Los estadounidenses son los menos propensos a decir que esperan dejar una herencia y los segundos más generosos, con la previsión por parte del 53% de los 750 estadounidenses con más de 100.000 dólares en activos invertibles encuestados por Natixis Global Asset Management de donar una parte de su patrimonio a obras benéficas, solo por detrás de Corea del Sur, donde lo tiene previsto hasta el 54% de los encuestados.
Mientras solo el 40% de los baby boomers planea dejar una herencia -el 57% piensa que no le quedará nada y otro 35% planea gastar el dinero en sí mismo-, las respuestas muestran cómo el 62% de los millennials espera recibir una herencia que ayude a financiar su jubilación. Además, el 49% de los estadounidenses (incluyendo 60% de millennials y 43% de baby boomers), dependerán del capital obtenido en la venta de sus casas y/o negocio para financiar su jubilación.
Este grupo de menor edad es el doble de propenso que los baby boomers a pensar que una herencia de sus padres o abuelos y el apoyo de sus hijos serán importantes para satisfacer las necesidades de su jubilación; Así, y el 47% dice que la ayuda familiar en finanzas y vivienda será una parte importante de su seguridad financiera una vez jubilados, frente al 31% y el 24% de los baby boomers, respectivamente.
Sólo el 37% de media (47% de baby boomers y 35% de millennials) esperan que la seguridad social sea una fuente muy importante de ingresos en la jubilación. De hecho, el 41% de los millennials esperan que los beneficios de la seguridad social no estén disponibles cuando ellos se jubilen. Por otro lado, el 78% de los estadounidenses dice que depende de ellos, y no del gobierno, asegurarse de que tienen suficiente dinero para vivir una vez jubilados, pero el 77% cuenta con el apoyo de su familia para financiar su jubilación.
«Nuestra extensa investigación sobre el comportamiento y las expectativas de los inversores muestra que los inversores más jóvenes están comenzando a planear y a ahorrar para la jubilación más pronto, en parte gracias a la existencia de planes de ahorro para la jubilación en los lugars de trabajo», dice Ed Farrington, EVP de Natixis Global Gestión de Activos. “Sin embargo, muchos están subestimando el impacto de los impuestos, la inflación y el aumento de la longevidad en sus ahorros para la jubilación, y están sobreestimando la planificación que han hecho sus padres”.