El 65% de los inversores mexicanos consideran que los enfoques tradicionales de asignación de activos no son la mejor manera de conseguir rentabilidad, y el 88% expresa su interés por los productos no relacionados con la rentabilidad del mercado general, de acuerdo a una encuesta presentada por Natixis Global Asset Management (NGAM) y realizada a 200 inversores particulares de México.
Del informe, que forma parte de un estudio global más amplio realizado a 5.650 inversores de un total de 14 países de Asia, Europa, América y Oriente Medio, se desprende también que el 73% de los inversores mexicanos se debate entre la salvaguardia de los activos y la búsqueda de rentabilidad, pero el 78% dice que, en última instancia, elegiría la conservación de su inversión.
Asimismo, y siempre refiriéndonos a inversores mexicanos, el 78% de los encuestados dijo no estar seguro de que su enfoque de inversión actual les ayude a aprovechar los periodos alcistas del mercado, el 75% cree que no les permite diversificar y un 82% duda que puedan proteger sus carteras frente a las oscilaciones violentas de su valor.
Preocupados por el riesgo y la volatilidad, el 65% asegura que los vaivenes del mercado han erosionado sus expectativas de rentabilidad futura de la inversión y el 56% dice que la volatilidad del mercado ha socavado su capacidad para alcanzar sus objetivos de ahorro e inversión.
Sin embargo, el 90% confía en que su enfoque de inversión actual le proporcione unos ingresos estables durante la jubilación. El mismo porcentaje, afirma también que sus conocimientos sobre inversiones no son muy sólidos y el 66% no tiene un plan financiero que le ayude a alcanzar sus metas.
En cuanto a su preferencia por las inversiones globales e interés por las inversiones alternativas y como reflejo de su deseo de generar crecimiento, el 78% de los encuestados planea mantener o aumentar su exposición a valores de todo el mundo y un 74% a valores de mercados emergentes en 2014. Al mismo tiempo, el 86% espera mantener o aumentar su asignación a efectivo, lo que demuestra su búsqueda de seguridad en las inversiones
Existe una clara oportunidad educativa en lo que se refiere a inversiones en activos alternativos. Aunque sólo un 31% invierte en inversiones alternativas, como hedge funds, capital riesgo o materias primas, el 77% invertiría en dichos activos si su asesor financiero se lo recomendase.
Del estudio también se desprende que el 80% de los inversores mexicanos, declara tener poco o ningún conocimiento sobre inversiones alternativas y el 91% considera que necesita saber más sobre ellas antes de tomarlos en consideración para su cartera.
En cuanto a la situación económica, el 95% expresa su preocupación por las finanzas actuales de México; al 94% le preocupa el desempleo, y al 87% los valores de los inmuebles. A pesar de la preocupación por la economía local, el 75% considera que su cartera se comportará bien, en comparación con el 64% de los inversores a nivel mundial. Un 77% de los inversores mexicanos espera que sus circunstancias mejoren en los próximos 12 meses, mientras que el 19% opina que serán las mismas y solo el 4% cree que empeorarán.
La encuesta llevada a cabo en los meses de junio y julio de 2013, se realizó a iniciativa del Centro de Investigación de Construcción de Carteras Duraderas de Natixis Global Asset Management (NGAM). Si quiere consultar el estudio completo puede hacerlo a través de este link.
Por Fórmate a Fondo
Por Funds Society, México