Kutxabank crea la unidad de Wealth Management para impulsar el crecimiento y la coordinación en la gestión de patrimonios

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Foto cedidaJoseba Orueta, hasta ahora al frente de Gestión de Activos, dirigirá esta nueva área.

Kutxabank ha creado una nueva unidad de Wealth Management que integrará y coordinará las unidades especializadas de banca personal, privada y la nueva Banca Premium, y las unidades que nutren principalmente de producto a esas redes, Kutxabank Gestión, Fineco Gestión, Baskepensiones, Kutxabank Empleo, y las áreas de ahorro previsión y seguro ahorro dentro de Kutxabank Seguros. La nueva unidad gestionará más de 38.000 millones de euros en recursos de clientes.

Este cambio en la estructura organizativa de la entidad reforzará la estrategia del grupo en la administración de patrimonios, focalizada en los clientes que requieren un servicio de asesoramiento de mayor nivel de especialización. Su cometido consistirá en coordinar la gestión de los recursos fuera de balance del Grupo y reportará a la dirección general corporativa de negocio Minorista de Kutxabank, liderada por Aitor Aranburu. La nueva Wealth Management de Kutxabank aportará una visión global y homogénea de negocio, además de incorporar nuevos productos de inversión específicos para perfiles de alto patrimonio. 

Joseba Orueta, consejero delegado de Kutxabank Gestión desde 2014, dirigirá esta nueva unidad con el objetivo de continuar creciendo en todas las líneas de negocio que abarca el segmento de gestión de patrimonios. Orueta pertenece a la plantilla del Grupo financiero desde hace 30 años, y ha desarrollado una amplia carrera profesional en las áreas de gestión en instituciones de inversión colectiva y de marketing, principalmente.

Planes de crecimiento

La unidad de Wealth Management tiene entre sus objetivos crecer en clientes y patrimonio gestionado.

Entre los planes de crecimiento destaca Kutxabank Banca Privada Fineco, que seguirá gestionando los clientes de mayor patrimonio y sofisticación.

Daniel Irezabal será nombrado CEO de Kutxabank Banca Privada Fineco. Irezabal, que asumirá su cargo después del verano, una vez obtenidas las autorizaciones regulatorias y transcurridos los plazos necesarios, es licenciado por la Comercial de Deusto y cuenta con una amplia experiencia de más de 25 años en puestos directivos vinculados a la banca privada. Hasta su incorporación al Grupo, Kutxabank ha sido director territorial de banca patrimonial de Banca March en Euskadi y la Rioja, ocupando, anteriormente puestos de responsabilidad en Sabadell Urquijo, UBS, Banco de Santander, Barclays Bank o HSBC, todos ellos centrados en banca privada y wealth management.

Daniel Irezabal sustituirá a Enrique Sáez tras una larga trayectoria al frente de Fineco. El Grupo financiero ha querido reconocer su larga trayectoria y su contribución al fortalecimiento de la división de banca privada de Kutxabank, una de las firmas que más ha crecido en la industria de gestión de patrimonios en los últimos años, desde que en 2008 el banco tomara una posición de control en su accionariado.

En esta nueva etapa, Kutxabank Banca Privada Fineco prevé doblar los activos bajo gestión y alcanzar los 10.000 millones de patrimonio gestionado. Para ello, duplicará a medio plazo su plantilla, manteniendo sus propios órganos de gobierno y una estructura jurídica independiente. Se reforzará así mismo su oferta de productos de ahorro e inversión y su plataforma tecnológica.

Kutxabank ampliará también la segmentación de clientes mediante la creación de una nueva unidad especializada, denominada Banca Premium, destinada a prestar servicio a clientes con patrimonios entre 400.000 y 1.000.000 euros. Esta nueva segmentación contará con profesionales especializados en la gestión personalizada y el asesoramiento financiero.

Coordinación

Desde la nueva dirección de Wealth Management se coordinarán los criterios de gestión de patrimonio de las divisiones especializadas Kutxabank Gestión, Baskepensiones, Kutxabank Vida y Pensiones, reforzando las dinámicas de negocio y mejorando la gama de productos y servicios.

Jorge Morquecho relevará a Orueta como CEO de Kutxabank Gestión. Morquecho cuenta con una trayectoria de casi 30 años en diferentes puestos directivos del Grupo financiero. En Bilbao Bizkaia Kutxa fue director de la Obra Social y subdirector de Banca Personal y Gestión de Patrimonios. En CajaSur Banco SAU fue director general de negocio y en la actualidad ocupaba el puesto de director de la red expansión de Kutxabank.

Kutxabank es la entidad líder en Euskadi y Córdoba. Cuenta con cerca de 700 oficinas, la red de sucursales con mayor capilaridad en sus territorios de origen y una destacada presencia en Andalucía, Madrid y Catalunya. Con un equipo de más de 5.000 profesionales, Kutxabank es, según los supervisores europeos, un banco solvente y la tercera entidad con mejor perfil de riesgo de Europa.

