Indexa Capital, gestor automatizado con más de 4.800 clientes y 116 millones de euros bajo gestión, lanza una nueva generación de planes de EPSV que invierten exclusivamente en fondos indexados globales de bajo coste. Unai Ansejo y François Derbaix, fundadores y consejeros de la gestora, los han presentado en Bilbao.
Indexa Capital cuenta con un equipo de inversores y asesores financieros entre los que está Pedro Luis Uriarte, promotor de las EPSVs como consejero de Hacienda en el primer Gobierno vasco.
Indexa es el primer gestor automatizado que aterriza en Euskadi, y lo hace presentando sus nuevos planes de EPSV indexados. El motivo, según sus responsables, ha sido que “muchos clientes, que ya confían en nosotros la gestión de sus carteras de fondos de inversión, nos han pedido poder invertir en planes de EPSV indexados de bajo coste y hemos decidido ofrecerles el servicio”.
Unai Ansejo Barra, cofundador y consejero delegado de Indexa Capital, Doctor en Economía por la Universidad del País Vasco e inversor institucional con más de quince años de experiencia en la gestión de planes de pensiones, cuenta los motivos de esta apuesta: “Con este lanzamiento queremos revolucionar el panorama actual de rentabilidades bajas en planes de EPSV individuales, de la misma forma que lo hicimos hace dos años con los planes de pensiones a nivel estatal. Esto es posible gracias a bajar costes y comisiones, indexar a los inversores y automatizar la gestión».
Un 77% más baratos
Los planes EPSV presentados por Indexa son Indexa Más Rentabilidad Acciones e Indexa Más Rentabilidad Bonos, los planes individuales indexados más baratos dentro de sus respectivas categorías (renta variable y renta fija a largo plazo). Asimismo, el plan Indexa Más Rentabilidad Acciones es el más barato de toda la categoría, con unos gastos de administración máximos del 0,7% frente al 1,56% medio de la categoría.
Estos planes tienen unos costes y comisiones un 77% más bajos que la media de planes individuales en Euskadi, y sus responsables estiman que estos nuevos planes de EPSV ofrecerán una rentabilidad adicional (o menores pérdidas) de 2,6 puntos porcentuales al año por encima de lo que ofrecen los demás planes de EPSV individuales en Euskadi.
Según sus fundadores, “esto es posible, principalmente, por dos razones: porque invierten exclusivamente en fondos indexados cotizados (ETFs indexados), y porque están gestionados de forma automatizada, con lo que ahorran todos los costes que conlleva la gestión activa y no automatizada que encontramos en otros planes de EPSV individuales. Además, los ETFs indexados en los que invierten ambos planes de EPSV son todos ellos de gestoras de primer nivel como Vanguard, Amundi, iShares, State Street Global Advisors, Lyxor y Nomura, y ofrecen una cartera con máxima diversificación internacional. Ambos planes están administrados por Caser y asesorados por Indexa».
La rentabilidad media anual delos planes EPSV hasta ahora en Euskadi, según datos del Gobierno vasco, ha sido del 2,97% entre los años 2013 y 2016, frente a una rentabilidad de los índices de mercado que están en el rango desde el 4,36% anual para los bonos europeos hasta el 13,11% del índice de renta variable global, MSCI World. Esta diferencia se explica, según Unai Ansejo, por los altos costes, el sesgo local, las comisiones ocultas y los conflictos de interés de la mayoría de las gestoras de planes de EPSV individuales en Euskadi.
Indexa Capital es un proyecto de los denominados fintech (finanzas y tecnología) y que opera bajo autorización de la CNMV desde 2015. En Euskadi se puede acceder al servicio de gestión de carteras de fondos de inversión indexados de Indexa desde su nacimiento. A día de hoy, son ya más de 300 vascos los que han confiado parte de su patrimonio a Indexa con una inversión total de más de 10 millones de euros.
El perfil de inversor en gestión automatizada en Euskadi es principalmente ingeniero, seguido de empresario y jubilado, residente en Bilbao, con una edad media de 40 años y una inversión media de más de 30.000 euros.
Por Funds Society, Madrid