Giro de la distribución de ETFs hacia la IA, los datos, la temática digital y los contenidos

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Las visitas a las sucursales y llamar a la puerta de los asesores financieros son cosas del pasado para las empresas que buscan introducir productos en el mercado en el sector de los fondos cotizados (ETFs), según un informe realizado por Blackwater Search & Advisory, una consultora líder en ETFs y activos digitales, y FLX Networks, una plataforma comunitaria de tecnología financiera. Ahora, los vendedores adoptan la IA, los datos, las estrategias digitales y los contenidos para lograr el éxito.

Estas son las principales conclusiones sobre la transformación del panorama de la distribución de ETFs reveladas en el estudio Distribution 2.0.: Revolutionizing Global ETF Distribution through Technology. El informe se basa en entrevistas con jefes de distribución, directores generales, directores de operaciones y directores de sistemas de información de empresas de EE.UU., Europa, Asia-Pacífico y Latinoamérica de emisores de ETF que representan 1,7 billones de dólares en activos gestionados.

«El papel del vendedor para los emisores de ETFs es fundamental, pero está evolucionando rápidamente», afirma Jillian DelSignore, head of ETFs & Indexing de FLX Distribution. «Las ventas en 2023 tienen menos que ver con viajes interminables, invitar a comer y pregonar fichas de productos.  Se trata más de ser un consultor, adoptar la tecnología, reconocer los puntos débiles del cliente y obtener recursos para ayudar a los asesores a resolver problemas y construir su práctica», asegura, de tal manera, que uno de los encuestados  incluso sugirió un nuevo título de ventas: Director de Recursos, según recoge el informe.

«A través de extensas entrevistas descubrimos que muchos emisores de ETFs están desarrollando modelos de servicio que adoptan una visión completa de 360 grados de la relación con el cliente, proporcionando productos, recursos, herramientas de cartera, contenidos, digital, y más para aportar un valor verdaderamente inigualable a los principales clientes», asegura Michael O’Riordan, fundador de Blackwater.

Según el estudio, cada vez más empresas han empezado a utilizar tecnología basada en IA o aprendizaje automático para ayudar a los equipos de ventas a seleccionar a los asesores financieros adecuados a los que llamar y sobre qué llamar Next Best Action.

“El valor de los datos es extraordinario, creciente y supone un gasto enorme para todos los emisores de ETFs.  Los datos se utilizan ampliamente en la segmentación de las llamadas de ventas y ahora, por primera vez, están impulsando decisiones críticas de alto nivel sobre híbridos, internos y para el marketing digital”, recalcan. 

En el mundo pospandémico, las reuniones entre emisores y asesores de ETFs ya no son totalmente virtuales, aclaran en el informe, pero tampoco han vuelto a ser totalmente presenciales. Sigue siendo necesario comprar el almuerzo, pero las habilidades tecnológicas, gestión de datos, compromiso virtual, construcción de carteras, análisis de productos y otras herramientas de diagnóstico, deben formar parte del trabajo diario de los vendedores con los asesores.

“A pesar de los grandes cambios, el papel de las ventas no se ve amenazado por la tecnología digital, sino que se ve reforzado al hacer que estas personas sean más productivas y estén más centradas, y al mejorar la calidad de los contactos y el compromiso con el cliente”, por lo tanto, “la publicación de contenidos, en múltiples canales, a través de blogs, sitios web y redes sociales, es fundamental para el éxito de la distribución de ETFs»,refleja el estudio. El contenido más valorado por los asesores es el que ofrece una perspectiva sobre los mercados o ayuda a los asesores a añadir valor a su negocio o a sus clientes.

Las redes sociales forman parte integrante de los contenidos digitales y son esenciales para poner de relieve la experiencia, crear marca y conectar con los clientes actuales y potenciales de los asesores.

Las aseguradoras mundiales adoptan más flexibilidad para invertir en una economía baja en emisiones

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Las aseguradoras globales se están adaptando a un entorno macroeconómico desafiante en 2023, según el XII Informe Global del Sector Asegurador de BlackRock. Para ello, las compañías están adoptando una asignación estratégica de activos (AEA) que favorece la flexibilidad, lo que les permite aprovechar las oportunidades en los mercados públicos y privados, e invertir en la transición hacia una economía baja en carbono. El informe incluye las conclusiones de 378 inversores de seguros encuestados en los mercados globales, que representan casi 29 billones de dólares en activos gestionados.