Dunas Capital AM apuesta por el crédito de calidad y los bonos flotantes para la segunda mitad de año

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Foto cedidaEquipo de gestión de Dunas Capital: de izquierda a derecha, José María Lecube, director de Renta Fija; Alfonso Benito, CIO, y Carlos Gutiérrez, director de Renta Variable.

Dunas Capital AM ha hecho pública su visión de mercados y estrategia de inversión para lo que resta de año. La gestora ha incrementado gradualmente su duración de tipos de interés mediante el cierre de coberturas, a medida que los tipos de interés a largo plazo se acercaban a niveles neutrales. En lo referente a crédito, ha mejorado la calidad crediticia media de la cartera y ajustado su plazo medio con duraciones de entre 18 y 36 meses, tras aumentar sus posiciones en bonos de calidad grado de inversión y bonos flotantes a corto plazo.

En ese sentido, destacaron que han encontrado una gran opción de inversión en los bonos flotantes a corto plazo, los cuales son una buena alternativa en momentos de incertidumbre al combinar la alta calidad crediticia de los bonos senior de grandes bancos, con liquidez y rentabilidades elevadas y baja volatilidad, cumpliendo así con el objetivo de preservación del capital de la gestora.

Más renta variable

En cuanto a la renta variable, el equipo gestor de Dunas Capital AM ha ido incrementando el peso de la cartera de contado, a medida que bajaba el riesgo de crédito. Reconocen que han realizado escasas incorporaciones de nuevas empresas, pero han aumentado la ponderación de las compañías que ya tenían en cartera. Por norma general, se trata de valores con alta generación de caja y elevada visibilidad en beneficios, cuyo crecimiento esperado sea razonable incluso en escenarios de crecimiento muy débil, con negocios sencillos de entender, soportados por una tendencia estructural y con un equipo directivo confiable, transparente y que cumple lo que dice.

Por sectores, el equipo gestor de Dunas Capital AM identifica claras oportunidades de inversión en empresas vinculadas a la transición energética, el sector financiero (no exclusivamente bancos), la industria farmacéutica y la logística, siempre y cuando la valoración sea atractiva o, al menos, razonable. Por contrapartida, prefieren mantenerse alejados de los sectores más vinculados al lujo, al consumo, materias primas, y en gran medida al sector tecnológico por valoración.

Los pesos de las posiciones en cartera se sitúan entre el 2% y el 3%, sin ninguna que destaque sobre las demás de forma especial. SAP y Redeia son dos ejemplos de compañías que encajan en la filosofía de construcción de la cartera de Dunas.

Además, han protegido la cartera a través de futuros y opciones sobre índices americanos y europeos y futuros de dividendos de Eurostoxx 50 de 2025 y 2026. Alfonso Benito, CIO de Dunas Capital Asset Management, apuntó en este sentido que, con las coberturas, pretenden buscar predictibilidad en la cartera y reducir la volatilidad.

Macroeconomía

Desde un punto de vista macro, el consenso de mercado prevé un crecimiento económico similar al del 2023 con una inflación global menor a la del año pasado, crecimiento nominal inferior y salarios ganando poder adquisitivo.

A largo plazo, el consenso pronostica que el mundo a futuro va a tener un menor nivel de globalización y mayor proteccionismo, con unos tipos de interés reales más elevados debido al incremento del volumen de emisiones de deuda pública y el descenso de la demanda por parte de los bancos centrales. También se esperan mayores tipos impositivos para sufragar un gasto público creciente, con un incremento del gasto en defensa, especialmente en Europa, y una demografía que reducirá la productividad y requerirá de fuertes inversiones en la descarbonización de la economía. El equipo de Dunas Capital AM prevé que los tipos de largo plazo repunten, especialmente en Europa.

Negocio: objetivo de 5.000 millones

David Angulo, Chairman de Dunas Capital, comentó que durante la primera mitad de 2024 han alcanzado los 3.500 millones de euros en activos bajo gestión, tras registrar captaciones netas por valor de 316 millones de euros.

Por su parte, Borja Fernández-Galiano, Head of Sales de Dunas Capital Asset Management, aseguró que en un entorno cada vez más complejo, la firma ha conseguido mantenerse «como una de las gestoras independientes que más crece, fiel a los valores de innovación, independencia, transparencia, flexibilidad, experiencia y sostenibilidad» y augura que seguirán trabajando «para mantener la preservación de capital y los retornos a largo plazo». Asimismo, reconoció que cuentan con un objetivo de 5.000 millones de euros en activos bajo gestión, sin plazo aún de consecución, y que siguen abiertos a operaciones, tras la reciente adquisición de Gesnorte. Se fija en el crecimiento orgánico, «que es importante» pero tampoco descarta más movimientos corporativos, siempre que la operación encaje con la filosofía de la firma.

Libros a la maleta para este verano

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En la playa, en la montaña, en la ciudad y en el pueblo… allá donde vayas, los libros son buenos compañeros de viaje.

