La mayoría de los compradores en línea no detecta el uso de inteligencia artificial

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consumidores no detectan IA
Pexels (Kaboompics.com)

Más del 70% de los consumidores no detecta el uso de inteligencia artificial en sus compras online, según un estudio realizado por Bain & Company.

La innovación está transformando silenciosamente la experiencia de adquisición de productos en línea de los consumidores, personalizando interacciones y haciendo más eficientes los procesos de búsqueda. Sin embargo, una encuesta realizada por Bain & Company a 700 personas en Estados Unidos reveló que el 71% de los encuestados no son conscientes de haber utilizado inteligencia artificial (IA) en el proceso de compra, incluso cuando la mayoría la utilizado en tiendas minoristas que ya la emplean.

A pesar de esta baja percepción, las personas muestran optimismo sobre el impacto de la IA generativa. Cerca de la mitad de los participantes asegura que ve su potencial como significativo o transformador, y muchos están dispuestos a compartir datos personales a cambio de recomendaciones más personalizadas.

Sin embargo, la encuesta aseguró que el principal obstáculo para la adopción de IA generativa es la satisfacción con los métodos actuales (47%) y la percepción de que no son necesarias nuevas herramientas (39%). Solo el 22% mencionó la falta de confianza como una barrera.

“Con estos datos, podemos deducir que la reputación de las compañías es un factor clave: el 41% de los consumidores dice que se sentiría cómodo usando herramientas de IA generativa de una marca en la que confían”, asegura Marcial Rapela, socio y responsable de Bain & Company en Santiago de Chile.

«Los errores aún representan un desafío importante. Más de la mitad de los encuestados identificó como impactos negativos principales la información inexacta de productos (56%) y los errores evidentes (57%), aspectos que pueden deteriorar la seguridad del cliente”, añadió Rápela.

La investigación muestra que los consumidores valoran la capacidad de la IA generativa para personalizar sus experiencias. Muchos están dispuestos a compartir información sobre sus intereses, como hobbies y productos favoritos, así como datos demográficos, con la expectativa de recibir recomendaciones alineadas con sus preferencias, historial de compras y contexto personal.

Marcial Rapela señala que el enfoque de los minoristas debería ser complementar los hábitos de compra existentes en lugar de reemplazarlos. “Se trata de mejorar, no de interrumpir, los flujos de adquisición”, afirmó. Además, destaca que aquellas soluciones pasivas, como reseñas resumidas o contenido personalizado, pueden ser más efectivas que herramientas explícitas como los chatbots, y que el verdadero valor de la IA generativa radica en crear interacciones más naturales y útiles.

 

Los asset managers deberán especificar sus estrategias para atraer a los financial advisors

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asset managers atraer financial advisors
Imagen creada con inteligencia artificial

Los cambios en la industria financiera como la consolidación de las firmas, las distintas normativas que alteran al mercado, el formato híbrido en las oficinas, han modificado la dinámica entre los asset managers y los financial advisors, lo que hace necesario que las campañas de marketing y ventas de las gestoras tengan un enfoque más específico, según el último informe Cerulli Edge-U.S. Institutional Edition. 

Las dos estrategias que los profesionales consideran más eficaces a la hora de dirigirse a los financial advisors son el establecimiento de relaciones con los grupos de gestión de investigación en general, según respondió un 94% y con los grupos de gestión de investigación específicos de cada región, un 67% cree que es importante. 

Un 47% afirmó que el contenido de valor añadido, a menudo contenido de liderazgo intelectual, es valioso para los consultores de inversión. El liderazgo de pensamiento puede incluir libros blancos y artículos, además de educar a los clientes potenciales sobre las clases de activos en las que se especializa un gestor de activos o sobre temas de interés, como la inteligencia artificial (IA).

A pesar de que un 63% de los profesionales de las relaciones con asesores respondieron que las conferencias y eventos similares son «algo eficaces» para captar clientes, admiten que el rol de estas ha crecido en importancia.

El entorno de trabajo híbrido ha cambiado la capacidad de los profesionales de relaciones con asesores para hacer su trabajo exactamente igual que antes de la pandemia. Los profesionales de las relaciones con asesores afirman que deben trabajar más para preservar sus relaciones existentes dentro del sector y centrarse en identificar a los prometedores que probablemente serán influyentes en las futuras búsquedas de directivos, dice la consultora.

