El sector bancario reafirma su compromiso con la inclusión financiera

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La Asociación Española de Banca (AEB), CECA y la Unión Nacional de Cooperativas de Crédito (UNACC) presentaron recientemente en Madrid el “Informe sobre la Inclusión Financiera en España”, elaborado por el Instituto Valenciano de Investigaciones Económicas (Ivie).

Este profundo análisis de la atención bancaria en España dibuja el mapa de acceso a servicios financieros en España y especialmente en el ámbito rural y señala que, pese al ajuste en la red de oficinas bancarias de España de los últimos años -concentrado en municipios de más de 10.000 habitantes-, “la accesibilidad a los servicios bancarios es buena, ya que en la actualidad el 98,6% de la población reside en un municipio donde al menos hay un punto de acceso a servicios bancarios”.

El evento ha contado con la participación de representantes de las tres asociaciones bancarias impulsoras de la elaboración del informe, que han reafirmado en sus intervenciones el compromiso del sector bancario con la inclusión financiera y el cumplimiento de las acciones previstas en el Protocolo Estratégico para reforzar el Compromiso Social y Sostenible de la Banca, firmado hace un año. Entre estas medidas figura la actualización del mapa del acceso a servicios financieros en la España rural, de modo que en el futuro se puedan arbitrar, en su caso, conjuntamente entre el sector y las administraciones públicas, mecanismos para ampliar el acceso a los servicios financieros básicos de la población.

María Abascal, directora general de AEB, ha recordado que el objetivo del sector bancario siempre ha sido acompañar a todos sus clientes, incluidas las personas de las zonas rurales. En este sentido, Abascal ha señalado que “el sector está trabajando con sensibilidad y responsabilidad para dar una respuesta adecuada a esta situación”. En esta línea, Antonio Romero, director corporativo de Servicios Asociativos y Recursos de CECA, ha destacado que “la despoblación en España es un fenómeno que afecta a la provisión de todo tipo de servicios. El sector bancario, en línea con su compromiso social, lleva muchos años desplegando medidas para favorecer el acceso de servicios financieros en las zonas rurales”. Por último, Cristina Freijanes, secretaria general de UNACC, ha remarcado «el compromiso del sector financiero con la sociedad, que se plasma en las iniciativas que las asociaciones llevamos a cabo de manera conjunta, para unir esfuerzos en aras de objetivos comunes».

La presentación del informe ha corrido a cargo de Joaquín Maudos, catedrático de Análisis Económico en la Universidad de Valencia, director adjunto del Ivie y colaborador de CUNEF, quien, como director del equipo de investigación responsable del estudio, ha señalado algunas de las principales conclusiones del profundo estudio realizado.

Ajuste de oficinas

Así, con respecto al proceso de ajuste de la red de oficinas bancarias (motivado por la crisis financiera, los problemas de baja rentabilidad del sector en un contexto de reducidos tipos de interés y el crecimiento de la competencia bancaria y no bancaria) se concluye que no se ha traducido en exclusión financiera, debido a la existencia de otros puntos de acceso a los servicios bancarios (cajeros automáticos, agentes financieros, oficinas móviles, oficinas de Correos) y el crecimiento de los usuarios de banca por internet. Sin embargo, en atención a las dificultades de determinados colectivos vulnerables y al posible riesgo de exclusión, se ha cuantificado el porcentaje de la población que reside en municipios donde no existe ningún punto de acceso a los servicios bancarios, así como la distancia de acceso a los más cercanos.

El análisis realizado muestra que la mayor parte del ajuste en la red de oficinas ha tenido lugar en municipios de más de 10.000 habitantes (81,8%) y en los de menos de 1.000 habitantes únicamente se concentra el 3% de la reducción.

El informe señala que en el conjunto de estos municipios no puede hablarse de exclusión financiera, ya que, si se tienen en cuenta las otras vías de acceso a los servicios bancarios, el porcentaje de población en estas circunstancias pasaría del 3,3% al 1,4%. “En concreto, 898.131 personas y 1.192 municipios pueden acceder a servicios bancarios en su municipio de residencia gracias a que el sector bancario ha adoptado medidas para evitar la exclusión financiera en forma de instalar un cajero donde no hay oficina, firmar un acuerdo con Correos, ofrecer los servicios de un agente financiero y/o prestar servicios a través de oficinas móviles”, señala el estudio. Teniendo en cuenta, además, el acceso a otras oficinas cercanas se concluye que “el problema de accesibilidad a los servicios bancarios está muy acotado” ya que el 99,1% de la población tiene un punto de acceso a los servicios bancarios a menos de 5 kilómetros de distancia y el 99,5% a menos de 10 minutos.

