Las mujeres están transformando la economía mundial. El sector de los servicios financieros debe evolucionar para poder atender mejor a las mujeres inversoras, por un lado, y evaluar el impacto que las decisiones de las mujeres tienen en los mercados de todo el mundo, ahora y en las décadas venideras, por otro.
Las mujeres representan un poder económico cada vez mayor en Estados Unidos y en todo el mundo. Las mujeres estadounidenses representan el 47% de la fuerza laboral de Estados Unidos y son responsables de la creación del 41% de las nuevas empresas. Y como dirigentes empresariales, las mujeres marcan la diferencia: un estudio de McKinsey de 2018 reveló que las empresas que cuentan con equipos directivos más diversificados en cuanto a género tienen más probabilidades de obtener una rentabilidad superior a la media que las empresas menos diversificadas en un 21%.
Por primera vez, las mujeres estadounidenses han superado a los hombres en lo que respecta al control del patrimonio personal, lo que les confiere un poder de decisión de aproximadamente 14 billones de dólares. A gran escala, en 2017 las mujeres poseían el 30% de la riqueza mundial (aproximadamente 60 billones de dólares), y se estima que dicha cifra alcanzará los 72 billones de dólares de aquí a 2020.
Empoderamiento de las mujeres. Pero el sector financiero no ha reaccionado con la rapidez que cabría esperar ante este cambio demográfico. Las perspectivas de las mujeres son esenciales: existe la oportunidad de lograr una mayor diversidad de género en los cargos ejecutivos del sector, en los parqués de negociación y en los puestos directivos. Las mujeres podrían participar y tomar decisiones acerca de los billones de dólares en activos de clientes que gestiona a diario nuestro sector.
Al igual que otras muchas empresas de gestión de inversiones, PIMCO aboga por la igualdad de género en nuestro sector y en la economía en general, y colabora con organizaciones influyentes como Girls Who Invest y The 30% Club con el fin de incorporar a un mayor número de mujeres en cargos de gestión de carteras de inversión. Recientemente, nuestro consejero delegado, Manny Roman, ha firmado asimismo los Principios para el empoderamiento de la mujer de las Naciones Unidas, subrayando el compromiso de PIMCO con la igualdad en todo el mundo.
Las mujeres como inversoras
Cuando me incorporé al sector de los servicios financieros hace más de dos décadas, colaboré en una iniciativa de investigación innovadora destinada a ayudar a las mujeres a comprometerse más en la inversión. En esa época, los factores demográficos señalaban la necesidad de que las mujeres se convirtieran en inversoras más activas y, hoy en día, la situación demográfica revela el vasto poder financiero de las mujeres. La corriente de interés que existe en el sector de la gestión de inversiones para prestar un mejor servicio a este amplio grupo de inversoras comprometidas es gratificante, si bien también hace hincapié en la importancia de que el sector se adapte a las necesidades de las mujeres, y no al contrario.
A pesar de que hoy en día las mujeres comprenden mejor la importancia de invertir para alcanzar sus objetivos, nuestro sector aún tiene mucho trabajo por delante para entender el amplio impacto de esta poderosa cohorte de inversoras. PIMCO está comprometido con un enfoque orientado a la investigación destinado a comprender y satisfacer las cambiantes necesidades de inversión de las mujeres. Una investigación rigurosa es crucial en el proceso de inversión de PIMCO, ya que nos permite identificar y actuar de acuerdo con las principales tendencias mundiales que repercuten en la economía y en los mercados a largo plazo. Los conocimientos que obtenemos de nuestros exhaustivos estudios de las mujeres inversoras contribuyen a que nuestro sector se adapte al cambio y preste un mejor servicio a todos nuestros clientes.
La búsqueda del equilibrio entre riqueza y calidad de vida En un momento en que las mujeres gestionan un patrimonio cada vez mayor, es importante que las personas y las empresas que gestionen sus inversiones comprendan los objetivos, los retos y las expectativas de las mujeres. Recientemente pusimos en marcha una encuesta a gran escala sobre las opiniones de las mujeres acerca de la inversión, incluyendo sus objetivos, expectativas de resultados y filosofía de inversión. Descubrimos que muchas mujeres consideran que su patrimonio es un componente de una vida equilibrada y holística: la búsqueda de la riqueza, por sí sola, no es suficiente.
Comenzamos nuestro trabajo de investigación organizando pequeños grupos de debate, animando a las participantes a compartir sus propias percepciones sobre la inversión. Estos grupos focales señalaron que el marco tradicional del sector financiero para ayudar a los particulares a gestionar sus activos no está funcionando en el caso de un gran número de mujeres. En concreto, obtuvimos los siguientes comentarios:
El sector financiero está organizado de manera que resulta complicado e incómodo para las mujeres. Las mujeres quieren tener el poder y el control sobre sus finanzas, pero están dispuestas a delegar en contrapartes de calidad – asesores y gestores que compartan sus valores y que adopten un enfoque transparente y directo. Los asesores presuponen que todos los inversores tienen un horizonte de inversión a largo plazo, pero la vida y los objetivos de inversión de las mujeres son más complicados e inmediatos. El desempeño es más cualitativo que cuantitativo.
Transformar las ideas en acciones
Estos primeros resultados son una confirmación de que las mujeres son el motor del cambio y de las oportunidades, al redefinir las normas y establecer nuevas expectativas para nuestro sector. Y la buena noticia es que el sector tiene la oportunidad de responder y empoderar a las mujeres para que encuentren el equilibrio entre riqueza y calidad de vida. La encuesta que lanzamos tras estas reuniones estaba destinada a recopilar datos específicos sobre cómo deben evolucionar los servicios financieros y las necesidades de gestión de activos para captar, fidelizar y prestar un mejor servicio a las mujeres inversoras, e incluía una serie de pautas específicas sobre las estrategias y las soluciones de los productos.
En los próximos meses, compartiremos más información, herramientas y recursos para formarnos e informar a nuestro sector sobre cómo tomar medidas y ofrecer un mejor servicio a las mujeres inversoras. Es una aventura emocionante.
Tribuna de Cathy Stahl, managing director de la oficina de Newport Beach y responsable global de marketing en PIMCO.
Por Fórmate a Fondo