Cuando se le pregunta si se ocupa de la gestión patrimonial de sus clientes de alto patrimonio de manera distinta a como lo hacen sus pares masculinos de la industria de wealth management, María Elena Lagomasino, managing partner y CEO de WE Family Offices, lo tiene claro y contesta convencida de que efectivamente lo hace.
Según Lagomasino, que ha trabajado con familias financieramente exitosas durante casi cuatro décadas, casi todas las áreas de la familia a las que ella aconseja cuentan con al menos una mujer en sus filas, pudiéndose apreciar nítidas diferencias entre la forma en que los hombres y mujeres abordan los temas financieros.
Estos son algunos de los temas que Lagomasino abordará el próximo mes en el marco de FIBA Wealth Management Forum que se celebrará en Miami del 15 al 16 de septiembre y en el que participará en una mesa redonda en la que precisamente se abordarán las diferencias entre hombres y mujeres en el mundo de la gestión patrimonial.
En el marco de esta entrevista previa a FIBA recogida por Funds Society, Lagomasino recuerda como anécdota la reciente reunión con una familia en la que el hombre se centró en el rendimiento de la inversión, el acceso a productos de inversión y otros datos de esa índole. La mujer, por otro lado, estaba más preocupada en determinar qué inversiones tendrían más razón de ser para la familia y en cómo comunicar de la mejor manera dichas decisiones a todas las partes involucradas en la toma de decisiones.
“Las áreas de enfoque son totalmente diferentes. A la hora de comunicarte con hombres lo haces con muchas gráficas y números, pero si se pone esa carta encima de la mesa para la mayoría de las mujeres será un importante tema de desvío”, subraya Lagomasino.
Más mujeres que nunca necesitan que se les gestione su riqueza; éstas comprenden el 50% de la población total. “Se trata de una pendiente gradual inexorable hacia arriba. Más mujeres heredarán riqueza, ya que sobreviven a los hombres. Más mujeres están creando riqueza por sí mismas. Así que cada vez más mujeres se están convirtiendo en nuestros clientes centrales. Sin embargo, representan solamente entre el 13% y el 25% de la industria de servicios financieros”.
Para la directiva, el mayor desafío para las mujeres en lo que respecta a la gestión de la riqueza, ya sea en el nivel inversor o asesor, es el hecho de que a las mujeres no se les anima generalmente a ser financieramente inteligentes cuando son jóvenes. “Creo que esto puede estar cambiando. En mi generación, las finanzas eran algo que dejabas al mando de los hombres. De hecho, he realizado investigaciones sobre ello. Es típico dejar en manos de los hombres todos los asuntos financieros. A día de hoy, las estadísticas muestran que si las mujeres tienen un hombre en su vida – padre, esposo, hermano, hijo- financieramente inteligente, ellas estarán más que encantadas de delegar en los hombres de su vida las decisiones acerca de su patrimonio”, subrayó.
Dejar que el hombre tome las riendas financieras en la vida de una mujer puede ser una ventaja si el hombre está capacitado para esta tarea, pero puede llegar a ser un tema áspero una vez que la persona se retira, ya sea por muerte o divorcio. “Las mujeres tienen que tomar posesión de su propia riqueza, en lugar de seguir dependiendo de otra persona para tomar decisiones que son de vital importancia para su vida. Siempre animo a las mujeres a ser expertas financieras para sí mismas”, enfatizó.
Cuando se trata de que las mujeres consideren las finanzas como una carrera, todavía existen algunas barreras como las tradiciones culturales que nunca han considerado el ámbito financiero un lugar para las mujeres. “Esto está cambiando ahora”, apunta Lagomasino. “Al igual que en el campo de la ingeniería, más puertas están abiertas a día de hoy, y hay muchas mujeres en este espacio”.
Refiriéndose a su experiencia como ejecutiva bancaria, Lagomasino señala que tradicionalmente, si ella reclutó a 100 jóvenes, la división se dividió uniformemente, con el 50% de mujeres y el 50% de hombres. “Pero con el tiempo, terminamos teniendo muchas menos mujeres y eso fue un reto. Gran parte de la deserción se debió a temas personales, con las mujeres deseando formar una familia. Ellas sienten que una carrera en la industria de servicios financieros no proporciona flexibilidad. La tecnología está cambiando eso”, subrayó.
“Las mujeres que quieran entrar en este campo y tener éxito tienen que hacer sus deberes. Necesitan saber su material y su trabajo. Tienes que entender una serie de disciplinas, incluyendo la inversión, impuestos y temas de planificación, gestión y educación de la familia. Después tienes que conectar los puntos entre todos ellos, integrando ese conocimiento para tu cliente. En wealth management se trata de ayudar y marcar la diferencia”, puntualizó Lagomasino.
Éstos son algunos de los temas que la directiva de WE Family Offices abordará en el marco de FIBA Wealth Management, en un panel que el año pasado atrajo a más hombres que mujeres en una proporción de 8 a 1. “Los hombres quieren entender cómo ser mejor asesores de mujeres clientes… Nuestro público ya está trabajando con los clientes. Cualquier idea para ayudarles a ser mejores en su trabajo hará que el Foro y este panel valga la pena para ellos”.
Si quiere más información sobre FIBA Wealth Management Forum 2014 puede consultar el siguiente enlace.
Por Fórmate a Fondo