Credit Suisse y Wells Fargo hicieron público un acuerdo el 20 de octubre pasado por el que la segunda entidad tenía “derecho exclusivo” a contratar a brokers -y sus asistentes- del negocio doméstico del banco suizo en Estados Unidos, pues la firma anunciaba una profunda restructuración que incluía su salida del negocio de broker-dealer del país, lo que afectaba a 275 advisors.
El banco confirmó a Funds Society, en el momento, que dicho acuerdo no afectaba a los profesionales del negocio US Offshore, que “se encuentran sumidos en un horrible estado de incertidumbre porque ningún anuncio ha sido realizado en relación a su negocio, salvo el abandono de la operación en el país, dejándoles la única opción de abandonar Credit Suisse para proteger sus carteras”, dice Curtis Carlson, socio fundador de la firma de asesoramiento legal Carlson & Associates.
Carlson opina que estos anuncios obligan a los advisors locales de Credit Suisse a tomar la decisión de unirse a Wells Fargo -que, según fuentes sin identificar mencionadas por Carlson, podría no estar ofreciendo el mejor acuerdo o la mejor plataforma para satisfacer sus necesidades- o terceras firmas.
El problema es que los advisors que abandonen la firma perderán las compensaciones diferidas que no hayan sido todavía otorgadas, según señalan a Carlson varias fuentes.
A pesar de que Credit Suisse tenga varios planes de compensación con modelos diferentes, todos ellos especifican que los asesores perderán los beneficios no otorgados si abandonan la compañía. “Ninguno de los advisors está dejando la compañía voluntariamente, están siendo forzados a encontrar una nueva firma. Y para luchar por sus compensaciones diferidas, cada uno de ellos tendrá que iniciar un proceso de reclamación dentro del arbitraje de FINRA”, dice Carlson.
Desde Transearch, una firma de executive search y servicios de consultoría, Mar Hernandez recuerda que “en todos los procesos de búsqueda para posiciones de cierta responsabilidad es recomendable consultar con un abogado laboralista antes de tomar cualquier decisión. Es necesario revisar con un experto las cláusulas del contrato existente y de la nueva oferta para conocer las posibilidades y para saber hasta qué punto la ley ampara al profesional”.
“Los asesores deben ser muy cuidadosos con los términos que utilizan en las comunicaciones que envían a Credit Suisse notificando que cuentan con un nuevo empleo y, en ningún caso, debe ser la típica carta de renuncia. Debe ser una notificación confirmando que, como resultado del cierre de las operaciones domésticas del negocio de banca privada, el advisor está aceptando una nueva posición en otra firma”, concluye Carlson.
Por Funds Society, Madrid