Las asociaciones bancarias, en atención a los resultados de este informe, al balance de las medidas de inclusión financiera adoptadas y a su propia vocación de servicio a la sociedad, valorarán nuevas medidas que permitan reforzar la inclusión financiera.

La gestora Grow Venture Partners cierra su primer fondo de 5 millones de euros con sobresuscripción

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Grow Venture Partners, gestora de venture capital con sede en Barcelona especializada en proyectos deep tech, ha alcanzado su objetivo de llegar a los 5 millones de euros y ha cerrado con sobresuscripción en un tiempo récord: apenas han tardado 20 días. Al superar la expectativas, pretenden llegar ahora a cerrar 7 millones de euros y con los fondos captados, Grow VP no ha tardado en operar y ha realizado sus dos primeras inversiones: Process Talks e Inrobics. En el caso, Inrobics la ronda liderada por Grow VP generó tanto interés que quedó sobresuscrita en horas.

A lo largo de 2022, la gestora especializada en proyectos deep tech hará hasta 10 inversiones enfocadas en proyectos dedicados a la transferencia de tecnología, para que los investigadores puedan poner en marcha proyectos emprendedores. Los proyectos impulsados durante este año y el año 2023 movilizarán entre 25 y 50 millones de euros y estiman que generarán más de 200 puestos de trabajo.

Francisco Badía, socio fundador del fondo, explica que “la economía española tiene un vacío entre la investigación que se realiza en universidades y centros de conocimiento y el mercado productivo. Por eso, el objetivo de Grow VP es llenar ese vacío gracias a la inversión en proyectos con un alto contenido en transferencia tecnológica, todo ello basado en el conocimiento. De esta forma, permitimos que los investigadores pasen a ser también emprendedores y puedan materializar sus ideas y trabajos”.

Entre sus proyectos principales, Grow Ventures Partners quiere cubrir propuestas centradas en la computación cuántica, la inteligencia artificial, la robótica, la energía o el internet de las cosas, entre otros proyectos ligados al deep tech.

Santander y Fórmula 1 desafían a emprendedores de todo el mundo a encontrar soluciones sostenibles de nueva generación

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Banco Santander ha lanzado un reto global para startups y scaleups de 11 países (Alemania, Argentina, Brasil, Chile, EE.UU., España, México, Portugal, Polonia, Reino Unido y Uruguay) con el fin de encontrar soluciones innovadoras y sostenibles para el mundo de la automoción en diferentes ámbitos: movilidad, logística y transporte, y alternativas de compensación de emisiones de carbono, apoyado por la Fórmula 1.

Santander ha llegado a un acuerdo de colaboración con F1 para impulsar durante tres años diferentes iniciativas de sostenibilidad que contribuyan al desarrollo sostenible de la industria de la automoción. En este primer año la iniciativa consistirá en el lanzamiento del reto Santander X Global Challenge |Countdown to Zero, en el que la F1 tendrá un papel relevante formando parte del jurado de la convocatoria y promocionando las iniciativas más destacadas.

La colaboración se alinea con el compromiso adquirido por la F1 de alcanzar las cero emisiones netas de carbono para 2030 como parte de su estrategia de sostenibilidad, que incluye la introducción de combustibles 100% sostenibles en 2026 e innovaciones en el transporte y la logística que mejorarán la reducción de emisiones.

La convocatoria de Santander X Global Challenge | Countdown to Zero estará abierta hasta el próximo 8 de septiembre en la web y, tanto las startups como las scaleups, podrán presentar sus proyectos vinculados a una de estas tres categorías:

  • ‘On the track’: para aquellos que deseen presentar proyectos relacionados con el futuro de la movilidad sostenible con cero emisiones.
  • ‘On the move’: para los que aporten soluciones que incrementen la sostenibilidad medioambiental en el ámbito de la logística y el transporte, ya sea por carretera, marítimo o aéreo.
  • ‘Balance to zero’: para generar alternativas innovadoras para la compensación de la huella de carbono.

Juan Manuel Cendoya, director de comunicación, marketing corporativo y estudios de grupo Santander, ha dicho: “Santander X está ayudando a miles de emprendedores a llevar sus ideas más allá y más rápido. Este acuerdo con la Fórmula 1 eleva ese apoyo a un nuevo nivel, creando oportunidades para que las empresas unan fuerzas con uno de los deportes más innovadores del mundo y respalden la transición hacia una economía baja en carbono. Estamos encantados con este programa y les deseamos mucho éxito a todos los emprendedores”.

