Foto cedidaJuan Carlos Domínguez, del equipo de ventas de AXA IM en España
AXA Investment Managers anuncia el inicio del periodo de comercialización en España de su fondo a vencimiento, que invierte principalmente en bonos europeos high yield e investment grade. Se trata del fondo AXA IM Euro Yield Target 2028, que la gestora lanzó en junio de 2023 y cuya fecha de vencimiento es a cinco años. Asimismo, en línea con el compromiso con la sostenibilidad de AXA IM, el fondo está clasificado bajo el Artículo 8 del Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles (SFDR por sus siglas en inglés). El vencimiento del fondo tendrá lugar el 30 de junio de 2028.
AXA IM Euro Yield Target 2028 tiene un objetivo no garantizado del 4-6% de rentabilidad media anualizada neta de gastos. El fondo invierte principalmente en bonos europeos de alto rendimiento, procedentes de múltiples países y sectores, pero también puede realizar asignaciones al mercado de investment grade para reforzar la calidad crediticia general de la cartera y aprovechar oportunidades interesantes dentro de este segmento. Su objetivo es minimizar los costes de transacción seleccionando bonos que puedan mantenerse durante la vida útil del producto, con vistas a reducir la rotación de la cartera.
En un entorno de mercado volátil como el actual, este fondo busca eliminar la incertidumbre en torno al market timing, ofreciendo un periodo de inversión fijo, a la vez que trata de proporcionar a los inversores un resultado más predecible durante la vida del fondo. El periodo de suscripción finalizará el 30 de noviembre de 2023.
El objetivo de inversión no está garantizado y la rentabilidad potencial puede verse afectada negativamente, entre otros factores, por el riesgo potencial de impago y la tasa de recuperación de uno o varios emisores de la cartera.
Según comenta Juan Carlos Domínguez, del equipo de ventas de AXA IM en España, con este fondo buscamos ofrecer una posible solución de inversión que podría permitir “anclar” por más tiempo los niveles de tipos de interés actuales, y a su vez, consideramos que podría ser una alternativa a las Letras o a los fondos monetarios. Para optimizar la cartera hemos preferido este horizonte del fondo de cinco años, pero a cambio hemos eliminado las comisiones de salida para que quien necesite liquidez pueda salir en cualquier momento.
La cartera la forman más de 100 bonos cuidadosamente seleccionados por nuestro equipo de análisis de Crédito formado por 53 analistas** a nivel global. Éste es uno de nuestros valores diferenciales, gestionamos globalmente más de 221.000 millones de euros** en bonos corporativos, lo que podríamos asemejar a tener una especie de agencia de rating interna para analizar cada bono. No entra ningún bono en la cartera sin que este equipo escudriñe en detalle su solvencia y los monitorizamos mientras estén en cartera.
** Fuente: AXA IM a 30/06/2023. 40 analistas de crédito fundamentales dedicados y 13 analistas gestores de cartera. La cifra de crédito no incluye los activos subyacentes de las joint ventures de AXA IM.
Foto cedidaJosep Bayarri, director de inversiones de Arquia Gestión
Arquia Banca, entidad especializada en productos financieros para perfiles profesionales, ha lanzado el nuevo Fondo Arquia Garantizado 2027 FI, que garantiza el 100% del capital en la fecha de vencimiento, el 30 de abril de 2027. El nuevo fondo puede contratarse hasta el 30 de noviembre de 2023 o hasta agotar la oferta de emisión de 30 millones de euros.
La cartera inicial se invertirá en deuda pública, principalmente española, o en valores de renta fija emitidos por empresas públicas, organismos oficiales y comunidades autónomas. A fecha de compra, las emisiones tendrán al menos calidad crediticia media (mínimo BBB) o, si es inferior, la de España en cada momento.
Cabe destacar que la rentabilidad que se obtendrá será como mínimo de un 9,39% acumulado a vencimiento, lo que supone un 2,66% TAE, si se mantiene la inversión hasta 30 de noviembre de 2027. La inversión mínima inicial, y a mantener, será de 500 euros. Uno de los principales objetivos de Arquia Banca, como expertos en inversión y gestión de capital, es el lanzamiento de productos que permitan a los clientes beneficiarse de las ventajas que ofrece la renta fija. Arquia Garantizado 2027, FI, es el tercer fondo garantizado que emite la entidad, consolidando la línea de esta tipología de productos entre sus clientes.
Cada 6 meses será posible reembolsar la inversión
Los clientes de Arquia Banca que apuesten por este fondo podrán, cada seis meses, reembolsar su inversión sin comisiones. Sin embargo, para obtener la rentabilidad garantizada se deberá mantener la inversión hasta el vencimiento de la garantía. Las participaciones reembolsadas antes de esa fecha no tendrán garantía y se aplicará el valor liquidativo correspondiente a la fecha de solicitud.