Estas vacaciones, no te olvides de echar un libro a la maleta. Conoce las recomendaciones de LID Editorial sobre temas de actualidad, desarrollo profesional, tendencias empresariales e historias que no te dejarán indiferente para encontrar al mejor compañero. ¿Con cuál te quedas?

Actualidad

Los presidentes españoles: las claves del liderazgo y el estilo de gobierno de los presidentes que hemos tenido a lo largo de la democracia de la mano de José Luis Álvarez.

El pensamiento de Milei: un análisis del liberalismo de Milei desde diversos aspectos: valores, política y economía con el libro de Carlos Rodríguez Braun.

Grandes historias

Las montañas siguen allí: Pedro Algorta, superviviente del accidente aéreo de Los Andes, cuenta de primera mano una de las más increíbles historias de supervivencia humana y de espíritu de equipo.

Los diez del Titanic: la historia completa de los diez españoles que vivieron aquel viaje único con Javier Reyero, Cristina Mosquera y Nacho Montero.

Leyendas del Atlético de Madrid: la biografía de 110 jugadores que hicieron historia con Nacho Montero y Miguel Ángel Guijarro.

Salud y tecnología

La salud y las redes sociales: descubre cómo las redes digitales están transformando la atención médica, la investigación y la salud pública en la era digital con Julio Mayol.

Neurodegeneración y alzhéimer: descubre los avances tecnológicos y de investigación para la prevención y tratamiento de enfermedades degenerativas con Arcadi Navarro Cuartiellas y Nina Gramunt Fombuena.

Desarrollo personal

No salgas de tu zona de confort: ideas transgresoras para mirar con otra perspectiva conceptos que condicionan la visión, nuestros comportamientos y cómo afrontamos el mundo con Juan Ferrer.

El arte de reorientar una carrera con propósito: potencia tu talento senior y descubre estrategias efectivas para reinventarte de la mano de Camino Rodríguez.

Silver surfers: descubre las competencias requeridas por el mercado laboral y cómo poner en valor el talento silver con el libro de Raquel Roca.

Marketing

Marketing 6.0: adéntrate en un excitante viaje por el mundo del metamarketing, donde la realidad física y digital se entrelazan en una experiencia interactiva e inmersiva sin precedentes para el cliente con lo último de Kotler, Kartajaya y Setiawan.

Influencia online: las claves de la psicología del comportamiento para impulsar tu negocio online de la mano de Was Bouters, Joris Groen y Pilar Bringas.

Comunicación y contenidos

Ideas que pegan: si quieres tener ideas poderosas y comunicarlas de manera efectiva descubre las claves para hacerlo con Chip Heath y Dan Heath.

Tu atención, por favor: Roger Casas-Alatriste recoge las claves para captar la atención y generar contenidos de calidad sostenibles.

Innovación

Innovar más allá de Silicon Valley: Alexandre Lazarow descubre cómo emprender e innovar en nuevas geografías, entornos desafiantes y con pocos recursos.

Gestión de proyectos en agile: cómo utilizar las metodologías ágiles para mejorar tu capacidad de respuesta y lanzar proyectos de éxito con Alejandro de Zunzunegui.

Educación

Profes que marcan: descubre el poder de la marca personal y ejerce un liderazgo educativo efectivo con Miquel Rossy.

Liberalismo

La cultura de la libertad: descubre el poder transformador del liberalismo en diferentes ámbitos de la mano de Carlos Rodríguez Braun.

Mujer y empresa

Pensadoras y visionarias: cómo recuperar el propósito y el significado al entorno laboral y a la educación en gestión empresarial a través de las más grandes filósofas de la historia moderna con Santiago Íñiguez.

La disrupción del liderazgo femenino: descubre la visión y la actuación de 12 mujeres líderes que han transformado la ciencia y la política con Juan Carlos Cubeiro y Zoe Cubeiro Alcaide.

Recursos humanos y liderazgo

Lo que un líder no debe delegar: las claves para ajustar los estilos de liderazgo integrando la agilidad, el talento y la cultura para crear empresas admiradas en el libro de Salvador Alva.

El factor edad: descubre cómo la convivencia intergeneracional es clave para las empresas y la sociedad con Ana Matarranz y Enrique Arce.

La conversación de desarrollo: cómo preparar de forma eficaz para impulsar y fidelizar el talento en las empresas de la mano de Pablo Romero Cagigal.

Talento, empresas y cultura: las claves para gestionar equipos y talento en firmas y despachos profesionales con el libro de Mario Alonso y Javier Cantera.

Gestión empresarial

Empresarios: un viaje a través de la vida de líderes empresariales anónimos que pretende desmontar la opinión bastante generalizada de que los empresarios son explotadores sin escrúpulos con Antonio Bonet.

