En 2024, la IA generativa seguirá mostrando su valor empresarial en todos los sectores. Esto es particularmente notable en la industria de servicios financieros debido a su capacidad para eliminar las tareas administrativas repetitivas que saturan el sector.
A medida que el sector de servicios financieros actual se enfrenta a las complejidades de un entorno innovador y en constante cambio, la automatización inteligente y la hiperautomatización emergen como soluciones transformadoras para ayudar a las organizaciones a navegar en su entorno. Las industrias están recurriendo a herramientas de automatización de procesos que utilizan inteligencia artificial (IA), gestión de procesos de negocio y automatización robótica de procesos (RPA). Estas herramientas permiten a las organizaciones agilizar y escalar la toma de decisiones de manera más efectiva, ayudándolas a mantener su ventaja competitiva al aumentar la productividad, mejorar la satisfacción del cliente y ahorrar dinero.
Un estudio de McKinsey destacó que la integración de la IA generativa en las operaciones comerciales de servicios financieros podría generar ahorros operativos anuales de entre 200.000 millones y 340.000 millones de dólares a nivel mundial para la industria. El informe también destaca que la IA generativa podría ayudar a las instituciones financieras a generar valor adicional de entre un 2,8% y un 4,7% debido a la mejora de la productividad. Si esto se suma a las mejoras en la satisfacción del cliente y la experiencia de los empleados, no sorprende que la banca sea una de las dos industrias que más gastará en soluciones de inteligencia artificial en 2024.
Las herramientas de IA tienen un gran potencial, pero las organizaciones financieras deben asegurarse de que estén completamente optimizadas e integradas de forma segura en los flujos de trabajo.
Los tres niveles de automatización
Los tres niveles de automatización (simple, inteligente e hiperautomatización) permiten a las organizaciones seguir siendo altamente competitivas, y cada nivel se basa en la complejidad y el poder del anterior. La automatización simple implica el uso de un único proceso automatizado para resolver tareas simples. La automatización inteligente se refiere a tecnologías de automatización que permiten una rápida toma de decisiones de un extremo a otro, creando flujos de trabajo que pueden evolucionar sin interferencia o interacción humana. Lo logra con automatización robótica de procesos (RPA) y tecnologías de inteligencia artificial. La hiperautomatización ofrece una estrategia holística que conecta personas, sistemas, bots, IA y regulaciones comerciales dentro de procesos automatizados de extremo a extremo. Al aprovechar la IA y la RPA junto con herramientas adicionales como protocolos de decisión, coordinación del flujo de trabajo y gestión inteligente de procesos de negocio (iBPM), las organizaciones pueden fomentar una estrategia de automatización unificada y dinámica.
Impulsar la eficiencia del tiempo con la automatización
El tiempo es sin duda uno de los activos más valiosos para cualquier organización. En una industria cargada de tareas monótonas, repetitivas y que requieren mucho tiempo, como la entrada de datos y la verificación de identidad, las herramientas que pueden ayudar a aumentar la eficiencia sin comprometer la precisión y la atención al detalle son invaluables. Las empresas pueden automatizar estos flujos de trabajo, impulsando aún más la eficiencia al liberar tiempo para que los empleados realicen tareas más complejas y de mayor valor y allanando el camino para que las organizaciones inviertan más tiempo y recursos en iniciativas estratégicas.
Además, dado que los consumidores siguen exigiendo un alto nivel de servicio, los beneficios del ahorro de tiempo van mucho más allá de los procesos internos. Con la transformación digital generalizada, las expectativas de los clientes están comenzando a evolucionar, esperando experiencias fluidas, interacciones personalizadas y gratificación instantánea. Con IA e hiperautomatización, las empresas financieras pueden mantenerse al día con estas expectativas, implementando chatbots 24 horas al día, siete días a la semana para resolver rápidamente las consultas de los clientes y, al mismo tiempo, ofrecer una experiencia bancaria personalizada y agradable. Las empresas también pueden acelerar la incorporación de clientes mediante la extracción de datos y automatizar las comprobaciones de fraude para lograr una mayor precisión.
Implementación estratégica: minería e integración de procesos
La integración de múltiples fuentes es un paso vital para implementar con éxito la automatización. Uno de los beneficios clave de la automatización inteligente y la hiperautomatización radica en su capacidad para desmantelar silos. Los silos aíslan focos de información, impidiendo una colaboración eficaz. En la industria de servicios financieros, los empleados se enfrentan regularmente a la tarea de trabajar manualmente a través de sistemas separados para conectar todos los datos relevantes; los silos pueden ser muy obstaculizadores. Para superar este obstáculo, las soluciones low code como las que contamos en Appian, facilitan interfaces de planificación de aplicaciones (API) accesibles pueden ayudar a una integración fluida con la infraestructura actual para consolidar datos de varias tecnologías en un repositorio centralizado que sirva como base para procesos optimizados.
La implementación exitosa de la automatización exige una planificación y una estrategia meticulosas. En lugar de automatizar rápidamente a escala, las organizaciones deberían primero identificar una o dos áreas clave donde la automatización puede ofrecer beneficios tangibles y comenzar por ahí. En este caso, en Appian también ofrecemos la minería de procesos ya que es una excelente herramienta para ayudar a identificar áreas problemáticas, cuellos de botella y causas fundamentales de problemas que ralentizarían o impactarían negativamente el proceso de transformación de datos, por lo que esto puede ayudar a una organización a identificar las áreas en las que centrarse primero.
Estamos en una era de creciente presión para que las empresas integren nuevas tecnologías para mantener una ventaja competitiva. Al aprovechar la automatización inteligente y la hiperautomatización, las organizaciones financieras pueden adoptar el cambio a través de estrategias de implementación estructuradas y consideradas. Quienes utilicen estas herramientas serán los primeros en impulsar la productividad, generar ingresos y mejorar la satisfacción del cliente.
Tribuna elaborada por Felix Arranz, FSI Account Executive en Appian
Por Funds Society, Madrid
