Roberto Vélez se unió a la red de Boreal Capital Management como asesor financiero senior en Miami.
Vélez “aporta una gran experiencia en wealth management, en particular para familias internacionales de alto patrimonio neto”, dijeron fuentes de la firma a Funds Society.
Con casi 20 años en Miami, a lo largo de su carrera, Vélez ha trabajado en Insigneo, PNC Bank, BBVA, Royal Bank of Canada y Banco Santander, “adquiriendo una valiosa experiencia en banca privada, gestión de carteras y planificación patrimonial”, agrega el comunicado al que accedió Funds Society.
“Su amplia experiencia en el mercado financiero mundial le permite desempeñar un papel clave en la expansión del alcance de Boreal, especialmente en Ecuador, donde la empresa tiene una presencia relativamente pequeña”, agrega el texto.
Con la llegada de Vélez, Boreal buscará mejorar su oferta de servicios y construir conexiones más fuertes con los clientes en América Latina. Además, se prepara para fortalecer aún más su posición como asesor de confianza para familias de alto patrimonio neto, ofreciendo servicios integrales de planificación financiera y banca privada con una perspectiva internacional.
Más de 634 personas participaron en los festejos de la Copa DAVINCI de fútbol realizada en el Estadio Centenario de Montevideo el pasado 18 de noviembre.
Los protagonistas del evento fueron el fútbol y los niños, con la participación de 287 pequeños y ocho equipos completos de fútbol.
La campaña solidaria de DAVINCI TP consiguió la donación de 427 mochilas a beneficio del Centro Educativo Los Tréboles.
La industria de Miami se reunió el pasado 25 de octubre para apoyar la educación en Uruguay a través de ReachingU.
El Miami Beach Golf Course recibió a más de 116 asistentes, entre golfistas, voluntarios y representantes de los negocios del asset y wealth management.
“Gracias a los golfistas, voluntarios y amigos que se unieron en el Miami Beach Golf Course para un día lleno de espíritu deportivo y solidaridad por la educación en Uruguay”, publicó la organización en LinkedIn.
Entre los sponsors que apoyaron se encontraron:
Alex. Brown – Raymond James; BlackRock; Morgan Stanley; PineBridge Investments y UBS como sponsors platinum.
Como auspiciantes Gold apoyaron: Bolton Global Capital; Insigneo; M&G Investments; MFS Investment Management y Natixis Investment Managers.
Por otro lado, AllianceBernstein; Apollo Global Management; BECON Investment Management; Blue Owl Capital; Elena Chacon Group; Invesco US; Janus Henderson Group PLC; JTC Group; Neuberger Berman; Ninety One ; Principal Financial Group; R&S INTERNATIONAL LAW GROUP; Virtus Investment Partners; Voya Financial fueron sponsors Silver.
Además, East Hotel Miami; Rodilla; RPZ Eventos y Zeru Miami participaron como partners.
Foto cedidaUn momento de la presentación de Cocos en Buenos Aires
La investech argentina Cocos acaba de lanzar una tarjeta física y virtual que ofrece independencia total al usuario para decidir con qué activo financiar sus compras permitiéndoles elegir con qué moneda y desde qué fuente de fondos desean realizar sus pagos, en Argentina y en el resto del mundo.
“Este nuevo producto, disponible para solicitar sin costo a través de la App, simplifica la gestión del dinero de los clientes porque ofrece la posibilidad de elegir una o combinar hasta tres opciones de pago distintas: en pesos, accediendo a los fondos líquidos de la cuenta de Cocos; en dólar MEP, utilizando los USD depositados en la cuenta; o con pesos invertidos en el FCI COCOA o COCORMA o con USD que se encuentran generando rendimientos en el COCOSUSD, sin necesidad de pasos adicionales o preocuparse por el cambio de divisas”, anunció la empresa en un comunicado de prensa.
Los tres fondos comunes de inversión de Cocos son accesibles para operar 24/7, lo que significa que los usuarios pueden utilizar el dinero invertido para realizar pagos cualquier día de la semana y en cualquier momento, sin depender del horario de mercado ni verse obligados a rescatar para hacer uso del dinero.
