Impulsada por la recuperación global en los mercados de renta variable y bienes raíces, la riqueza invertible de los individuos High Net Worth (HNWI), ha repuntado en 2012, con un crecimiento del 10% hasta alcanzar niveles record en 46.200 billones de dólares, de acuerdo con el informe presentado por Capgemini y RBC Wealth Management, World Wealth Report 2013 (WWR). Un millón de individuos entraron en el selecto grupo de población HNWI que se incrementó un 9,2% hasta los 12 millones.
Norte América reclama su posición como el mayor mercado de HNWI en 2012, ocupando el lugar que la había arrebatado Asia-Pacífico al año anterior, aunque esta región ha liderado el crecimiento global en riqueza con un 12,2% frente al 11.7% de América del Norte.
El crecimiento global de la riqueza ha estado liderado por los segmentos de clientes HNW con mayor patrimonio. Así los individuos ultra-HNW se han expandido en riqueza y número en aproximadamente un 11%, tras descender en el 2011.
Todas las regiones han experimentado un fuerte crecimiento en población y riqueza de individuos HNW excepto Latinoamérica, que lideró el crecimiento en 2011, pero ha flaqueado en 2012 debido al débil crecimiento del PIB y los deficientes mercados de renta variable.
Niveles de riqueza sin precedentes a pesar del cauteloso enfoque de los HNWI a la hora de invertir
Los clientes de alto patrimonio se han mantenido cautelosos en 2012. A pesar de la reciente mejora de los mercados, un tercio de estos individuos han estado enfocados en preservar su capital, frente a un 26% que buscaba hacer crecer su riqueza.
La tendencia en el asset allocation ha sido la tendencia de preservación, con casi un 30% del patrimonio invertido en liquidez y depósitos. Las diferencias entre regiones han sido evidentes, así mientras que la renta variable se ha llevado la mayor parte de las carteras en Norteamérica, en Latinoamérica y Asia Pacífico prefieren el sector inmobiliario, 30% y 25%, respectivamente.
La confianza de los clientes HNW en la gestión de patrimonios aumenta
La confianza de los clientes HNW en la industria de wealth management ha mejorado, y un 61% tiene un elevado nivel de confianza tanto en los gestores de patrimonios como en sus firmas. Sin embargo, muchos de ellos expresaron tener poca confianza en los mercados y en los reguladores, 55% y 60%, respectivamente.
Por otro lado, el 41% reconoció que prefiere trabajar con una sola firma, frente al 14% que prefiere hacerlo con varias.
Perspectivas de futuro positivas pero cautelosas, lideradas por la región Asia-Pacífico
Mirando hacia el futuro, con la actual recuperación económica proporcionando un entorno de riesgo reducido y la mejora de la confianza del inversor, se prevé que la riqueza mundial de HNWI crezca un 6,5% anual durante los próximos tres años, liderada por Asia-Pacífico.
High Net Worth individuals (HNWI) se definen como aquellos con activos invertibles de más de 1 millón de dólares.
Ultra- High Net Worth individuals (ultra-HNWI), cuentan con activos invertibles superiores a los 30 millones de dólares.