La SEC (Securities and Exchange Commission) ha adoptado modificaciones de la norma que permite a determinados asesores de inversiones por Internet registrarse en la Comisión (la exención de los asesores por Internet). “Estas modificaciones modernizan una norma de hace 22 años para proteger mejor a los inversores en la era digital. Estos cambios reflejan mejor lo que significa realmente en 2024 prestar un servicio basado exclusivamente en internet. Esto alineará mejor los requisitos de registro con la tecnología moderna y ayudará a la Comisión en la supervisión eficiente y eficaz de los asesores de inversión registrados”, ha señalado Gary Gensler, presidente de la SEC.
Según explica el regulador, las modificaciones requerirán que un asesor de inversiones que se acoja a la exención de asesor de internet tenga en todo momento un sitio web interactivo operativo a través del cual el asesor preste servicios digitales de asesoramiento de inversiones de forma continua a más de un cliente. Además, las modificaciones también eliminarán la excepción de minimis de la norma actual, al exigir que un asesor de inversiones por Internet preste asesoramiento a todos sus clientes exclusivamente a través de un sitio web interactivo operativo, y al introducir ciertos cambios correspondientes en el formulario ADV.
Por último, indican que las modificaciones entrarán en vigor 90 días después de su publicación en el Registro Federal. Por lo tanto, a partir de ahora, un asesor que se acoja a la exención de asesor de internet debe cumplir con la norma, incluido el requisito de modificar su formulario ADV para incluir una declaración de que el asesor es elegible para registrarse ante la Comisión en virtud de la exención de asesor de Internet, antes del 31 de marzo de 2025.
“La mayoría de los asesores de inversión habrán presentado sus modificaciones anuales de actualización del Formulario ADV para esta fecha, es decir, 90 días después del cierre del ejercicio fiscal del 31 de diciembre de 2024). Un asesor que ya no pueda acogerse a la exención enmendada y que, por lo demás, no tenga base para registrarse en la Comisión, deberá registrarse en uno o más estados y retirar su registro en la Comisión presentando un Formulario ADV-W antes del 29 de junio de 2025”, indican desde la SEC.
Por Funds Society, Miami