Tal como ha explicado Josep Bayarri, director de inversiones de Arquia Gestión, “Arquia Garantizado 2027 es un producto muy atractivo para todo tipo de inversores, pero especialmente para aquellos de perfil conservador, interesados en obtener una rentabilidad garantizada a medio/largo plazo. Desde Arquia Banca seguiremos apostando por ampliar la oferta de fondos de rendimiento fijo, ya que constituyen un producto que tiene una gran acogida entre los clientes por sus ventajas”.
Foto cedidaDe izquierda a derecha: José Carlos Vizárraga, director de Ibercaja Pensión, Noemí Ruiz, gerente de AJE, Silvia Plaza, presidenta de AJE Zaragoza y Antonio Lacoma, director territorial de Ibercaja en Aragón
Ibercaja ha constituido el nuevo Plan Autónomos Ibercaja Crecimiento, un plan de pensiones de empleo dirigido a los más de tres millones de trabajadores autónomos en España. El nuevo producto permite a este colectivo de trabajadores acceder a las ventajas fiscales que ofrecen los planes de empleo, pudiendo ampliar sus aportaciones anuales hasta los 5.750 euros, frente a los 1.500 euros de límite permitido por los planes de pensiones individuales.
El funcionamiento de este nuevo plan de empleo para autónomos, de perfil inversor moderado, es similar a uno individual: las aportaciones son voluntarias, pueden ser únicas o periódicas a lo largo del año, y se pueden realizar en la oficina del cliente o a través de su banca digital o la APP de banca móvil, al igual que la contratación.
Ibercaja ofrece una promoción de bienvenida a la que tendrán acceso quienes contraten un plan de pensiones de autónomos, cuyas condiciones pueden consultarse directamente en la entidad.
Además de constituir un ahorro complementario para la jubilación, el Plan Autónomos Ibercaja Crecimiento ofrece cobertura para otras situaciones como el desempleo, incapacidad, dependencia, enfermedad grave y fallecimiento. Las aportaciones que se realicen reducen la base imponible del trabajador autónomo, con el límite de 5.750 euros, y las prestaciones tributan como rendimientos del trabajo, de igual manera que un plan del sistema individual.
El director general de Ibercaja Pensión, José Carlos Vizárraga, destaca que “este plan de pensiones de empleo es una solución de ahorro a largo plazo que era muy necesaria para los autónomos, un colectivo que hasta ahora tenía limitado el acceso a este tipo de planes y que, por lo tanto, no podía equiparar las reducciones fiscales que obtenía mediante las aportaciones a su plan de pensiones individual a la del resto de trabajadores partícipes de un plan de empleo”.
Además, según traslada Vizárraga, “este producto mantiene para el autónomo la flexibilidad de un plan individual ya que es él quien toma las decisiones sobre si quiere o no aportar, la cantidad y la periodicidad, pero añadiendo una mayor ventaja fiscal y unas comisiones de gestión muy competitivas al participar de un plan colectivo de mayor volumen de importe administrado”.
Ibercaja dispone de un simulador mediante el que el autónomo puede calcular la desgravación fiscal según la aportación que desee realizar y en los próximos días habilitará un espacio en su web con información detallada de este plan de ahorro futuro.
Ibercaja es socio estratégico de AJE Zaragoza y ha contado con esta asociación para la promoción del nuevo plan de empleo. Tal y como explica Silvia Plaza, presidenta de AJE Zaragoza, “convertirnos en promotores de este plan de pensiones de Ibercaja refuerza todavía más nuestro compromiso con este colectivo de trabajadores, al que cada vez más se suman jóvenes empresarios y emprendedores, y nuestro interés por su bienestar futuro”.
Antonio Lacoma, director territorial de Ibercaja en Aragón, se ha mostrado muy satisfecho con la constitución de este nuevo Plan Autónomos Ibercaja Crecimiento porque muestra una vez más el compromiso de todo el Grupo Ibercaja hacia los empresarios y profesionales autónomos y el convencimiento que tenemos de que la colaboración es fundamental para avanzar y conseguir hitos como el que hoy presentamos junto con AJE”.
Foto cedidaMarta Raga, directora general-consejera de Singular Asset Management SGIIC.
Singular Bank ha nombrado a Marta Raga directora general-consejera de su unidad de gestión de activos, Singular Asset Management SGIIC. Este nombramiento se produce tras la decisión personal por parte de Gabriel Álvarez de Toledo de afrontar nuevos retos profesionales. El nombramiento de Marta Raga contribuye a seguir potenciando y consolidando la senda de crecimiento de Singular Asset Management SGIIC, dada su amplia trayectoria profesional y conocimiento del mercado. Marta es actualmente consejera de Singular Asset Management SGIIC.
