La mejora de la economía mundial ha impulsado el número de millionarios en el mundo. Así lo demuestra el informe elaborado por Capgemini “World Wealth Report 2018” que anuncia que por primera vez las grandes fortunas superan el umbral de los 70 billones de dólares.
Esta riqueza que se concentra en la población millonaria del planeta ha ascendido considerablemente y ya lleva 6 años consecutivos experimentando este crecimiento. En 2017 creció un 10,6%, el segundo año de mayor crecimiento patrimonial desde 2011.
Los cuatro mercados con más volumen de millonarios son EE.UU, Japón, Alemania y China. Europa alberga un tercio de las grandes fortunas y nuestro país se queda en la décimo cuarta posición del ranking munidal con un aumento de 22.100 nuevos millonarios. Desde el 2008, año marcado por la crisis, hasta ahora, el número de ricos en España ha aumentado en un 76%.
¿Cómo invierten los millonarios sus fortunas?
Pero en el mundo de los ricos no solo han aumentado los habitantes si no que sus patrimonios han alcanzado sólidas rentabilidades. Los activos administrados por las sociedades de gestión patrimonial crecieron un 27,4% en 2017. La inversión en renta variable sigue posicionándose como la más popular entro los millonarios, seguida del efectivo y activos líquidos equivalentes.
Entre los que se han llevado mayores rentabilidades destacan los menores de 40 años, posiblemente debido a esa necesidad de centrarse en la creación de riqueza en este primera etapa de la vida. En el otro lado se encuentran los millonarios de más de 60 años, cuyo mayor interés es el de preservar su patrimonio y no aventurarse a inversiones más arriesgadas.
Pero las altas rentabilidades obtenidas no han mejorado la satisfacción de la población más rica del planeta. El informe señala que las sólidas rentabilidades obtenidas no han generado una satisfacción generalizada.
En 2018, solo el 55,5% de las grandes fortunas aseguraron tener una muy buena conexión a nivel personal con sus gestores, a pesar de las importantes rentabilidades obtenidas en los dos últimos años. La mayor parte de las grandes fortunas (64,3%) de todo el mundo afirmó que usarían un sistema mejorado para identificar una gestora de patrimonios.
“Las sociedades de gestión de patrimonios tienen la clara oportunidad de fortalecer la relación con las grandes fortunas, como se desprende del hecho de que cerca de la mitad de estas declara que no conecta bien con sus gestores. Ofrecer al cliente una experiencia digital innovadora es una manera de fortalecer el vínculo entre gestores y clientes”, comentó Anirban Bose, miembro del comité ejecutivo del grupo Capgemini y responsable de la unidad de servicios financieros de la compañía a nivel mundial.
BigTech y criptomonedas: las tendencias de inversión
Según el informe, el interés por las criptomonedas y las BigTech (empresas como Amazon, Google/Alphabet, Apple o Facebook) son aspectos clave en la gestión de estos patrimonios millonarios.
Las criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, Litecoin y Ripple acaparan un interés creciente como herramienta de inversión y bolsa de valor. Estas inversiones fueron ganando atención a escala mundial a lo largo de 2017, llegando a alcanzar su máximo en capitalización de mercado a principios de enero de 2018.
Un 71,1% de los millonarios menores de 40 años asigna una elevada importancia a recibir información sobre criptomonedas por parte de sus firmas de gestión de patrimonio, frente al 13% de los mayores de 60 años. Sin embargo, solo el 34,6% de las grandes fortunas a nivel mundial afirma haber recibido dicha información y se vuelve a hacer patente la relación tan frágil que tienen los inversores con sus gestores.
Por otro lado, las firmas de gestión de patrimonios se preparan para la entrada de las BigTech. Casi tres cuartas partes de las gestoras aseguran que invertirán en tecnologías innovadoras, como la automatización inteligente y la inteligencia artificial a lo largo de los próximos 24 meses, preparándose así frente al mayor papel de las BigTechs en su sector.
El enfoque más probable ante la llegada de las BigTech será el de la creación de alianzas mediante el desarrollo de productos y servicios con marca blanca de las firmas dominantes o la utilización de modelos que ayuden a las firmas de gestión de patrimonios en los procesos back y middle office. Independientemente del modelo y del horizonte temporal, el informe pone de relieve la necesidad de que las firmas de gestión patrimonial transformen la forma en que invierten de cara al futuro y de que cambien los modelos tradicionales de presupuestación por un enfoque dinámico basado en la cartera.
Por Fórmate a Fondo