Mark Erickson, responsable Global del Grupo de Instituciones Financieras de BlackRock, afirmó que el Informe Global del Sector Asegurador de 2023 «llega en el segundo año post-COVID, en medio de cinco megafuerzas estructurales que afectan a las perspectivas macroeconómicas: el envejecimiento de la población; la transición a una economía baja en carbono; la fragmentación global; el cambio de roles de los bancos y las instituciones financieras no bancarias; y la disrupción digital. Estos factores, junto con los próximos cambios en la normativa de seguros y los regímenes contables, crean nuevos retos y oportunidades para los directores de inversiones y otros inversores».

Un nuevo panorama para la inversión

La inflación sigue siendo la principal preocupación de las aseguradoras: el 71% de los encuestados la eligió como la mayor sorpresa económica por segundo año consecutivo. El riesgo de recesión, mencionado por el 59%, fue la preocupación macroeconómica más seleccionada. Más de la mitad de las aseguradoras (55%) de todo el mundo cree que lo más probable es que se produzcan nuevas crisis financieras en el sector bancario, lo que indica preocupación por la estabilidad y la salud de las instituciones financieras, porcentaje que se eleva al 77% en el caso de los encuestados norteamericanos. En la zona Asia-Pacífico, el 55% de los encuestados se muestran preocupados por el sector inmobiliario residencial.

Priorizando la flexibilidad y la calidad

En respuesta, el estudio muestra que las aseguradoras están adoptando una asignación estratégica de activos que favorece la flexibilidad. Aunque las aseguradoras afirman que sus asignaciones en general seguirán siendo similares a las de años anteriores, los encuestados muestran una preferencia por la calidad tanto en las asignaciones a la renta fija pública como a los mercados privados.

A pesar de los rendimientos disponibles actualmente en los mercados públicos, la mayoría de las aseguradoras (89%) prevén aumentar su exposición de forma selectiva a los mercados privados. Casi dos tercios (60%) de los encuestados prevén aumentar las asignaciones a crédito privado, sin embargo, más de un tercio de los encuestados prevén reducir las asignaciones a la deuda inmobiliaria, la renta variable inmobiliaria y la renta variable privada. La renta fija pública seguirá siendo una parte fundamental de la asignación estratégica de activos de las aseguradoras, ya que el 92% prevé mantener o aumentar su asignación. Dentro de esta categoría, más de la mitad de las aseguradoras (51%) prevé aumentar sus asignaciones a bonos del Estado y deuda de agencias.

Olivier Van Eyseren, responsable del Grupo de Instituciones Financieras de BlackRock en EMEA, declaró que a pesar del reto que supone para las aseguradoras navegar por el nuevo panorama de inversión, «las respuestas a nuestra encuesta ponen de relieve las oportunidades disponibles tanto en los mercados públicos como en los privados. Para aprovecharlas, las aseguradoras están considerando un enfoque de inversión flexible y un marco de gestión de riesgos sólido, facilitado por la tecnología».

Invertir en la transición a una economía baja en carbono

Las consideraciones de sostenibilidad están integradas en la mayoría de los procesos de inversión de las aseguradoras en todo el mundo, y los encuestados se centran ahora en las oportunidades que presenta la transición a una economía con bajas emisiones de carbono. Dos tercios de los encuestados (62%) esperan que la mayor oportunidad de inversión de esta transición sea la infraestructura de energía limpia, con el mayor porcentaje de aseguradoras en Norteamérica (74%) en comparación con EMEA (62%), APAC (57%) y Latinoamérica (56%). Sin embargo, la realización de inversiones sostenibles sigue planteando dificultades, y el 54% de los encuestados cita la volatilidad de los mercados como el mayor obstáculo.

Aprovechar las soluciones tecnológicas

En un contexto macroeconómico y normativo cada vez más volátil y complejo, y con las aseguradoras aumentando sus asignaciones a los mercados privados, casi la mitad de los encuestados (47%) a nivel global cita la gestión de riesgos como un impulsor del aumento de las inversiones en tecnología en los próximos dos años. Además, el 47% de las aseguradoras están considerando aplicar soluciones tecnológicas que aumenten la eficiencia operativa y reduzca los costes.

La integración del riesgo climático (38%) y el cumplimiento de los requisitos normativos y de información (45%) también se citan como consideraciones para las soluciones tecnológicas. Cuando se les pregunta dónde puede añadir valor la tecnología a su asignación estratégica de activos, las aseguradoras señalan la automatización del flujo de trabajo (45%), la integración del pasivo (42%) y la modelización de alternativas en la AEA (35%) como áreas de interés, según demuestra el estudio de BlackRock.

ING lanza un nuevo fondo garantizado con una rentabilidad del 9% durante 3 años

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ING lanza el Fondo NARANJA Garantizado 2026 II, con el que pone a disposición de sus clientes una nueva alternativa conservadora con una rentabilidad garantizada del 9% (3%  TAE) si se mantiene la inversión durante tres años. El fondo estará disponible a principios de octubre de 2023 y hasta el 20 de diciembre de 2023. 