Esta decisión se enmarca en el compromiso de Singular AM de seguir consolidando y desarrollando la entidad para ofrecer un amplio universo de atractivas soluciones de inversión a sus clientes, adaptándose de manera constante a sus necesidades específicas y a las características del mercado. Esta filosofía es la que ha llevado a la entidad a ser recientemente galardonada como «Mejor gestora de España 2023» en los premios European Funds Trophy, gracias a la excelencia en la gestión de sus activos.
Con más de 29 años de experiencia en la gestión de activos, Marta Raga se incorporó a Singular Bank en marzo de 2020 como directora de Gestión Discrecional de Carteras y desde donde ha diseñado, implementado y desarrollado exitosamente la estrategia de este servicio de inversión.
Asimismo, Fátima Parreño ha sido nombrada directora de Gestión Discrecional de Carteras Multiactivos y Francisco Javier Toribio ha sido nombrado director de Gestión Discrecional de Carteras de Fondos de Inversión, quienes reportarán directamente a Marta Raga.
Ambos profesionales cuentan con una dilatada carrera profesional en la gestión de inversiones y un profundo conocimiento del sector. Fátima Parreño, que cuenta con una trayectoria en gestión de más de 25 años en la gestión de carteras y sicavs, se incorporó a Singular Bank en junio de 2021 procedente de Santander Banca Privada. Por su parte, Francisco Javier Toribio cuenta con una trayectoria profesional de más de 18 años y se incorporó a Singular Bank en septiembre de 2022 procedente de la integración de Singular Bank con UBS España.
Marta Raga ha destacado que: “Para mí es un orgullo asumir este nuevo rol y me siento profundamente agradecida a Singular Bank por la oportunidad y por su decidida apuesta por impulsar el talento interno. En Singular AM contamos con un extraordinario equipo y nuestro objetivo es ofrecer a nuestros clientes la mejor oferta de productos y servicios financieros para atender sus necesidades. Espero seguir contribuyendo con mi experiencia y mis capacidades al éxito de esta entidad».
Foto cedidaDe izquierda a derecha: Equipo de ASPRONA Valencia junto a Enrique Ibáñez, director de Ibercaja OP Valencia, Isabel Giménez, directora de la FEBF y Nuria Cidoncha, directora ASPRONA Valencia
La Fundación de Estudios Bursátiles y Fianancieros (FEBF) ha celebrado la VII Edición del Día de la Educación Financiera 2023, una iniciativa promovida por el Plan de Educación Financiera, en colaboración con una red de entidades colaboradoras. Lleva celebrándose desde el año 2015, cada primer lunes del mes de octubre, con iniciativas desarrolladas por toda España y para todos los públicos.
Este año, bajo el lema «Finanzas Inclusivas. Finanzas para todos», se ha puesto especial atención en aquellos colectivos más vulnerables, que tienen menos acceso a la formación y a la información sobre el mundo financiero, que les afecta más por tener menor capacitación digital, por estar en riesgo de exclusión social, personas con discapacidad, niños, jóvenes y mayores.
La Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros ha celebrado el Día de la Educación Financiera en la Sede de Asprona Valencia y ha contado con la colaboración de la Fundación Ibercaja.
La apertura institucional la ha realizado Nuria Cidoncha, directora ASPRONA Valencia que ha querido poner en valor la labor que realizan en ASPRONA, es una asociación sin ánimo de lucro que tiene como objetivo la plena inclusión de las personas con discapacidad intelectual. “Llevamos más de 60 años acompañando a personas con discapacidad intelectual y a sus familias en su trayectoria vital”.
A continuación, Enrique Ibáñez, director de Ibercaja OP Valencia, ha destacado el compromiso de Ibercaja con las personas y con la inclusión social. “Este compromiso está en nuestro ADN y en nuestra forma de pensar”.
En su intervención, Isabel Giménez, Directora General de la FEBF ha hablado de la importancia que las personas con riesgo de pobreza o exclusión social sepan cómo gestionar sus ingresos y gastos mediante un presupuesto personal, controlar los gastos mediante un consumo responsable, concienciarse sobre la importancia del ahorro para salir adelante y evitar un exceso de endeudamiento. “Las finanzas son complejas, hay que saber que existen soluciones para favorecer la inclusión como por ejemplo la educación financiera”.
Durante su explicación, ha subrayado la necesidad de tener una seguridad financiera, destacando el ahorro como imprescindible. Además de ello, ha asegurado que es necesario tener un presupuesto que nos ayudará a saber en qué gastamos el dinero, priorizar gastos, hacer previsiones de futuro, vivir dentro de nuestras posibilidades, con la tranquilidad que esto supone, y ahorrar más para poder lograr los objetivos. ”Hay que tomar el control de nuestras finanzas, ser protagonista de nuestra economía y no víctima”. Por último, ha hecho hincapié el consumo inteligente y la necesidad de practicar el consumo sostenible.