La sociedad que no quería ser anónima: el desafío en la responsabilidad social para las compañías modernas es la anticipación. Sus beneficios tardan en llegar, pero son claros. Descubre cómo pasar de las ideas a la acción de la mano de Esther Trujillo.

Kraken y el Atlético de Madrid se asocian para impulsar la participación y la adopción de criptomonedas entre los aficionados al fútbol español

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Kraken, una de las plataformas de criptomonedas más grandes del mundo, se asocia con el Atlético de Madrid, uno de los clubes de fútbol más icónicos de España, de cara a la temporada 2024. Kraken se convertirá en el Socio Oficial de Crypto y Web3, así como patrocinador de la manga para todas las camisetas de fútbol masculinas y femeninas del Atlético de Madrid.

El objetivo de esta asociación es unir el mundo del deporte con el de Web3, creando más oportunidades para los aficionados en la confluencia entre el fútbol español y los ecosistemas de criptomonedas. Además, supone un hito significativo para ambas organizaciones, ya que aprovechan sus respectivas fortalezas para impulsar la innovación y el compromiso de los aficionados a nivel global.

“Kraken y el Atlético de Madrid creen que tanto las criptomonedas como el fútbol tienen el potencial de transformar vidas”, dijo Mayur Gupta, director de Marketing de Kraken. “Estamos orgullosos de asociarnos con un club de fútbol tan prestigioso, que también entiende que el éxito requiere un enfoque meticuloso en sus propios procesos. Llevamos casi 13 años trabajando para convertirnos en una de las plataformas de criptomonedas más confiables, y esperamos colaborar con el Atlético de Madrid para educar a más personas sobre el verdadero potencial y valor de las criptomonedas».

Óscar Mayo, director general de Negocio y Operaciones del Atlético de Madrid, destacó los valores compartidos por ambas organizaciones:»En el Atlético de Madrid apostamos por la innovación y la tecnología, y Kraken es el socio ideal para ayudarnos a alcanzar estos objetivos. Estamos seguros de que esta colaboración permitirá a nuestros aficionados disfrutar de una experiencia digital que va más allá de los días de partido en el estadio».

Como una de las plataformas de criptomonedas más antiguas y confiables, Kraken se compromete a fomentar la concienciación, la educación y la comprensión de las criptomonedas a nivel mundial. Al igual que en su colaboración con el equipo de Fórmula 1 Williams Racing, tanto el Atlético de Madrid como Kraken trabajarán juntos para ofrecer nuevas experiencias a los aficionados y clientes. Esto incluirá iniciativas atractivas, como proyectos Web3, activaciones en vivo y programas de divulgación comunitaria para los aficionados del Atlético de Madrid.

Esto establecerá un nuevo estándar sobre cómo los aficionados interactúan con sus equipos deportivos favoritos en la era de la descentralización.

Civislend señala que los jóvenes de entre 18 y 30 años representan un 18% de la inversión en crowdlending inmobiliario

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Según datos recientes de Civislend, la plataforma de inversión participativa en el sector inmobiliario, los jóvenes de entre 18 y 30 años representan solo un 18% de la inversión en crowdlending inmobiliario, una forma de financiación participativa en la que múltiples inversores prestan dinero a promotores inmobiliarios para financiar proyectos específicos.

De acuerdo con el análisis de los 75 proyectos financiados hasta la fecha por Civislend, la participación en el crowdlending inmobiliario aumenta significativamente con la edad. El grupo de personas entre 31 y 45 años representa un 31% de la inversión total, mientras que el grupo mayoritario se encuentra entre los 46 y 60 años, con un 36%. A partir de los 60 años, la participación desciende nuevamente al 15%.

La inversión media por persona también aumenta con la edad, desde los 3.100 euros para aquellos de entre 18 y 30 años hasta los 4.300 euros para las personas mayores de 60 años.

Iñigo Torroba, CEO de Civislend, explica que «esta tendencia puede deberse a que los jóvenes tienen un menor nivel de ingresos y menor margen de ahorro, así como a una menor cultura de inversión. Es crucial comenzar a ahorrar e invertir desde una edad temprana para aprovechar el interés compuesto que pueden generar nuestros ahorros. Esto no solo proporciona un colchón financiero, sino que también puede complementar la pensión en el futuro. Es necesario que las nuevas generaciones tomen conciencia de la importancia de la inversión temprana y se eduquen sobre las diversas opciones disponibles».

El número de proyectos de inversión mediante crowdlending inmobiliario se ha multiplicado en España en los últimos años. Solo en el primer semestre de 2024, Civislend ha financiado proyectos de deuda por valor de 39 millones de euros, superando los 33 millones registrados en los doce meses de 2023.