El nuevo fondo invierte al 100% en deuda italiana y se caracteriza por la flexibilidad propia de los productos de ING, ya que no exige un importe mínimo de suscripción. Además, el fondo abona anualmente la rentabilidad garantizada del 3% TAE si el cliente mantiene la inversión durante dicho periodo. En el caso de que el cliente necesite retirar el dinero antes, el producto ofrece ventanas de salida cada seis meses sin ningún tipo de comisión. 

El fondo mantiene las características del resto de fondos de la entidad de sencillez, transparencia y bajos costes. Con él, el banco ofrece a sus clientes la posibilidad de minimizar riesgos y obtener una rentabilidad garantizada en el actual contexto. 

Este lanzamiento llega tras el éxito del primer Fondo NARANJA Garantizado 2026 que la entidad presentó en julio y que ya ha alcanzado 160 millones de activos bajo gestión.  

La oferta diversificada de ING se adapta a las necesidades de cada inversor 

La propuesta de inversión de ING es de las más competitivas del mercado gracias a su  filosofía de bajos costes y la relación de confianza y cercanía con el cliente. Destaca por la simplicidad de los productos, la ausencia de letra pequeña, así como por su variedad, ya que ING cuenta con una oferta de inversión diversificada que permite a cada cliente escoger la opción que mejor encaja con su perfil de inversor. Esto ha permitido a la entidad consolidar y mantener un crecimiento continuado en su área de inversión, que asciende a 14.760 millones de activos bajo gestión. 

Arcano Partners lanza su segundo fondo de impacto, AIPEF II, con un tamaño objetivo de 300 millones de euros

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Foto cedidaRicardo Miró-Quesada, socio responsable de Private Equity & Impact de Arcano

Arcano Asset Management, el área de gestión de activos de Arcano Partners, ha anunciado el lanzamiento de Arcano Impact Private Equity Fund II (AIPEF II), con un objetivo de captación de 300 millones de euros. Este fondo continúa con el enfoque estratégico de su fondo predecesor AIPEF I, que obtuvo compromisos de inversión de 280 millones de euros por parte de inversores españoles e internacionales, incluyendo inversores italianos, alemanes y nórdicos. El vehículo está diseñado para generar un impacto positivo y medible a través de inversiones en fondos y compañías que dan solución de manera rentable a muchos de los retos sociales y medioambientales a los que nos enfrentamos. 

Según Arcano, a raíz de megatendencias como el cambio climático, la escasez de recursos y los cambios demográficos, existe una proliferación de compañías rentables que buscan responder a la demanda creciente de modelos de negocio comerciales que aportan soluciones a estos retos. Al ofrecer productos y servicios cada vez más demandados y menos discrecionales, y operar en un entorno regulatorio favorable, estas compañías están mejor posicionadas para capear los diferentes ciclos económicos. Dentro de los retos sociales y medioambientales que se están abordando de manera más activa, AIPEF II se centra en tres temáticas de inversión, que incluyen la descarbonización, la salud y bienestar, y la educación de calidad. 

Pioneros en inversión responsable 

AIPEF II es el segundo fondo homónimo que ha lanzado la firma tras el buen desempeño de su antecesor AIPEF I, que se estrenó en 2020 como uno de los primeros fondos de private equity a nivel global enfocado en la inversión de impacto rentable. Este primer fondo, que ha completado cerca de 30 transacciones tanto a través del mercado primario, así como coinversiones y secundarios, ha experimentado una evolución muy positiva. A pesar de su corto tiempo de vida y de haber operado en un entorno macroeconómico complicado, ya ha tenido algunas ventas de compañías con retornos muy atractivos, confirmando que se puede invertir para generar un impacto positivo a la vez que se generan rentabilidades financieras atractivas. 

Con el lanzamiento de AIPEF II, Arcano Partners fortalece su apuesta por la inversión responsable la cual está arraigada en su ADN como un componente esencial de su estrategia y cultura. En septiembre de 2020, la firma fue la primera gestora española en adherirse a los Operating Principles for Impact Management (OPIM), iniciativa que busca establecer un marco de referencia para inversores a la hora de gestionar el impacto en todas las fases del proceso de inversión. De igual modo, Arcano Partners también ha recibido la máxima calificación por parte de los Principios para la Inversión Responsable (PRI) de las Naciones Unidas: 5 estrellas. Al mismo tiempo, Arcano desde su fondo de impacto, sigue apoyando iniciativas para promover la sostenibilidad y la inversión de impacto, en este caso mediante la colaboración con la escuela de negocio IESE, a través del Arcano-IESE Impact Investing Competition.

