El 77% de los inversores affluent estadounidenses declara querer que sus activos tengan un impacto positivo en la sociedad. Puede que muchos consideren la inversión como una extensión de su compromiso con temas sociales, con el 86% de los encuestados que recicla todos los días, el 71% que prefiere bolsas reutilizables, y el 61% que adquiere productos de marcas que se adhieren a prácticas sostenibles.
Sin embargo, a pesar del aumento por el impacto social y la disponibilidad de opciones de inversión más responsables que nunca, un 36% de los asesores admite no ser capaz de evaluar adecuadamente el resultado de las inversiones responsables, y el 40% de los inversores entrevistados dice no estar seguro de si en la actualidad posee inversiones responsables dentro de sus carteras, según se desprende de la última encuesta realizada a inversores y asesores en Estados Unidos por TIAA Global Asset Management. Estos hallazgos exponen un desafío significativo para estas inversiones: incrementar el entendimiento por parte de inversores y asesores sobre la inversión de impacto o inversión responsable.
«Demasiados inversores siguen cuestionando la forma de definir la inversión responsable y si puede producir rendimientos competitivos», opina Amy O’Brien, MD y directora del equipo de inversión de la gestora. «El hecho es que las estrategias de inversión responsable varían ampliamente en su objetivo y estilo de inversión. Como industria, tenemos que ayudar a los inversores a comprender cómo funcionan y cuál es el papel que pueden desempeñar en una cartera diversificada «.
«Muchas personas quieren que sus inversiones reflejen sus valores», dice Jill Popovich, MD de servicios de asesoramiento individuales en TIAA. «Nos parece que hablar con los clientes acerca de sus valores personales, así como de sus objetivos financieros nos ayuda a construir relaciones más profundas y duraderas. Con frecuencia a los clientes les gusta saber que pueden tener una cartera bien diversificada con inversiones responsables «.
Esta falta de conocimiento supone también la pérdida de una oportunidad para fidelizar clientes en el tiempo. De acuerdo con la encuesta de TIAA Global Asset Management, el 74% de los inversores sería propenso a trabajar con un asesor que ofreciera retornos competitivos sobre inversiones que también tuvieron impacto positivo en la sociedad y el 65% tendería a mantener la relación con un asesor con el que puede discutir sobre inversión responsable.
Mientras tanto, sólo el 45% de los asesores cree que este podría ser el caso, y a menudo opta por no hacer en relación a las opciones de inversión responsable con sus clientes. El 61% de los inversores indicó que su asesor no le había planteado el tema de la inversión responsable en los últimos doce meses.
Los resultados de la encuesta sugieren la necesidad de una mejor comprensión de la inversión responsable en general. Hasta el 74% de los asesores declaró tener interés por aprender más acerca de las opciones de inversión responsable, para atender mejor a sus clientes.
El estudio también sugiere que las percepciones erróneas sobre el papel y los beneficios de la inversión responsable puede limitar el porcentaje de inversión en este tipo de activo. A pesar de que el interés por ella es importante, los inversores dudan de la disponibilidad de buenos productos. De hecho, más de un 25% de inversores y asesores respondieron que las opciones de inversión responsable son muy limitadas o que la categoría carece de opciones de calidad. Más aún, el 51% de los asesores financieros cree que la inversión responsable no proporciona los mismos rendimientos que otras estrategias y el 57% de los inversores que la inversión responsable ofrece menores rendimientos.