Allianz amplía su oferta con nuevos fondos enfocados en la sostenibilidad

  |   Por  |  0 Comentarios

Pixabay CC0 Public Domain

Allianz Soluciones de Inversión, la agencia de valores del Grupo Allianz, ha anunciado el lanzamiento al mercado de seis nuevos fondos de inversión, que se suman así a su cartera para completar la oferta de fondos actuales. El objetivo de estas nuevas soluciones es ofrecer un abanico más amplio que cubra todas las necesidades actuales de los clientes.

Gestionados por Allianz Global Investors (AGI), cinco de los nuevos fondos promueven las inversiones sostenibles y contribuyen positivamente en el medio ambiente y la sociedad. Han sido diseñados para aquellos clientes que, además de buscar un crecimiento de su capital en un horizonte a largo plazo (entre tres y cinco años) busca también tener un impacto positivo sobre el medioambiente y la sociedad.

Fondos Allianz Better World

Dos fondos invierten en una combinación diversificada de acciones seleccionadas para invertir en un grupo específico de ODSs como el cambio climático, la desigualdad o la degradación del medio ambiente. Se comprometen a realizar más del 80% de inversiones sostenibles.

Se trata de Allianz Better World Dynamic, donde gran parte de la proporción en acciones está destinada a sectores como la tecnología de la información y la sanidad.

Y Allianz Better World Moderate, que invierte en mercados de renta variable que generan resultados sociales y medioambientales positivos y, también, en bonos verdes, bonos sociales y bonos vinculados a la sostenibilidad.

Estrategia focalizada en los ODS

En el caso de Allianz Global Water, invierte en los mercados de renta variable globales, especialmente en empresas involucradas en la gestión de recursos de escasez de agua y sus problemas de calidad, y ayudan a mejorar la sostenibilidad de los recursos hídricos mundiales.

Los gestores del fondo se centran en empresas que ofrecen soluciones en la gestión de recursos hídricos o de mejora del suministro, la eficiencia o la calidad del agua (ODS 6 y ODS 12).

Estrategia centrada en ciberseguridad

Junto con el fondo Allianz Inteligencia Artificial, Allianz Cyber Security cubre las necesidades de los clientes que desean invertir en las tecnologías más punteras.

El fondo invierte en los mercados de renta variable globales, especialmente en empresas cuyos negocios se benefician de la ciberseguridad o están relacionados con ella. Incluye desde empresas de seguridad informática y recuperación ante desastres hasta capacitación de usuarios finales.

Fondos con una estrategia global

Enfocados a aquellos clientes con mayor apetito de riesgo, los dos fondos globales tienen un fuerte componente de renta variable.

Se trata de Allianz Global Equity Unconstrained, donde la gestión de este fondo se hace con arreglo a la intensidad de los gases de efecto invernadero (GEI). Invierte principalmente en los mercados de renta variable globales para lograr una cartera concentrada con potencial de rentabilidad. Un mínimo del 80% de los activos del fondo se utiliza para cumplir las características medioambientales o sociales promovidas por el fondo.

Y Allianz Oriental Income, que invierte al menos el 50% en acciones, de las cuales al menos el 80% deben ser acciones de empresas en la región de Asia-Pacífico. Asimismo, el fondo puede invertir el resto de sus activos en mercados de bonos.

Ibercaja lanza el “Programa Suma” dirigido a sus clientes de banca privada y de empresas

  |   Por  |  0 Comentarios

Ibercaja incorpora novedades tecnológicas a su canal de autoservicio
Foto cedida

Ibercaja ha lanzado el Programa Suma, con el que apuesta por maximizar sinergias entre su banca privada y banca de empresas para incrementar su negocio en ambos segmentos de clientes.

Para conseguirlo, un equipo de más de 220 gerentes expertos en empresas, así como 88 asesores en gestión de patrimonio personal, con el soporte y asistencia de los profesionales del Área de Gestión de Activos y Seguros, y de Asesoría Fiscal del Banco, trabajarán de manera coordinada para configurar una oferta conjunta de productos y servicios financieros más completa y beneficiosa para estos clientes.