Los diferentes Foros de Encuentro de la Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros(FEBF) comparten ideas e iniciativas de mejora entre profesionales y directivos de referencia, otorgando visibilidad a expertos y formaciónn de interés para inversores y empresasfamiliares de la plaza financiera valenciana.
Value Tree AV ha anunciado el lanzamiento de su último subfondo, Value Tree Global Equities, que estará disponible a partir del 18 de octubre de 2023. Este nuevo subfondo se suma a la oferta de inversión de la sicav luxemburguesa, Value Tree Umbrella Sicav, creada y gestionada por Value Tree AV desde 2016.
Value Tree Global Equities es un fondo mixto global flexible que invertirá un mínimo del 51% en renta variable y un máximo del 49% en renta fija. Este fondo se caracteriza por su diversificación global, con un enfoque especial en los mercados de América Latina. En palabras de Eric Ollinger, presidente de Value Tree: “Esta iniciativa busca satisfacer las necesidades de nuestra creciente clientela en Latinoamérica, que ha experimentado un crecimiento notable en España en los últimos años. Estamos comprometidos en ofrecer un servicio personalizado y adaptado a las necesidades de nuestros clientes”.
Cambio de denominación de Value Tree Best Equities por Value Tree European Equities
Además del lanzamiento de Value Tree Global Equities, el subfondo Value Tree Best Equities cambiará su nombre a «European Equities» a partir del mismo 18 de octubre de 2023.
Este cambio se limita al nombre del subfondo, que mantendrá la estrategia de inversión desarrollada durante los últimos años. El objetivo de esta modificación es proporcionar una identificación más precisa de la cartera y reflejar con mayor exactitud su enfoque en las inversiones en acciones europeas.
Actualizaciones en materia de ESG
El próximo 18 de octubre de 2023, en cumplimiento con el Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles (SFDR) de la Unión Europea, cuatro de los fondos de Value Tree Umbrella Sicav -Value Tree Defensive, Value Tree Balanced, Value Tree Dynamic y Value Tree Best Equities (rebautizado como Value Tree European Equities)- serán reclasificados como fondos de artículo 8.
El SFDR de la Unión Europea establece una serie de criterios para clasificar los fondos de inversión en función de sus principios de sostenibilidad, proporcionando una guía clara a los inversores interesados en inversiones alineadas con los criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza). En este contexto, los fondos de artículo 6 se consideran no sostenibles, mientras que los fondos de artículo 8 buscan promover activamente la sostenibilidad y los criterios ESG en sus inversiones.
El equipo de Value Tree AV está comprometido en seguir avanzando hacia un enfoque más sostenible y responsable en la gestión de activos, cumpliendo con los estándares de la industria.
Foto cedidaDe izquierda a derecha: Rafael Amil, director de negocio de Bestinver, Javier García Díaz, responsable de ventas para BlackRock Iberia y Mark Giacopazzi, CIO de Bestinver
Con el objetivo de brindar a un mayor número de personas la oportunidad de asegurar un futuro financiero sólido, Bestinver y BlackRock han establecido una alianza estratégica para ofrecer nuevas soluciones de inversión en private equity en el mercado ibérico. Como parte de esa alianza, han lanzado Bestinver Private Equity Fund, un nuevo fondo de capital riesgo.
El Bestinver Private Equity Fund ha sido lanzado después de un periodo de trabajo de nueve meses y tras su anuncio en verano. El fruto de esta alianza estratégica, que ha recibido la aprobación de la CNMV, lleva 10 días en el mercado. Se trata de un «programa de soluciones en private equity», según Rafael Amil, director de negocio de Bestinver.
Asimismo, Amil ha destacado que se trata de una “estrategia dirigida a cliente institucional desde BlackRock, pero desde Bestinver nos dirigimos a otro tipo de inversores”. Además, destaca el director, “creemos que los profesionales de BlackRock son los mejores compañeros para esta alianza estratégica a largo plazo”.
El fondo estará compuesto por cinco estrategias, y asignará un 25% de sus activos a coinversiones, otro 25% a secundarios, un 25% a crecimiento, un 15% a impacto y un 10% a primarios. “Con todo esto cubrimos muy bien esa parte private equity”, destaca el director. “Lo que queremos es ahorrar análisis en private equity. Son fondos iguales a los que invierte un inversor institucional, por ejemplo en EE.UU.», afirma.
El fondo no mezclará activos reales con private equity y tendrá un tamaño objetivo de 200 millones de euros, con una duración de 10 años y una inversión mínima de 100.000 euros. El estándar de las comisiones tendrá un límite de, aproximadamente, 2,25%, que será asumido por el cliente.
En lo que a inversiones alternativas se refiere, BlackRock se diferencia por la escala, con más de 1.000 profesionales. En segundo lugar, el acceso, en cuanto a la oferta para ofrecer mejores oportunidades de inversión. Como tercer elemento diferenciador, Javier García Díaz, responsable de ventas para BlackRock Iberia, destaca la transparencia.
