Los minoristas tendrán que hacer el test de idoneidad cuando compren deuda subordinada financiera y limitarán sus inversiones al 10%

Deuda emitida a partir del 28 de diciembre de 2020

Fecha:

generica
Pixabay CC0 Public Domain. generica

Autor: Funds Society, Madrid

Antes de esa fecha, el test de idoneidad solo se requiere cuando se presten los servicios financieros de asesoramiento en materia de inversión o gestión de carteras

La entidad ha de asegurarse de que el cliente minorista no invierta una cantidad agregada superior al 10% de su cartera en pasivos subordinados admisibles de entidades de crédito o ESIs

En el supuesto de que la entidad vendedora considere que una transacción con pasivos subordinados admisibles no es adecuada, pero el cliente minorista quiera ejecutarla, la entidad informará al cliente que no puede realizar la transacción