Para Javier Roglá, director global de Santander universidades, “la transición verde es el reto más urgente al que nos enfrentamos y en el que la innovación y el tejido emprendedor tienen un papel de enorme trascendencia. Desde Santander mantenemos una apuesta firme por el emprendimiento desde hace 25 años. El año pasado apoyamos a más de 23.000 emerging ventures, microemprendedores y pymes para obtener formación y conectarles con los recursos que necesitan”.

Brandon Snow, director comercial de la F1, ha señalado que «a medida que la Fórmula 1 continúa su camino para llegar a las cero emisiones netas de carbono para 2030, es estupendo colaborar de nuevo con Santander, que tiene una larga relación con el deporte. Este reto, y de manera más amplia nuestra colaboración, celebra lo que hace que el deporte sea tan especial a través de la tecnología y la innovación mientras buscamos crear un mundo más sostenible».

Los proyectos participantes pasarán por diferentes procesos de evaluación hasta llegar a la fase final en la que competirán las 20 mejores soluciones, 10 startups y 10 scaleups, que presentarán sus iniciativas en octubre ante un jurado internacional compuesto por expertos de diferentes sectores, incluido un integrante de la F1®.

Finalmente, se elegirán los seis proyectos ganadores, que recibirán 120.000 euros en premios: 30.000 euros para las tres startups vencedoras (10.000 euros cada una) y 90.000 euros para las tres mejores scaleups (30.000 euros para cada una). Todos ellos tendrán acceso a Santander X 100, la exclusiva comunidad global de emprendimiento de los proyectos más destacados de Santander X, que les conecta con los recursos que necesitan para crecer, que incluye: asesoramiento y formación, capital, clientes, talento, networking y otros recursos de valor.

Los ganadores presentarán sus soluciones a responsables de F1 y contarán con el apoyo de la Fórmula 1® en la promoción de sus soluciones, tanto en sus redes sociales oficiales como en la web oficial.

Banco Santander cuenta con una histórica relación con la Fórmula 1 con el banco como partner de este deporte desde 2007 a 2017. Actualmente es patrocinador oficial de Scuderia Ferrari, con la que ha firmado una nueva alianza desde esta temporada y que, como parte del acuerdo, ofrecerá una amplia gama de soluciones para apoyar los planes de Scuderia Ferrari de ser neutro en carbono en 2030. El banco tuvo una exitosa alianza de ocho años con Scuderia Ferrari desde 2010 a 2017.

AltamarCAM Partners refuerza su equipo de Relación con Inversores en Alemania

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AltamarCAM Partners, empresa global de gestión de activos centrada en la inversión en mercados privados, ha nombrado a Alexander Duckwitz como Managing Director dentro del equipo de Relación con Inversores.

Con esta incorporación en el equipo de Relación con Inversores en Alemania, AltamarCAM Partners refuerza esta área como respuesta a la fuerte trayectoria de crecimiento que está experimentando en los últimos años. En los próximos meses, la compañía seguirá ampliando su plataforma con productos y soluciones de inversión adicionales. El objetivo es consolidar aún más a AltamarCAM Partners como gestora de activos independiente dirigida por sus socios, así como posicionarla como proveedor de soluciones integrales en el ámbito de los mercados privados.

«En AltamarCAM Alexander será responsable del desarrollo del segmento de clientes institucionales en Alemania y trabajará estrechamente con el equipo europeo para mejorar la cobertura de clientes y las asociaciones estratégicas en toda Europa. Estamos encantados de que Alexander se una para apoyar nuestro crecimiento y expansión en los mercados clave de Europa», ha comentado Andreas Schmidt, responsable de Relación con Inversores en Alemania de AltamarCAM Partners.

Alexander Duckwitz se incorpora procedente de la boutique de infraestructuras IKAV Group, donde era director de soluciones para clientes.

Comenzó su carrera en la práctica de la consultoría en PwC en 2009, donde dirigió una variedad de proyectos en los sectores de seguros y gestión de activos, antes de pasar seis años en Allianz Global Investors, donde fue responsable del área de asesoramiento en el ámbito de seguros en la región EMEA. Duckwitz tiene un máster en negocios internacionales por la Universidad de Maastricht.

A principios de este año, Johannes von Gumppenberg (procedente de IBG Monforts) y Maximilian Sigl (procedente de VALORESS Strategy Consulting) se incorporaron al equipo de Relación con Inversores de AltamarCAM en Colonia.

