CaixaBank Banca Privada ha lanzado un nuevo servicio de asesoramiento que estará a medio camino de la gestión discrecional de carteras y el asesoramiento directo: «Advisory GPS» -correspondiente a las siglas Global Portfolio Strategy-. Este nuevo servicio, según explica la firma, combina «agilidad y eficiencia» en la construcción de carteras con la máxima personalización del asesoramiento.
Para Belén Martín, directora de Banca Privada de CaixaBank, esta nueva herramienta «supone un salto cualitativo en nuestra propuesta de valor en el ámbito de la gestión patrimonial y nos permite ofrecer múltiples ventajas competitivas, como un mejor control de riesgos, una mayor alineación con la visión estratégica de la entidad, una mayor agilidad en la generación de propuestas de inversión y una total transparencia en costes al ser de pago explícito y con acceso a clases limpias».
Esta herramienta estará disponible para todos los clientes del segmento de banca privada de la entidad, incluyendo el asesoramiento independiente y Wealth. Se trata de un servicio de pago explícito -tasa del 0,7% del patrimonio- con el que podrán decidir con qué parte de la cartera se adhieren.
Ofrece acceso a clases limpias de fondos, así como a una amplia variedad de opciones de inversión, entre las que el cliente podrá elegir entre fondos, ETFs o valores. Sea cual sea el instrumento, el cliente elegirá el nivel de riesgo que quiere asumir, el tipo de sesgo que desea dar a esa parte de la cartera y en función del patrimonio a destinar, podrá diversificar en activos alternativos. En este caso, se trata de alternativos líquidos UCITS (estrategias event driven, etcétera), según explicó Jorge Velasco, director de Estrategia de Inversión de CaixaBank Banca Privada.
La funcionalidad de la herramienta incluye que, de manera frecuente, el cliente recibirá por parte de su gestor propuestas de inversión que busquen la alineación de dicha cartera con el posicionamiento estratégico de la entidad. Cada propuesta de inversión incorporará, además, una explicación racional de los cambios propuestos al cliente. De esta manera, según la firma, «se fortalece el ‘value for money’ del asesoramiento, mejorando la proactividad de los gestores y asegurando una óptima construcción de las carteras». Inés Comellas, directora de Planificación Financiera de CaixaBank Banca Privada, reconoció que este nuevo servicio va en la línea de preparar a la entidad en un eventual supuesto de eliminación de las retrocesiones por parte de la legislación comunitaria. «Llevamos tiempo posicionándonos para la RIS», aseguró.
‘Advisory GPS’ se enmarca en un cambio de plataforma para los gestores de banca privada, que aúna las capacidades de gestión de inversiones de la herramienta tecnológica Aladdin Wealth de BlackRock con las capacidades de banca privada y los avances tecnológicos de CaixaBank. De tal manera, que se crea un nuevo entorno de gestión y de relación con el cliente «más proactivo y de valor añadido». Esta plataforma es la primera colaboración entre CaixaBank y Aladdin Wealth.
La nueva plataforma estará integrada en los sistemas operativos de los gestores de banca privada de CaixaBank y les permitirá tener un control total de las posiciones de sus clientes -tanto del servicio de asesoramiento independiente como no independiente-, analizar sus carteras, generar propuestas de inversión adaptadas a sus preferencias y objetivos y comunicarlas de flrma ágil y eficiente.
El modelo de banca privada de CaixaBank está formado por un equipo de más de 1.100 gestores especializados acreditados, con una experiencia media de 15 años y con 75 centros exclusivos de banca privada y 11 centros de wealth.
Por Funds Society, Madrid