El nuevo programa aúna las propuestas de valor y el conocimiento experto de los profesionales de ambos segmentos, adaptando las mejores soluciones para la empresa en cada una de sus etapas, y apoyando al cliente de banca privada en la planificación y gestión de su patrimonio personal.

El banco, de esta manera, tiene como objetivo generar nuevo negocio con empresas que son propiedad de clientes a los que ya les presta el servicio de gestión de patrimonio, y con empresarios titulares de compañías que ya operan con su banca de empresas.

Tal y como traslada Toño Ruiz, jefe de Estrategia Comercial de Banca de Empresas de Ibercaja, “por un lado, tenemos la confianza de muchas empresas que valoran nuestra cercanía, agilidad, especialización y asesoramiento experto; y, por otro lado, disponemos de una gestión de patrimonios sobresaliente en la que también confían nuestros clientes asesorados en banca privada. Con este punto de partida, el Programa Suma nos permite dirigirnos a clientes que nos conocen y que les gusta nuestra manera de hacer las cosas, con soluciones financieras muy especializadas y ventajosas para cubrir todas sus necesidades, tanto empresariales como particulares”.

Por su parte, el jefe de Banca Privada de Ibercaja, César Villacampa, destaca que “para la configuración de la propuesta de valor de este Programa hemos tenido en cuenta las necesidades más demandadas por nuestros clientes, como son la gestión discrecional de carteras, el asesoramiento patrimonial enfocado hacia la sucesión y una relación omnicanal de calidad con profesionales expertos especializados muy bien formados”.

Productos y servicios con condiciones exclusivas

El Programa Suma engloba una serie de condiciones preferentes en el acceso a productos y servicios dirigidos a empresas, entre las que se incluyen la exención del mantenimiento y administración de cuenta corriente, ingreso y emisión de cheques o de transferencias, o el acceso a la tarjeta Visa Business y Visa Business Premium sin comisión de emisión ni mantenimiento durante cuatro años.

Además, las empresas que se beneficien del Programa Suma tendrán a su disposición el servicio Ibercaja Empresa Familiar, con el que un equipo de expertos en materia fiscal y planificación patrimonial le ayudarán a valorar las alternativas para la estructuración de su patrimonio personal y empresarial, dando respuesta a sus necesidades particulares.

Las ventajas del Ecosistema Más de Ibercaja Empresas también podrán ser aprovechadas por estas empresas, con el acceso a recursos que les aportarán conocimiento y formación, con los que generar relaciones, y les dotarán de herramientas para mejorar su toma de decisiones y de competitividad.

Las condiciones exclusivas que ofrece el Programa Suma para los socios y propietarios de empresas serán, como en el caso anterior, la exención de comisiones de mantenimiento y administración en cuentas, obtención de tarjetas Premium sin comisiones, tarifas especiales en la compra de renta fija y variable nacional e internacional, tramitación sin coste de las ayudas PAC para los agricultores. También podrán acceder a productos y servicios como fondos de inversión de gestoras internacionales, sicavs, productos de financiación en condiciones especiales bonificadas y acceso a la Banca Digital de Banca Privada y el Broker online.

El banco tiene previsto impulsar el programa Suma en sus equipos de especialistas mediante la realización eventos y jornadas en todas sus Direcciones Territoriales.

Iván Díez Sainz deja LONVIA Capital para abordar nuevos desafíos profesionales

  |   Por  |  0 Comentarios

LinkedIn

Iván Díez Sainz, hasta ahora socio y director del Sur de Europa, Latinoamérica y US Offshore en LONVIA Capital, ha abandonado la entidad para emprender nuevos desafíos profesionales. Según ha anunciado en un comunicado a clientes, deja la gestora tras casi cuatro años «muy enriquecedores», y les agradece su acogida, tiempo y confianza. Ahora afrontará nuevos retos y oportunidades.

Tras su marcha, las responsabilidades de Desarrollo de Negocio de LONVIA Capital quedan en manos de Francisco Rodríguez d’Achile, responsable de Desarrollo de Negocio para el Sur de Europa y Latam, y cofundador de la entidad. 

«Nuestros planes de desarrollo y la ejecución de la estrategia se encuentran, hoy más que nunca, en una fase de robusta consolidación que se complementan con la genuina visión de largo plazo que tanto caracteriza la filosofía de todos los socios de la compañía», comenta D’Achile.