«El crecimiento de nuestro equipo en Alemania pone de manifiesto la importancia de este mercado para nosotros. Creemos que el apetito por las carteras de mercados privados de alta calidad crecerá en los próximos años y queremos seguir proporcionando a nuestros clientes un excelente asesoramiento y acceso a los mejores activos en el ámbito de los mercados privados, especialmente ahora, en estos tiempos tan difíciles», comentó Pilar Junco, Chief Client Officer de AltamarCAM Partners.

La inversión de impacto se consolida con un crecimiento del 33% de los fondos de capital privado en 2021, seguidos de la banca ética y social y las fundaciones

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SpainNAB, el Consejo Asesor para la Inversión de Impacto en España, una alianza de organizaciones líderes de la comunidad inversora, empresarial, tercer sector, administraciones públicas y sociedad civil y que representa España frente al GSG, inauguraba recientemente en CaixaForum Madrid su tercer evento anual “Camino al Impacto: Tiempo de actuar”.

El presidente de SpainNAB, Juan Bernal, inauguró el encuentro y transmitió que “la transición hacía una economía de impacto como instrumento de transformador no es cuestionable. España ha escuchado a la voz del impacto y SpainNABestá preparado para liderar esta corriente y ser un aliado estratégico en el ecosistema.” Bernal añadió que en el estudio “hemos visto un movimiento del sector privado espectacular. Estamos todos alineados en un mismo compromiso de camino al impacto. Tan solo falta un actor imprescindible, necesitamos que se una el sector público para logar la tracción de cara a la recuperación económica y social.”

El evento ha reunido a destacadas figuras del ecosistema de impacto en España y a nivel mundial como Sir Ronald Cohen, presidente del GSG, Gonzalo Gortázar, CEO de CaixaBank, Cliff Prior, CEO de GSG o Sophie Muller, representante de ACNUR en España.

Gonzalo Gortázar destaca que “El G7 Impact taskforce, liderado por el GSG, apela a una acción urgente y coordinada a todos los actores relevantes del mercado como la única forma de conseguir alcanzar los objetivos de la Agenda 2030. El sector financiero, como intermediario de grandes flujos de capital, puede desempeñar un rol fundamental en la movilización y despliegue de fondos en las zonas y a las personas con mayor necesidad, contribuyendo a realizar una transición más justa e inclusiva”.

La inversión de impacto en España

En el evento se han presentado las principales cifras del volumen de la inversión de impacto en España en 2021 recogidas en el estudio “La inversión de impacto en España en 2021” impulsado por SpainNAB y elaborado por el Esade Center for Social Impact.

El estudio incluye diferentes tipos de actores, entre los que destacan los fondos de capital privado de impacto (incluyendo capital riesgo y otros), las entidades de banca ética y social, y las fundaciones y otros actores son las plataformas de crowdfunding o los fondos de titularidad pública. Según el estudio los fondos de impacto han sido clave en el crecimiento y reconocimiento de la inversión de impacto y han liderado prácticas como la medición del impacto y la utilización de dichas métricas para calcular los retornos financieros de los gestores del fondo. Estos fondos de capital privado de impacto suponen 436 millones de euros (el 18% del total) y, con la aparición de nuevos vehículos, sus activos bajo gestión han crecido un 33% respecto al año anterior.

La banca ética y social, con 1.638 millones de euros (el 68% del total), sigue siendo el segmento con mayor volumen bajo gestión, aunque el crecimiento ha sido menor (de un 10%) al tratarse de un sector más maduro. Las fundaciones siguen desempeñando un rol destacado, con 230 millones de euros (el 10% del total).

De manera agregada, el tamaño de la inversión de impacto en España a diciembre de 2021 se consolida en torno a los 2.400 millones de euros, lo cual supone un 1% más con respecto a la cifra de 2020 (2.378 millones de euros) y un crecimiento del 12% (desde los 2.133 millones de euros) si se contabiliza directamente el aumento del capital gestionado por las organizaciones que han participado este año en el estudio. Estos números reflejan la buena salud del sector en nuestro país y su composición demuestra la diversidad de actores y de estrategias utilizadas.

En este sentido, el sector espera seguir creciendo a un ritmo significativo en 2022: el 46% de los vehículos de inversión esperan crecimientos superiores al 5% y destacan los fondos de capital privado, una quinta parte de los cuales confían en conseguir aumentar el capital gestionado en más del 50% respecto a 2021.

Por su parte, los actores del estudio han reportado 512,3 millones de euros en nuevas inversiones en 2021. La mayor parte proviene de los préstamos de entidades de banca ética y social, pero también hay inversiones significativas (113,4 millones de euros) de los fondos de capital privado de impacto.