CREAS lanza un nuevo fondo para continuar apoyando a empresas de impacto social en España y Europa

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El Fondo Europeo de Inversiones (EIF) ha firmado una inversión de 20 millones de euros en Creas Impacto II, el nuevo fondo lanzado por CREAS, gestora pionera en la inversión de impacto en España.  Se trata de un nuevo vehículo de inversión que nace con un tamaño objetivo de 70 millones de euros para continuar invirtiendo y apoyando a las mejores compañías con fines sociales de Europa en áreas claves para la sociedad como son el empoderamiento de las personas a través de la educación y el empleo inclusivo; el cuidado de las personas vulnerables con particular foco en los mayores; y la construcción de modelos regenerativos que ayuden a mitigar el cambio climático y adaptarnos a sus consecuencias.

Creas Impacto II ha realizado un primer cierre cercano a los 40 millones de euros marcando un hito relevante en la actual coyuntura macroeconómica. Para este primer cierre ha contado con la participación de inversores institucionales como el FEI y el ICO, que ya participaron en su primer fondo Creas Impacto I, así como family offices españoles referentes y pioneros en el sector de impacto, y nuevos inversores europeos con amplia experiencia en inversión de impacto como la Fundación Daniel y Nina Carasso.

Luis Berruete, fundador de CREAS, considera que “estamos en un momento muy dulce y crítico para el sector ya que, por un lado, vemos un gran crecimiento y aceptación de la inversión de impacto como herramienta clave para hacer frente a los grandes retos a los que nos enfrentamos, y, por otro lado, la necesidad de ir un paso más allá en nuestra vocación de impacto, profundizando en lo que nos hace únicos para reinventar la inversión de impacto».

El FEI invierte 20 millones de euros en Creas Impacto II como inversor principal. Esta inversión se realiza gracias al apoyo de InvestEU. Esta es la segunda ocasión en la que el FEI presta su apoyo a CREAS, en 2018 invirtió 15 millones de euros en Creas Impacto I el primer fondo institucional de impacto en España para apoyar empresas sociales.

Marjut Falkstedt, consejera delegada del FEI, ha señalado que “asegurar la inclusión social es hoy más importante que nunca. En el FEI, con el apoyo del programa InvestEU, nos esforzamos para que esta inclusión se haga realidad impulsando las inversiones en empresas europeas con impacto social. Estamos encantados de respaldar a CREAS y esperamos que esta inversión permita a estas empresas avanzar sobre el terreno en los fines sociales que persiguen».

La inversión del ICO en Creas Impacto II se realizará a través de la Iniciativa de Impacto Social y Sostenibilidad de AXIS (filial de capital riesgo del ICO) y tendrá un importe de 10 millones de euros. El ICO también participó en Creas Impacto I, el primer fondo institucional de impacto de la misma gestora en España, con 5 millones de euros.

José Carlos García de Quevedo, presidente del ICO, ha destacado que “esta operación muestra el compromiso del Grupo ICO con el desarrollo del ecosistema de la inversión de impacto en España y afianza nuestro papel como uno de los referentes en el sector. Las inversiones que llevamos a cabo promueven la colaboración público-privada, elemento clave para afianzar una industria de inversión de impacto sólida que contribuya a impulsar el crecimiento económico sostenible y dar respuesta a los retos sociales y medioambientales”.

Lucía Casani, directora de la Fundación Daniel y Nina Carasso en España, añade que «participar en Creas Impacto II representa una oportunidad extraordinaria para la Fundación Daniel y Nina Carasso de amplificar nuestro compromiso con la inversión de impacto en España y Europa. Creemos firmemente en el potencial transformador de este fondo para abordar desafíos críticos como la desigualdad social y el cambio climático, alineados con nuestra misión de fomentar una sociedad más justa y sostenible. Nos enorgullece apoyar a empresas que buscan no solo rentabilidad, sino también un impacto positivo significativo en nuestras comunidades».

Creas Impacto II continuará captando fondos en los próximos 12 meses y se dirigirá especialmente a inversores institucionales y privados en España y en otros países europeos, los cuales podrán perseguir el cumplimiento de sus objetivos de impacto social y medioambiental de la mano de una rentabilidad de mercado.

Un fondo para responder al cambio climático y la desigualdad social

Nos enfrentamos a dos grandes retos globales en la próxima década: el cambio climático y la desigualdad social; retos a los que empresas privadas, gobiernos y sociedad civil buscan dar respuesta para asegurar un futuro más habitable y sostenible.

El foco de inversión de Creas Impacto II está dirigido a empresas que quieran participar de ese cambio sistémico. Empresas referentes en sus sectores que trabajan en áreas claves como la educación y el empleo inclusivo, el cuidado de las personas vulnerables y el fomento de modelos circulares y sostenibles de producción y consumo, aportando soluciones transformadoras que empoderen a las personas, mejoren su calidad de vida y regeneren la economía.

Creas Impacto II nace precisamente con la vocación de apoyar a estas empresas de impacto en España y Europa que hayan demostrado una sólida tracción y quieran potenciar su crecimiento, demostrando que la gestión activa del impacto es una palanca de creación de valor a largo plazo.