«Lo que logramos con Cocos representa una verdadera revolución en el mercado de capitales. Ahora, los clientes pueden tener liquidez sin sacrificar rentabilidad manteniendo sus pesos invertidos por ejemplo en Cocos Daruma (COCORMA) al 41% (anual) un fondo de renta fija que busca un rendimiento superior al de un plazo fijo o al de cualquier cuenta remunerada existente hasta el momento, manteniendo el mismo nivel de riesgo y pudiendo disponer de esos pesos para el día a día. Quienes prefieren obtener rentabilidad en USD a bajo riesgo pueden resguardarse en el FCI de Cocos USD (COCOSUSD) con una TNA del 4.25% protegiendo su capital y disponiendo del mismo para efectuar pagos en moneda extranjera. Todo esto sucede dentro de un mismo ecosistema financiero», dijo Ariel Sbdar CEO de Cocos.
Desde su lanzamiento en abril, Cocos Ahorro Dólares creció hasta posicionarse como el más grande de la industria en su tipo con un patrimonio neto superior a los 118 millones de dólares. Se trata de un fondo de gestión activa que utiliza Treasuries y créditos como Pampa Energía, PAE, Vista, Galicia, entre otros.
Cocos Daruma tienen una cartera distribuida principalmente entre Lecaps y títulos Badlar: “Ofrece una TNA aproximada del 41% y se posiciona en la actualidad como una de las mejores alternativas frente a los plazos fijos, cuentas remuneradas y otros fondos comunes de inversión”, señalan desde Cocos.
“Creamos Cocos hace poco más de tres años con el objetivo de democratizar el acceso al mercado de capitales y ofrecer los mejores productos. Con esfuerzo, inversión,120 personas impulsando la innovación y mucha pasión por lo que hacemos, logramos demostrar que vinimos para dar el mejor servicio financiero. Con el lanzamiento de la tarjeta física y virtual logramos integrar flexibilidad, eficiencia y resultados en una sola App. Los usuarios pueden elegir en qué invertir, siendo los fondos comunes de inversión de Cocos la mejor alternativa frente a
otros fondos, plazos fijos y cuentas remuneradas y pueden realizar pagos sin necesidad de rescatar en días y horarios de mercado, optimizando tiempo y evitando la necesidad de múltiples transferencias o aplicaciones adicionales”, expresó Nicolás Mindlin presidente y Co-Founder de Cocos.
La tarjeta de Cocos permite retirar dinero de cajeros automáticos o en comercios que ofrecen Extra Cash y realizar compras en cualquier parte del mundo donde MasterCard sea aceptada sin necesidad de dar aviso de viaje y simplificando los pagos en el exterior. La tarjeta virtual, que genera un número diferente a la tarjeta física, es útil para compras online, para adherirse a débitos automáticos o para cargarla en otras plataformas de pagos digitales.
En los últimos años, las industrias de la banca, servicios financieros y fintech se han dado cuenta de los riesgos de seguridad que plantea la ingeniería social. El Informe sobre cibercriminalidad en España del Ministerio del Interior de 2022 constata que el 17,4% de los ciberataques han ido dirigidos al sistema tributario o financiero, casi uno de cada cinco. Los estafadores actúan de una forma rápida y oportunista, con la tecnología y herramientas más recientes, sin necesidad de seguir planes o hojas de ruta.
En un mundo donde las transacciones financieras digitales son la norma, los estafadores están desarrollando nuevas y sofisticadas tácticas para engañar a los consumidores y empresas. En Fourthline, proveedor de verificación de identidad y contratación digital, han realizado un estudio acerca de cuáles están siendo las estafas financieras más comunes que detectan día a día desde Barcelona para luchar contra el fraude financiero en toda Europa.
1.- Estafas de inversión en criptomonedas: Los delincuentes prometen altos rendimientos con inversiones en criptomonedas. Pueden crear sitios web falsos, utilizar testimonios falsos de celebridades y realizar campañas en redes sociales para atraer a las víctimas.
