Los financial advisors juegan un papel más relevante en las decisiones de inversión de las familias estadounidenses UHNW que cualquier otro miembro de la familia, grupo o comité, según un estudio de Morgan Stanley Private Wealth Management y Campden Wealth, recientemente publicado.
El estudio realizado entre 59 individuos de familias con patrimonio neto superior a 25 millones de dólares preguntó específicamente cómo se toman las decisiones sobre la asignación de activos en general, la inversión en una oportunidad específica y la desinversión de un vehículo en concreto. Los encuestados respondieron que son los asesores de la familia, los responsables de los family offices y los financial advisors profesionales los que con mayor frecuencia las toman.
Para la asignación global de activos se utiliza un financial advisor profesional o un responsable de un family office, en un 41 y un 38% de los casos, respectivamente; en un 44 y un 35% de las decisiones sobre oportunidades específicas y en 41% de las relativas a desinversiones en vehículos o empresas.
«El hecho de que parezca que los UHNW escuchan más a sus asesores financieros que los propios miembros de su familia muestra el valor que otorgan al buen y profesional asesoramiento sobre inversiones», declara David Bokman, director de recursos UHNW en Morgan Stanley.
Preguntados por la influencia que ejercen los diferentes stakeholders -internos y ajenos a la familia- sobre los objetivos de los UHNW, el 89% respondió que la influencia de los wealth advisors es “fuerte” (50% de los casos) o “alguna”(39%), lo que los convierte en los más influyentes de dentro o fuera de la familia.
La estrategia empresarial de la familia o los socios fueron la segunda entidad con mayor influencia (44% dijo que ejercen una “fuerte influencia” y 40% que “alguna”). Los padres ejercen la tercera mayor influencia y los consortes la cuarta.
Dominic Samuelson, CEO de Campden Wealth declara: «Los financial advisors desempeñan un papel muy importante en la toma de decisiones familiares y disfrutan de un lugar muy especial –y, a menudo, muy selecto- en la mesa de las familias UHNW. Para ofrecerles el mejor servicio posible deben alcanzar el mayor entendimiento posible de la familia y pensar en sus necesidades de forma holística”.