La gestora cuenta ya con experiencia en sus sectores clave de inversión y ha firmado una alianza estratégica con Tyton Partners, una firma de banca de inversión y consultoría estratégica en el ámbito de la tecnología educativa y servicios del conocimiento, que permitirá reforzar la capacidad de originación, análisis y creación de valor del fondo.

Existe una gran oportunidad de inversión en España y Europa donde hay más de 15.000 compañías de impacto en fases de crecimiento maduro y que forman parte del objetivo de inversión del nuevo fondo.   El equipo del fondo ya cuenta con varias oportunidades de inversión muy avanzadas en sectores claves como es el de las residencias de mayores, la educación infantil y la salud mental y cuenta con realizar las primeras 3 inversiones del fondo en el próximo trimestre.

Crecimiento de la inversión de impacto en España

La inversión de impacto en España es claramente un mercado en crecimiento, con un aumento significativo de la oferta de capital en los últimos años. Según los últimos datos publicados por la asociación de la industria SpainNAB, a finales de 2022, la inversión de impacto había crecido un 60% en activos bajo gestión, alcanzando los casi 3.000 millones de euros entre fondos y financiación bancaria de impacto – que incluye banca ética, social y sostenible y cooperativas financieras de impacto.

Al desarrollo de este sector en el país han contribuido de forma relevante inversores institucionales como el FEI o ICO, así como representantes del sector de impacto como CREAS, que ha promovido la creación de asociaciones de la industria como SpainNAB, y la creación de comités de impacto en asociaciones de capital riesgo como SpainCAP o en Spainsif.

Nace Likex, el exchange de criptomonedas y activos digitales que utiliza la tecnología de Bit2Me

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Bit2Me, la principal empresa de activos digitales en el mercado hispano, registrada en el Banco de España y respaldada por Telefónica, Investcorp e Inveready, entre otros, ya colaboraba con varias entidades financieras y clientes B2B aportándoles su tecnología a través de Bit2Me Crypto API.

Likex irrumpe en el mercado de las criptomonedas y de los activos digitales con un firme compromiso con la seguridad, la cercanía a sus usuarios y el cumplimiento exhaustivo de la normativa sectorial. Estos pilares aseguran la protección de los activos y la información de los usuarios en su plataforma, proporcionando una experiencia transaccional confiable y respaldada en todo momento.

Con el auge del sector de las criptomonedas, el Grupo AHG ha decidido diversificar su oferta de servicios con la creación de Likex, un exchange que nace para simplificar la entrada de los nuevos usuarios al universo cripto. Aprovecha la tecnología de Bit2Me como proveedor de liquidez y ofrece a sus clientes la posibilidad de comprar bitcoin, ethereum y más de 200 criptomonedas incluidas en su portfolio.

Para Bit2Me, este modelo de crecimiento escalable les permitirá acelerar sus previsiones de expansión para 2024 y consolidarse como líder en Europa y LatAm. “Estamos en conversaciones con prácticamente todas las empresas del sector fintech y bancario español. Aunque no podemos hacer anuncios públicos, estamos preparados. MiCa será un catalizador masivo para la adopción de criptomonedas en las instituciones», comentó Gabriel Ayala, director de la Business Unit de Bit2Me Crypto API.

Likex se beneficia de la avanzada API de Bit2Me, permitiendo a desarrolladores crear servicios innovadores basados en criptomonedas y soluciones personalizadas para empresas. La API incluye herramientas y kits de desarrollo compatibles con diversos lenguajes, facilitando la creación de soluciones ágiles.

Bit2Me destaca por su cumplimiento normativo en el comercio de criptomonedas y fue pionero en ser registrado en el Banco de España. Además, posee la certificación ISO 27001, garantizandobaltos estándares de seguridad. «Cada vez más empresas buscan integrar criptomonedas y necesitan socios seguros con certificaciones y regulación sólida. Bit2Me ofrece la mejor solución del mercado, con soluciones a bajo costo», mencionó Leif Ferreira, CEO y co fundador de Bit2Me. «Creemos que nuestra API abrirá nuevas oportunidades y facilitará la adopción masiva de las criptomonedas, simplificando el acceso con una interfaz segura y confiable».

Según palabras de Juan Álvarez-Hevia, CEO de Likex, «es un privilegio dirigir un Exchange de criptomonedas que está estableciendo nuevos estándares a nivel mundial y más aún hacerlo de la mano de un socio de negocio como es Bit2Me. Likex forma parte integral del grupo AHG, una corporación financiera comprometida con la excelencia y la calidad de sus productos y servicios en todas sus áreas de actuación”.

Con casi un millón de usuarios confiando en Bit2Me, la API promete ser una herramienta fundamental para quienes desean innovar en el sector de criptomonedas y aprovechar al máximo este dinámico ecosistema.

AC Residencial Socimi y Smart Kitchen Socimi se incorporan a cotizar en Portfolio Stock Exchange

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Portfolio Stock Exchange (Portfolio SE), la Bolsa de valores de nueva generación, ha anunciado la incorporación al mercado de AC Residencial Socimi y de Smart Kitchens Properties Socimi con los tickers ACRS y SMRT respectivamente.

