TD Bank Group anunció que el banco continúa trabajando activamente en la resolución global de las investigaciones civiles y penales de su programa estadounidense de la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés) y contra el lavado de activos (AML, por sus siglas en inglés) por parte de sus reguladores estadounidenses, FinCEN y el Departamento de Justicia (DOJ, por sus siglas en inglés).
En previsión de una resolución global, que incluirá sanciones monetarias y no monetarias, el banco ha realizado una provisión adicional de 2.600 millones de dólares en sus resultados financieros del tercer trimestre para reflejar la estimación actual del banco del total de multas relacionadas con estos asuntos. El banco espera que la resolución global esté concluida a finales de año.
Además, TD anunció este lunes que ha vendido 40.500.000 acciones ordinarias de The Charles Schwab Corporation («Schwab») para reducir la participación de TD en Schwab del 12,3% al 10,1%.
En relación con esta venta, TD ha acordado no vender ninguna acción adicional de Schwab durante un periodo de 45 días, sujeto a ciertas excepciones. TD no tiene actualmente intención de desprenderse de acciones adicionales.
Una vez aplicada esta disposición, el coeficiente Common Equity Tier 1 («CET1») de TD será del 12,8% a 31 de julio de 2024. En el cuarto trimestre fiscal de TD, la provisión tendrá un impacto negativo adicional de 35 puntos básicos en su ratio CET1 por el aumento del riesgo operativo. También en el cuarto trimestre fiscal, la venta de acciones de Schwab aumentará la ratio CET1 de TD en 54 puntos básicos, explica el comunicado de la firma.
«Reconocemos la gravedad de las deficiencias de nuestro programa de lucha contra el blanqueo de capitales en EE.UU. y el trabajo necesario para cumplir con nuestras obligaciones y responsabilidades es de suma importancia para mí, para nuestros altos directivos y para nuestros consejos de administración», declaró Bharat Masrani, presidente del grupo y CEO de TD Bank Group.
El programa de corrección está bien encaminado, agregó Masrani quien agregó que TD ha reforzado su programa AML en EE.UU. “con la incorporación de líderes y talentos reconocidos mundialmente de todo el sector, incluidos expertos de agencias reguladoras, fuerzas de seguridad y gobierno”.
El banco también está realizando importantes inversiones en datos y tecnología, formación y diseño de procesos. “Estamos construyendo unos cimientos más sólidos para nuestro negocio en EE.UU., donde 30.000 colegas atienden con orgullo a más de 10 millones de estadounidenses desde Maine hasta Florida”, concluyó Masrani.
Por Funds Society, Miami
