Un nuevo informe de Fidelity concluye que el 55% de los asesores financieros tiene previsto incluir en su objetivo para los próximos cinco años a los inversores denominados «emerging affluent» y affluent. Según el estudio, Fidelity Investments 7th Millionaire Outlook, los inversores emergentes son los que están en disposición de alcanzar o incluso superar el estatus de millonario. Y lo importante es que, a pesar de que puedan parecer muy diferentes a los millonarios de hoy -más del 66% mujeres y el 25% pertenecientes a minorías étnicas-, demuestran tener actitudes y comportamientos similares.
Por primera vez, el Millionaire Outlook de este año analizó inversores de todos los espectros – emerging affluent, mass affluent, millonarios y deca-millionarios—para evaluar su habilidad para acumular riqueza. El estudio identificó el mayor potencial en los emerging affluent basándose en seis factores: horizonte temporal, carrera profesional, ingresos, autonomía, enfoque a largo plazo y estilo de inversión.
Al referirse a la próxima generación de millonarios, Bob Oros, de Fidelity Clearing and Custody, dice: “Muestran muchas similitudes con los millonarios actuales. Estas coincidencias deberían animar a los asesores financieros a ampliar su base de clientes más allá del millonario tradicional y a dar confianza a todos los inversores en su habilidad para subir en el espectro de la riqueza”
Según el informe, los emerging affluent –con 250.000 dólares en activos, de media- tienen seis factores de construcción de riqueza, muchos de los que comparten con los hoy millonarios o deca-millonarios.
De media, los emerging affluent tienen 40 años y todavía les quedan 27 más antes de alcanzar los 67, la edad de jubilación habitual. Muchos de ellos desarrollan su labor profesional en los mismos campos que los millonarios de hoy, incluyendo tecnologías de la información o finanzas; Con una media de 125.000 dólares de ingresos anuales, este grupo de inversores multiplican por 2,5 la media de los hogares de Estados Unidos y se está acercando a los ingresos de los que hoy son millonarios; aproximadamente el 80% de los inversores emergentes han ganado o incrementado sus activos por si mismos y disfrutan de cierta autonomía. Comparten con los millonarios la visión a largo plazo, el 75% de ambos grupos contempla el incremento de su patrimonio a largo plazo y el 30% está preocupado de mantener su estilo de vida una vez jubilados.
Fidelity’s goal is to make financial expertise broadly accessible and effective in helping people live the lives they want. With assets under administration of $5.0 trillion, including managed assets of $2.0 trillion as of January 31, 2015, we focus on meeting the unique needs of a diverse set of customers: helping over 24 million people investing their own life savings, nearly 20,000 businesses to manage their employee benefit programs, as well as providing nearly 10,000 advisory firms with technology solutions to invest their own clients’ money. Privately held for nearly 70 years, Fidelity employs 41,000 associates who are focused on the long-term success of our customers.