El Consejo de Administración de AC Residencial ha tomado como referencia para el inicio de la contratación de las acciones un precio de 1,06 euros por acción, lo que implica una valoración total de la compañía 30.467.393,44 euros.

Por su parte, el Consejo de Administración de Smart Kitchens Properties ha decidido comenzar la cotización con un precio de 1,45 euros por acción, lo que implica una valoración total de la compañía 12.388.801,45 euros.

AC Residencial Socimi tiene como actividad principal la inversión en vivienda inversa, una estrategia consolidada y atractiva rentabilidad para invertir en el segmento inmobiliario residencial que además permite mejorar la calidad de vida de las personas mayores de la mano de Almagro Capital, gestor líder en este segmento. Actualmente, AC Residencial cuenta con un total de 67 activos en cartera principalmente en Madrid y Barcelona y 23,2 millones de euros de inversión.

La vivienda inversa permite dar una solución socialmente responsable, sencilla y protegida jurídicamente a una necesidad social muy latente en nuestro país. Este formato permite que las personas mayores puedan monetizar el ahorro invertido en su vivienda, generando liquidez inmediata, y además permanecer en ella toda la vida.

Por su parte, Smart Kitchens Properties es la socimi líder en la adquisición de activos inmobiliarios de última milla para su posterior arrendamiento a largo plazo a operadores con presencia en el mercado de reparto de comida a domicilio por todo el territorio español. Smart Kitchens colabora de la manera más eficiente posible con los operadores para alcanzar sus planes de crecimiento, convirtiéndose en su socio inmobiliario de referencia. Hasta el momento dispone de ocho activos en cartera ubicados en Madrid, Barcelona, Valencia, Pamplona y San Sebastián.

Francisco López Posadas, CEO de LIFT Asset Management y consejero delegado de Smart Kitchens Properties, explica que “la salida a bolsa es un momento emocionante que marca el comienzo de una nueva etapa de crecimiento y oportunidades para todos nosotros. Es un evento especial dentro del camino que recorremos y disfrutamos a lo largo de varios años junto con nuestros coinversores. En esta nueva etapa seguiremos trabajando para obtener los mejores retornos para nuestros coinversores”.

Felipe de los Ríos, director general de Almagro Capital y presidente del Consejo de Administración de AC Residencial, dice: “Creemos que la vivienda inversa es la mejor opción de inversión en inmobiliario residencial que además permite mejorar la calidad de vida de las personas mayores cuyo éxito viene reflejado en un día tan señalado como hoy”.

Santiago Navarro, CEO de Portfolio Stock Exchange, comenta: “Estamos muy contentos de que gestores con la trayectoria de LIFT Asset Management confíen en Portfolio para sacar a cotizar sus empresas. Su experiencia y su foco en la excelencia en la gestión de capital los convierte en unos emisores exigentes que han encontrado en Portfolio el Mercado a su medida».

Ambas compañías han sido asesoradas por el despacho legal Pérez-Llorca con las socias Josefina García Pedroviejo y Yolanda Azanza, así como los asociados Enrique Hernández González y Diego Samuel Arroyo Uribe.

El 53% de los fondos en España no baten a la inflación en los últimos 10 años

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Mercer ha presentado la quinta edición de su estudio “10 años de ahorro colectivo en España”, que elabora junto a ESADE y en el que analiza los tres grandes vehículos de ahorro para las familias españolas: los fondos de inversión, los fondos de pensiones individuales y los fondos de pensiones de empleo. El estudio recoge que, a pesar de que España tiene una tasa de ahorro inferior a la de la zona euro, en los últimos dos años tiende a converger con la media de los países que comparten la moneda única.

Eso sí, también desvela que hay que mejorar la forma de invertir el ahorro financiero para que cumpla unos mínimos de rentabilidad que cualquier ahorrador debería exigir. Las cifras son claras: con datos a cierre de 2023, la rentabilidad promedio de todo el ahorro colectivo de España en los últimos 10 años se sitúa en el 2,1%, la más baja de todas las ediciones, debido a las rentabilidades negativas de 2022., frente a una tasa inflacionista en el periodo del 1,8%.

Asimismo, el informe puntualiza que los datos muestran que aquellos fondos con el mínimo nivel de riesgo no consiguen batir la inflación a largo plazo: el ahorrador necesita asumir un cierto nivel de riesgo para conseguir sus objetivos. Así, un 53% de los fondos analizados no logran batir a la inflación en los últimos 10 años, frente al 47% que sí lo consigue.

Aquí, el grado de riesgo de la cartera es la razón por la que las inversiones no logran batir las subidas del IPC: el 40% del patrimonio de los fondos de inversión está invertido en categorías de fondos con el mínimo nivel de riesgo, porcentaje que, en el caso de los fondos de pensiones, se sitúa en el 30%.

