negocio. Y hacerlo de forma fiable y comparable, que evite prácticas de blanqueo ecológico. Y para ello contarán con nuestro apoyo y con la voluntad de facilitar la transición necesaria, dados los retos a los que nos enfrentamos todos en este ámbito”.
Compromiso con la sostenibilidad
La organización de la II Jornada de Finanzas Sostenibles se inscribe en los compromisos adquiridos por ABANCA en los últimos años con la firma de los principales acuerdos sectoriales a nivel internacional. Precisamente esta semana se acaba de cumplir el segundo aniversario de su adhesión a los Principios de Banca Responsable y al Compromiso Colectivo para la Acción Climática. El banco también ha suscrito los Principios de Inversión Responsable y los Principios para un Océano Sostenible, forma parte de la Red de Pacto Mundial y se ha sumado a la Net Zero Banking Alliance y al compromiso por el clima del sector bancario español.
EDM tendrá un equipo gestor dedicado exclusivamente a EDM Pointer, liderado por Borja Soldevila, analista senior de renta variable europea en EDM desde 2014. Foto: LinkedIn. borja
La gestora EDM sigue creciendo y no solo por el lado del negocio de fondos, sino también por el de Wealth Management. Según ha podido saber Funds Society, la entidad ha reforzado el equipo de este segmento con la incorporación de cuatro profesionales, Alejandro Cárdenas, Gabriela Ferrer, Luis Torras y María José Pérez.
Sobre sus funciones, Cárdenas y Ferrer se han incorporado como gestores patrimoniales, según explica Carlos Llamas, director de Wealth Management de EDM. Mientras, Torras y Pérez se unen a EDM como directores patrimoniales en el área de Wealth Management.
Las nuevas incorporaciones, que llegan desde diversas entidades como Santander, Abante, Koala Capital o BNP Paribas, respectivamente, podrían ser solo el inicio para el crecimiento de un equipo que la firma prevé fortalecer con la contratación de nuevos banqueros en Madrid y Cataluña.
Actualmente, EDM cuenta con 17 gestores patrimoniales, de los que 12 están en Cataluña y otros cinco en Madrid, dentro de una plantilla de 86 empleados en la que también hay tres en México, donde abrieron oficina en 2013 para atacar el segmento de inversores institucionales latinoamericanos.
Nuevos servicios
Pero además, la gestora ha incorporado servicios de planificación financiera y asesoramiento no independiente al ya tradicional de carteras gestionadas. “Supone ampliar nuestras soluciones de inversión con el fin de adaptamos a las necesidades y aspiraciones de cada cliente. En el caso del asesoramiento no independiente, el cliente construye su cartera con las recomendaciones personalizadas que le harán los asesores de EDM. Este servicio es recomendable para aquellos inversores que quieren tomar sus propias decisiones de inversión”, explica Llamas.
Por otra parte, también han incorporado la planificación financiera: “Ofrecemos asesoramiento para organizar y planificar el patrimonio financiero de cada cliente, analizando sus circunstancias personales y atendiendo a sus objetivos vitales”, añade.
Superando el hito de los 4.000 millones
Llamas destaca que EDM ha alcanzado por primera vez el hito de 4.000 millones de patrimonio bajo gestión: el crecimiento se extiende en todas las geografías (Barcelona, Madrid, LatAm) y en las dos ramas de negocio (Weath Management y Asset Management).
“Hemos aprovechado la pandemia para llevar a cabo una evolución del negocio para adaptarnos al futuro de la gestión de activos y al nuevo perfil de clientes. Entre las novedades se incluyen la adaptación de la oferta de soluciones en Wealth Management, la ampliación del catálogo de productos en Asset Management, el despliegue de un acelerado plan de digitalización y la presentación renovada de nuestra identidad visual”, añade.
Las soluciones para Wealth Management que ofrece EDM incluyen la gestión discrecional de carteras de fondos de inversión, mandatos discrecionales con líneas directas y gestión de vehículos personalizados. Más recientemente, atendiendo a la demanda de una parte de los clientes que requieren más participación en la gestión de su patrimonio, han incorporado el servicio de asesoramiento no independiente y la planificación financiera en la oferta global. Esta iniciativas tienen como objetivo ayudar a organizar y planificar el patrimonio financiero de los clientes que lo demanden, siempre analizando sus circunstancias personales y atendiendo a sus objetivos vitales. Se encuadran en una vocación estratégica de excelencia en el servicio y crecimiento futuro: “Buscamos la preservación y crecimiento de su patrimonio a largo plazo con un enfoque sólido, comprensible y probado”, explican en la entidad.
Con presencia en Uruguay y Colombia, Zonamerica es una empresa especializada en el diseño y la creación de ambientes empresariales de alta competitividad.
Zonamerica proporciona una solución locativa integral para las empresas, basada en infraestructura de clase mundial y modernos servicios de tecnología; provee escalabilidad, flexibilidad y redundancia a sus clientes en ambientes empresariales con amenities y servicios para sus colaboradores, facilitando el crecimiento tanto de compañías como de las personas.
