Para las familias de altísimo patrimonio de Latinoamérica, los individuos y familias denominadas en inglés como ultra-high-net-worth, y para las instituciones financieras y asesores que les sirven, la puerta de entrada para la protección de su riqueza a medida y por cultura se encuentra en Miami, Florida. Ahí es donde se encuentra la casa de International Wealth Protection, una firma de seguros como ninguna otra para este tipo de familias en Estados Unidos, de acuerdo a un artículo de Forbes recogido por Funds Society.
La fundadora de International Wealth Protection y veterana de la industria Mary Oliva, con más de 20 años en el sector y con amplia experiencia internacional, ha viajado muchísimo a Latinoamérica. De ahí que entienda las necesidades y desafíos de los más ricos de la región, y lo más importante, cuenta con el conocimiento, las herramientas y la perspicacia para hacer frente a sus necesidades de forma efectiva.
“Trabajamos en conjunto con otros profesionales de gestión patrimonial que quieren servir plenamente a sus clientes internacionales, pero no están familiarizados con las complejidades culturales y las realidades regionales que complican la planificación”, dice Oliva. “Tenemos los pies en la tierra en Latinoamérica, reuniéndonos con los clientes de forma regular. El servicio completo que ofrecemos y la forma en que lo proporcionamos realmente nos distingue”, enfatizó.
En este sentido, Oliva explicó que International Wealth Protection ofrece estrategias de transferencia y protección de la riqueza sobre seguros diseñados para proteger los activos de los clientes, mantener sus estilos de vida y salvaguardar sus legados – todo ello en una región que a menudo se siente acosada por la insurrección militar, la inestabilidad política y la volatilidad de las divisas-.
«El 90% de las empresas latinoamericanas están en manos de familias, y solo un 1% llega a la cuarta generación debido a la falta de planificación”, apunta Oliva. “Entendemos las preocupaciones únicas de nuestros clientes, así como la naturaleza y el grado de riesgo que enfrentan, y nos enfocamos en tener las conversaciones que nadie más está teniendo con ellas, lo que les quita el sueño y el futuro que se imaginan”, recalcó.
En este sentido, la directiva recalcó que desde su firma están un paso más allá de las nuevas tendencias regionales. “Hemos entrado en una era global de transparencia y cumplimiento. Nuestra empresa es pionera en el empleo de seguros de vida, incluidas las políticas de colocación privadas para satisfacer la creciente necesidad de los latinoamericanos de estrategias de planificación fiscal”, subrayó Oliva.
Protegiendo su mundo: Servicio estilo concierge
International Wealth Protection ofrece soluciones basadas en seguros directos en una jurisdicción altamente compleja y diversificada que es América Latina. Con una completa comprensión de lo que es el entorno normativo y fiscal de los 20 países de la región, Oliva es capaz de implementar soluciones personalizadas de forma fiscalmente compatible y eficiente.
Estas soluciones incluyen, pero no se limitan a: una evaluación general del riesgo; planificación fiscal multijurisdiccional; estrategias de ayuda benéfica; planificación de beneficiarios en Estados Unidos; continuidad del negocio; riesgos extraordinarios; protección de activos y planificación multigeneracional.
“Nuestro objetivo es ayudar a nuestros clientes a mitigar el riesgo de una manera perfecta”, puntualizó Oliva.