Iván Díez Sainz se incorporó a Lonvia desde Groupama Asset Management, gestora en la que trabajó más de 12 años, en su último puesto como Country Head para España, Portugal, Andorra y Latinoamérica, y antes como responsable de Desarrollo de Negocio Institucional para España, Portugal y Andorra.

Según su perfil de LinkedIn, antes trabajó en Capital at Work Foyer Group, durante más de siete años, como

Es licenciado en Ciencias Matemáticas por la Universidad Complutense de Madrid y cuenta con varios cursos de

Mutuactivos prevé aumentar su patrimonio un 30% en tres años

  |   Por  |  0 Comentarios

Foto cedidaLuis Ussia nuevo presidente ejecutivo de la compañía

Mutuactivos, el brazo inversor del Grupo Mutua Madrileña, ha presentado su Plan Estratégico 2024-2026, que tiene como objetivo un importante crecimiento orgánico, sobre todo procedente de inversores particulares e institucionales.

La firma prevé incrementar su patrimonio administrado en casi 3.300 millones de euros, hasta alcanzar los 14.800 millones de euros a finales de 2026. Esta cifra supone un incremento del 29% con respecto al cierre de 2023. Igualmente, estima continuar incrementando el peso de terceros sobre el patrimonio total gestionado y administrado. En la actualidad, las inversiones de terceros ya suponen dos tercios del total, es decir, 7.566 millones de euros, mientras que Mutua Madrileña, como inversor, tiene un peso de un tercio (3.984 millones de euros). Para el periodo 2024-2026, el objetivo de captación neta de terceros es de 1.485 millones de euros, con lo que se espera que Mutuactivos continúe siendo la gestora no bancaria líder en captaciones netas.

Así lo adelantó Luis Ussia, presidente y consejero delegado de Mutuactivos, que calificó este plan estratégico como «el más ambicioso de la historia de Mutuactivos». El directivo avanzó que para el periodo 2024-2026, la firma prevé un crecimiento del patrimonio de terceros de unos 2.230 millones de euros y de alrededor de 1.050 millones de euros por parte de Mutua Madrileña.

En el área de vida-riesgo, Ussia planteó un crecimiento de asegurados del 23%, lo que supondría aproximarse a los 150.000 a cierre de 2026. En el segmento de vida-ahorro, por su parte, el foco seguirá en la comercialización de nuevos seguros con rentabilidades muy atractivas. “Nuestra intención es continuar ofreciendo retornos por encima del mercado”, comenta Luis Ussia. Eso sí, ante las expectativas de bajadas de los tipos de interés, no descarta que haya un recorte de las rentabilidades ofrecidas con respecto a las actuales.

Altos patrimonios

Impulsar la captación de clientes con patrimonios superiores a los 500.000 euros también figura entre los objetivos presentados por Ussia. Para ello, lanzará un nuevo servicio integral de planificación financiera, que incluirá carteras personalizadas y una mayor discrecionalidad en asset allocation respecto al índice.

En cuanto a la oferta, se impulsará la comercialización de carteras de gestión discrecional y los activos alternativos: ya desde este año Mutuactivos ha integrado al equipo de Inversiones No Cotizadas, que hasta ahora formaba parte de Mutua Madrileña. También se reorganizará el abanico de vehículos: el objetivo será tener menos productos, pero todos ellos de excelente calidad. Ussia adelantó que la gama óptima estará entre 30 y 35 productos, menos que los casi 70 de la actualidad.

Crecimiento de la plantilla

El crecimiento del negocio vendrá igualmente acompañado de un incremento de la plantilla, según Ussia. Mutuactivos prevé incorporar 40 nuevos profesionales a lo largo de los próximos tres años, principalmente en el área de asesoramiento patrimonial, lo que supondrá un crecimiento del 21%. En la actualidad, la plantilla está compuesta por 198 profesionales.