La metodología del estudio, diseñada por el Esade Center for Social Impact, apuesta por la transparencia de los datos. En línea con el Global Steering Group for Impact Investing (GSG), y con la mayoría del sector a nivel global, el informe utiliza el marco del Impact Management Project (IMP) para definir y segmentar las distintas estrategias de inversión. Además, este año se ha realizado un esfuerzo de armonización con otros países a nivel europeo, coordinado por EVPA (European Venture Philanthropy Association), la principal asociación europea dedicada al impulsado de la inversión de impacto, que permitirá tener datos comparables y aprender unos de otros.

Jose Luis Ruiz de Munain, director general de SpainNAB, destacó: “Desde SpainNAB estamos muy comprometidos con seguir impulsando la economía de impacto en nuestro país. El estudio revela cómo el rol de la inversión pública es clave para catalizar inversión privada. En este sentido, estamos trabajando para que España pueda contar con una estrategia nacional que contribuya a movilizar capital privado a gran escala hacia la inversión sostenible y de impacto como ya tienen otros países de nuestro entorno”.

Con todo ello, un año más, el encuentro ha representado un hito clave para la comunidad de impacto en nuestro país consiguiendo reunir a más de 350 personas. Además, en el marco del evento se han lanzado los tres Taskforces de SpainNAB – Fondos, Empresa y Social – grupos de trabajo que a lo largo de un año trabajarán para avanzar y profundizar conjuntamente sobre los retos y oportunidades de la Inversión de Impacto.

Este III Camino al Impacto ha contado con el apoyo de CaixaBank como patrocinador global de la organización y Fundación Repsol, RocaJunyent y Miura Partners como patrocinadores oro, plata y bronce del evento.

Bankinter cambia de estrategia y apuesta por elevar exposición a bolsa

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El Departamento de Análisis y Mercados de Bankinter ha decidido hacer una modificación en su estrategia de inversión en un paso que define como “prudente todavía en un entorno no exento de riesgos”. Acaba de subir el porcentaje de inversión en renta variable en todas las carteras de acciones y de fondos que recomienda.

De este modo, incrementa la exposición a bolsa entre el 5% y el 10% para todos los perfiles de inversión que contempla, desde el más conservador (el denominado “defensivo”) hasta el de mayor apetito por la renta variable. Así, para un inversor con perfil defensivo recomienda un 5% de inversión en bolsas (frente al 0% anterior), mientras que, en el otro extremo, para un perfil agresivo la recomendación sube al 45% versus el 40% mantenido hasta ahora.

En el perfil conservador, en el que el inversor está dispuesto a tomar algo más de riesgo que en el defensivo, la exposición a renta variable recomendada se sitúa en el 10%, en comparación a un porcentaje previo del 0%. En el perfil moderado, la recomendación llega al 20%, frente al 15% de antes, y en el perfil dinámico, escala al 30%, cuando hasta este momento era del 25%.

Las recomendaciones que realiza el Departamento de Análisis y Mercados se refieren a la parte de patrimonio financiero susceptible de ser invertido en bolsa.

Los motivos por los que el Departamento de Análisis y Mercados de Bankinter aumenta ahora la recomendación de invertir algo más de porcentaje en acciones, frente a otros activos, como la renta fija, son fundamentalmente dos. En primer lugar, “los resultados empresariales sorprenden positivamente”, y, por ello, prevén una menor rebaja de estimaciones de BPA por parte del consenso “del 0% al 5%”, es decir, alejándose del 5% como nivel extremo.

Por otra parte, las menores expectativas de inflación y de tipos de interés hacen prever un menor repunte de rentabilidad en bonos soberanos. El departamento estima una rentabilidad del bono estadounidense del 3,5% frente al 4,0% anterior.

Las dos razones citadas son motivos que favorecen a las bolsas a la hora de tomar decisiones de inversión y, por ello, este departamento ha incrementado la exposición a renta variable.

Asimismo, en lo que se refiere a mercados geográficos, está centrando la estrategia de inversión en EE.UU. y “empezamos a tomar algo de exposición a tecnología (Nasdaq100)”. Se trata, como ya se citaba, “de un primer paso prudente”. Los “próximos pasos dependerán de cómo evolucionen los datos macro, bancos centrales y resultados empresariales” ya de cara a septiembre, añaden.

Demium Capital lanza un nuevo fondo para invertir en startups de Centroeuropa

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La gestora de venture capital Demium Capital (hasta hace poco denominada Think Bigger Capital), anuncia el lanzamiento de un nuevo fondo, recién aprobado por la CNMV, para invertir en startups de países de Centroeuropa en fase seed y preseed con un alto componente tecnológico y de innovación. El nuevo vehículo de inversión, denominado Demium Central Europe Talent Fund I FCRE, pretende apoyar el talento en esta región europea y contribuir a su desarrollo económico.