«Planificar con precisión las reuniones con personas clave y las actividades durante las conferencias es un enfoque más significativo de lo que había sido en el pasado. Las empresas no sólo son más selectivas en cuanto a con quién se encuentran en conferencias y eventos, sino que también dedican más tiempo a evaluar cómo encaja la asistencia, representación y patrocinio de conferencias específicas en su estrategia global de ventas», dice Laura Levesque, directora.

Además, con la consolidación de los asesores y una mayor dependencia de sus bases de datos propias para investigar estrategias de inversión nuevas y existentes, el 100% de los profesionales de las relaciones con asesores mencionan las actualizaciones precisas y puntuales de las bases de datos de asesores como un diferenciador clave muy importante a la hora de generar nuevos negocios. 

Otros factores considerados muy importantes son la articulación clara de la filosofía y el proceso de inversión, la gestión de relaciones y la atribución de carteras/explicación de rentabilidades pasadas (94% cada uno).

MFS entra en el mercado de ETFs activos

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MFS entra en el mercado ETFs activos
Pixabay CC0 Public Domain

MFS lanzó los primeros fondos cotizados de gestión activa de la firma, lo que supone su entrada en el floreciente mercado de ETFs activos, que actualmente representa casi 700.000 millones de dólares en activos en Estados Unidos.

Los cinco ETFs de gestión activa que comenzaron a cotizar la semana pasada en Wall Street son: MFS® Active Value ETF, MFS® Active Growth ETF, MFS® Active International ETF, MFS® Active Core Plus Bond ETF y MFS® Active Intermediate Muni Bond ETF.

«Desde la creación del fondo de inversión hace cien años, MFS ha evolucionado continuamente en la forma de ofrecer valor a largo plazo a nuestros clientes. Estos nuevos ETFs activos son un emocionante paso adelante en ese camino. Aportan las capacidades de la empresa a este mercado por primera vez”, comentó Michael Roberge, CEO y presidente de MFS, a través de una nota de prensa.

Los ETFs ofrecen a los inversores mayores posibilidades de elección, permitiéndoles acceder a las capacidades de inversión de MFS en cinco populares categorías de inversión: US Value, US Growth, International Equity, US Core Plus e Intermediate Muni Bond, agregó el ejecutivo.

Los nuevos ETFs activos representan una combinación diversificada de las capacidades de inversión populares de la gestora y serán carteras distintas y totalmente transparentes, que divulgarán las participaciones diariamente. Los participantes autorizados se beneficiarán del apoyo de un equipo especializado en mercados de capitales de ETFs de MFS, además del apoyo de negociación y liquidez de la Bolsa de Nueva York, líder en el mercado, agrega la nota.

«Hoy en día, cuando las necesidades de los inversores son más diversas y complejas, nos complace poder ofrecer este nuevo nivel de elección de vehículos. Estos nuevos ETF activos complementan nuestras actuales líneas de fondos de inversión, cuentas minoristas gestionadas por separado y otros vehículos de inversión, y ofrecen una importante variedad a los inversores que crean carteras diversificadas a largo plazo», añadió Roberge.

Cada una de estas estrategias está gestionada por equipos de experimentados profesionales de la inversión, que aportan el mismo enfoque activo disciplinado y a largo plazo que ha sido el sello distintivo de la firma desde su fundación en 1924. 

BMV: un pasado lleno de historia, un futuro de retos

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Foto cedida

Corrían los primeros meses del año 1894 cuando en la entonces calle de Plateros, en el centro de la Ciudad de México, un pequeño grupo de hombres de negocio se reunía para tomar el café y platicar sobre sus empresas y los problemas que enfrentaban para acceder a capital y financiar sus operaciones, entre otras cosas.

Sin saberlo, se sentaban los primeros cimientos de la Bolsa de Valores de México, el primer antecedente de la hoy conocida como Bolsa Mexicana de Valores (BMV), que este jueves 5 de diciembre llevó a cabo la ceremonia por sus 130 años de existencia.