En cuanto a nuevas aperturas, está previsto abrir una nueva oficina en Canarias y reforzar su número de asesores. La firma ya había fichado a Gonzalo Alcalde para Canarias y, «con captaciones cercanas a 20 millones de euros en pocos meses», en la firma decidieron abrir una oficina en Canarias a pesar de que no estaba previsto en el plan estratégico anterior. Ussia reiteró que esta será la forma de actuar de la firma en lo referente a aperturas: si encuentran un buen perfil, como ocurrió en Canarias, no se descartarán nuevas aperturas aunque no estén contempladas en el plan estratégico. En la actualidad, Mutuactivos cuenta con oficinas en Madrid, Barcelona, Sevilla, Málaga, A Coruña y Valladolid.

El nuevo plan estratégico, además, contempla una inversión de entre 10 y 15 millones de euros en transformación digital, lo que permitirá diseñar una oferta de servicios integrales para los clientes. «Se trata de una inversión potente», resaltó Ussia, que espera con ella mejorar las capacidades de analítica de datos para lograr una mayor presonalización del servicio y un mejor seguimiento del negocio.

Balance del Plan Estratégico 2021-2023

Mutuactivos cerró 2023 con récord histórico de captaciones netas de terceros y duplicando el objetivo marcado en su Plan Estratégico 2021-2023. A lo largo del pasado ejercicio, captó un importe neto de 1.435 millones de euros, en fondos de inversión, planes de pensiones y seguros de vida-ahorro. Esto supone un incremento del 94% respecto al año anterior.

El Plan Estratégico de Mutuactivos 2021-2023 planteaba un objetivo de captación en activos de terceros (minoristas y mayoristas) de 1.106 millones de euros a cierre de 2023, cantidad que se superó solo teniendo en cuenta las cifras del ejercicio pasado. En todo el periodo (2021, 2022 y 2023), Mutuactivos alcanzó los 2.776 millones de euros de captaciones netas, lo que supone haber duplicado con creces el objetivo fijado para cierre de 2023.

Para Mutuactivos, las buenas cifras de captación patrimonial de terceros de 2023 confirman la fidelidad de sus clientes y la confianza depositada en la compañía, que viene avalada por la gestión eficiente de las carteras y los buenos resultados de rentabilidad obtenidos. “Nuestros clientes reconocen el valor de la gestión independiente y activa, como así confirman también los rendimientos logrados a lo largo del ejercicio. La rentabilidad media que alcanzaron nuestros clientes estuvo en torno al 6,5% en 2023”, señaló Ussia.

Ambos efectos, captaciones netas y rentabilidad, elevaron el patrimonio neto de Mutuactivos hasta los 11.551 millones de euros a cierre de 2023, lo que supone un 27,2% más que a cierre de 2022.

El crecimiento más destacado experimentado en 2023 se registró en el segmento de los fondos de inversión. En este ámbito, Mutuactivos alcanzó unas captaciones netas de terceros de 1.391 millones de euros, un 154% más que en el ejercicio anterior. Los fondos de renta fija y los de rentabilidad objetivo destacan entre los que mayor demanda tuvieron a lo largo del pasado ejercicio.

En fondos de pensiones, Mutuactivos cerró un año también favorable, con captaciones netas de 130,2 millones de euros, una cifra muy destacada teniendo en cuenta los reembolsos registrados en el mercado en este segmento, tanto en el ámbito individual como en el de empleo.

Seis de cada 10 compañías utiliza la inteligencia artificial en sus procesos

  |   Por  |  0 Comentarios

Pixabay CC0 Public Domain

La tecnología y la inteligencia artificial (IA) cumplirá un importante papel en los próximos años en los departamentos fiscales de las organizaciones, las cuales permitirán eficacia en el cumplimiento tributario y mayor preparación para los desafíos financieros del futuro. Esta es una de las conclusiones que incluye la última edición del estudio Tax Reimagined 2023: Perspectivas de la C-suite elaborado por KPMG.

El informe detalla que la IA ya se está implementando al interior de las firmas encuestadas, con el fin de automatizar tareas rutinarias, identificar posibles riesgos tributarios o mejorar la planificación, entre otras tareas. De hecho, más de la mitad (59%) de los consultados aseguran ya estar utilizando este tipo de tecnología emergente para hacer que los flujos de trabajo sean más eficientes y reducir la presión sobre sus equipos. Mientras tanto, el 41% restante que aún no la utiliza, mostró estar interesado en aplicarla.