La industria de inversiones alternativas
A este respecto, la industria alternativa ha pasado de representar 1 billón de dólares, a más de 15 billones. “Crecimiento que desde BlackRock esperemos que se acelere hasta llegar a 23 billones de dólares o un 20% de los activos globales gestionados. Creemos que van a aumentar su tamaño un 50% en los próximos años”, asegura García Díaz.
El primer motivo es el fácil acceso en los últimos años, a través del análisis de producto y por una mejora tecnológica que facilita el acceso a las inversiones alternativas. En segundo lugar, el crecimiento estructural de las inversiones alternativas en mercados privados. “Cada vez hay más compañías privadas y menos compañías públicas”, destaca García Díaz. En tercer lugar, destaca los beneficios que ofrece a los inversores.
Desde BlackRock, García Díaz considera que “hoy por hoy una cartera debe tener una ponderación del 50% en renta variable, un 30% en renta fija y un 20% en alternativos, y dentro de ese 20%, private equity tiene mucho que decir. Es el nuevo 60/40”, apostilla.
La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA, por sus siglas en inglés) anunció a principios de mes que va a realizar una acción de supervisión conjunta con las autoridades nacionales competentes sobre la aplicación de las obligaciones de sostenibilidad de MiFID II.
Para esa acción, además del reglamento delegado que detalla las obligaciones sobre sostenibilidad de las entidades que prestan servicio de inversión, tendrán en cuenta tanto las directrices de la ESMA sobre determinados aspectos de los requisitos de idoneidad de MiFID II, como las directrices de este organismo sobre la gobernanza de productos de MiFID II. Ambos documentos entran en vigor el mismo día en que la ESMA comunique la actuación supervisora conjunta.
Un análisis de finReg360 detalla los aspectos clave de la acción de supervisión conjunta, que se desarrollará durante 2024. El estudio recoge que la ESMA considera que esta iniciativa contribuirá a aplicar con coherencia las normas de sostenibilidad y a mejorar la protección de los inversores.
De esta forma, finReg360 apunta que la supervisión se centrará en:
1.- Cómo obtienen las entidades la información sobre las preferencias de sostenibilidad de sus clientes.
2.- Qué medidas han tomado para comprender y clasificar correctamente los productos conforme a sus factores de sostenibilidad a efectos de la evaluación de la idoneidad.
3.- Cómo aseguran que una inversión es idónea desde el punto de vista de la sostenibilidad (incluyendo la posibilidad de utilizar un «enfoque de cartera»)
4.- Cómo incorporan los objetivos de sostenibilidad de los clientes en la evaluación del mercado objetivo (‘target market’) del producto de inversión.
El podcast Una Casa Sobre El Mar, programa dirigido por Francisco Rodríguez D’Achille e Iván Díez, socios y directores de LONVIA Capital, ha entrevistado a seis asesores que se postulan (y con fuerza) como los líderes de su generación en su sector/segmento. A pesar de ser todos menores de 35 años, disponen ya de un track record relevante y se siguen desarrollando profesionalmente. Todo parece apuntar que van a situarse en el top de sus carreras. Funds Society recoge un resumen del podcast.
David González Fernández,asesor de Inversiones en Renta 4 Gijón
David González, asesor de inversiones en Renta 4 Gijón, inaugura esta sección del podcast donde aprovecha para contar que su entrada en el mundo de las finanzas fue por vocación. Asegura que todo buen inversor debe tener en cuenta hasta los criterios extra financieros, como es el caso de los criterios ESG, aunque siempre alineados a los intereses del inversor.
A la hora de pensar en algo que le ha hecho crecer y mejorar durante los últimos años, David es claro. Cuenta que, ante cualquier tema de interés para él, trata de buscar a las personas clave y el perfil tanto de lo que hacen como de lo que han estudiado. Además, considera que es muy importante, tanto en este ámbito como en cualquier otro, dar la posibilidad a los jóvenes para que puedan entrar a las entidades y aportar sus ideas.
Como herramientas clave en el día a día, explica que escuchar podcasts de aquellas áreas que le estimulan le ayuda a generar nuevas ideas e innovar. A su vez, cocinar y, en especial, la repostería, le ayuda a desarrollar su creatividad ya que le recuerda a la gestión de carteras, donde se mezclan activos para crear un resultado final.
Con un grado en Administración y Dirección de Empresas obtenido en la Universidad de Oviedo, comenzó su carrera en Renta 4 de Gijón como becario en el verano de 2018. En diciembre de 2019, se unió a la plantilla de Renta 4 como asesor de inversiones.