Un pasado lleno de historia

La celebración del 130 aniversario de la BMV estuvo encabezada por Jorge Alegría Formoso, director general de la BMV, así como Marcos Martínez Gavica, presidente del Consejo de Administración del Grupo Bolsa Mexicana de Valores, quienes como anfitriones dieron la bienvenida a todos los invitados.

La asistencia del secretario de hacienda y crédito público, Rogelio Ramírez de la O, así como de la gobernadora del Banco de México, Victoria Rodríguez Ceja, fue destacada por los anfitriones.

Desde las primeras operaciones en la calle de Uruguay, también en el centro histórico de la capital mexicana, el hecho de que las primeras acciones fueron adquiridas por la dueña de la pastelería en donde nació todo, hasta la era de las operaciones a «viva voz» y control manual, pasando por las épocas de crisis como la de 1929, que también afectó al mercado local, sin olvidar la evolución que ha llevado al mercado a dónde hoy está.

La integración de empresas complementarias como Asigna, el Mexder, las operaciones electrónicas que hoy se llevan a cabo en fracciones de segundos, los ajustes regulatorios, la integración a la globalidad, y todos los cambios que se registraron, fueron sintetizados en algunos de los discursos de los principales directivos, durante la ceremonia del aniversario número 130.

Por su parte, Victoria Rodríguez Ceja, la gobernadora del banco central mexicano, recordó las transiciones regulatorias que han llevado al mercado a ser uno de los más sólidos de la región.

Por ejemplo, destacó que está en marcha la transición en el mercado de dinero del país, hacía tasas de fondeo como referencia para todo tipo de operaciones, lo que se implementará por completo en enero próximo y marcará una nueva era para el sistema financiero mexican.

Sin embargo, hacia adelante también existen retos para el mercado accionario del país.

Los retos hacia el futuro

El secretario de hacienda, Rogelio Ramírez de la O, no desperdició la oportunidad para felicitar a los directivos de la BMV, pero al mismo tiempo hizo énfasis en lo que consideró son algunas de las señales de alerta que deben atenderse para hacer un mercado más sólido hacia el futuro.

Mencionó especialmente dos factores que desde su punto de vista representan obstáculos para el desarrollo del mercado en beneficio de las empresas y del país.

Por un lado el bajo número de emisoras en el mercado accionario mexicano, con apenas 146 empresas listadas, muy lejos de las 5000 que existen en el mercado estadounidense.

«Si bien el mercado mexicano es el vehículo ideal para el financiamiento corporativo, es necesario consolidar e incrementar el número de empresas listadas para aprovechar el potencial existente», dijo el titular de las finanzas públicas del país.

El segundo factor a atender está ligado al primero, el mercado mexicano de valores en realidad es pequeño comparado con otros.

De acuerdo con Ramírez de la O, el mercado accionario nacional tiene un valor de capitalización de 461.000 millones de dólares, equivalente a 30% como proporción del PIB, mientras que otras bolsas de valores en países de la OCDE tienen un valor de sus mercados accionarios equivalente al 120% del PIB.

 

Tomen nota: así viene la selección de activos de Buda Partners para 2025

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Foto cedidaLos socios de Buda Partners durante una presentación en Montevideo el 2 de diciembre

Paula Bujía y Guillermo Davies, fundadores de Buda Partners hace poco más de un año, son celosos de la información que manejan en términos de selección de activos, pero en un evento celebrado en Montevideo mostraron su visión del arranque de 2025: ha llegado la hora de pensar en los alternativos semilíquidos; En renta fija es el momento de “bloquear rendimientos” y se agota el recorrido de los bonos argentinos.

Atreverse con los alternativos y moverse en renta variable

 Lo único permanente es el cambio y todo indica que en 2025 habrá que salirse de los caminos trazados. La industria montevideana es prudente , pero parece que los activos alternativos han encontrado su lugar: “Nos sentimos cada vez más cómodos incorporándolos a nuestras carteras modelo”, dijo Guillermo Davies, “la selección del manager es lo más importante en los mercados privados”.

Para la renta variable el problema es similar que para los alternativos: todo indica que los rendimientos del S&P 500 no serán tan buenos en 2025 que en años anteriores y se observa una rotación hacia small y mid caps. El problema es que el S&P 500, con 40% de sus empresas procedentes del exterior, es un camino perfectamente balizado, algo que no sucede con las empresas estadounidenses de pequeña y mediana capitalización y sus índices. Entonces, una vez más, la selección será fundamental.