Juan Pablo Guerrero, socio líder de Tax & Legal de KPMG en Chile, comentó que “quienes lideran los departamentos fiscales saben que aprovechar el poder de los últimos avances tecnológicos brindará a las empresas más herramientas para analizar grandes volúmenes de datos con el fin de identificar patrones y tendencias que puedan ayudarlos a tomar decisiones más informadas” y agregó que “los líderes del área tributaria en las empresas reconocen que estas aplicaciones generativas son sólo el primer paso en la revolución de la IA: casi todos coinciden en que la implementación de ésta es vital y están dispuestos a apostar por ella cueste lo que cueste”.

Según el reporte, casi tres cuartas partes (70%) de los ejecutivos encuestados afirman que su organización planea invertir, al menos, un millón de dólares en capacidades de IA para su función fiscal en los próximos 12 meses. De ese total, un 40% detalla que tiene previsto invertir 10 millones de dólares o más.

Respecto a los desafíos que enfrentarán las compañías, se encuentra la relación entre la transparencia fiscal que los inversionistas están considerando para tomar decisiones informadas, basadas en sólidas prácticas ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) y el desempeño corporativo.

De acuerdo al estudio de KPMG, más de la mitad de los directivos admiten que su falta de preparación para revelar el total de sus contribuciones fiscales se basa principalmente en la complejidad de la recopilación de datos de todas las jurisdicciones. En tanto, el 33% dice que no tiene las capacidades tecnológicas necesarias para recopilar y comparar los datos. Además de no estar preparados, los ejecutivos mostraron preocupación por los riesgos a los que se enfrentan al dar a conocer ese hecho, al asegurar que existen dificultades para contratar nuevos talentos (42%) y para revelar información competitiva (40%).

“Los líderes empresariales están modificando la forma en la que reclutan a sus equipos, priorizando la búsqueda de tecnólogos y científicos de datos para ciertas partes de su organización”, puntualiza Guerrero.

Aunque todavía hay más líderes que prefieren buscar profesionales fiscales que puedan aprender de tecnología (54%), existe una visión contraria de encuestados, los cuales expresaron su disposición a contratar expertos en tecnología que adquieran conocimientos sobre impuestos (46%).

Dunas Capital inicia el periodo de desinversión del fondo Dunas Aviation con la venta de dos aviones por 75 millones de euros

  |   Por  |  0 Comentarios

Foto cedida

Dunas Capital, la plataforma independiente de gestión de activos mobiliarios, inmobiliarios y alternativos, ha iniciado el periodo de desinversión de sus vehículos Dunas Aviation I FCR y Dunas Capital Aviation SCR con la venta de dos aviones Airbus A220-100 por más de 75 millones de euros.

Con la venta de estos dos aviones de corto-medio alcance a dos grupos asiáticos especializados en leasing de transporte aéreo y naval, los citados vehículos de inversión han generado una tasa interna de retorno (TIR) cercana al 20% en dichas desinversiones.

Además, estos innovadores vehículos de capital riesgo, los primeros de este tipo de activo que se han comercializado en España, ya han distribuido a sus partícipes un importe equivalente al 37% de sus aportaciones iniciales.

Estas desinversiones tienen lugar en un momento en el que los fabricantes de aeronaves enfrentan desafíos para cumplir con los plazos de entrega acordados con las compañías aéreas debido al notable incremento de la demanda y los obstáculos que afectan a las cadenas de suministro a nivel mundial.

Tanto el tráfico de pasajeros en vuelos comerciales como el transporte de carga han llegado a niveles iguales o incluso superiores a los registrados antes de la pandemia. En este contexto se proyecta un incremento anual del 3,6% en el tráfico de pasajeros y una demanda estimada de 41.000 nuevas aeronaves hasta el año 2042. Al mismo tiempo, la industria de la aviación se ha marcado como objetivo reducir las emisiones netas de CO2 a cero en 2050.

Una cartera global y diversificada

Dunas Capital alcanzó un cierre final de 104 millones de euros para los vehículos Dunas Aviation I FCR y Dunas Capital Aviation SCR en enero de 2020. Entre sus partícipes se encuentran tanto inversores institucionales (compañías de seguros, fondos de pensiones, mutualidades, entidades de previsión social, etc.) como inversores privados, dado que el Grupo Dunas Capital llegó a un acuerdo para la distribución en exclusiva del fondo con una red de banca privada de primer nivel.