Ricardo Miró-Quesada, socio responsable de Private Equity & Impact de Arcano, ha asegurado: “Con el lanzamiento de este nuevo fondo afianzamos nuestra posición de liderazgo en la inversión de impacto rentable y nos consolidamos como una de las gestoras de referencia de capital privado en Europa”. 

Por su parte, Marta Hervás, directora de Impact Private Equity en Arcano, ha comentado: “Seguimos altamente comprometidos con la medición y publicación del impacto generado por las compañías  subyacentes de nuestros fondos. Para lograrlo, hemos desarrollado un modelo de análisis propio con el  que ya hemos publicado dos informes de impacto en los que se monitoriza la evolución de las métricas  de impacto de las más de 250 compañías en cartera de AIPEF I”.

Las cooperativas de crédito siguen apostando por la educación financiera con talleres para mayores y jóvenes

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La Unión Nacional de Cooperativas de Crédito (Unacc) lanza un nuevo proyecto dentro del marco de colaboración que mantiene en el Plan de Educación Financiera y del compromiso de las cooperativas de crédito con la inclusión financiera en nuestro país. Se trata de la creación de un taller sobre “digitalización y prevención del fraude” con el objetivo de mejorar las competencias digitales del colectivo de personas mayores de 65 años.

Paralelamente, para los más jóvenes, la Unacc y sus asociadas se suman al Día de la Educación Financiera, con la celebración de talleres enfocados en las finanzas personales y la economía que serán impartidos durante el mes de octubre en centros educativos de varios puntos de la geografía española, en colaboración con la Unión Española de Cooperativas de Enseñanza (UECoE).

El primero de ellos, “Cooperando en tu Educación Financiera”, una actividad llevada a cabo por voluntarios de las cooperativas de crédito asociadas a la Unacc y de la propia patronal, desarrollado desde un punto de vista sostenible y socialmente responsable, destinado a los alumnos de 1º y 2º de la ESO. Se divide en dos partes: una sobre la economía en general, que incluye un acercamiento al mundo cooperativo, y otra centrada en la gestión de las finanzas personales.

El segundo, “Aprende a ahorrar con Alejandro y Greta” se desarrolla, en su sexta edición, a través de clases dirigidas a los alumnos de 4º de Primaria, que ya va por su sexta edición, plantea cuestiones relacionadas con el ahorro y el gasto, elaboración de un presupuesto o identificación de los diferentes medios de pago, apoyándose en contenidos generados por la Unacc.

Por otro lado, enlazando con el tema elegido para el Día de la Educación Financiera, han publicado los dibujos de los tres ganadores de la VII edición del Concurso de Dibujo de Educación Financiera” de la Unacc, en el que participan hijos de empleados de las entidades asociadas con edades comprendidas entre los 7 y 10 años, que nos han dado su particular visión sobre las finanzas inclusivas.

Además, resaltan la actividad diaria en zonas poco pobladas, acompañando a pymes y familias, y también a través de su fondo de educación y promoción que realizan las 43 cooperativas de crédito asociadas a la Unacc, siendo un soporte esencial de la inclusión financiera.

Finalmente, quieren aprovechar la celebración del Día de la Educación Financiera para recordar la importancia de la educación y de la formación para lograr, entre todos, una sociedad más inclusiva, en la que todos quepamos.

Más del 80% de los ahorradores e inversores españoles no se plantea objetivos financieros ni planifica sus inversiones

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El no pensar en el ahorro en términos de objetivos vitales como pueden ser la jubilación, un cambio de coche o la compra de vivienda, y planificar cómo alcanzarlos a través de la inversión es una de las principales asignaturas pendientes de los españoles. Así lo señalan las conclusiones de una encuesta difundida por JP Morgan Asset Management con motivo del Día de la Educación Financiera, y realizada entre más de 1.300 ahorradores e inversores españoles para conocer sus motivaciones y actitudes ante la inversión financiera.

Sin objetivos

Solo el 17,2% de los encuestados por la gestora internacional afirma plantearse un objetivo concreto para sus ahorros o inversiones, y se planifica con cierto detalle para conseguirlo. De hecho, según muestra el estudio, una mayoría ni siquiera tiene como objetivo obtener rentabilidad por su dinero. Hasta el 43% de las personas que cuentan con algún tipo de producto de ahorro o inversión lo que más valora es no perder el dinero invertido, frente a solo un 25,8% que aspira a obtener la máxima rentabilidad, una muestra del camino que aún le queda por recorrer a los pequeños ahorradores e inversores a la hora de poner a trabajar su dinero de forma eficiente.