Renta fija y Argentina

Todos los debates se centran en el camino que le queda por recorrer a la renta fija, el activo estrella de 2024 en el mercado montevideano.

Los debates sobre la Fed y sobre las políticas del próximo gobierno de Estados Unidos, con Donald Trump al mando, son bizantinos. La Reserva Federal iría hacia una pausa y desde Buda Partners no se muestran muy entusiasmados con alargar la duration de la clase de activo. Pero el año arranca con dos tramos muy marcados: debido al proceso de aprobación del próximo presupuesto estadounidense y las negociaciones sobre el tope de deuda a partir de enero, se espera una nueva “bazuca de liquidez” en los próximos 3 a 6 meses, y eso sería positivo para las acciones y los bonos, pero negativo para el dólar.

Bujía y Davies recomiendan “bloquear ahora rendimiento a 3 o 4 años” y señalan que en 2024 los fondos conservadores rieron más de un 5% (en algunos casos 10%) y han cumplido su función, que es como mínimo ganarle al bono del Tesoro. Entonces, hay un regreso claro de la gestión activa.

Los inversores de la plaza montevideana han invertido más en renta fija argentina en 2024 de lo que querrían reconocer. Desde Buda Partners reconocen la oportunidad que ha brindado el país de Milei y el buen ritmo de reformas y resultados, pero Argentina sigue siendo más un “trade que una inversión” y Paula Bujía piensa que hay que replegar velas: “En 2025 pienso que sería bueno salir de los bonos largos e irse a activos como el BOPREAL (Bonos para la Reconstrucción de una Argentina Libre emitidos por el Banco Central). A la renta fija argentina le queda poco recorrido, en las acciones vemos un poco más”.

Lo que no cambiará en 2025 es el apetito por el oro, ya que los Bancos Centrales de diferentes países seguirán apuntalando sus reservas del metal dorado y de la plata también. El Bitcoin es otro de los grandes temas de actualidad: ¿llegará a 120.000 dólares o habrá una corrección?” se preguntan los fundadores de Buda Partners.

Uno de cada cuatro españoles se siente inseguro para gestionar sus finanzas personales

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Pixabay CC0 Public Domain

La educación financiera, definida como el conjunto de conocimientos y habilidades que permiten a las personas gestionar adecuadamente su dinero, utilizar el crédito de forma responsable, fomentar el ahorro y evitar el endeudamiento excesivo, sigue siendo una asignatura pendiente para una parte significativa de la población española. Según el Informe Europeo de Pagos de Consumidores de Intrum, estudio anual que analiza la situación económica y las perspectivas financieras de los ciudadanos de 20 países europeos, uno de cada cuatro españoles (26%) no se siente seguro de su capacidad para hacer seguimiento y mantener al día sus finanzas.

A pesar de este dato inquietante, considerando que estas habilidades son fundamentales para garantizar la estabilidad económica, tomar decisiones financieras informadas y prevenir problemas financieros a largo plazo, este porcentaje se sitúa ligeramente por debajo la media europea (30%) y coloca a España como el segundo país con menos ciudadanos que comparten esta percepción, solo por encima de Suecia (23%), igualado con Alemania (26%) y por debajo de países como Italia (27%), Reino Unido (27%) o Francia (31%). En el extremo opuesto, Grecia y Portugal, con un 35%, son los territorios donde una mayor proporción de personas no confía en su capacidad para controlar sus finanzas.

Desde una perspectiva positiva, el informe de Intrum revela que el 81% de la población asegura abonar sus facturas cada mes, lo que evidencia un comportamiento financiero responsable. En este caso, los ciudadanos españoles también se sitúan en una buena posición frente a la media de respuesta en Europa (74%), y únicamente por debajo de Países Bajos (83%). En el otro extremo estarían Francia y Portugal, con un 68%, República Checa (65%) y Grecia (64%), como los territorios europeos que más incumplen el pago de sus obligaciones financieras.