2.- Phishing y Vishing: El phishing implica el envío de correos electrónicos fraudulentos que parecen provenir de instituciones financieras legítimas, solicitando información personal o financiera. El vishing es una variante en la que se utilizan llamadas telefónicas.
3.-Fraudes con métodos de pago digitales: Los métodos de pago digitales se han vuelto extremadamente populares debido a su rapidez. Sin embargo, también han abierto nuevas oportunidades para los ciber delincuentes. Un ejemplo es la clonación de la información de tarjetas de crédito o débito cuando se realizan pagos en puntos de venta físicos. Luego, utilizan esta información para realizar compras fraudulentas.
4.- Estafas con inteligencia artificial (IA): Los ciberdelincuentes están utilizando IA para crear anuncios, correos electrónicos, modelos de síntesis de voz y sitios web falsos que imitan plataformas legítimas de instituciones financieras. Estas herramientas facilitan la creación de fraudes más convincentes y masivos, aumentando el riesgo de ser víctimas de estas estafas.
5.- Clonación de SIM: Una técnica utilizada por los delincuentes para duplicar la tarjeta SIM de un teléfono móvil, permitiéndoles acceder a la información y servicios de la víctima. Esta es una de las estafas financieras que se espera continúe siendo relevante hasta finales de 2024 debido al incremento del uso de dispositivos móviles para transacciones bancarias y otras actividades sensibles.
“La ingeniería social sigue siendo una amenaza constante para los datos financieros de los consumidores, pero el fraude evoluciona rápidamente. Y las comprobaciones de verificación rápidas y no intrusivas tienen una serie de beneficios: ayudan a generar confianza, ya que el cliente apreciará que se realice una comprobación, pero no a expensas de la experiencia del cliente. Reducen el fraude, pero no a costa de detener las transacciones genuinas que parecen fraude. Y a gran escala, tienen un impacto positivo en los ingresos”, comentó Pierre Matta, Country Manager de España de Fourthline.
Un estudio que lleva a que la verificación de identidad se ha convertido en una herramienta crucial para que las empresas reduzcan el fraude. A través de diversas técnicas y tecnologías, las organizaciones pueden confirmar que una persona es quien dice ser, lo que ayuda a prevenir el acceso no autorizado y las transacciones fraudulentas.
Euronext, la infraestructura del mercado de capitales europeo, ha presentado su nuevo plan estratégico a tres años, con el objetivo de acelerar su crecimiento, apoyándose en su presencia en toda la cadena de valor de los mercados de capitales en Europa, así como en la innovación y la eficiencia. En este sentido, ha anunciado una política de asignación de capital actualizada, con un enfoque en los rendimientos para los accionistas y la flexibilidad estratégica. En línea con esta nueva política de asignación de capital, Euronext lanzará un programa de recompra de acciones de hasta 300 millones de euros el 11 de noviembre de 2024.
«Euronext de hoy es fundamentalmente diferente a Euronext en 2020. Y, durante los últimos cuatro años, Euronext ha transformado profundamente los mercados de capitales en Europa. Hemos alcanzado nuestros objetivos de Growth for Impact 2024 con un trimestre de anticipación, gracias a fuertes capacidades de integración, sólido crecimiento orgánico y una disciplina continua en los costos. Euronext ahora cubre toda la cadena de valor de los mercados de capitales en Europa, con un alcance global. Estamos completamente preparados para aprovechar los vientos favorables y capturar oportunidades tanto en negocios de volumen como en negocios sin volumen”, ha señalado Stéphane Boujnah, CEO y presidente de la Junta Directiva de Euronext.
En este sentido, el CEO ha explicado que su nuevo plan, Innovate for Growth 2027, enmarca el potencial de Euronext para la aceleración de su crecimiento. La estrategia que plantea la entidad se basa en tres prioridades: acelerar el crecimiento en negocios sin volumen, expandir la franquicia de negociación y compensación de FICC y fortalecer el liderazgo de la compañía en el comercio. «La estrategia ofrecerá una propuesta de valor más sólida para inversores, emisores y participantes del mercado a nivel global. Además, el ESG seguirá estando integrado en todos sus negocios, y aumentarán su ambición ESG, con un compromiso de Cero Emisiones Netas para 2027», destacan.