La compañía tiene experiencia en captación e inversión de talento en países como Polonia y Ucrania desde 2019, donde cuentan con sus propios hubs de incubación de proyectos, y ya tiene un portfolio de 12 startups invertidas con su primer fondo, Think Bigger Fund I. Por ello, es conocedora del potencial que existe en el territorio y considera que este mercado puede ofrecer interesacentrntes oportunidades de inversión.

“Con nuestro primer fondo ya invertíamos en empresas europeas, pero este nuevo fondo estará dedicado exclusivamente a impulsar la innovación en Centroeuropa. Con él, queremos mostrar nuestro compromiso con el desarrollo económico de países como Ucrania, Polonia, la República Checa, Hungría o Rumanía, y esperamos ofrecer a nuestros inversores una rentabilidad superior a la del mercado, aprovechando nuestra posición y ventaja competitiva en el territorio”, sostiene Monte Davis, CEO de Demium.

El fondo Demium Central Europe Talent Fund I FCRE se lanza con un primer cierre este mes de julio, con un compromiso de 2 millones de euros por parte de Demium y el objetivo de alcanzar 7-9 millones de euros, con los que acelerar su impacto en la zona en un momento en el que se hace especialmente necesario. Con este primer cierre, Demium Capital elevará sus activos bajo gestión a un mínimo de 62 millones de euros. Posteriormente, está previsto un segundo cierre en septiembre, con un objetivo de 30-40 millones de euros.

«Nuestro objetivo es lanzar en 2023 un fondo paneuropeo que mantenga nuestra estrategia de invertir en regiones de toda Europa con talento extraordinario, ayudándoles a realizar su potencial, y este fondo que estamos lanzando hoy formará parte de ese proyecto», añade Davis.

Vocación europea y una intensa trayectoria

La gestora de capital riesgo de Demium, creada en junio de 2020, se ha convertido en 2021 en el venture capital más activo del sur de Europa y uno de los cuatro más activos de Europa por número de operaciones. En total ha invertido 13,8 millones de euros en un total de 112 startups (80 españolas y 32 de otros países europeos) nacidas en la propia incubadora, a través de sus hubs de España, Portugal, Ucrania y Polonia.

Desde que se produjera la invasión de Rusia a Ucrania, la compañía se ha movilizado para que los emprendedores que estaban incubando sus proyectos en sus oficinas en Kiev pudieran salir del país y continuar con su desarrollo. Actualmente, 32 equipos ucranianos mantienen su programa de incubación, de los cuales 18 se han desplazado a su sede en Varsovia, ocho han venido a Barcelona y los seis restantes continúan en Ucrania y realizan el seguimiento de forma online.

Por otro lado, Demium ha acelerado la apertura de operaciones en Praga, donde recientemente ha abierto un nuevo hub, y está evaluando la posibilidad de abrir otros próximamente en Budapest y Bucarest. Con el nuevo fondo para Centroeuropa esperan, además de poder guiar y mentorizar a los emprendedores de estos países, proporcionarles también apoyo financiero para favorecer el desarrollo de sus proyectos de innovación.

Informe fintech 2022: 26.000 empresas mueven 26.500 billones de dólares

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Madrid y España concentran más de 300 empresas fintech que facturan más de 100 millones de euros y emplean a más de 3.500 profesionales altamente cualificados. Y si incluyéramos la innovación corporativa y académica, quizá a estas cifras habría que añadirles un dígito más. Muy lejos de la poca relevancia que las patronales financieras reconocen en sus documentos de trabajo.

En el último año, el mercado fintech ha evolucionado hasta duplicarse el número de startups en el sector y a finales del 2021 se contabilizaron más de 26.000 empresas nuevas, que alcanzaron un valor de financiación en el mundo de 20.400 millones de dólares. Softtek, el Banco Cooperativo Español, Mad FinTech, el Ayuntamiento de Madrid y Ecofin han analizado cuáles son las claves y los actores principales que marcarán el futuro del sector en el informe “2022 Fintech Market Ecosystem”, que han presentado en el evento InnoBank2022.
 

