Entre las conclusiones más destacadas de 2016 Planning and Progress Study, trabajo recientemente publicado por Northwestern Mutual, destaca el hecho de que la mayor parte de los adultos estadounidenses, el 62%, no recibe ningún tipo de asesoramiento financiero, y entre aquellos que sí lo reciben, el 43% no siente que sus asesores sean compañeros a largo plazo con un profundo conocimiento de su panorama financiero, en su sentido más amplio.
El estudio también muestra que el 68% de los ciudadanos de EE.UU. dice que no cuenta con un asesor de confianza que ofrezca una planificación financiera que contemple todas sus fases vitales, y el 45% no sabe dónde obtener la ayuda que necesita para las diferentes necesidades de sus distintas etapas. Entre los que cuentan con planificación financiera, el 82% cree que ésta debe ser revisada, al menos, una vez cada seis meses.
Sólo el 56% de los que están recibiendo asesoramiento profesional dice que su asesor le muestra una imagen integral de su situación financiera; el 43% declara que su advisor se compromete a largo plazo; algunos menos (41%) son los que creen que su asesor les presta una atención personalizada y un 32% de los que respondieron a la encuesta declara trabajar con varios asesores diferentes para tratar diferentes aspectos de su vida financiera ( jubilación, inversiones, seguros, etc.).
Es estudio está basado en las respuestas recibidas a través de una encuesta online, que se realizó entre el 1 y el 10 de febrero de este año a 2.646 adultos de todos los puntos del país, y las respuestas se ponderaron en función de educación, edad, sexo, raza/grupo étnico, región e ingresos del hogar, para representar el censo objetivo.