Según ha subrayado Stéphane Boujnah, «hemos consolidado y ofrecido tecnología de primer nivel en los mercados de capitales europeos. Ahora, mejoraremos nuestra excelencia operativa y nuestras capacidades de innovación a través de la IA. Este plan marca un punto de inflexión para Euronext hacia un crecimiento orgánico más rápido. Nuestra guía financiera refleja nuestra ambición de acelerar nuestro crecimiento e invertir para aprovechar oportunidades futuras. Se espera que el crecimiento orgánico de ingresos de Euronext supere el 5% en promedio anual entre 2023 y 2027. El crecimiento de EBITDA ajustado se espera que supere el 5% en promedio anual entre 2023 y 2027. Mantendremos un fuerte enfoque en los costos y continuaremos invirtiendo para el crecimiento futuro”,.
El grupo seguirá ejecutando oportunidades de crecimiento externo, en línea con sus criterios de inversión de ROCE por encima del WACC en los años 3 a 5, destacan desde la entidad. “Hoy anunciamos una política de asignación de capital actualizada con atractivos retornos para los accionistas y flexibilidad estratégica. Para 2027, Euronext será más grande, más fuerte y más diversificado. Nuestro liderazgo se extenderá a nuevas actividades y clases de activos en Europa. El Grupo se posicionará como la puerta de entrada única y más eficiente a los mercados de capitales europeos para la cotización, negociación, compensación, liquidación y custodia. Para 2027, Euronext será la columna vertebral indiscutible de la Unión Europea de Ahorros e Inversiones”, concluyen desde la entidad.
Foto cedidaBenoît Harger y George Cotton, gestores del fondo JSS Commodity – Transition Enhanced.
El mercado europeo de fondos sigue aumentando su oferta. El Grupo J. Safra Sarasin ha anunciado el lanzamiento de una estrategia de inversión en materias primas en formato UCITS, basada en el éxito de su fondo JSS Commodity – Diversified (CHF), para ofrecer a los inversores acceso a inversiones en materias primas siguiendo un proceso y una filosofía probados a lo largo del tiempo.
Según explica la entidad, aprovechando la sólida trayectoria de gestión de inversiones en materias primas de Bank J. Safra Sarasin desde 2006, el nuevo fondo JSS Commodity – Transition Enhanced brinda exposición a un conjunto ampliamente diversificado de materias primas, con un enfoque estratégico en aquellas relacionadas con la transición verde.
Desde J. Safra Sarasin destacan que el proceso de inversión combina una selección y asignación de materias primas basada en reglas con una gestión activa y discrecional del posicionamiento en la curva, lo que permite generar múltiples fuentes de retorno. Esto se complementa con una cartera de renta fija como garantía que incorpora consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG).
El nuevo fondo UCITS será gestionado por George Cotton y Benoît Harger, responsables del fondo JSS Commodity – Diversified dentro de J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management. “Las materias primas son insumos clave para la economía mundial y desempeñarán un papel vital en la transición energética. Obtener exposición a los retornos de las materias primas presenta desafíos particulares para los inversores, y en Bank J. Safra Sarasin nos enorgullece ampliar nuestra oferta de productos en materias primas para nuestros clientes”, ha señalado Oliver Cartade, director de Gestión de Activos de la firma.
Por su parte, George Cotton, gestor del fondo JSS Commodity – Transition Enhanced, ha añadido: “Estamos encantados de lanzar una estrategia adicional de materias primas en formato UCITS, mejorando aún más nuestra oferta existente. Las materias primas pueden desempeñar un papel valioso al contribuir a la diversificación y mejorar el perfil de riesgo-retorno de las carteras multiactivos”.