No se aprecian diferencias entre hombres y mujeres en cuanto a plantearse para qué ahorran o invierten, pero sí hay diferencias en cuanto a la edad. Los menores de 45 años muestran una mayor tendencia a marcarse objetivos y planificar su ahorro, uno de cada cuatro lo hace (23,54 %), casi diez puntos porcentuales por encima de los mayores de 45 años, donde solo uno de cada 10 (14,32%) hace el ejercicio básico de cualquier plan de ahorro.

“La falta de preparación financiera puede estar en la base del marcado carácter conservador del inversor español, y en su reticencia a comenzar a invertir. Es un error común pensar que se necesita acumular una cantidad importante de dinero para invertir o que hay que ser un experto para adivinar la evolución del mercado. Lo importante es plantearse objetivos vitales (educación de los hijos, cambio de coche, jubilación…) como destino del dinero que ahorramos, y poner cuanto antes a trabajar ese dinero, es decir, invertir. Si además lo hacemos mediante un programa de aportaciones periódicas, por pequeñas que estas sean, se diluye el efecto entrada el mercado y nuestra sensación de riesgo”, afirma Francisco Márquez de Prado, Executive Sales en JP Morgan Asset Management.

Ni planificación

La ausencia de planificación es otra de las conclusiones del informe «y un reflejo de la preparación financiera entre la mayoría de la población a la hora de ahorrar e invertir», según recoge el comunicado de la firma. Casi la mitad de los encuestados (48,6%) realiza aportaciones a productos de ahorro o inversión solo de forma esporádica. De estos, casi la mitad solo invierte cuando cree que está ante una buena oportunidad de mercado, lo que da a entender que se deja llevar por el momento.

Únicamente un 29,5% dice realizar aportaciones periódicas, aunque sin mayor planificación y sin marcarse objetivos financieros. Las diferencias entre hombres y mujeres en este caso no son significativas. “Las aportaciones periódicas pueden ayudar a suavizar las fluctuaciones del mercado, al efectuarse cada aportación en un momento diferente con unas valoraciones diferentes”, comentan desde la gestora.

Tampoco para la jubilación

La improvisación también alcanza a una de las finalidades más habituales del ahorro y la inversión: preparar la futura jubilación. Casi la mitad de los consultados en España en la encuesta de JP Morgan AM (45,6%) afirma que no destina ningún tipo de ahorro o de inversión para complementar su jubilación.

En este caso sí se aprecian diferencias significativas por edad en cuanto a educación financiera, ya que solo un 40% de los menores de 44 años se plantean ahorrar o invertir para mejorar su jubilación, frente al 48% de los mayores de 44 años, y el 58% de los mayores de 55 años. Algo que no está alineado con los consejos de los expertos, que recomiendan comenzar a invertir con ese fin lo antes posible, dado que el tiempo es un aliado esencial en este caso.

El Proyecto Edufinet de Unicaja se suma al Día de la Educación Financiera con actividades durante esta semana y aboga por las finanzas inclusivas

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Con el objetivo de apostar por la inclusión financiera, el Proyecto Edufinet de Unicaja se suma, con actividades a desarrollar durante esta semana, a la celebración el 2 de octubre, del Día de la Educación Financiera, una iniciativa impulsada por el Plan de Educación Financiera (PEF), en el que participan el Ministerio de Asuntos Económicos y Transformación Digital, el Banco de España, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y asociaciones e instituciones de todos los sectores. 

El Proyecto Edufinet, promovido por Unicaja Banco y la Fundación Unicaja, se une de este modo, un año más, al Día de la Educación Financiera, una iniciativa que viene celebrándose desde 2015 y cuyo lema en esta ocasión es ‘Finanzas inclusivas, finanzas para todos’. 

Para ello, ha organizado durante esta semana una serie de actividades, tratando de incidir en la importancia de la inclusión financiera y en el hecho de que ha de alcanzar a toda la sociedad, sobre todo a aquellos colectivos más vulnerables o con menor capacitación digital, tales como mayores, niños y jóvenes o personas en riesgo de exclusión social o con discapacidad.

El programa que ha organizado para esta semana el Proyecto Edufinet incluye diferentes actividades, destacando unas charlas sobre inclusión financiera y ciberseguridad, que tuvieron lugar el lunes, en la Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad de Málaga (UMA), y que contaron con la participación de asociaciones de mayores y de usuarios de centros Vuela Guadalinfo (un servicio público y gratuito de aprendizaje activo, trabajo y vida digital), así como de universitarios.

