Con motivo de la próxima celebración de FIBA Wealth Management Forum en Miami, los días 1 y 2 de octubre, entrevistamos al presidente de FIBA, David Schwartz. El encuentro reunirá a entre 200 y 250 profesionales de la gestión de patrimonios.
¿Cuál es el tema que nadie quiere perderse este año?
En realidad no hay un ponente estrella. Como se están produciendo, y se esperan, tantos cambios en la industria de la gestión de patrimonios y la banca privada, lo que los profesionales de esta actividad nos pedían era la puesta en común de una visión de futuro. El tema de este año es, por tanto, cómo veremos la industria en 2020. Estarán Morgan Stanley, Goldman Sachs o Blackrock, entre otros, para compartir sus experiencias. Se trata de generar diálogo, no presentaciones. Es un gran intercambio de ideas.
¿Qué aspectos concretos del futuro se analizarán?
Hablaremos de la influencia de los asesores, de la tecnología, de los roboadvisors. De cómo será la industria y cómo prepararse para tener clientes de acuerdo a esa visión. En la primera jornada se expondrán las ideas de cómo será el futuro y en la segunda las soluciones para seguir vivos y creciendo. Veremos ejemplos de cómo implementarlas, cómo preparamos, qué nuevos perfiles de empleados necesitaremos, qué características concretas deberemos buscar en la nueva gente a contratar, qué formación debemos programar, etc.
¿Qué presagia el futuro para el wealth management?
Los futuros clientes, la generación del milenio, tiene otras prioridades y no está dispuesta a dedicar más tiempo del necesario a gestionar sus finanzas. Cree que si se puede tener toda la información a través de un Smartphone, no es necesario pasar dos horas en una sucursal o en un broker. Estos potenciales clientes, los millennials, no compran casas, viven de alquiler.
Sus banqueros necesitan entenderlos y las entidades tienen que adaptarse a sus necesidades. Ya hay bancos grandes que están invirtiendo en empresas que pueden ayudarles a mejorar en ese aspecto. Hace pocas semanas BlackRock compró Future Advisor.
¿Son los roboadvisors una tendencia pasajera, el futuro o la única forma de sobrevivir?
Son otra opción para ofrecer, un producto diferente, una utilidad distinta. Ahora estamos viendo una inversión importante por parte de la industria en estos roboadvisors. Es indudable que supone una tendencia a futuro, pero no será la única forma de manejar a un cliente. Será una parte más de los productos que se ofrezcan.
Uno de los temas de la agenda es el real estate. ¿Es ese el activo alternativo estrella en Miami?
Sí. Por eso terminamos la conferencia con un panel de real estate. Habrá un abogado, un broker –Cervera-, un banquero que financia y se trata de entender cómo funciona el real estate como inversión alternativa. Va a ser un panel muy interesante.
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Por Fórmate a Fondo