Lideró su equipo en la salida a bolsa de la consultora tecnológica Izertis en 2020, destacando su habilidad en operaciones financieras. Ha participado en varias Operaciones Públicas de Venta (OPVs) notables, como las de Making Science, Soluciones Cuatroochenta y Llorente & Cuenca. Estableció a su oficina de Renta 4 como una referencia en el ámbito de consultoría tecnológica y operaciones financieras. Ha demostrado un enfoque constante en el aprendizaje al completar múltiples programas de formación.
Realizó el Curso de Experto de Bolsa y Gestión de Patrimonios en la Universidad de Oviedo y el Máster en Comunicación Empresarial de la Escuela de Empresa. Completó el Máster en Mercados Financieros e Inversiones Alternativas del Instituto BME. Posee la titulación EFPA (European Financial Planning Association), que sugiere un alto nivel de competencia en planificación financiera. Además de su rol como asesor de inversiones, participa en colaboraciones y financiamiento de proyectos de startups.
David procura aprender e inspirarse de personas exitosas a su alrededor. Es un gran apasionado por el aprendizaje constante y la escucha activa de casos de éxito. Su arma secreta es escuchar podcast específicos estimulantes de generación de ideas y el mundo de emprendimiento. Sigue un programa “hablando con líderes”. Otra cosa que le relaja y ayuda a generar ideas es la repostería.
Luis Coloma Caturla, gestor de patrimonios en Diaphanum en Alicante
Luis Coloma Caturla, gestor de patrimonios en Diaphanum en Alicante, comparte su experiencia de haber viajado y experimentado a nivel global y cómo esto le ha llevado a descubrir la importancia de estar al día en todo momento.
En cuanto a los retos a los que ha hecho frente, anota que uno de los cambios recientes que ha podido experimentar es la parte tecnológica, en la que los clientes están cada vez más acostumbrados a reuniones telemáticas, seguimientos puntuales de carteras de forma online, propuesta de inversión online… y que facilita mucho cada proceso; siempre, con un equilibrio. El trato personal, explica, debe mantenerse y cuidarse en todo momento.
Por otro lado, para aquellas empresas que intentan atraer talento, aconseja dar más importancia a los valores que tiene la compañía y estar alineado con el modelo de negocio. Es importante, añade, crear marca personal a base de años de trabajo y coherencia con uno mismo.
Estudió Administración y Dirección de Empresas en la Universidad Pontificia de Comillas ICAI- ICADE y realizó prácticas en el área de gestión Patrimonial de Diaphanum. En su último año de carrera se formo en Miami en las oficinas de Santander Private Bank International
Fichó por OnetoOne Corporate Finance como analista de fusiones en 2018. Tras obtener su título en UEFA pasa a debutar en el mundo de la banca privada atl Capital. En 2020 vuelve a su ciudad natal como Diaphanum Valores.
Para la retención de talento, para él es muy importante compartir los valores del proyecto y de la compañía. Entender bien con qué tipo de personas forman parte de la compañía.
Su arma secreta: el deporte forma parte de su vida desde pequeño. El atletismo le ha ayudado a batirse a sí mismo y eso le ha desarrollado unos valores de perseverancia y constancia que plasma en su trabajo.
Mario Durán García, agente financiero en Caser Asesores financieros Madrid
Mario Durán, agente financiero en Caser Asesores financieros, se toma cada trabajo como un proyecto personal ya que considera que es una forma de crecer. Asimismo defiende que el estar vinculado de una manera cercana es imprescindible para ofrecer un mejor servicio a los clientes.
Considera que, a nivel positivo, cada vez se dirige todo más hacia la digitalización haciendo más fácil gestionar una cartera de un cliente con todos los sistemas informáticos y firmas digitales que hay. Además, destaca, como otro aspecto a valorar, la relación con toda la normativa nueva, la transparencia con el cliente, la documentación, etc.; que permite un mejor asesoramiento debido a una mayor regulación.
Su secreto, confiesa, es la eficiencia y mantener unos horarios marcados, así como hacer deporte en general.
Licenciado en Administración y Gestión de Empresas por la Universidad de Santiago de Compostela, posee un Máster en Bolsa y Mercados Financieros del IEB (Instituto de Estudios Bursátiles). Ha completado cursos y estudios en instituciones como The Wharton School, IEB y The London School of Economics and Political Science.
Ingresó al mercado laboral en enero de 2015 en Aspain 11 Asesores Financieros en Madrid. En 2018, se unió a atl Capital Gestiónde Patrimonios, donde pudo trabajar directamente con clientes y realizar tareas comerciales. En el verano de 2021, emprendió como agente autónomo de Caser Asesores Financieros. Posee los certificados EFA (European Financial Advisor), EFP (European Financial Planner) y ESG (Environmental, Social, and Governance).
Su arma secreta: es una persona muy eficiente e intenta mantener su agenda muy trabajada. El running es su deporte favorito y le despeja la cabeza para tomar mejores decisiones. Se toma cada trabajo como un proyecto personal. Intenta estar muy ligado al crecimiento reciproco. Le permite también crecer y mejorar de forma constante.