La charla sobre inclusión financiera ha sido impartida por el Presidente en Málaga de la asociación Séniors Españoles para la Cooperación Técnica (SECOT), mientras que la de ciberseguridad ha sido ofrecida por Ángela Dini, Daniel García, Francisco Perdomo y Paloma Simón, en representación de Google.

El martes 3 de octubre, Edufinet publicaba en la web de Edufinext el último volumen de su cómic de educación financiera, el tercero, cuyo título es ‘En busca de las razones perdidas: el final de la aventura’. 

Presentación de las Jornadas para Jóvenes y de la Olimpiada

Por otra parte, el miércoles, día 4, tenía lugar, en el Centro Unicaja de Educación Financiera de Málaga, la presentación, por parte de miembros del equipo de trabajo de Edufinet, de las XV Jornadas de Educación Financiera para Jóvenes (alumnos de secundaria y de bachillerato) y la XV Olimpiada Financiera. 

Este acto contaba con las intervenciones de representantes del Banco de España, la CNMV, la UMA y el propio Proyecto Edufinet, y servía también para repasar los principales resultados del Eurobarómetro sobre educación financiera publicado el pasado mes de julio.

Según la Comisión Europea, el 19% de la población española tiene un nivel de conocimiento financiero elevado, frente al 26% de la Unión Europea, siendo España el cuarto país europeo con menor porcentaje de población con niveles de educación financiera elevados. Ello pese a que tener una adecuada instrucción financiera es esencial en la actualidad, en tanto que capacita a la población para tomar decisiones informadas y responsables. 

Finalmente, Edufinet llevará a cabo el jueves 5 el webinario ‘Entrenando tus finanzas: consejos para deportistas’, a través de su canal de YouTube (canal: Proyecto Edufinet), y el viernes 6 publicará en EdufiBlog ‘Lion Carbon: aumentando el valor de los bosques y la fauna silvestre para las comunidades locales’.  

El Proyecto Edufinet, que promueve, en la actualidad, diversos proyectos con los que favorecer la inclusión financiera y digital de distintos segmentos de la población, de modo que puedan desenvolverse con mayor autonomía en la gestión de sus propias finanzas y mejorar sus habilidades en el manejo de la banca digital, acumula cerca de 20 años de trayectoria. Para ello, cuenta con la colaboración de 17 universidades y más de una decena de entidades y organizaciones empresariales.

Todo ello ha hecho que Unicaja sea uno de los agentes más activos en los ámbitos de la educación y la inclusión financieras, en ejercicio de su Responsabilidad Social Corporativa (RSC) y de su compromiso con la sociedad.

Comienza en Málaga el mayor acontecimiento mundial de la economía de impacto, organizado por el GSG y SpainNAB

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Foto cedidaAntonia Ledesma, vicepresidenta y diputada de Innovación Social y Despoblamiento; Juan Bernal, presidente de SpainNAB; Francisco de la Torre, alcalde de Málaga; José Luis Escrivá, ministro en funciones de Inclusión, Seguridad Social y Migraciones del Gobierno de España; Carolina España, consejera de Economía, Hacienda y Fondos Europeos de la Junta de Andalucía; Gonzalo Gortázar, consejero delegado de Caixabank; y José Luis Ruiz de Munain, director general de SpainNAB

El GSG Global Impact Summit 2023, el principal acontecimiento mundial del movimiento de la economía de impacto, ha sido inaugurado hoy en el Palacio de Ferias y Congresos (Fycma) de Málaga. La cumbre, organizada por la Asociación SpainNAB (Consejo Asesor para la Inversión de Impacto) y el GSG (Global Steering Group for Impact Investment), con la colaboración del Ayuntamiento de Málaga e Impact Hub, se desarrollará durante los días 2 y 3 de octubre con presencia de alrededor de 1.000 profesionales de la inversión de impacto de más de 60 países de todo el mundo, representando a alrededor de 500 organizaciones. Entre ellos, miembros de los 41 Consejos Asesores Nacionales y Regionales (NABs) para compartir con la comunidad mundial las novedades de sus mercados locales.

La inauguración del GSG Global Impact Summit ha corrido a cargo de Juan Bernal, presidente de SpainNAB, que ha recordado el recorrido de SpainNAB. “Como presidente de SpainNAB, estoy orgulloso de ver que el progreso que hemos hecho desde que nos unimos al GSG en junio de 2019 se ha visto recompensado con la confianza de organizar el evento más importante del calendario mundial de inversión de impacto”, aseguró, y añadió que el propósito «es lograr un impacto positivo en las personas, contribuir a la prosperidad de la sociedad en su conjunto y fomentar el bienestar social, especialmente de las personas más vulnerables.

