El 30% de los líderes familiares no tiene planes de compartir los detalles de la herencia con sus herederos por miedo a desmotivarlos. Sin embargo, el estudio titulado «Navigating the Wealth Transfer Landscape”, realizado por Campden Wealth, Institute for Private Investors, y Wilmington Trust, también muestra que la mayoría de los herederos no altera significativamente sus carreras o estilos de vida después de recibir su herencia y más del 60% planea seguir trabajando de alguna manera.
La encuesta también confirma que tanto los «actuales titulares del patrimonio» como los «herederos» sienten una profunda obligación de proteger la riqueza de la familia para las generaciones futuras. Ambos grupos creen que la riqueza no es un regalo que se deba desperdiciar, sino un vehículo para sacar a la familia adelante, y ayudar a otros a través de la filantropía.
Los 57 participantes en la investigación pertenecen a familias con un patrimonio neto superior a 20 millones de dólares, y en el 72% de los casos de más de 50 millones. La mayoría de los herederos en el estudio -los que han recibido menos de la mitad de su lo que se espera sea su herencia- tienen más de 40 años, sin embargo, la mitad de ellos tiene un conocimiento limitado de los detalles de su herencia incluyendo la cantidad, la planificación y cómo la recibirían.
«Es natural que los líderes de las familias multigeneracionales protejan a los más jóvenes. Simplemente quieren lo mejor para sus hijos y nietos «, dice Tom Rogerson, senior family wealth strategist de Wilmington Trust. «Preservar la riqueza de la familia a través de las generaciones requiere asegurarse de que la próxima generación está lista para recibir el dinero. Una cultura familiar fuerte, que promueve la educación y la comunicación abierta, es vital para el éxito.
«Además, las familias exitosas trabajan para lograr el equilibrio adecuado al dotar a sus herederos de poder para perseguir sus objetivos vitales, al tiempo que los prepara para la responsabilidad de administrar la riqueza de la familia».