La estrategia de inversión: clave

«Estudios académicos y empíricos demuestran que el 90% de la rentabilidad futura de una inversión está en la elección del nivel de riesgo y por lo tanto de la estrategia de inversión», recoge el informe, que propone que quizás se podrían realizar mejoras en la regulación a través de cambios en el enfoque de los test de idoneidad. «En lugar de buscar la idoneidad a una inversión que previamente ha decidido el ahorrador, el test podría definir cuál es la inversión más idónea para el objetivo del ahorrador», afirma el estudio que, aunque reconoce que «esto es muy difícil», también califica de «fundamental» el papel del asesoramiento independiente para lograrlo.

Los fondos mixtos de más de 500 millones de euros acumulan un 60% del total del patrimonio, según destaca el informe, pero presentan unos resultados por debajo de la mediana. En fondos de inversión no existe una relación positiva entre volumen de patrimonio y rentabilidad, relación que sí existe en fondos de pensiones individuales y de empleo.

Sin embargo, existen fondos en todos los tramos de riesgo que se sitúan en el cuartil superior de rentabilidad en su tramo de riesgo y que consiguen batir a un índice de referencia de mercado (benchmark). El estudio identifica 244 fondos que cumplen estas condiciones, gestionados por 36 entidades.

El informe detalla las 36 entidades reflejadas en la tabla anterior por orden alfabético. El objetivo del estudio no es hacer ningún ranking de las mejores entidades o fondos concretos, sino poner en valor las conclusiones y reflexiones sobre el sector que se pueden extraer del análisis, advierten.

Self Bank llega a un acuerdo con WisdomTree para retirar la comisión de compra en ETFs

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Self Bank, que en la actualidad cuenta con una amplia gama de ETFs (más de 2.500 referencias de 70 gestoras distintas), ha alcanzado recientemente un acuerdo con una de las gestoras internacionales de referencia, WisdomTree.

El acuerdo beneficia en exclusiva a los clientes de Self Bank, retirando la comisión de compra en las órdenes entre 2.500 y 15.000 euros en cerca de 50 ETFs y ETCs que abarcan distintas temáticas, sectores y geografías (blockchain, materias primas, alto dividendo, transición energética…). Esta iniciativa busca que el cliente conozca y pruebe los ETFs, sus ventajas y lo que pueden aportar a su cartera, ya que es un instrumento muy adecuado para canalizar el ahorro y la inversión.

Este acuerdo, vigente hasta finales de 2024, implica que los clientes de Self Bank no tendrán comisión de compra en las operaciones por importe de entre 2.500 y 15.000 euros. La bonificación no incluye los costes del propio mercado como cánones, impuestos, comisiones por tipo de cambio, custodia o cualquier otra que pudiera derivar de la compra o tenencia de los títulos.

“Hemos puesto en marcha esta iniciativa por distintos motivos”, comenta Ignacio Prieto Funes, director de Negocio Digital de Self Bank. “En primer lugar, por el producto en sí, creemos que es una alternativa muy interesante y adecuada para distintos perfiles de cliente y estrategias. El amplio abanico disponible en Self Bank ayuda a que el inversor pueda encontrar el ETF que necesita para su cartera; esta especialización puede verse muy bien, por ejemplo, en temáticas relacionadas con las megatendencias. Además, al poder invertirse desde pequeñas cantidades, es un producto perfecto para potenciar el ahorro periódico”.

“Creemos que esta colaboración con Self Bank es una gran oportunidad para que los inversores descubran el potencial de los ETFs, permitiéndoles diversificar sus carteras y beneficiarse de la eficiencia en costes y la transparencia de los ETFs”, añade Adrià Beso, responsable de Distribución para Iberia de WisdomTree. 

Más visibilidad

Self Bank busca dar más visibilidad al producto, no sólo con incentivos económicos, sino también a través de contenido informativo y formativo, como webinars gratuitos, artículos en su blog y emails con oportunidades de inversión. Asimismo, ponen a disposición de sus usuarios un buscador de producto y una lista destacada de ETFs, seleccionada por los expertos de inversiones y productos de la entidad. La entidad está trabajando para ampliar el abanico de ETFs beneficiados por la exención de la comisión de compra.

Entre las ventajas de los ETFs, la firma destaca la diversificación (permiten acceder a una amplia gama de activos en diferentes sectores y geografías, lo que reduce significativamente el riesgo asociado a la inversión en un único activo o mercado), la liquidez (a diferencia de los fondos de inversión, los ETFs pueden ser comprados y vendidos en cualquier momento durante el horario de mercado, proporcionando a los inversores una flexibilidad y acceso a su dinero incomparable); la transparencia (los inversores pueden conocer exactamente en qué activos están invirtiendo, ya que la composición del fondo se publica regularmente), y los bajos costes (los ETFs suelen tener comisiones más bajas en comparación con los fondos de inversión tradicionales, lo que permite a los inversores maximizar sus retornos).