El hábito de planificación financiera a largo plazo también juega un papel fundamental en la administración del dinero. Así, según el Informe Europeo de Pagos de Consumidores, el 61% de la muestra analizada en España guarda dinero cada mes para hacer frente a imprevistos económicos. Por el contrario, cuatro de cada diez no consigue ahorrar para este fin, un comportamiento preventivo que deberá reforzase si se quiere alcanzar una estabilidad financiera que permita hacer frente a posibles desafíos futuros.

Intrum lanza la nueva edición de su Programa de Educación Financiera

Todas estas cifras reflejan que aún existe un porcentaje significativo de la población que no tiene capacidad para gestionar sus finanzas. Por ello, con el objetivo de acercar las herramientas y recursos necesarios para que todos los ciudadanos aprendan a manejar su economía personal de manera responsable, Intrum pone en marcha la nueva edición de su Programa de Educación Financiera.

El Día Mundial de la Educación Financiera (7 de octubre), fue el comienzo de las nuevas acciones especiales de la firma en torno a este ámbito durante todo el año, con especial dedicación a dos grupos vulnerables: niños y personas con capacidades diferentes.

Para ello, el primer paso será expandir sus talleres de educación financiera para jóvenes de entre 14 y 16 años a instituciones educativas de toda España. Hasta ahora, Intrum ha impartido estas sesiones en 20 centros de la Comunidad de Madrid, impactando a más de 1.000 estudiantes.

De manera paralela, Intrum reforzará su programa de voluntariado corporativo anual, que permite a sus empleados impartir talleres sobre gestión financiera y empleabilidad a personas con capacidades diferentes.

Estas acciones se complementarán con otras iniciativas de comunicación en prensa y redes sociales sobre temas financieros, con datos procedentes de los estudios de mercado que realiza Intrum anualmente: ‘Informe Europeo de Pagos’ e ‘Informe Europeo de Pagos de Consumidores’-.

Héctor Silen se une a Insigneo en Miami

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Héctor Silen se une a Insigneo Miami
Foto cedidaHéctor Silen

Insigneo continúa su plan de expansión en Miami con el fichaje de Héctor Silen. 

Según el comunicado de la empresa al que accedió Funds Society, la nueva incorporación forma parte del esfuerzo de la empresa por aumentar su presencia en el negocio de wealth management.

“Héctor comparte la pasión de Insigneo por ofrecer experiencias excepcionales a los clientes, y estamos encantados de tenerlo a bordo para ayudar a impulsar nuestra misión”, dijo Alfredo J. Maldonado, jefe de Mercado de Nueva York.

Silen, con sede en Miami, cuenta con más de dos décadas de experiencia en wealth management, banca internacional y planificación de sucesiones familiares. 

Además, ha dirigido equipos de representantes internacionales y gestionado una amplia gama de productos, incluidas soluciones de banca privada y gestión de patrimonios en múltiples divisas. 

Ha ocupado puestos de liderazgo en StateTrust Investments, Venezolano de Crédito y Private Portfolio Advisors. 

«Sólida tecnología, inmejorable custodia, reconocida gestión del riesgo y acceso a mercados y oportunidades; todo ello hace de Insigneo la plataforma óptima para los profesionales de la Inversión que deseen trabajar junto a un equipo altamente valorado en el sector, en beneficio del patrimonio de nuestros clientes y sus familias. Basado en la filosofía de relaciones orientadas al cliente, procesos sencillos y transparentes y soluciones innovadoras y duraderas» comentó Silen, según el comunicado de la firma.

 

Yurena Almeida y Saúl Martín, nuevos delegados de EFPA España en las Islas Canarias

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nuevos delegados EFPA Islas Canarias
Foto cedidaYurena Almeida, nueva delegada territorial de EFPA en Las Palmas y Saúl Martín, nuevo delegado territorial en Santa Cruz de Tenerife

EFPA España ha nombrado a Yurena Almeida como nueva delegada territorial de la asociación en Las Palmas y a Saúl Martín como nuevo delegado territorial para Santa Cruz de Tenerife. Por primera vez, la asociación contará con dos delegados para cubrir de forma específica ambas provincias del archipiélago, acercando aún más los servicios a los asociados de EFPA España. 

Actualmente, EFPA España supera los 1.000 asesores certificados en las Islas Canarias, concretamente más de 480 en la provincia de Las Palmas y más de 560 en Santa Cruz de Tenerife.