Pixabay CC0 Public Domain Konstantin Kolosov from Pixabay
Los Republicanos han conseguido el triunfo en las elecciones estadounidenses, ya que se han hecho con el control de la Casa Blanca y el Senado. La reacción inicial de las bolsas fue de entusiasmo; así, el S&P 500 y el Nasdaq marcaron nuevos máximos históricos. La volatilidad ha retrocedido y la curva del VIX ha deshecho esa inversión tan acusada que mostraba hace apenas unos días. Pero los inversores no deberían sumergirse en el mercado a ciegas. Las elecciones sirven para aclarar el panorama tras semanas de incertidumbre. Esto tardará algunos días en calar y estamos viendo movimientos acusados en las cotizaciones que irán apaciguándose gradualmente.
En este punto, los precios recogen no solo la reacción ante el resultado de las elecciones, sino también el posicionamiento de los inversores y la especulación. Eso significa que resulta aún más importante evaluar si los valores cotizan a precios razonables y los inversores deberían tener claro si están comprando para mantener en cartera u operar a corto plazo. La decisión de invertir en un valor debería estar basada en los fundamentales, que es el vector clave de las rentabilidades a largo plazo.
La coyuntura económica es positiva por el momento y debería proporcionar una base sólida para los mercados. No hay expectativas de recorte importante del gasto público con Trump y esperamos que el mercado de bonos del Tesoro siga absorbiendo la deuda prevista. Eso es beneficioso para las acciones, aunque en algunas partes del mercado existe preocupación por las valoraciones.
Al mismo tiempo, estamos en unas circunstancias diferentes al momento de la primera victoria presidencial de Trump en 2016. Entonces, se registraba reflación coincidiendo con un exceso de capacidad en la economía y con bajos niveles de inflación y tipos de interés, lo que brindaba una considerable capacidad de endeudamiento, y los recortes de impuestos todavía no habían arrancado. Actualmente, la inflación supera el objetivo, los tipos son mucho más altos, la deuda ha aumentado de forma sustancial y los recortes de impuestos ya se han aplicado. Las políticas
reflacionistas actuales también podrían limitar el margen de actuación de la Fed en su ciclo de recorte de tipos, lo que compensaría en parte el impacto de los estímulos presupuestarios.
También constituye una diferencia el motor que impulsa el ascenso de los rendimientos. Cuando los tipos de interés comenzaron a subir hace alrededor de tres años, los activos de duración larga, como la tecnología, cayeron con fuerza. Actualmente el déficit, que tiene potencial inflacionista, ha tirado al alza de los tipos de los bonos del Tesoro de EE.UU., pero la inversión está orientada al crecimiento, por lo que el mercado la ha descontado positivamente. Sin embargo, si el crecimiento de los beneficios no se desarrolla como se prevé, el mercado podría sufrir volatilidad.
La posibilidad de que aumenten los aranceles es otro aspecto clave. El presidente Trump ha amenazado con imponer aranceles de hasta el 60% a las importaciones procedentes de China, aunque habrá que esperar a ver lo que finalmente se lleva a la práctica. El Gobierno chino dispone de muchas herramientas que puede utilizar como respuesta en función de lo que ocurra en EE.UU. y en otros mercados. China aún no ha puesto en marcha unos estímulos presupuestarios de calado, por lo que tiene margen para contrarrestar el impacto de un aumento de los aranceles
sobre el comercio y la demanda mundial. Eso podría tener amplias repercusiones para toda una serie de activos, desde las acciones chinas al dólar estadounidense, pasando por los bonos del Tesoro de EE.UU. Las empresas chinas también se han enfrentado antes a los aranceles y los precios de las acciones ya descuentan en gran medida esta posibilidad.
En Asia, nos centramos en los sectores con mayores oportunidades de crecimiento orgánico, que están en consonancia con las políticas de las autoridades y que tienen potencial para aumentar la demanda interna. La sanidad y la tecnología podrían ser ejemplos interesantes de ello y el impulso para crear una próspera cadena de suministro en el sector tecnológico generará efectos beneficiosos en el área de las infraestructuras.
Tribuna de Marty Dropkin, responsable de renta variable para Asia-Pacífico de Fidelity International
Foto cedidaDe izquierda a derecha, Cecilia Prieto, responsable de Contenido Patrocinado de Funds Society; Nicolás Barquero, CEO de Santander AM España; Jaime Lázaro, Head Asset Management & Global Wealth de BBVA AM y Ana Martín de Santa Olalla, directora general de CaixaBank AM.