Daniel Pérez Alegre, fundador de Astralis IM (agente colaborador Mapfre Valencia)
El fundador de Astralis IM, Daniel Pérez, cuenta cómo llegó un momento de su vida donde se dio cuenta de la relevancia de conocer de primera mano el trabajo de los mejores inversores del mundo, en los diferentes fondos de inversión, en vez de tener que ser uno mismo quien busque y analice los mejores sectores, bonos, acciones…
Asegura que, sin duda, el valor diferencial reside en la capacidad tanto de tener un análisis profundo y detallado de cada uno de los productos, como en la capacidad de transmitirlo de forma clara y concisa. Conexión que, explica, parte desde conocer muy bien el producto, cómo conectarlo con unas necesidades y explicarlo bien para que el inversor final tenga toda la información.
Titulado en Administración y Dirección de Empresas, tiene un Máster en Asesoramiento y Seguros de la Universitat Politècnica de València (UPV). Ha continuado su formación en instituciones como la Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros y la UNED.
Trabajó como responsable de fondos de inversión en Rankia durante dos años. En 2019, se unió a Zonavalue.com como director de desarrollo de negocio. También en 2019, comenzó a trabajar en Kau Markets EAF como selector de fondos de inversión.
En 2021, inició su labor como profesor de asset allocation y gestión de carteras en la escuela de negocios INFETI. En enero de 2022, fundó Astralis IM, una empresa que se enfoca en conectar productos financieros con necesidades e informar a los inversores de manera clara.
En 2021, entró en el Top 10 Selector de Fondos de España de SharingAlfa y en 2022, fue nominado a Mejor Banquero Privado Promesa por Citywire.
Daniel es uno de los asesores financieros con mayor conocimiento de los fondos de inversión en España. Tuvo una revelación temprana por estos vehículos porque entendió la posibilidad de aprovecharse de los mejores gestores del mundo. Su arma secreta es la capacidad de análisis cualitativo del fondo, pero también explicar bien el producto al cliente para que esté totalmente al tanto de dónde está su dinero.
Amparo Sisternes LLerandi, gestora de patrimonios de Welzia Valencia
La gestora de patrimonios de Welzia Valencia Amparo Sisternes Llerandi explica que, gracias a su paso por Rankia, pudo conocer cómo funcionaba la industria de la gestión de activos, despertando así una inquietud que convertiría en ideas para, posteriormente, trasladar a las carteras de los clientes.
Aconseja compartir valores con la empresa en la que decides incorporarte pero que, sin duda, el trato diferencial que se mantiene con los clientes es la característica que más le conquistó a la hora de elegir su actual trabajo. Considera que, cada vez más, los inversores muestran un interés mayor por los criterios ESG, por lo que es importante tener y proveer al cliente con los conocimientos necesarios para ser más resiliente a una estrategia de mercado.
La gestión emocional, asegura Amparo Sisternes, es una de las herramientas más importantes, que todo asesor debe desarrollar a la hora de mantener la calma en los momentos más complicados para todos los inversores.
Es licenciada en Administración y Dirección de Empresas por la Universitat de València. Posee el International Certificate in Wealth & Investment Management del Chartered Institute for Securities & Investment.
Amparo debutó profesionalmente en febrero de 2012. Realizó un master en Comunicación y Baranding digital en la universidad Ceu Cardenal Herrera. Trabajó como Digital Marketing Manager en Rankia. Colaboró con Rankia durante nueve años obteniendo conocimientos internos sobre la industria de gestión de activos.
En 2018, se convirtió en responsable de RankiaPro. Desarrolló labores de desarrollo de negocio en este proyecto. En febrero de 2021, aceptó una oferta de Welzia Management. Pasó a ser gestora patrimonial del grupo.
Cree que los valores como la flexibilidad, reconocimiento de la marca en la industria, independencia o planes de formación interna permiten identificar a las nuevas generaciones un sitio en el que desarrollar su carrera profesional con mayor motivación. Su arma secreta: la gestión emocional es una característica que le ayuda a estar cada vez más cerca de sus clientes.
Pascual Barrachina Gómez, gestor en patrimonios en atl Capital Madrid
Pascual Barrachina Gómez, gestor en patrimonios en atl Capital Madrid, define la confianza como el pilar fundamental dentro del mundo de la banca privada. Dentro de la entidad, explica que conocer bien las necesidades de los clientes es clave para intentar que sus objetivos tanto profesionales como personales se cumplan.
La parte emocional, para Pascual Barrachina, comprende un amplio espacio dentro de su trabajo ya que atiende, en su mayoría, a la psicología de la inversión y no tanto al propio producto, por lo que es una pata importante a construir desde el primer día.