Entre las funciones de los nuevos delegados territoriales se incluye la organización de todos los seminarios, conferencias y congresos que EFPA España desarrolle en ambos territorios, además de ser los encargados de representar a la asociación en cada provincia y trabajar para promocionar la labor que realiza EFPA, dar apoyo a los profesionales asociados y fomentar la cultura financiera en el territorio. Además, Yurena Almeida y Saúl Martín pasarán a formar parte del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España.

Almeida desarrolla actualmente su carrera profesional como asesora financiera en Quöram Consultoría y Formación desde 2023. Además, forma parte de PF Profesionales Financieros desde 2014 como consultora financiera. Durante dos años fue agente financiero en Mapfre y, previamente, formó parte del equipo de CMMT como especialista en servicios de asesoramiento y gestión.

Tiene estudios en Economía por la UNED y cuenta con las certificaciones LCCI por EFPA España, EFPA ESG Advisor y EFA (European Financial Advisor). También posee un curso de Personal and Family Financial Planning por la University of Florida.

Por su parte, Saúl Martín es ejecutivo en Quöram Consultoría y Formación desde el año 2023. También comparte sus funciones como consultor financiero en PF Profesionales Financieros desde 2006 hasta la actualidad. Desde 2022 es agente financiero en Allianz Global Investors, asesor financiero de seguros en Allianz y es miembro de la Junta del Colegio de Mediadores de Seguros de Las Palmas. Además tiene el título superior de seguros nivel 1. Anteriormente, fue agente financiero en Citibank España.

Tiene estudios en Administración y Dirección de Empresas por la UNED. Cuenta con las certificaciones EFA (European Financial Advisor), LCCI y EFPA ESG Advisor. Además, tiene un Máster en Creación de Empresas y Gestión de PYMEs por la Escuela de Organización Industrial.

Santiago Satrústegui, presidente de EFPA España, ha destacado que “la incorporación de estos dos nuevos delegados supone una apuesta de la asociación por el archipiélago canario, para reforzar el trabajo que realizamos allí y el apoyo a los más de 1.000 profesionales canarios que están asociados a EFPA España. Desde la asociación seguimos apostando por la capilaridad de la asociación en todo el país y por ir de la mano de toda nuestra red de asociados para aportar conocimientos y enriquecer la industria financiera en Canarias”.

«Cómo atraer capital a España»: presentación del nuevo estudio del Instituto Español de Analistas

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atraer capital a España
Pixabay CC0 Public DomainMadrid, España

El Instituto Español de Analistas presenta el estudio titulado “Cómo atraer capital a España” el próximo 11 de diciembre a las 9:00 horas. Dicho estudio subraya la importancia de la inversión para impulsar el desarrollo económico en España y aborda los retos clave a los que se enfrenta el país como la vivienda, el talento, y la coordinación gubernamental.

Asimismo, propone medidas para mejorar su atractivo frente a la competencia global y a su vez resalta las ventajas del país, como su calidad de vida y conexión internacional. Cuenta con la experiencia de organizaciones y profesionales de alto nivel como especialistas en análisis económico, entorno regulatorio, fiscalidad, marco laboral y mercados de capitales, quienes han ofrecido un diagnóstico y han propuesto medidas a implementar.

La presentación del informe, en el Auditorio de Garrigues (Calle Hermosilla, 3. Madrid) comenzará con un discurso de bienvenida de la presidenta del Instituto Español de Analistas, Lola Solana, seguido de la presentación del informe por Alfredo Jiménez, director general de la Fundación del Instituto Español de Analistas. Después de la presentación, habrá una mesa de debate, moderada por Eduardo Lecubarri, managing director & global head of Small and Mid-Cap Equity Strategy de JP Morgan, en la que participarán Susana Cabrera, socia de Garrigues, Javier Garrido, subdirector del Servicio de Estudios de BME, Fernando Íñiguez, socio de EY, Ángel Viñas Diaz, asociado principal de Uría Menéndez y Carlos Doussinague, consejero y asesor. La clausura del acto irá a cargo de Fernando Vives, presidente ejecutivo de Garrigues.