La coyuntura de los mercados no solo tiene efectos en la composición de las carteras, sino también en la forma en la que los profesionales de la inversión se relacionan con los clientes. Ambos aspectos se trataron en profundidad en el panel «Dirigir la gestión de activos: el arte de la interpretación de los mercados», dentro del evento Madrid Investor Networking Day, MIND.
En esta mesa redonda, moderada por Cecilia Prieto, responsable de Contenido Patrocinado de Funds Society, el CEO de Santander AM España, Nicolás Barquero, recordó que la geopolítica «da volatilidad» a los mercados y que, en un contexto de tipos de interés a la baja, inflación en desaceleración y crecimiento moderado, la mejor forma de esquivar los efectos de la volatilidad derivada de la geopolítica es «globalizar, globalizar y globalizar».
Por su parte, Jaime Lázaro, Head Asset Management & Global Wealth de BBVA AM, coincidió con este análisis de Barquero, aunque añadió que el posicionamiento de diversificación sólo necesita ajustes en función de la evolución de los acontecimientos. «Somos positivos en activos de riesgo», aseguró, puesto que el escenario de bajadas de tipos previsto son favorables para la renta variable, pero también para la renta fija.
Para Ana Martín de Santa Olalla, directora general de CaixaBank AM, ve la volatilidad que traerá la geopolítica «con un fondo positivo» desde el punto de vista económico. Eso sí, es consciente de que los mercados exigirán a Europa «algo más que bajadas de tipos de interés», y que China solvente sus problemas de crecimiento. «En 2024 hubo mucho ruido político y mira dónde estamos», aseguró la experta, haciendo referencia al buen comportamiento este año de los mercados. Eso sí, aboga por una distribución de activos «sin un claro ganador» y una gestión activa de los mismos.
De ahorrador a inversor
La coyuntura de los mercados también supone un reto para el negocio de las firmas. En este sentido, Martín de Santa Olalla ve necesario en 2025 «satisfacer las necesidades del cliente, aún más» y ve necesario en este contexto de tipos de interés a la baja acompañar al cliente en un proceso desde un perfil ahorrador actual al de inversor, a través de la gestión discrecional. «En 2025 van a vencer letras, bonos, etcétera, lo que supone oportunidades», asegura.
Barquero concordó con Martín de Santa Olalla en que la variable clave es el paso del cliente de ahorrador a inversor es «clave» y aclaró que, para lograrlo, «hay que acompañarles». El experto apuntó que el 19% del patrimonio está en fondos de renta variable y que ahí existe un reto que afrontar.
Lázaro tiró de experiencia internacional para asegurar que, pese a que el perfil del inversor latinoamericano pueda parecer menos conservador que el español, «al final gran parte de los inversores tienen un perfil similar». También detalló que en Turquía hay más inclinación por los mercados privados o el inmobiliario, una tendencia que «terminará llegando a España».
Precisamente, Barquero resaltó que el perfil conservador del cliente español «ha variado poco» en los últimos años, una situación que achacó a un componente poblacional y que «es un tema que hay que trabajar». Sin embargo, Martín de Santa Olalla sí que cree que el perfil conservador de los inversores españoles ha evolucionado, puesto que observa que «empieza a pensar en la gestión discrecional» y a tener vinculación con su asesor personal.
En el panel también se abordó qué tiene sentido en estos momentos en la relación con el cliente. Lázaro apuntó el acompañamiento al cliente, «con un advisory cercano», que proponga «las mejores opciones de inversión», de tal manera, que la estrategia sea «planear a qué se va a destinar el dinero, y construir una cartera de gestión discrecional para lograr el objetivo» planteado. También ve indispensable «diversificar las carteras», para lo cual, «los gestores tenemos cada vez más potencial para hacerlo y así mitigar los movimientos externos». Hasta tal punto, que «las nuevas tecnologías ofrecen valor a los clientes», según Lázaro.
