Con la ambición de crecer en América Latina y consolidar su plataforma tecnológica para gestores de patrimonios, la wealthtech Valuelist dio un salto luego de su último levantamiento de capital, una ronda pre-seed que contó con la estadounidense Synapse XTL como la principal inversionista.
El modelo de la firma tecnológica es entregar a sus clientes, los multi-family offices (MFO), un “traje a medida” para interactuar con sus clientes, los inversionistas finales, según explica el CEO de la firma, Hernán Alvarado, a Funds Society. La personalización viene por el lado de las potencialidades y también de la presentación.
Además, en línea con una industria de gestión patrimonial donde el servicio es cada vez más integral –incorporando elementos como la asesoría tributaria, societaria y previsional–, la plataforma ha evolucionado para incorporar distintos productos financieros. “Inicialmente hablábamos de un módulo de inversiones, pero ahora tenemos módulos de pensiones, bienes raíces, otros bienes, APV” e incluso ítems como seguros y deudas, explica.
El debut de la firma en el mundo del capital venture vino en el primer trimestre de 2022, donde su primer levantamiento de capital recaudó 500.000 dólares. De ese total, 300.000 vinieron por parte de un inversionista ángel –a través de la sociedad Inversiones Caucura–, que ha actuado como inversionista ancla, según describe Alvarado.
Desde entonces, el crecimiento del negocio ha llevado sus ventas de 5.000 dólares mensuales en 2022 a los 20.000 dólares mensuales que están facturando actualmente, relata.
Foco de crecimiento
Este nuevo levantamiento de capital, una ronda pre-seed, alcanza los 750.000 dólares, para financiar una mayor expansión. De este total, 600.000 dólares ya están cubiertos, luego de que Synapse XTL firmara con Valuelist un MOU para sellar el aporte de capital. Estos recursos, explica el CEO de la wealthtech, “están completamente enfocados en tecnología”.
Los 150.000 dólares restantes, adelanta, estarían destinados para complementar la arista de marketing y la fuerza de ventas, entre otros.
La consolidación es el paso siguiente para la firma. Aunque el grueso de sus clientes son MFO chilenos, comenta Alvarado, su relación con Grey Capital les ha permitido expandir su red por América Latina. “Hemos tenido la posibilidad de promover nuestra propuesta de valor no sólo en términos locales, sino también regionales”, destaca.
En esa línea, el fundador de la firma asegura que actualmente tienen el foco puesto en la tecnología, “en que seamos capaces de captar un mayor volumen con este levantamiento, promover la plataforma a nivel latinoamericano”.
Si bien Estados Unidos también es un mercado que miran con interés, es una plaza donde la disponibilidad de información es más extensa y la competencia es dura. “Hoy día el valor va a estar más presente donde la información no está tan constante”, como América Latina.
Eso sí, el CEO asegura que esto no descarta que miren otros mercados que comparten el desafío de conexión con la información, como Europa e India.
Diferentes necesidades
Otro fenómeno que Alvarado –quien pasó una década trabajando en Banchile Inversiones antes de independizarse– ha visto en la industria es la expansión de espectro de patrimonios invertibles.
Mientras que antes se hablaba de un ticker promedio de 1 o 2 millones dólares de patrimonio por “relación” (concepto que se refiere al conjunto de personas naturales y jurídicas ligadas a una fortuna), explica, hoy ronda los 100.000 dólares. “Cuantos más usuarios tiene la plataforma, vas abarcando un segmento que no necesariamente es el de más alto patrimonio”, agrega.
En esa línea, el fundador de Valuelist asegura que los distintos tipos de inversionista buscan distintas cosas en las plataformas que los MFO ponen a su disposición.
El cliente de mayor patrimonio, señala, aspira a “saber en detalle qué es lo que tiene”, con información pertinente y detallada de la composición y desempeño de su cartera. En el caso de los clientes de patrimonio más bajo, en cambio, el objetivo es tener una “caja fuerte digital”, que respalde su tenencia de inversiones y otros productos financieros, como deuda y seguros, indica.
Por Funds Society