Según un informe de Cerulli Associates, la consolidación de plataformas en Estados Unidos está estimulando la planificación basada en objetivos, en que los advisors evalúan los activos de los clientes a nivel macro.
“Mientras los advisors digitales y la inminente regulación están llevando a algunos empleadores que patrocinan fondos de pensiones a proveer soluciones de gestión de cuentas de bajo coste para el retiro, la consolidación de plataformas también está estimulando la planificación basada en objetivos”, dice Tom O’Shea, associate director de Cerulli. «Más que hacer un batiburrillo que incluya fondos de inversión, mandatos de asesoramiento separados y carteras asesoradas, un advisor que utilice una plataforma consolidada puede minimizar el número de cuentas de un cliente”.
“Simplificar la disposición de las cuentas y los procesos de mantenimiento libera al advisor para poder pensar en los activos del cliente a nivel macro”, añade O´Shea. “En lugar de manejar cinco o seis cuentas asignadas al objetivo de un cliente, el advisor podría gestionar dos, tres o posiblemente sólo una”.
«Tanto los empresarios que patrocinan los fondos de pensiones como los asset managers deberían reconocer la preeminente importancia de las pensiones de jubilación para los consumidores americanos”, explioca O´Shea. “Los inversores expresan cierto temor al retorno del mercado de renta variable, el valor de las inversiones familiares y el nivel de inflación. Estos factores son fuerzas económicas que escapan a su control y pueden erosionar sus finanzas en la jubilación”.
“La simplificación del barullo asociado a las cuentas múltiples ha permitido a las firmas construir mejores herramientas para la planificación basada en objetivos”, concluye.