Morgan Stanley Smith Barney (MSSB) fue multado por la SEC por no supervisar a cuatro asesores de inversiones y representantes registrados que robaron millones de dólares de fondos de clientes y de no adoptar políticas y procedimientos razonablemente diseñados para prevenir y detectar dichos robos, anunció el ente regulador en un comunicado.
Como resolución del conflicto, MSSB acordó pagar una multa de 15 millones de dólares y aceptar ciertos compromisos.
“MSSB no adoptó ni aplicó políticas y procedimientos razonablemente diseñados para impedir que sus asesores financieros utilizaran dos formas de desembolsos no autorizados de terceros, los pagos de la Cámara de Compensación Automatizada (ACH, por sus siglas en inglés) y determinados patrones de transferencias electrónicas de efectivo, para apropiarse indebidamente de fondos de cuentas de clientes asesores y cuentas de clientes de corretaje”, dice la resolución de la SEC.
La orden concluye que los asesores financieros de MSSB realizaron cientos de transferencias no autorizadas de cuentas de clientes o de clientes para sí mismos o en beneficio propio.
«Salvaguardar los activos de los inversores es un deber fundamental de toda empresa de servicios financieros, pero los fallos en la política de supervisión y cumplimiento de MSSB permitieron a sus asesores financieros realizar cientos de transferencias no autorizadas desde las cuentas de sus clientes y poner muchas otras cuentas en riesgo significativo de daño», dijo Sanjay Wadhwa, director en funciones de la División de Cumplimiento de la SEC.
Sin embargo, la resolución también tiene en cuenta las varias informaciones suministró la empresa al personal de la SEC y su “cooperación sustancial con el mismo, así como sus esfuerzos de reparación, incluida la indemnización de las víctimas de los asesores financieros y la contratación de un consultor de cumplimiento para llevar a cabo una revisión exhaustiva de las políticas y procedimientos pertinentes”, agrega Wadhwa.
Según la SEC, hasta al menos diciembre de 2022, MSSB no tenía una política o procedimiento para examinar las instrucciones de pago ACH iniciadas externamente para detectar casos en los que un asesor financiero de MSSB asignado a la cuenta tenía el mismo nombre que el beneficiario que figuraba en las instrucciones de pago ACH.
La resolución concluye que esto llevó a la empresa a no detectar cientos de transferencias ACH no autorizadas entre mayo de 2015 y julio de 2022 desde las cuentas de sus clientes o clientes para pagar la factura de la tarjeta de crédito del asesor financiero asignado a la cuenta de MSSB o para beneficiar de otro modo al asesor financiero.
Además, el comunicado dice que MSSB llegó previamente a acuerdos con los clientes afectados para compensarlos por sus pérdidas.
Por Funds Society, Miami