El 62% de los inversores millonarios se apoya en asesores financieros para gestionar y proteger su riqueza, y las referencias de estos clientes satisfechos generan el 48% del nuevo negocio de los advisors.
En su octava edición, el Fidelity Investments’Millionaire Outlook Study estudió la situación en que se encuentran las relaciones entre inversores y asesores, y descubrió que el 55% de los millonarios son «promotores», es decir, son leales a sus asesores y propensos a recomendarlos a otras personas; de hecho, de esos promotores, el 65% habla de a sus asesores como “amigos”.
Sin embargo, a pesar de reconocer el valor del asesoramiento financiero profesional, el 45% de los millonarios no recomendaría sus asesores financieros a sus amigos o compañeros de trabajo. De hecho, hasta el 20% de los clientes son «detractores», o lo suficientemente insatisfechos como para dejar a su asesor actual o desanimar a otros que piensen trabajar con él.
«Estamos en una economía de `referencias´, donde nosotros, como consumidores, mejoramos compartiendo las personas y cosas que valoramos de nuestra vida a través de nuestras redes sociales y profesionales”, dice Bob Oros, director del negocio con RIAs de Fidelity Clearing & Custody Solutions.
Otros hallazgos del trabajo muestran que el 69% de los millonarios leales a su advisor lo recomendó en el último año, y que los clientes “promotores” tienen el 71% de sus activos con su asesor financiero principal, mientras que los “detractores” tienen aproximadamente la mitad (el 48%) de sus activos con un advisor; Por otro lado, los datos también ponen de manifiesto que los “promotores” van por delante en la consecución de sus metas financieras: el 25% de ellos siente que está por delante de los planes en la consecución de sus metas financieras, mientras que sólo el 7% de los “detractores” se siente de esa manera.
El 75% de los millonarios que recomendarían a su asesor consultaría con él qué hacer con unos ingresos significativos y repentinos, mientras que sólo el 36% de los detractores lo haría. De hecho, el 45% de los “detractores” invertiría por su cuenta, sin consultar con su asesor.
Por último, el estudio concluye que el 62% de los clientes “promotores” seguiría a su advisor si este cambia de firma, mientras que solo lo haría el 17% de los detractores.