Los proveedores de fondos corren el riesgo de atribuir demasiados factores diferenciadores a los millennials cuando se dirigen a esa generación, advierte la última edición de The Cerulli Edge.
«Claro que los vendedores de fondos deberán indicar las preferencias y preocupaciones específicas que los millennials pueden tener. Sin embargo, aunque hay algunas pruebas, por ejemplo, de que son más propensos a comprar fondos con criterios ESG, también son similares al comprador de fondos tradicional», dice Angelos Gousios, director de investigación minorista para Europa en Cerulli Associates, una firma global de investigación y consultoría.
Cerulli advierte que los vendedores de fondos deben desconfiar de las generalizaciones, como la noción de que los millennials siempre preferirán la tecnología, cuando elaboran los presupuestos de publicidad, ya que según su estudio, los jóvenes dedican casi el doble de tiempo a leer periódicos impresos que a leer en línea y a aplicaciones de marcas de noticias.
Cerulli también señala que, aunque los millennials pueden tender a usar plataformas directas para el consumidor y eludir a los asesores, esto se debe a que son jóvenes en lugar de porque son millennials. La generación X, miembros de la generación que precede a los millennials, tiene tendencias similares.
«Los fondos baratos, de fácil acceso, rendimiento consistente, de preservación de capital, y con consideraciones éticas, los inversores millennials pueden querer todo lo anterior, pero cualquier proveedor de fondos sensato sabrá que estos deseos no son exclusivamente de los inversores más jóvenes», concluye Gousios.