Los resultados del informe «Investors in the United States 2016”, publicado recientemente por la Fundación FINRA para la Educación del Inversor (FINRA Foundation), muestran que más de la mitad de los encuestados (56%) dice usar un profesional financiero, como un broker dealer o asesor, para mejorar el resultado de sus inversiones (81%), evitar pérdidas (78%) y aprender (63%). Los resultados también ponen de manifiesto que el conocimiento de conceptos de inversión es bajo, particularmente entre mujeres.
«En un cuestionario de alfabetización de inversores de 10 preguntas, de media, los hombres contestaron 4.9 preguntas correctamente, en comparación con las 3.8 de las mujeres. Curiosamente, ambos sexos obtuvieron el mismo número de preguntas equivocadas: 3.4», declara Gerri Walsh, presidenta de la Fundación FINRA.
«Sin embargo, las mujeres son significativamente más propensas a decir que no saben la respuesta a una pregunta en comparación con los hombres, quizá señalando algunas diferencias en la confianza entre ambos géneros».
El 74% de los hogares encuestados declaran poseer acciones individuales y el 64% declara poseer fondos. El 35% posee bonos individuales, el 22% ETFs, y el 15% REITS, opciones, colocaciones privadas o notas estructuradas, mientras solo el 12% invierte en materias primas o futuros.
Hasta el 70% de los inversores piensa que los fees que paga por sus cuentas de inversión son razonables (de 5 a 7, en una escala de 7 puntos). Y menos de la mitad (43%) de los inversores que utilizan profesionales financieros está preocupado de que los incentivos de ventas presenten conflictos de interés.
Solo el 10% de los encuestados pudo responder a ocho o más de las 10 preguntas de alfabetización financiera correctamente, mientras el 56% fue capaz de responder a menos de la mitad de las preguntas correctamente.
En cuanto a las diferencias generacionales, la encuesta muestra que el 38% de los inversores de entre 18 y 34 años han usado roboadvisors, mientras solo lo ha hecho el 4% de los mayores de 55 años.