Tras analizar más de 100 posibles operaciones, el equipo gestor construyó una cartera globalmente de 12 aviones comerciales con un valor de 385 millones de euros. La estrategia se centró en invertir en aviones comerciales en arrendamiento a largo plazo a aerolíneas con un claro apoyo estatal y con aquellas con una mayor exposición al tráfico doméstico.

Dentro de la estrategia descrita, se cerraron dos operaciones con la aerolínea portuguesa TAP para dos Airbus A321 LR Neo y una con Qatar Airways para un Boeing 787 Dreamliner, dos aviones Airbus A220-100 en alquiler a la aerolínea estadounidense Delta Airlines y siete A321 a Cebu Pacific, aerolínea filipina líder en el tráfico doméstico entre las islas del país. De esta manera, el equipo gestor consiguió construir una cartera global, diversificada, con exposición a cuatro modelos de avión, cuatro geografías muy diferenciadas y cuatro aerolíneas de primer nivel.

Dunas Capital Real Assets, formado por un equipo con más de 20 años de experiencia y dirigido por Gregorio Herrera, actuó como asesor en las inversiones. Además, se contó con el asesoramiento legal y fiscal de KPMG Abogados, Watson Farley & Williams, DWF RCD y Walkers Global. Arena Aviation Capital actuó como asesor y gestor técnico de las operaciones y International Bureau of Aviation, como consultor especializado del fondo.

Tras los buenos resultados conseguidos con su primer fondo de aviones comerciales, Dunas Capital ha comenzado a estudiar el posible lanzamiento de un segundo fondo que siga una estrategia similar al primero, prestando especial atención en los aspectos ESG al analizar durante el proceso de inversión los objetivos de sostenibilidad de las aerolíneas con las que trabaje. El proyecto de lanzar un nuevo vehículo aún se encuentra en fase de estudio y la etapa de presentación y comercialización no comenzaría hasta que haya sido registrado y aprobado por la CNMV.

“En Dunas Capital AM, vemos la inversión en el sector de la aviación como una oportunidad emocionante, prometedora y de futuro. La capacidad de nuestro experimentado equipo gestor para identificar activos sólidos y ejecutar inversiones de calidad ha sido fundamental para construir una cartera que ofrece retornos estables a largo plazo con un subyacente poco volátil y descorrelacionado de inversiones más tradicionales,” declaró David Angulo, Chairman de Dunas Capital.

«Dunas Aviation aborda una necesidad estratégica del mercado y añade valor tanto a la industria aeronáutica como a los propios inversores», explicó Gregorio Herrera, Partner de Dunas Real Assets. “Estas primeras desinversiones son la prueba de que este es el camino correcto y de que existe demanda para este tipo de productos, que ofrecen excelentes oportunidades de inversión y rentabilidad».

Etica Funds e ICAN presentan en la ONU una nueva Declaración firmada por 90 instituciones para acabar con la financiación de las armas nucleares

  |   Por  |  0 Comentarios

Pixabay CC0 Public Domain

Tras el éxito de la primera reunión celebrada en Viena, el 27 de noviembre arrancó la segunda Conferencia de los Estados Parte en el Tratado sobre la Prohibición de las Armas Nucleares (TPNW) en la sede de las Naciones Unidas de Nueva York. 

Durante esta segunda reunión, Etica Funds reafirmó su compromiso con el desarme nuclear a través de una Declaración de Inversores (Investor Statement), firmada por más de 90 instituciones financieras internacionales que representan más de un billón de dólares en activos bajo gestión. 

El año pasado, Etica Funds presentó una Declaración de los Inversores (Investor Statement) redactada junto con ICAN (Campaña Internacional para la Abolición de las Armas Nucleares, Premio Nobel de la Paz en 2017). La Declaración incluye indicaciones específicas para los Estados Parte, en relación con los procedimientos prácticos para acabar con la financiación de la producción y el mantenimiento de los arsenales de armas nucleares. 

