EFPA Europa, la Asociación Europea de Asesores Financieros, ha presentado su nuevo y actualizado código ético. Este código, basado en principios sólidos y estándares internacionales, tiene como objetivo fomentar el comportamiento ético y garantizar la excelencia profesional de los planificadores y asesores financieros en toda Europa.
La asociación desempeña un papel fundamental en el sector financiero, construyendo los cimientos de la ética, la competencia y las habilidades técnicas en los mercados financieros. En este sentido, se compromete a promover y difundir estándares profesionales de alta calidad para mejorar la práctica profesional de los asesores financieros y fortalecer la confianza en el mercado financiero europeo.
EFPA cree firmemente que la integridad y la certificación profesional son las dos características fundamentales de todo asesor financiero. Por ello, el nuevo código ético se basa en estos pilares, estableciendo normas claras para los profesionales y contribuyendo así a la confianza en los mercados financieros europeos.
Los principios sobre los que se basa el nuevo código ético se han explicitado y abarcan diversas áreas clave de la profesión, son:
1. Competencia y excelencia profesional: los planificadores y asesores financieros deben guiar su trabajo en base al conocimiento y la comprensión de las necesidades de sus clientes.
2. Legalidad: los profesionales deben actuar siempre dentro de los marcos legales y normativos vigentes.
3. Veracidad: se debe proporcionar a los clientes información veraz y comprensible, basada en el leal saber y entender de los asesores financieros.
4. Justicia: los profesionales deben actuar de manera justa en todas sus operaciones, teniendo en cuenta a sus clientes, empresas y otras partes involucradas.
5. Prudencia: los planificadores y asesores financieros deben actuar con cuidado y atención al evaluar la información, evaluar los riesgos y hacer recomendaciones que reflejen las necesidades de sus clientes.
6. Honestidad: los profesionales deben actuar con honestidad en todo momento y evitar que su comportamiento se vea influenciado por intereses personales.
7. Integridad profesional: los planificadores y asesores financieros deben proteger y mejorar su integridad personal y profesional, evitando cualquier acción que pueda perjudicar la reputación de sus empresas o de la profesión.
El Código Ético también destaca una serie de comportamientos clave que los profesionales deben adoptar para asegurar un servicio de calidad. Estos comportamientos incluyen la satisfacción de las necesidades del cliente como objetivo principal, el cumplimiento de altos estándares éticos, el mantenimiento de la independencia y objetividad en el asesoramiento, la búsqueda continua de la mejora de la competencia profesional, el conocimiento y cumplimiento de las normas y regulaciones aplicables, la adhesión a las mejores prácticas en la presentación de recomendaciones de inversión y asesoramiento, la prevención y transparencia de conflictos de interés, el compromiso de no discriminación hacia las personas y la utilización adecuada de las designaciones de EFPA.
“El nuevo código ético de EFPA Europa refleja nuestros valores fundamentales y establece estándares claros para los asesores financieros en toda Europa. Estamos convencidos de que la integridad y la certificación profesional son esenciales para el éxito a largo plazo de la profesión de asesor financiero, y seguiremos trabajando arduamente para promover estos valores en beneficio de nuestros clientes y del mercado en general”, ha destacado Andrea Carreras-Candi, directora de EFPA España, quien ha añadido que “continuaremos fomentando la formación continua y la actualización de conocimientos para garantizar que nuestros miembros estén preparados para enfrentar los desafíos del entorno financiero en constante evolución”.
Por Funds Society, Madrid