Para Martín de Santa Olalla, es necesaria más personalización, incluso, en la gestión discrecional de carteras, punto en el que recordó que su firma cuenta con siete carteras de este tipo diferentes para distintos perfiles. «Una de cada cinco personas tiene más de 65 años, es un colectivo que va a crecer y hay que hacer una propuesta de valor para este tipo de cliente», aseguró. Barquero, por su parte, ve una buena oportunidad para que los clientes asuman un poco más de riesgo.
Inteligencia artificial
Con respecto a los retos y desafíos que supone la irrupción de la IA en la industria de la gestión de activos, Martín de Santa Olalla opinó que supondrá un cambio cultural en distintos ámbitos, en tanto que requerirá fuertes inversiones, además de suponer una oportunidad, ya que «las gestoras tendremos acceso a los datos del cliente para acceder a darle personalización del servicio».
Mientras, Barquero aseguró que la IA tendrá «un componente de eficientar el trabajo» y supondrá «una oportunidad para mejorar la personalización del servicio al cliente». Por su parte, Lázaro reconoció que usan la IA para dar herramientas a los equipos, pero también «debe ayudar a llegar a más gente, para que entren en el mundo de la inversión».
MyInvestor y JP Morgan AM han llegado a un acuerdo comercial, pionero en Europa, para lanzar MyInvestor Dividendos, un fondo de renta variable global que invierte en empresas líderes que destacan por la recurrencia de sus dividendos, a través exclusivamente de ETFs activos y fondos de la gestora americana.
Los ETFs activos y fondos de JP Morgan AM que componen la cartera del nuevo producto aplican una estrategia de inversión que consigue aumentar los ingresos recurrentes y disminuir la volatilidad de la cartera gracias al reparto de dividendos y la venta de calls cubiertas.
Algunos de los productos que forman parte de la cartera no están al alcance de los inversores particulares en Europa, sino exclusivamente a través de MyInvestor Dividendos.
MyInvestor Diviendos invierte en los siguientes productos: JPMorgan Global Dividend Fund, JPMorgan Global Equity Premium Income UCITS ETF, JPMorgan Equity Premium Income ETF, JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF, JPMorgan US Equity Premium Income Active UCITS ETF, JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF.
Los casi 400.000 clientes del neobanco podrán acceder a través de un solo producto a una cartera de empresas líderes en su sector que ofrece potencial, solidez y resistencia.
El fondo puede contratarse desde sólo 1 euro y aplica comisiones mínimas de 0,30% de gestión y 0,08% de depositaría. El TER (Total Expense Ratio) o gastos totales del fondo, contando las comisiones de los subyacentes, asciende a 0,96% anual.
Los clientes podrán suscribirlo a través de una clase A de acumulación (ISIN: ES0165185002) o una clase de D de distribución (ISIN: ES0165185010), según sus objetivos. La clase de acumulación permite sumar rentabilidad en el tiempo y la clase de distribución reparte una renta mensual que se prevé se sitúe en el 5% anual. Aunque esta rentabilidad no es garantizada, la estrategia ha logrado este 5% anual en los últimos 10 años.
El fondo, como todos los de la gama MyInvestor, está gestionado por Andbank Wealth Management SGIIC.
Las compañías que reparten dividendos de forma sostenible y creciente suelen tener un balance sólido e ingresos estables y predecibles. Muchas son multinacionales de marcas conocidas, que inspiran confianza a los inversores. Este tipo de compañías tiende a sufrir menos en épocas de caídas en bolsa, por lo que, aunque la inversión en bolsa siempre supone un riesgo, se trata de una inversión más estable y defensiva. Por poner un ejemplo, el índice S&P Global Dividend Aristocrats, integrado por empresas de todo el mundo que han incrementado o mantenido el dividendo en los últimos 10 años, cayó sólo 1,4% en 2022, un año bajista en el que la bolsa global (índice MSCI ACWI) cayó un 13%.
Con casi 20 años en Miami, a lo largo de su carrera, Vélez ha trabajado en Insigneo, PNC Bank, BBVA, Royal Bank of Canada y Banco Santander, “adquiriendo una valiosa experiencia en banca privada, gestión de carteras y planificación patrimonial”, agrega el comunicado al que accedió Funds Society. 