Este año, con motivo de la segunda reunión, Etica Funds e ICAN han actualizado la Declaración, que aumenta el número de indicaciones para los Estados e incluye un compromiso específico para las instituciones financieras signatarias. 

El Tratado sobre la Prohibición de las Armas Nucleares (TPNW) 

El TPNW es el primer acuerdo internacional que tiene como objetivo prohibir una amplia gama de actividades relacionadas con las armas nucleares, incluidos el uso, la amenaza de uso, el desarrollo, la posesión y el almacenamiento. También fomenta la asistencia a las víctimas de las armas nucleares y la limpieza de los entornos contaminados por armas nucleares. 

El Tratado fue adoptado por las Naciones Unidas en 2017 y entró en vigor el 22 de enero de 2021. En Nueva York, se reunieron los países que se han adherido al Tratado (hasta la fecha cuenta con 93 signatarios y 69 Estados Parte, España no se encuentra entre ellos) para debatir su aplicación práctica. Los delegados de los gobiernos de algunos países que no han firmado el TPNW también estuvieron presentes en calidad de observadores. 

La Declaración de los inversores 

Marco Carlizzi, presidente de Etica Funds, intervino en la Conferencia de los Estados Parte leyendo la versión actualizada de la Declaración de los inversores, redactada por Etica Funds junto con ICAN. La Declaración alienta a todos los países a unirse al Tratado e insta a los Estados Parte del mismo a solicitar que las sociedades estatales, incluyendo los bancos centrales y los fondos soberanos, apliquen plenamente la prohibición establecida por el TPNW sobre todas las formas de asistencia al armamento nuclear. Asimismo, se pide a los Estados Parte que garanticen que las obligaciones del Tratado se extiendan a los actores no estatales (incluido el sector privado) dentro de sus jurisdicciones. Por último, para los inversores que suscriben la Declaración, se espera un compromiso específico de no financiar o invertir en sociedades que produzcan componentes clave para armas nucleares, priorizando la salud de las comunidades, el clima y las instituciones democráticas sobre los beneficios de la industria de armas nucleares. 

Etica Funds solicitó un amplio apoyo de los gestores de activos y las sociedades financieras para que la Declaración señalase a las sociedades, los responsables políticos y otras partes interesadas las expectativas básicas de los inversores en relación con la entrada en vigor del Tratado. 

El texto completo de la nueva Declaración está disponible en la web de ICAN (en inglés): Investor Statement to the Second Meeting of States Parties to the Treaty on the Prohibition of Nuclear Weapons. 

Marco Carlizzi, presidente de Etica Funds, declaró: “A la luz de los recientes eventos de guerra que están afectando cada vez a más países en el mundo, nuestra presencia en esta prestigiosa asamblea busca afirmar la importancia de que los inversores expresen claramente un NO rotundo a las armas nucleares, NO a la producción, distribución, posesión y uso de armas nucleares, promoviendo al mismo tiempo el compromiso con la asistencia a las víctimas y la restauración medioambiental. Los inversores y ahorradores pueden, mediante sus decisiones de inversión por un lado y la asignación de sus ahorros por otro, orientar y presionar a los gobiernos para que tomen decisiones más significativas sobre el tema de las armas nucleares; estamos en las Naciones Unidas para reafirmar este derecho”. 

Luca Mattiazzi, director general de Etica Funds, añadió: «Para Etica Funds, el desarme representa una cuestión crucial que está profundamente arraigada en nuestra identidad. Nuestro compromiso no cambia según las necesidades del momento: en más de veinte años de historia, los fondos de Etica Funds nunca han invertido en sociedades involucradas en la producción, uso, mantenimiento, distribución o almacenamiento de armas controvertidas o de sus componentes clave (como minas antipersona, bombas de racimo y nucleares), ni tampoco en armas convencionales. El desarme nuclear es una condición esencial para garantizar la paz y la seguridad a nivel internacional». 

Susi Snyder, coordinadora del programa de ICAN afirma: “ICAN reconoce el liderazgo de Etica en promover esfuerzos para poner fin a las actividades relacionadas con las armas nucleares. Desde la entrada en vigor del tratado de prohibición nuclear, las empresas han comenzado a abandonar el negocio de las armas nucleares gracias a la presión ejercida por el sector financiero, que evita invertir en empresas asociadas con la producción perjudicial y moralmente reprobable de estas armas de destrucción masiva”.