Lo fundamental es tener una cartera muy sólida en cuanto a distribución geográfica, sectores, tácticamente por divisa y no dejarse huecos vacíos por ningún lado. Además, encontrar clientes con una manera de pensar y de ver la vida parecidas es algo que facilita mucho el trayecto dentro de este mundo.
Estudió el Grado en Derecho en el IEB (Instituto de Estudios Bursátiles). Comenzó su carrera en el mundo del asesoramiento trabajando como assistant Private Banker en las oficinas madrileñas de Lombard Odier Investment Managers, entidad suiza. En 2018, se unió a atl Capital. Desde entonces, trabaja en la entidad como gestor de patrimonios.
Destaca la importancia de trabajar como un family office. atl Capital permite gestionar el patrimonio completo de sus clientes, ofreciendo recursos más amplios para el asesoramiento. Pascual combina su trabajo en asesoramiento con dos pasiones personales: los caballos de salto (Yeguada Hierro Quejigal) y la arquitectura (Estudio Marta Rayón)
Sus actividades de emprendimiento le ayudan a ganar nuevas y mejores relaciones con mucha influencia. Ha sido una persona muy curiosa desde pequeño. Además de su actividad corre de asesoramiento, ha levantado dos compañías basadas en sus pasiones: crianza de caballos y estudio de arquitectura. Su arma secreta: la gestión emocional es una característica que le ayuda a estar cada vez más cerca de sus clientes. Su arma secreta: rodearse de personas que compartan la manera de ver la vida, mismos valores. Facilita mucho la relación con sus clientes.
Pixabay CC0 Public DomainDe izquierda a derecha: Enrique Castellanos, director de Instituto BME, Marta Pérez Dorao, presidenta de Inspiring Girls España y Javier García Díaz, responsable de Ventas para Blackrock en Iberia
BME ha firmado un acuerdo de colaboración con la fundación Inspiring Girls y con BlackRock, con el que amplía la oferta educativa de su plataforma de formación 100% online Braindex con cinco nuevos cursos gratuitos para fomentar la divulgación de la cultura financiera entre mujeres jóvenes y niñas.
Al acto de la firma del acuerdo han acudido Enrique Castellanos, director de Instituto BME, Marta Pérez Dorao, presidenta de Inspiring Girls España, y Javier García Díaz, responsable de Ventas para BlackRock en Iberia.
Como resultado del acuerdo, cinco prestigiosas profesionales de BlackRock, la mayor gestora de fondos de inversión del mundo, impartirán los cursos “Finanzas personales, presupuesto, ahorro y deuda”; “Inversiones alternativas, liquidez y gestión del riesgo”; “Inversión sostenible”; “Gestión de activos” y “Mercados Financieros”.
Inspiring Girls es una fundación que persigue fomentar las aspiraciones de jóvenes y niñas dentro del ámbito financiero, poniéndolas en contacto con mujeres inspiradoras. La misión de estas profesionales es acercar a las niñas a la gran cantidad de trabajos a los que pueden aspirar en el futuro y animarlas a perseguir sus objetivos y ambiciones.
“Estamos muy satisfechos de este acuerdo porque permite ampliar la oferta formativa de Braindex, que no ha parado de crecer desde su lanzamiento hace dos años, y porque con él colaboramos con una iniciativa que promueve la igualdad de género, un compromiso clave para BME ya que una sociedad con igualdad y con presencia femenina en todos los ámbitos es sin duda una sociedad mejor”, afirmó Castellanos.
“En BlackRock estamos comprometidos a apoyar a las comunidades locales en las que operamos. Mejorar la educación financiera es clave para ayudar a que cada vez más personas experimenten un bienestar financiero y estamos muy contentos de colaborar con Inspiring Girls y BME en esta iniciativa que tiene como objetivo abrir las puertas a la independencia financiera”, añadió García.
“La educación financiera es un pilar clave para que las niñas de hoy sean mujeres independientes mañana. Por eso en Inspiring Girls lideramos iniciativas como esta que contribuyen a que los conceptos financieros lleguen en la adolescencia y sean una semilla para las decisiones que se tomen en el futuro”, apuntó Pérez.
Braindex, que fue lanzada por BME en septiembre de 2021, ofrece ya 82 cursos orientados a distintos niveles, desde quien desea adquirir nociones básicas sobre los mercados financieros hasta profesionales del sector que quieran ampliar sus conocimientos Los nuevos cursos de Inspiring Girls by BlackRock se incluirán en el área de Divulgación de la plataforma MOOC de BME, que cuenta con otras tres categorías de cursos: Mercados y Productos Financieros, Tecnología y Regulación aplicada al sector. Tiene 850 alumnos, cuenta también con acuerdos de colaboración con universidades como ISDE o CUNEF Universidad y busca crecer de forma continua para consolidarse como la plataforma online de formación financiera de referencia.