Además, la apertura de la cumbre ha contado con la participación de José Luis Escrivá, ministro en funciones de Inclusión, Seguridad Social y Migraciones del Gobierno de España, que ha destacado el “papel vital” del sector público en las políticas sociales al facilitar inversiones a largo plazo; de Carolina España, consejera de Economía, Hacienda y Fondos Europeos de la Junta de Andalucía, que ha celebrado la acogida de Andalucía de este foro mundial que pone en relevancia proyectos de economías de impacto que no solo tienen en cuenta el ámbito económico, sino también los efectos hacia el desarrollo sostenible o ámbito social; y de Francisco De la Torre, alcalde de Málaga, que ha dado la bienvenida a todos los participantes del Congreso.

SpainNAB, principal impulsor de la inversión de impacto en España

La primera jornada del GSG Global Impact Summit ha puesto de relevancia la necesidad de reforzar la colaboración público-privada en el sector. En este sentido, José Luis Ruiz de Munain, presidente de SpainNAB, ha celebrado que la inversión de impacto esté presente a nivel internacional y nacional. En primer lugar, en la agenda oficial de la presidencia española del Consejo de la Unión Europea de la mano de Agencia Española de Cooperación Internacional para el Desarrollo (AECID), y, por otro lado, con el lanzamiento del primer Fondo de Impacto Social (FIS), gestionado por Cofides.

Durante su intervención, Ruiz de Munain ha destacado que “la regulación y la armonización del mercado son elementos críticos para alcanzar un mercado único europeo”. Los Consejos Nacionales Asesores (NABs) “deben contribuir a esta consolidación”, un trabajo que desde SpainNAB se está realizando, por ejemplo, con la definición de la inversión de impacto, que debe incluir la medición, intencionalidad y adicionalidad.

“SpainNAB se ha establecido en poco tiempo como el principal constructor del mercado de impacto. Somos capaces de comprometernos con las principales instituciones financieras del país, pero también de enviar nuestro mensaje al sector público y a los responsables políticos”, aseguró José Luis Ruiz de Munain.

Por último, destacó el papel clave que las organizaciones filantrópicas y de la economía social juegan para construir economías de impacto junto a la colaboración del sector público y privado. En este sentido, Ruiz de Munain celebró el lanzamiento en los próximos meses del primer Bono de Impacto Social.

El 59% de los asesores considera que ha mejorado el nivel de educación financiera de los españoles en los últimos años

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El 59% de los asesores financieros considera que ha mejorado el nivel de educación financiera de los españoles en los últimos años, y de ellos un 9% opina que esto se debe principalmente a la inflación y su efecto en los bolsillos de la sociedad. Esta es una de las principales conclusiones de la tercera edición de la encuesta elaborada por EFPA España entre sus miembros certificados, con motivo de la Semana de la Educación Financiera, en la que han participado más de 400 profesionales de la industria del asesoramiento financiero de nuestro país.

Destaca el hecho de que, al ser preguntados sobre la nota global que darían al nivel de educación financiera de los españoles, los asesores financieros otorgan una nota media de 4,65 sobre 10, ligeramente superior al 4,33 del año pasado, aunque continúa siendo una nota muy baja. El 46% de los asesores financieros suspende el nivel de educación financiera de la sociedad española y tan solo un 11% les da una nota de 7 o superior.

El interés por la economía y las finanzas ha aumentado

Los datos reflejan que, según la percepción del 84% de los asesores, el interés de la población por la economía y las finanzas ha aumentado en el último año. Por un lado, un 37% considera que el motivo se debe a la situación de los mercados y la subida de los precios, que ha aumentado la preocupación de los clientes por temas relacionados con la gestión de sus ahorros y sus finanzas personales. Pero, por otro lado, un 47% considera que el aumento del interés se ha producido de manera puntual, por factores específicos como la inflación.

Aunque este aumento del interés resulte muy positivo, todavía queda camino por recorrer, y es que el 73% de los asesores considera que los particulares deberían tener un mayor conocimiento sobre aquellos productos que afecten a su economía personal, ya sean de ahorro, de crédito o incluso medios de pago. Además, un 41% señala el área de la planificación fiscal y la realización de presupuestos como uno de los territorios dentro del ámbito financiero que peor conocen los clientes.

Al ser preguntados más específicamente sobre si han notado un incremento en el interés de ahorro para la jubilación, un 57% de los asesores responde afirmativamente, pero la mayoría de ellos (42%) cree que, aunque el interés es mayor, todavía no conocen bien cómo funcionan los productos enfocados para este objetivo.