3 consejos para empezar a invertir en metales preciosos, gran opción de cara a finales de año y primeros de 2024

  |   Por  |  0 Comentarios

Foto cedidaRaquel Herrero, líder del equipo de operaciones de StoneX Bullion

Con el 2024 a la vuelta de la esquina y los tiempos los que estamos inmersos, invertir en metales preciosos se ha convertido en una buena opción para sacar el máximo partido a nuestras inversiones, eso sí, a medio o largo plazo. Para ello, Raquel Herrero, líder del equipo de operaciones de StoneX Bullion, ofrece unos prácticos consejos a la hora de que rindan.

Según la experta, “llama la atención que el oro sobrepase la marca de los USD 2000”.  Eso es debido a la incertidumbre económica y geopolítica. El oro ha superado la barrera psicológica de los 2000 dólares desde hace varios días, influenciado entre otros motivos por los recientes conflictos bélicos y las decisiones de la FED.

Por otro lado, describe que, aunque el oro sea el metal más atractivo, ya que es inversión pura al no llevar IVA, hay otros metales preciosos a tener en cuenta como la plata (de la que aproximadamente un 25 % se dedica a inversión), el platino (cerca de un 1%) o el paladio: “la plata se ha movido tanto o más que el oro, lo que indica que puede que haya exceso de compra y el mercado físico se corrija”. 

Primeros pasos para invertir

Herrero matiza la importancia de:

Tener claro que no dará frutos de forma inmediata. La inversión en metal físico es para medio- largo plazo, unos 5-10 años en general, por lo que se debe disponer de un capital que no se necesite liquidar durante ese tiempo. 

Ir siempre de la mano de los mejores. También hay que investigar e invertir con un vendedor de reconocida solvencia.  Un ejemplo es Stonex Bullion, portal online especializado en comprar y vender metales preciosos como plata, oro, platino y paladio. La empresa ofrece lingotes y monedas de altísima calidad a precios muy competitivos y de manera fácil, rápida y segura. Desde 2019, StoneX Bullion es parte de StoneX Inc., una compañía listada en NASDAQ y por la prestigiosa revista Fortune en su anual lista Fortune 500 sobre las mayores corporaciones de los USA.

Desterrar la idea de que para invertir hay que ser rico. Como describe Herrero, lo cierto es que se puede empezar a invertir con una compra de 1 gramo de oro, ya que los metales preciosos se venden fraccionados, aunque la pieza de inversión estándar sea la onza de oro, que es un movimiento que, hoy en día, requiere una inversión de unos 2.000 euros. Hay que recordar que también es importante diversificar, o considerar invertir en varios productos para minimizar los riesgos.

Gescooperativo lanza un nuevo fondo garantizado de rendimiento fijo con una rentabilidad del 5,21% a 30 meses

  |   Por  |  0 Comentarios

Foto cedida

Gescooperativo, la sociedad de inversión colectiva del Grupo Caja Rural, ha lanzado al mercado un nuevo fondo garantizado de rendimiento fijo con exposición a la deuda pública española y de países de la Unión Europea, con una rentabilidad a vencimiento, a 3 de noviembre de 2026, del 5,21%.

El nuevo fondo aprobado por la CNMV se denomina Rural II Rentabilidad Garantizada FI y asegura al inversor el 100% del capital inicial invertido y un 5,21% de rentabilidad al vencimiento, equivalente a una TAE mínima garantizada del 2%. 

El periodo de garantía del fondo se prolongará durante un periodo de 30 meses y 24 días, a contar desde el momento de su suscripción.  A estos efectos, el periodo de comercialización del fondo se prolongará hasta el 10 de abril de 2024, expirando la garantía el 3 de noviembre de 2026. 

Gescooperativo informa de que Rural II Rentabilidad Garantizada presenta ventanas de liquidez cuatrimestrales en las que no se aplica comisión de reembolso a los partícipes que deseen disponer de su dinero. Ahora bien, en este caso, el importe a percibir podría ser superior o inferior al de la inversión, ya que la garantía solo aplica para los inversores que esperen hasta el vencimiento del fondo.