Los profesionales de la gestión de patrimonios se encuentran actualmente luchando contra los desafíos derivados del entorno económico y las presiones regulatorias, en un entorno en el que la industria de wealth management se está alejando además del simple suministro de productos a ofrecer soluciones y asesoramiento a clientes, según se desprende del informe “Navegando hacia el mañana: servir a los clientes y crear valor” de PwC.
El estudio incluye también los resultados de la encuesta de banca privada global y de gestión de patrimonios de PwC, que cumple su 20 aniversario.
Según los encuestados, la confianza, reputación y la marca jugarán un papel más importante a la hora de las propuestas al cliente y la percepción de valor de los clientes.
A pesar del resurgimiento de la riqueza mundial a niveles próximos previos a 2008, la industria se enfrenta a significativas presiones de márgenes por los cada vez más estrictos y costosos requisitos normativos, el crecimiento desigual en los distintos mercados geográficos, la pérdida de cierto tipo de comisiones, así como la tenue actividad de los clientes. Estas dinámicas se agravan aún más por los cambios demográficos y los retos existentes en las operaciones, la tecnología y la gestión del talento.
Según PwC, sobrevivir y tener éxito en este entorno requiere cambiar a un modelo de negocio más consultivo que debe hacer especial hincapié en «hacer lo correcto».
Las principales cuestiones derivadas del estudio son:
- La principal preocupación en gestión de riesgo deja de ser la reputación y pasa a ser compliance debido a que las firmas de gestión de patrimonios atraviesan dificultades para seguir el ritmo de escala, la velocidad y los costes del cambio regulatorio actual.
- La transformación de la infraestructura redefinirá cómo los administradores de riqueza prestan servicios a los clientes
- Seguirá aumentando el costo de cumplir con la regulación. Los encuestados creen que los gastos de previsión de riesgo y cumplimiento regulatorio representarán el 7% de los ingresos anuales en los próximos dos años, frente al 5% actual. Los encuestados de las Américas proyectan costos aún más altos, un aumento de casi el doble, el 9% en los próximos dos años.
- Atraer y desarrollar relaciones de calidad con los clientes se ha convertido en una prioridad fundamental para la industria de gestión de patrimonios.
Resultados clave para las Américas:
- Nueva York, Londres y Miami son los centros internacionales de mayor éxito, mientras que a nivel mundial, Suiza encabeza actualmente la lista.
- Los encuestados de las Américas tienen el doble de probabilidades de utilizar las nuevas tecnologías para comunicarse con sus clientes (43% de las empresas de América actualmente utilizan PDAs y tabletas móviles en comparación con el 26% a nivel mundial).
- Las empresas de América están haciendo importantes inversiones en procesos y tecnología como se refleja en que las operaciones en este sentido son más altas, así como los presupuestos para tecnología.
El informe, que encuestó a 200 instituciones en más de 50 países, encontró que la industria de la gestión de la riqueza se encuentra en un punto de inflexión, precipitada por la continua presión regulatoria, un entorno macroeconómico difícil, la compresión de los márgenes, los cambios demográficos y los problemas de confianza.
En concreto, el estudio de PwC reveló que la industria debe hacer frente a cinco áreas de cambio transformador que definirán el éxito del negocio:
- Mercados y clientes
- Riesgo y regulación
- Capital humano
- Operaciones y tecnología
- Productos y servicios
Puede consultar el informe completo en el siguiente link.