El negocio de Global Trade and Receivables Finance (GTRF) de HSBC ha implementado un sistema de vigilancia contra el lavado de dinero (AML). Se trata de uno de los primeros sistemas de la industria que además de detectar el posible blanqueo de capitales puede verificar las sanciones.
Según ha explicado la firma, este nuevo sistema AML utiliza big data, análisis avanzado y monitoreo contextual automatizado para detectar e interrumpir el delito financiero en el comercio internacional. “El enfoque contextual, desarrollado con Quantexa, se basa en la experiencia de HSBC en análisis de redes para permitir al banco identificar mejor los patrones sospechosos y las potenciales redes criminales mediante la combinación de información comercial de clientes y contrapartes, y los datos de las transacciones. Actualmente está en funcionamiento en el Reino Unido y Hong Kong, y se está implementando en la red global de HSBC”, explican desde la entidad.
A raíz de este anuncio, Adrian Rigby, COO de GTRF en HSBC, ha declarado: “Esta nueva capacidad marca un hito significativo en el enfoque del banco para detectar delitos financieros. La introducción de la primera capacidad AML automatizada en la industria de financiación del comercio permite a HSBC concentrar de manera más efectiva sus recursos para paliar el delito financiero y hacer que el comercio sea más seguro para los clientes y la sociedad».
El nuevo sistema combina datos bancarios y datos externos, como la información de propiedad de la compañía, para identificar enlaces entre contrapartes y transacciones y mapear redes. Supervisa todas las transacciones de financiación del comercio en más de 50 escenarios diferentes que indican signos de lavado de dinero, como las redes asociadas y los patrones de pago. También proporciona a los investigadores una capacidad mejorada para analizar las actividades y relaciones de la contraparte para identificar mejor los posibles delitos financieros.
Por su parte Vishal Marria, CEO de Quantexa, agregó: “La solución creada con la plataforma Quantexa utiliza miles de millones de puntos de datos para proporcionar una resolución de entidad y un marco de inteligencia de red que hace referencia a más de 40.000 millones de transacciones financieras. Con esta tecnología, las actividades de los clientes pueden evaluarse continuamente y puntuarse por riesgo. Este nivel de monitoreo contextual mejora la precisión y la toma de decisiones, al tiempo que proporciona una visión de las relaciones de datos nunca antes posible «.
HSBC analiza más de 5,8 millones de transacciones comerciales al año en busca de signos actividades relacionadas con el lavado de dinero y otros delitos financieros. “Uno de los desafíos clave en la detección de delitos financieros es establecer dónde las personas o las empresas están actuando juntas para mover dinero en todo el mundo. Ahora, si hay inquietudes sobre las actividades de una contraparte, un investigador de delitos financieros puede construir rápidamente una imagen detallada de los enlaces y transacciones dentro de la red global de un cliente e identificar detalles previamente desconocidos”, explican desde la entidad.
Por Funds Society, Madrid