El pasado martes, SURA México dio a conocer su nuevo servicio: Alto Patrimonio Plus, el cual busca crear una experiencia en servicio única, que permita a los clientes de alto patrimonio preservar, incrementar y distribuir de manera eficiente su patrimonio.
Considerando que en México, el mercado patrimonial es un segmento para el que se estima una tasa de crecimiento anual del 10% en los siguientes 5 a 10 años, SURA busca posicionarse en un segmento de la población con activos invertibles entre 5 y 20 millones de pesos. Con esta nueva oferta de valor, Jorge Rodríguez, director de Alto Patrimonio Plus, espera que el crecimiento de los activos bajo adminsitración en el negocio de Inversiones, que actualmente suma más de 53.000 millones de pesos, crezca 2,4 veces para alcanzar los 125.000 millones de pesos, de los cuales quisiera, al menos, 40.000 millones provengan de personas físicas.
La nueva división se enfocará en desarrollar el segmento de banca patrimonial, y tomando en cuenta que «las necesidades de los distintos segmentos de la banca patrimonial son muy distintas, buscarán segmentar el mercado patrimonial, por ejemplo los emprendedores, los dueños de empresas, los empleados, los jubilados, los que han heredado, la siguiente generación etc». Buscando ofrecer portafolios discrecionales y globales, ya que «el inversor mexicano quiere inversiones globales y arquitectura abierta» por lo que también utilizarán mandatos de inversión. «México tiene los demográficos y el potencial de crecer aún más y generar riqueza que se puede multiplicar en el futuro. Creemos que el segmento va a crecer muchísimo más y aunque hay muchas otras instituciones financieras estamos en sura enfocando los esfuerzos para servirlo» concluyó Rodríguez.
Por su parte, Luis Ortiz, director general de Negocios Voluntarios, añadió que este segmento de clientes está hoy subatendido. «Vemos una combinación de oportunidades el entorno actual» el cual en 2013 contaba con un mercado potencial de 120.000 familias y un stock onshore de 120.000 millones de dólares, de los cuales creen pueden conseguir entre 20.000 y 40.000 millones en los próximos cinco años, utilizando arquitectura abierta y ‘best in class’.