En el informe se recogen cuáles son los puntos fuertes y las condiciones del mercado idóneas para que las empresas pertenecientes a este sector puedan desarrollarse de manera eficiente, sin quedarse atrás. Las áreas que más destacarán son las siguientes: 

  • New Banking: la aceleración digital será el factor indispensable para este sector, ya que le otorga un rápido crecimiento y una diferenciación de cara a su competencia. El enfoque de esta actividad profesional ha ido cambiando hasta llegar al actual, el customer-centric, que como su nombre indica, pone al cliente en el centro de las operaciones. La estrategia básica de futuro que deberá seguir este sector, para mantener el acelerado ritmo de innovación digital y omnicanalidad de servicios, se basará en crear nuevas alianzas con fintechs y otros proveedores financieros.
  • Payments: los pagos a través de canales sociales y mensajería, que fueron una gran innovación en este sector, seguirán creciendo y se desharán de las limitaciones que tienen impuestas actualmente. Los métodos de pago se adaptarán a las nuevas necesidades del mercado aunque mantendrán un ritmo propio de innovación ligado a la tecnología, junto con los pagos a través de canales sociales, se aumentará el uso de plataformas abiertas que amplíen las posibilidades de pago, y se convertirán en la principal tendencia a futuro. 
  • Alternative Finance: esta área tuvo un boom inicial, conocida sobre todo por el crowdfunding, ahora está en un momento de cierto parón debido al crecimiento de otras metodologías de pago y financiación. Sin embargo, el feedback contextual previo a la inversión comienza a adquirir importancia y el equity crowdfunding o crowdfunding de capital, se posiciona entre las principales tendencias con mayor prospección futura. Además, el sector queda atento a nuevas modalidades de financiación alternativa estructuradas como fondos para atender campañas o sectores específicos. 
  • Wealthtech: este sector es dependiente de los avances en Big Data y análitica de datos para poder realizar sus funciones básicas (el control, la gestión y protección de datos). El wealthtech es una de las tendencias con más posibilidades de desarrollo a futuro gracias al interés que provocan algunas de sus actividades como las Autonomous Finance, y los distintos tipos de roboadvisors se consolidan como el principal canal de crecimiento, aportando seguridad y estabilidad financiera. La innovación conectada a la IA y al ML será un aspecto fundamental de cara a solventar los obstáculos actuales del sector y les brindará grandes oportunidades de crecimiento a futuro.
  • Regtech: este es un sector imprescindible puesto que está ligado a la seguridad. Los datos, la privacidad y los sistemas de seguridad seguirán manteniendo la importancia que han adquirido durante los últimos años. Pero el futuro en el área regtech está marcado por el enfoque ESG (Environmental, Social and Governance). Todas las áreas de este sector se rigen por las regulaciones aplicables que surgen y seguirán surgiendo, la innovación deberá encontrar los caminos en los que mejorar la labor siguiendo en todo momento estas condiciones.
  • Risktech: como su nombre indica, el objetivo a futuro de este sector es convertirse en una herramienta esencial para que los players puedan anticiparse a lo que venga, y así establecerse como estrategia de control de riesgos a nivel constitucional. Entra de nuevo en acción la IA, que junto con los sistemas RiskCloud se consolidan como tecnologías clave durante los próximos dos a cinco años. Dentro de este sector, el ThirdParty Risk Management será también fundamental de cara a futuro, gracias a la creciente necesidad de controlar las medidas de seguridad en las empresas externas, con las que cada vez se colabora más en todos los sectores. Esta herramienta se convierte en un sistema imprescindible para quienes logren reducir los costes de los riesgos.
  • Blockchain: dentro de este sector los sistemas distribuidos, DeFi, se posicionan como una de las tendencias con mayor potencial de crecimiento debido a su desarrollo durante los últimos dos años. El Blockchain ofrece un mayor control y ámbito de posibilidades para los consumidores. Además creará un nuevo universo de finanzas inclusivas, dentro del que se desarrollarán y democratizarán nuevos sistemas como las criptomonedas o los NFT, que a su vez contribuirán a la creación de nuevos y seguros sistemas de pago a través de redes Blockchain. Aun así el futuro del sector está enfocado en el desarrollo del Metaverso, que ya puede verse en la mayoría de los sectores económicos y sociales.

María Ángeles Prieto, directora general de Economía del Ayuntamiento de Madrid , apunta que “la integración de las nuevas tecnologías a diferentes niveles de los procesos empresariales ha creado grandes ventajas para el tejido empresarial en general, y las pymes en particular. El sector de las fintech es un ejemplo de cómo una herramienta especializada puede convertirse en el pilar para optimizar los procesos financieros de cualquier empresa”.
 
En el caso de Salvador Molina, presidente del Foro ECOFIN y del clúster Madrid Capital FinTech, argumenta que,“la realidad es que sobrevuelan Madrid más de 300 startups fintech nacidas dentro y fuera de la ciudad, pero hay el doble de proyectos fintech e insurtech incubados en los laboratorios corporativos y en las incubadoras de escuelas de negocio y universidades. Todo banco, aseguradora, tecnológica, consultora o gran bufete ha creado su propio ecosistema de observación fintech”.
 