Educación financiera en todas las etapas educativas

El último informe PISA realizado sobre conocimientos financieros situaba a España en la décima posición de los 15 países de la OCDE analizados (entre niños de 13 y 15 años). En este sentido, según los resultados de la encuesta, el 82% de los asesores financieros participantes consideran que la clave para mejorar ese nivel de cultura financiera entre los más jóvenes y que los alumnos mejoren sus conocimientos financieros desde pequeños es la incorporación de una asignatura obligatoria en los colegios.

Por otro lado, se considerarían medidas efectivas para estos jóvenes, aunque con porcentajes mucho menores, de un 38% y un 30% respectivamente, la presencia de cursos optativos ofrecidos por profesionales del sector financiero, con el fin de acercar la terminología económica desde temprana edad; o acercarse a los estudiantes a través de sus canales de comunicación habituales, por ejemplo, las redes sociales.

En líneas generales, si algo dejan claro los resultados de la encuesta es, sin duda, que la solución más eficaz para hacerle frente al desconocimiento económico en España es una mejora e incremento de la educación financiera incorporando la materia en todas y cada una de las distintas etapas educativas. Así lo considera el 93% de los participantes.

Esto deja un porcentaje restante bajo de personas que defienden las iniciativas puestas en marcha a través de la implicación de empresarios, sindicatos y patronales o de las desarrolladas a través de medios de comunicación y redes sociales.

Al entrar específicamente a hablar sobre las redes sociales, que se han convertido en la fuente de información principal para una gran parte de sociedad, un 68% de los asesores cree que pueden convertirse en una herramienta muy útil para mejorar la educación financiera, pero cabe destacar que el 58% considera que solo será posible siempre que sea información regulada y que proceda de una fuente cualificada.

A&G reúne a 56 gestoras para plantar 800 árboles en la II edición de GROW

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A&G ha celebrado hoy la II Edición de GROW, reuniendo a 56 gestoras, nacionales e internacionales, para plantar 800 árboles en Alalpardo, en la Comunidad de Madrid.

Esta acción organizada por A&G busca lanzar un mensaje claro y contundente de que la entidad ofrece todo un abanico (un bosque) de oportunidades de inversión, en función del perfil y necesidades de cada cliente. El eslogan de esta acción, “el futuro es nuestra mejor inversión”, apuesta además por que las entidades logren conseguir una huella de carbono cero.

En el marco de esta segunda edición, A&G está elaborando un catálogo ESG bajo el título “Green Book”, en el que se recoge un fondo ESG de cada gestora participante para ponerlo al servicio a aquellos de sus banqueros y clientes que busquen invertir siguiendo estos criterios.

Tras el éxito de la primera edición, que contó también con la participación de numerosas gestoras nacionales e internacionales, se ha celebrado la segunda edición. Se han plantado 800 árboles, que sumados a los de la primera edición de GROW, suman un total de 1.600 árboles, lo que le acerca al objetivo de plantar un bosque de 4.000 árboles en cinco años.

Laura Suárez, directora de comunicación y marketing de A&G, señala: “Gracias a las entidades que nos han acompañado hoy, nuestro bosque sigue creciendo. Por segundo año consecutivo, hemos puesto en marcha esta iniciativa, uniendo esfuerzos. Nuestra motivación sigue siendo la misma, aportar nuestro granito de arena por el medio ambiente al tiempo que recordamos al mercado que en A&G siempre ha existido la arquitectura abierta. Nos encantaría que GROW se convirtiera en una acción referente en la industria».

El mensaje que se quiere lanzar desde la entidad es el compromiso de A&G para ofrecer a sus clientes todo un bosque de posibilidades de inversión, y no solo “su árbol” y encontrar así el ecosistema que mejor se adapte a las circunstancias de cada inversor, en definitiva, para mostrar que realmente A&G tiene arquitectura abierta y un servicio personalizado y adaptado a cada cliente.

Entidades participantes en la II edición de GROW

Aberdeen, Aegon, Algebris, Alliance Bernstein, Allianz Global Investors, Amiral Gestión, Amundi, Axa, Bellevue, BlackRock, BNP, BNY Mellon, Candriam, Capital Group, Capital Strategies, Columbia Threadneedle, DWS, EBN, La Financiere de l’Echiquier, EDR, Eurizon, Eurocare (threestones), Federated Hermes, Fidelity, Flossbach von Storch, Franklin Templeton, GAM, Generali, Goldman Sachs, Invesco, Janus Henderson, JPM, JSS Safra Sarasin, Jupiter, La Française, M&G, MAN AHL, MFS, Morgan Stanley, Muzinich, NARTEX, Neuberger Berman, New Capital, Oddo, Pictet, Pimco, Robeco, Rothschild, Samaipata, Schroders, Seaya, T Rowe Price, UBP, Vontobel y WisdomTree.