Aquí el programa completo https://institutodeanalistas.com/wp-content/uploads/Como-atraer-capital-a-Espana-1.pdf

Aquí está el enlace para la inscripción previa: https://docs.google.com/forms/d/e/1FAIpQLSfQ-DuBkPTSUFHQGNJY_IRFqduAjOctIEp-mdZtWO61E0R02w/viewform

La CNMV da luz verde a Delta EAF como asesor de inversiones de FMAS Alfa FIL

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CNMV Delta EAF asesor inversiones FMAS Alfa Fil
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La CNMV ha aprobado que 25Delta EAF, fundada por Pedro Servet, sea asesora de inversiones del fondo FMAS Alfa FIL. José Manuel Pérez-Jofre, seguirá asesorando el fondo desde la plataforma 25Delta EAF. De esta forma, ambos unen sus más de 30 años de experiencia para impulsar sus fondos Expert Investor SICAV-SIF 25Delta Absolute Return y FMAS Alfa FIL.

Servet y Pérez-Jofre han tomado la decisión de aunar fuerzas con el fin de ofrecer acceso directo a la gestión alternativa líquida a través de dos fondos regulados y complementarios con marca sostenible, y con muy baja correlación con el resto de activos financieros.

En junio de 2019, Pedro Servet fundó su empresa de servicios de inversión 25Delta EAF centrada en las inversiones alternativas líquidas, con muy baja correlación y por tanto diversificadoras de otros activos y carteras de inversión. Es una entidad creadora de estrategias propietarias en mercados globales y tiene como objetivo dar acceso a inversores bien informados sobre este tipo de inversión, que tradicionalmente está reservada a institucionales a través de fondos regulados. 

Por tanto, a partir de ahora, 25Delta EAF asesorará dos fondos de inversión alternativa, Expert Investor SICAV-SIF 25Delta Absolute Return y FMAS Alfa FIL, con registros en Luxemburgo y España; diseñados, promovidos y asesorados de forma independiente por Pedro Servet y José Manuel Pérez-Jofre. 

El lanzamiento del fondo Expert Investor SICAV-SIF 25Delta Absolute Return se produjo en mayo de 2022. Está regulado por la CSSF de Luxemburgo y por la CNMV y se constituye bajo el paraguas de UBS, y con la empresa suiza QCAM Ag como entidad gestora. Por su parte, FMAS Alfa FIL es una entidad registrada y supervisada por la CNMV que cuenta con Andbank Wealth Management como entidad gestora y con Inversis como entidad depositaria. Su fecha de lanzamiento fue en agosto de 2023.

Expert Investor SICAV-SIF 25Delta Absolute Return tiene como objetivo preservar el capital invertido y ofrece rendimientos constantes con baja volatilidad en cualquier condición de mercado y ventanas de liquidez sin coste de 30 días. Invierte en activos de máximo nivel crediticio y explota la prima de riesgo del mercado de volatilidad de divisas de forma discrecional y riesgo controlado. Su objetivo de rentabilidad es de un 3% sobre la tasa de retorno libre de riesgo, con volatilidad anualizada menor al 2%. Está diseñado para ofrecer un doble objetivo: alternativa a la gestión de liquidez, y como activo de muy baja correlación y diversificador de riesgos en carteras de inversión. 

FMAS Alfa FIL, es un fondo de inversión libre, flexible, multiactivo y sostenible (artículo 8 de SFDR). Tiene un objetivo de rentabilidad del 10% y volatilidad del 10% y cuenta con valor liquidativo y liquidez diaria. Está gestionado bajo la doble premisa de preservación de capital y limitada correlación con los mercados tradicionales. 

El fondo se encuadra en un estricto modelo de gestión de riesgo que supera las tradicionales limitaciones del VaR paramétrico, dando una previsión realista del riesgo de mercado. La inversión se materializa en cuatro estrategias: gestión de valor relativo en curva de tipos de interés, gestión de divisas, gestión sistemática de futuros y gestión de cartera de contado. La diversificación de las estrategias consigue el doble objetivo de mejorar el riesgo global del fondo y reducir su correlación con los mercados tradicionales.

Adicionalmente, la entidad 25Delta EAF ofrece servicios de consultoría para empresas, sobre gestión de riesgos en el mercado global, y a los partícipes de sus fondos asesoría personalizada y continua sobre la situación de los mercados globales.