“La presencia de las fintech en el ámbito financiero no ha hecho sino crecer, llegando a consolidarse en los últimos tres o cuatro años como actores relevantes y necesarios en el sector financiero, no sólo como competencia de los bancos llamados tradicionales, sino, en muchos casos, como socios complementarios, en sus respectivos nichos de negocio”, sostiene Pablo Ruiz, director de Innovación y Estrategia de Negocio Digital del Banco Cooperativo Español.
 
“El ecosistema fintech experimentó grandes avances en 2021, no únicamente en términos cuantitativos, sino también a nivel de consolidación de desarrollo tecnológico. Sin duda alguna, el crecimiento del sector fintech no es un hecho geográficamente localizado, pues son muchos los países y regiones del mundo que han  presenciado el surgimiento y crecimiento de nuevos actores tecnológicos y financieros. Todo apunta a que el sector no parará de crecer y revolucionar el mercado con nuevas aplicaciones de las tecnologías que cada vez son más avanzadas y por ello la colaboración público privada va a ser más necesaria que nunca”,  explica Rafael Conde del Pozo, Business Development & Innovation Director en Softtek EMEA.

Miguel Ángel Paz Viruet, nombrado director general de Unigest

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Unigest, la gestora de activos del grupo Unicaja, ha realizado cambios en su cúpula directiva. Entre ellos, Miguel Ángel Paz Viruet ha sido nombrado director general de la entidad. Asume así el puesto que dejó libre José Caturla, que dejó la dirección de la gestora a principios de año.

Paz Viruet era, hasta ahora, y desde al año 2018, director de Inversiones en Unicorp Patrimonio, el área de banca privada del grupo.

Según su perfil de LinkedIn, ha estado al cargo de la Gestión discrecional de carteras de fondos de clientes de banca privada de Unicaja en función del perfil de riesgo de los mismo y también ha trabajado como gestor de las carteras de renta variable nacional e internacional, y como gestor de sicavs mixtas y fondos perfilados.

Es además profesor del módulo de renta variable del curso de experto en asesoramiento financiero en ESESA, escuela de negocios en Málaga, y del curso de riesgos en fondos de inversión del departamento de formación de Unicaja. También es profesor AFI del curso de asesoramiento financiero (CAF) preparatorio para la acreditación EFPA (EIP) para la red de TargoBank y Evo Banco.

Anteriormente, dentro de Unicaja fue responsable de contratación de inversiones entre 2001 y 2006.

Es diplomado en Ciencias Empresariales por la Universidad de Málaga y licenciado en Ciencias Actuariales y Financieras por la misma universidad.

Biohub VLC lanza Biozell Ventures: un vehículo de inversión en life sciences

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Biohub VLC ha presentado su primer vehículo de inversión, Biozell Ventures, en la Asamblea Anual de BigBan, la asociación nacional de inversores privados en startups. El producto, que comenzará sus operaciones en septiembre, nace como una sociedad de inversión centrada en startups y scaleups de biotecnología, farmacia y salud.

Está promovido por Biohub VLC, la comunidad empresarial para el crecimiento y la innovación en salud y bienestar humano. Además, el proyecto está liderado por Ángela Pérez, vicepresidenta de Health in Code, y premio Jaume I 2022 “Emprendedor”, como presidenta del Comité de Inversiones de Biozell; y Ética, empresa de asesoramiento financiero independiente (EAF) regulada por CNMV y especializada en ISR, salidas a bolsa y sostenibilidad empresarial.

Además, Biozell cuenta con el apoyo y el acceso al deal flow de Capital Cell, la primera plataforma de inversión online de Europa especializada en salud y biotecnología, e Inventium, empresa del Grupo Abanca que fomenta la inversión privada en proyectos de I+D en España. 

Inversión en Life Sciences

El vehículo tiene el objetivo dar acceso a cualquier inversor al sector de Life Sciences desde 25.000 euros, beneficiándose de valoración y liquidez periódica.

En palabras de Fernando Ibáñez, director general de Ética y ceo de Biohub VLC: “Biozell es un concepto nuevo en el mundo del private equity, pues no tiene vencimiento ni periodos de inversión y/o desinversión, al introducir valoraciones semestrales de la cartera y ventanas de liquidez periódicas mediante un sistema que hemos diseñado especialmente para ello. Por otro lado, dispone de su propia política sostenible de inversión (ESG) y el cálculo del impacto social y medioambiental de sus participadas”.