El recientemente publicado informe “Technology in the Family Office: Navigating New Solutions”, de Family Office Exchange (FOX), identifica un cambio en las prácticas recomendadas en relación a la tecnología de los family offices. El trabajo reporta la forma en que el rápido desarrollo de la tecnología y la aparición de la nube ha cambiado la percepción tradicional de la tecnología de los family offices y por qué deberían éstos cambiar su manera de considerarla.
En el pasado, era necesario que las oficinas fabricaran a medida su infraestructura tecnológica para lograr que ésta satisficiera sus necesidades específicas. Era caro, un proceso difícil de manejar y podía impedir que una oficina se adaptase ágilmente a las cambiantes necesidades de las familias.
En los últimos años, sin embargo, dos significativos avances en la tecnología de la gestión de patrimonios han tenido un impacto positivo en la selección de productos tecnológicos e inversión: la entrega de aplicaciones de wealth management a través de Internet, la nube y la funcionalidad. Gracias a la nube, las oficinas pueden ahora mantener sus propias plataformas “holísticas”, aprovechando la gran variedad de aplicaciones para wealth management y servicios financieros para diseñar un modelo de servicio que se adapta a sus necesidades particulares.
“La velocidad de los desarrollos tecnológicos, unido al enorme incremento en las tasas de adopción de éstos por parte de los family offices en su día a día, ha creado un sentido de urgencia en éstos”, dice Steven Draper, senior technology consultant en FOX y autor del documento. “Las soluciones basadas en la nube tienen el potencial de cambiar la forma en que los profesionales de los family offices interactúan con sus clientes. Este cambio requiere una adaptación de la mentalidad de las firmas en relación a sus inversiones en tecnología: tienen que eliminar los sistemas y procesos obsoletos para seguir el ritmo de las prácticas de negocio modernas en cuanto a eficiencia, seguridad, niveles de servicio y ejecución”. Para diseñar e implementar estas nuevas infraestructuras basadas en la nube, los family offices necesitan un experto que entienda sus necesidades particulares de su negocio y de los servicios que presta, concluye el documento.